Autoversicherung 2021: Kfz-Versicherung beim Testsieger

Q: Wann ist die Autoversicherung am günstigsten?

Am günstigsten ist eine Kfz-Versicherung , die nur Haftpflichtschutz bietet. Wenn Sie eine Vollkasko oder Teilkasko> wählen, kostet das mehr. Ob Ihre Autoversicherung günstiger oder teurer wird, hängt auch ab von: Schadenfreiheitsklasse> : Mit jedem Jahr, das Sie schadenfrei fahren, wird Ihre Pkw-Versicherung günstiger. Typklasse> : Je niedriger die Typklasse Ihres Autos, desto weniger zahlen Sie für die Kfz-Versicherung. Regionalklasse> : Ist Ihr Wagen in einem Zulassungsbezirk mit niedriger Regionalklasse zugelassen, sind Ihre Kfz-Versicherung-Kosten meist günstiger.

Q: Wie viel kostet eine Kfz-Versicherung?

Die Kosten der Autoversicherung beginnen bei uns in der Kfz-Haftpflicht ab 72 Euro im Jahr. Mit einer Teilkasko zahlen Sie ab 82 Euro jährlich, für eine Vollkasko 114 Euro (Teil- und Vollkasko zusätzlich zur Haftpflicht). Im Vergleich zu anderen Anbietern ist mit Allianz Smart eine Ersparnis von bis zu 60 Prozent möglich – zum Beispiel bei der Autoversicherung eines Mini Cooper.

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Ihre Vorteile

Darum die Allianz Autoversicherung wählen

Mit dem WerkstattBonus Geld sparen

Wenn Sie den Baustein zur Allianz Autoversicherung abschließen, erhalten Sie 20 Prozent Rabatt auf Ihren Kaskoschutz. Und profitieren von einem dichten Netz an Premium-Werkstätten.

Sofortige Pannenhilfe ab der Haustür

Der Allianz Premium Schutzbrief macht Sie innerhalb von 60 Minuten wieder mobil. Und zwar rund um die Uhr. Bei einer schwerwiegenden Panne fahren Sie mit Taxi oder Mietwagen weiter.

99 % aller Kaskoschäden in 5 Tagen reguliert

Top-Schadenservice: Nach einem Unfall kümmert sich die Allianz um eine schnelle Schadensabwicklung. Kunden belohnen unsere Schadensbearbeitung mit 4,5 von 5 Sternen.

Auszeichnungen

Fair und kundenorientiert

Fairstes Preis-Leistungs-Verhältnis, fairster Kundenservice, sehr gute Produkte: Seit Jahren bieten wir ausgezeichneten Schutz und Service für Sie und Ihr Fahrzeug. Hervorragende Testergebnisse unterschiedlicher Institutionen belegen die Qualität.

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Produkte & Leistungen

Produkte der Allianz Autoversicherung

Die Allianz bietet vier Produktlinien an: Smart, SmartPlus und Komfort schließen Sie online ab, Premium bei Ihrer Allianz Agentur. Die Grundleistungen aller Produkte sind identisch. Unterschiede gibt es etwa bei der Reparatur von Glasschäden, Neu- bzw. Kaufpreisentschädigung und bei den Zusatzbausteinen.

HAFTPFLICHT

Versicherungssumme je Schaden

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100 Mio. €

Versicherungssumme je Schaden

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100 Mio. €

Versicherungssumme je Schaden

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Versicherungssumme je Schaden

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davon Versicherungssumme bei Personenschäden

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davon Versicherungssumme bei Personenschäden

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davon Versicherungssumme bei Personenschäden

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davon Versicherungssumme bei Personenschäden

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davon Versicherungssumme bei Umweltschäden

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davon Versicherungssumme bei Umweltschäden

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davon Versicherungssumme bei Umweltschäden

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davon Versicherungssumme bei Umweltschäden

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Mallorca Police

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Mallorca Police

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Mallorca Police

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100 Mio. €

Mallorca Police

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100 Mio. €

Schäden an Ihrem Eigentum, durch das eigene Kfz verursacht

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Schäden an Ihrem Eigentum, durch das eigene Kfz verursacht

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Schäden an Ihrem Eigentum, durch das eigene Kfz verursacht

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50.000 €

Schäden an Ihrem Eigentum, durch das eigene Kfz verursacht

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100.000 €

Premium Schutzbrief

wählbar in Ihrer Allianz Agentur

Premium Schutzbrief

✔

Premium Schutzbrief

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abwählbar

Premium Schutzbrief

✔
wählbar

Grobe Fahrlässigkeit mitversichert

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Grobe Fahrlässigkeit mitversichert

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Grobe Fahrlässigkeit mitversichert

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Grobe Fahrlässigkeit mitversichert

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TEILKASKO

Diebstahl

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Diebstahl

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Diebstahl

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Diebstahl

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Brand, Explosion oder Kurzschluss

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Brand, Explosion oder Kurzschluss

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Brand, Explosion oder Kurzschluss

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Brand, Explosion oder Kurzschluss

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Zusammenstoß mit Tieren & Tierbiss

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Zusammenstoß mit Tieren & Tierbiss

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Zusammenstoß mit Tieren & Tierbiss

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Zusammenstoß mit Tieren & Tierbiss

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Unwetter, z.B. Hagel, Überschwemmung, Sturm, Lawine

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Unwetter, z.B. Hagel, Überschwemmung, Sturm, Lawine

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Unwetter, z.B. Hagel, Überschwemmung, Sturm, Lawine

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Unwetter, z.B. Hagel, Überschwemmung, Sturm, Lawine

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Glasschäden

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bei unseren Partnern

Glasschäden

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bei unseren Partnern

Glasschäden

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freie Werkstattwahl

Glasschäden

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freie Werkstattwahl

Überführungs- und Zulassungskosten

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Überführungs- und Zulassungskosten

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Überführungs- und Zulassungskosten

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Überführungs- und Zulassungskosten

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Sonderausstattung mitversichert

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Sonderausstattung mitversichert

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Sonderausstattung mitversichert

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Sonderausstattung mitversichert

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Neu- bzw. Kaufpreisentschädigung

12 Monate

Neu- bzw. Kaufpreisentschädigung

12 Monate

Neu- bzw. Kaufpreisentschädigung

18 Monate

(inkl. GAP-Deckung)

Neu- bzw. Kaufpreisentschädigung

36 Monate
(inkl. GAP-Deckung)

VOLLKASKO (inklusive aller Teilkasko-Leistungen)

Unfall und Vandalismus

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Unfall und Vandalismus

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Unfall und Vandalismus

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Unfall und Vandalismus

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Cyber-/Hackerangriff

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Cyber-/Hackerangriff

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Cyber-/Hackerangriff

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Cyber-/Hackerangriff

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Alle Infos zu den Allianz Autoversicherungen in unserem Produktsteckbrief

Versicherungsbedingungen für Ihre Allianz Kfz-Versicherung

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Gut zu wissen: Corona-Zusatzleistung

Fahrerkreis-Erweiterung: Nutzen Sie gemeinsam ein privates Fahrzeug

Unterstützen Sie sich gegenseitig und teilen Sie Ihr privates Fahrzeug. Das geht in Zeiten der Krise auch, wenn Sie formal nicht angemeldet sind: Noch bis zum 31. Dezember 2021 erweitern wir den Fahrerkreis Ihrer privaten Kfz-Versicherung auf alle Familienangehörigen und Helfer (zum Beispiel eine Pflegekraft oder Nachbarn). Eine formelle Anmeldung als zusätzlicher Fahrer ist in dieser Zeit nicht erforderlich. So können Sie sich wechselseitig helfen, beispielsweise füreinander einkaufen, ohne dass Sie sich unnötigen Ansteckungsgefahren im öffentlichen Nahverkehr aussetzen.

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Kosten & sparen

Kosten der Autoversicherung

Ihre Autoversicherung-Kosten hängen davon ab, welchen Tarif Sie wählen und wie umfassend der Schutz ist. Auch Ihr individuelles Schadensrisiko beeinflusst die Beitragshöhe. Hier erfahren Sie, was eine Kfz-Versicherung bei der Allianz kostet und welche Kriterien den Preis Ihrer Autoversicherung beeinflussen.

Wie viel kostet eine Kfz-Versicherung?

Die Kosten der Autoversicherung beginnen bei uns in der Kfz-Haftpflicht ab 72 Euro im Jahr. Mit einer Teilkasko zahlen Sie ab 82 Euro jährlich, für eine Vollkasko 114 Euro (Teil- und Vollkasko zusätzlich zur Haftpflicht).

Im Vergleich zu anderen Anbietern ist mit Allianz Smart eine Ersparnis von bis zu 60 Prozent möglich – zum Beispiel bei der Autoversicherung eines Mini Cooper.

Autoversicherungen im Kostenvergleich

Wann ist die Autoversicherung am günstigsten?

Am günstigsten ist eine Kfz-Versicherung, die nur Haftpflichtschutz bietet. Wenn Sie eine Vollkasko oder Teilkasko wählen, kostet das mehr. Ob Ihre Autoversicherung günstiger oder teurer wird, hängt auch ab von:

Schadenfreiheitsklasse: Mit jedem Jahr, das Sie schadenfrei fahren, wird Ihre Pkw-Versicherung günstiger.
Typklasse: Je niedriger die Typklasse Ihres Autos, desto weniger zahlen Sie für die Kfz-Versicherung.
Regionalklasse: Ist Ihr Wagen in einem Zulassungsbezirk mit niedriger Regionalklasse zugelassen, sind Ihre Kfz-Versicherung-Kosten meist günstiger.

Welche Faktoren beeinflussen die Kfz-Versicherung-Kosten?

Eine niedrige Typ- oder Regionalklasse, Rabatte oder zum Beispiel auch eine Werkstattbindung beeinflussen Ihre Versicherungskosten positiv - das heißt, Ihre Prämie wird günstiger. Wer dagegen Fahranfänger mitversichert oder viele Kilometer im Jahr mit dem Auto unterwegs ist, für den wird die Kfz-Versicherung in der Regel teurer.

Spartipps für eine günstigere Kfz-Versicherung

Mit diesen acht Tipps sparen Sie bei der Autoversicherung Kosten:

Vereinbaren Sie eine Selbstbeteiligung.
Passen Sie Fahrleistung und Fahrerkreis an.
Überprüfen Sie die Versicherungsleistungen. Für einen Pkw ab fünf Jahren reicht in der Regel eine Teilkasko.
Ergänzen Sie Ihre Kfz-Versicherung mit Zusatzbausteinen wie WerkstattBonus oder BonusDrive.
Achten Sie bei Automarke und Modell auf eine günstige Typklasseneinstufung.
Fahren Sie umsichtig. Denn mit jedem schadenfreien Jahr steigt Ihre Schadenfreiheitsklasse – und Ihr Beitrag sinkt.
Stellen Sie Ihr Auto an einem sicheren Platz ab, zum Beispiel in einer abschließbaren Einzelgarage.
Nutzen Sie Ihren Beitragsvorteil, wenn Sie bereits mehrere Allianz PrivatSchutz-Produkte abgeschlossen haben.

Zur Beratung

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Nur vier Schritte: Berechnen Sie hier Ihren individuellen Tarif.

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Kfz-Haftpflicht, Teil- & Vollkasko

Welche Versicherungen gibt es fürs Auto?

Die üblichen Versicherungen fürs Auto sind Kfz-Haftpflichtversicherung und Kaskoversicherung (Teilkasko oder Vollkasko). Mit individuellen Bausteinen können Sie Ihren Schadenschutz nach Bedarf erweitern.

Kfz-Haftpflichtversicherung

Die Kfz-Haftpflichtversicherung zahlt, wenn Sie mit Ihrem Pkw fremdes Eigentum beschädigen oder andere Personen verletzen. Der Basisschutz ist gesetzlich vorgeschrieben und sichert Sie ab, wenn Dritte Schadensersatz von Ihnen fordern.

Ihre Vorteile bei der Allianz:

Die Kfz-Haftpflicht bietet höhere Versicherungssummen als gesetzlich vorgeschrieben: jeweils 100 Millionen Euro bei Sach- und Vermögensschäden, 15 Millionen Euro bei Personenschäden.
Im Haftpflichtschutz ist eine Mallorca-Police inklusive.
In den Produktlinien Komfort und Premium übernimmt die Allianz die Kosten auch für Eigenschäden: in Premium bis zu 100.000 Euro für Ihr beschädigtes Eigentum, in Komfort bis 50.000 Euro.

Kaskoversicherung (Teilkasko oder Vollkasko)

Die Kaskoversicherung übernimmt Schäden an Ihrem eigenen Auto. Eine Teilkasko greift zum Beispiel bei Autodiebstahl und Schäden durch Brand, Dachlawinen, Unwetter oder Tierbiss. Bei einem Fahrzeugwert über 4.000 Euro ist der Schutz meist sinnvoll.

Eine Vollkasko deckt alle Teilkasko-Leistungen ab. Zusätzlich springt sie bei Vandalismus und selbst verschuldeten Schäden an Ihrem eigenen Fahrzeug ein. Der Rundumschutz lohnt sich vor allem für Neuwagen.

Ihre Vorteile bei der Allianz:

Die Teilkasko sichert Sie bei Schäden durch Tiere aller Art ab.
Der Vollkaskoschutz deckt auch grob fahrlässig verursachte Schäden ab.
Bei Diebstahl oder Totalschaden Ihres Neuwagens erhalten Sie eine Neuwertentschädigung – bei der Linie Komfort sogar bis 18 Monate nach Zulassung des Pkw.

Individuelle Bausteine

AuslandsSchadenSchutz

Wenn Sie Ihre Autoversicherung mit dem AuslandsSchadenSchutz ergänzen, übernimmt die Allianz bei einem unverschuldeten Verkehrsunfall im Ausland die Schadenregulierung nach deutschem Recht. Online wählbar in der Komfort-Linie, bei Premium in Ihrer Allianz Agentur.
BeitragsSchutz

Der BeitragsSchutz hält Ihre Prämie stabil. Ändert sich zum Beispiel die Typklasse Ihres Pkw-Modells, verhindert der Baustein eine Beitragsanpassung. Online wählbar in der Komfort-Linie, bei Premium in Ihrer Allianz Agentur.
BonusDrive

Die Telematik-Versicherung BonusDrive belohnt sicheres Fahren und ist besonders für junge Fahrer sinnvoll, um Auto-Versicherung-Kosten zu reduzieren. Wählbar ist der Zusatzbaustein in allen Linien der Allianz Autoversicherung.
FahrerSchutz

Erweitern Sie Ihre Pkw-Versicherung mit dem FahrerSchutz, übernimmt die Allianz bis zu 15 Millionen Euro für verletzte Fahrer. Denn: Über die Kfz-Haftpflicht sind nur Mitfahrer abgesichert. Wenn Sie Ihre Autoversicherung online abschließen, ist der Zusatzschutz in der Komfort-Linie wählbar, bei Premium in Ihrer Allianz Agentur.
Premium Schutzbrief

Für 19,90 Euro im Jahr bietet der Allianz Premium Schutzbrief Pannenhilfe ab der Haustür und macht Sie innerhalb von 60 Minuten wieder mobil. Bei SmartPlus ist der Zusatzschutz inklusive, bei allen anderen Produktlinien wählbar.
RabattSchutz

Haben Sie eine Allianz Autoversicherung mit RabattSchutz, bleibt Ihre Schadenfreiheitsklasse bei einem Haftpflicht- oder Vollkaskoschaden unverändert. Die Zusatzleistung gilt für je einen Schadenfall im Versicherungsjahr und ist in allen Produktlinien wählbar.
WerkstattBonus

Der WerkstattBonus garantiert Qualität durch die Reparatur in zertifizierten Partnerwerkstätten. Zusätzlich erhalten Sie mit der Werkstattbindung 20 Prozent Nachlass auf Ihren Kaskobeitrag. In allen Produktlinien wählbar.
WerterhaltGarantie

Mit der Zusatzleistung WerterhaltGarantie verlängern Sie im Premium-Produkt Ihre Neuwertentschädigung bei einem wirtschaftlichen Totalschaden oder Diebstahl um 24 Monate. Wählbar in Ihrer Allianz Agentur.

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Klarheit im Schadensfall

Wann zahlt die Kfz-Versicherung, wann nicht?

Ihre Kfz-Versicherung zahlt, wenn…

... Sie einen Unfall verursacht haben. Die Kfz-Haftpflicht trägt Kosten für Personen- und Sachschäden in Höhe Ihrer Deckungssumme und wehrt unberechtigte Forderungen Geschädigter für Sie ab. Ihre Vollkaskoversicherung zahlt darüber hinaus die Reparatur Ihres eigenen Autos.
... Sie im Ausland mit einem unterversicherten Mietwagen einen Schaden verursachen. Die Allianz übernimmt die Kosten, die durch die Versicherung des Leihwagens nicht abgedeckt sind.
... Ihnen ein Hund, eine Kuh oder Haarwild (z.B. Reh oder Wildschwein) vors Auto läuft. Sowohl Teil- als auch Vollkasko erstatten Reparaturkosten für Ihren Wagen bei Zusammenstoß mit Tieren aller Art.
... Sie beim Fahren verbotenerweise Ihr klingelndes Smartphone aus der Tasche ziehen und dabei einen Unfall verursachen.
... ein Marder oder ein anderes Tier die Kabel im Motorraum Ihres Pkw zerbeißt und einen Folgeschaden in Höhe von bis zu 5.000 Euro verursacht. Die in der Teil- und Vollkasko enthaltene Marderschaden Versicherung übernimmt die Kosten.

Ihre Kfz-Versicherung zahlt nicht, wenn…

... Sie Ihr Auto vorsätzlich beschädigt haben, um Geld von der Kaskoversicherung zu erhalten.
... Sie ein defektes Fahrzeug ohne gültigen TÜV im öffentlichen Straßenverkehr bewegen und einen Unfall verschulden.
... Sie ohne gültigen Führerschein fahren und einen Schaden verursachen.
... Sie einen Schadenfall nicht innerhalb der geltenden Frist melden.
... Sie unter Alkohol- oder Drogeneinfluss einen Unfall verschulden.

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Häufige Fragen

Was möchten Sie zur Autoversicherung wissen?

Was passiert, wenn ich meinen Versicherungsbeitrag nicht bezahlt habe?

Zahlen Sie die Erstprämie nicht pünktlich zur Hauptfälligkeit (= Datum, an dem Ihr Versicherungsschutz beginnt), kann Ihr Kfz-Versicherer den Vertrag rückwirkend aufheben. Und damit den Schutz durch Ihre Kfz-Versicherung widerrufen. Das führt zur Zwangsstilllegung Ihres Autos. Die Folgebeiträge müssen Sie spätestens zwei Wochen nach Fälligkeit bezahlt haben. Danach verlieren Sie Ihren Schadenschutz. Nach vier Wochen kündigt die Pkw-Versicherung Ihren Vertrag.
In welchen Ländern gilt die Kraftfahrzeugversicherung?

Versicherungsschutz besteht innerhalb der geografischen Grenzen Europas und in außereuropäischen Gebieten, die zum Geltungsbereich der Europäischen Union gehören. Hat die Allianz Ihnen eine Internationale Versicherungskarte (ehemals "Grüne Karte") ausgehändigt, erstreckt sich Ihr Schadenschutz auch auf darin genannte nicht-europäische Länder. Hierzu zählen Israel, Marokko, Tunesien sowie die außereuropäischen Teile der Türkei, Spaniens (Kanarische Inseln) und Portugals (Madeira-Inseln).
Was ist mit der Kfz-Versicherung, wenn ich einen Gebrauchtwagen kaufe?

Für Gebrauchtwagen müssen Sie eine neue Autoversicherung abschließen. Erst dann können Sie den Pkw aus zweiter Hand bei der Kfz-Behörde ummelden. Außerdem benötigen Sie die Zulassungsbescheinigung Teil I und II (bei älteren Fahrzeugen Fahrzeugschein und -brief), neue Kennzeichenschilder, Ihren Personalausweis oder Reisepass, eine SEPA-Einzugsermächtigung für die Kfz-Steuer sowie einen Nachweis über Abgas- und Hauptuntersuchung.

Bei Ummeldung wird die bisherige Versicherung des Kfz automatisch gekündigt, die alten Nummernschilder verlieren ihre Gültigkeit. Hat der Vorbesitzer das Auto bereits abgemeldet, brauchen Sie ein Kurzzeitkennzeichen für die Überführung zur Zulassungsstelle.
Was passiert, wenn ich bei meiner Kfz-Versicherung zu wenig Kilometer angegeben habe?

Sind Sie weniger (oder mehr) mit Ihrem Auto gefahren als zu Vertragsbeginn angenommen, korrigieren Sie die ursprünglich vereinbarte Jahresfahrleistung. Bei der Allianz können Sie Ihren neuen Kilometerstand online melden. Wir passen Ihren Vertrag und die Versicherungsprämie anschließend entsprechend an. Für Wenigfahrer werden die Beiträge in der Regel günstiger. Korrigieren Sie Ihre Fahrleistung nach oben, fordern wir den Differenzbetrag rückwirkend nach. Ihr Versicherungsschutz bleibt unverändert bestehen.
Wie lange kann ich eine Kfz-Versicherung ruhen lassen?

Ihre Auto-Versicherung kann bis zu zehn Jahre ruhen. Dabei wird die Schadenfreiheitsklasse, in der Sie bei Vertragsbeendigung eingestuft waren, sozusagen eingefroren. Danach verfällt Ihr Schadenfreiheitsrabatt.
Was wird benötigt, um ein Auto zu versichern?
Möchten Sie eine Kfz-Versicherung abschließen, halten Sie folgende Unterlagen bereit:

Zulassungsbescheinigung Teil I (Fahrzeugschein)

ggf. Versicherungsvertrag Ihrer laufenden Police

ggf. letzte Beitragsrechnung Ihrer bisherigen Auto-Versicherung

In den Dokumenten finden Sie alle erforderlichen Angaben für den Vertragsabschluss – unter anderem zu Ihrer aktuellen Schadenfreiheitsklasse und der Schlüsselnummer (HSN/TSN) Ihres Wagens. Zusätzlich benötigt Ihr neuer Kfz-Versicherer Angaben zu Fahrerkreis, jährlicher Fahrleistung und gewünschter Versicherungsart. Damit der Anbieter den Versicherungsbeitrag von Ihrem Konto abbuchen kann, geben Sie zudem Ihre Bankverbindung an.
Wie bekomme ich eine eVB-Nummer und welche Daten braucht man dafür?

Die elektronische Versicherungsbestätigung (eVB-Nummer) erhalten Sie von Ihrer Autoversicherung. Bei der Allianz können Sie die siebenstellige Zahlen-Buchstaben-Kombination online anfordern. Hierzu geben Sie im Formular den Grund der Anforderung sowie Ihr Kfz-Kennzeichen an. Anschließend senden wir Ihnen die eVB zu – per E-Mail, SMS oder Post.
Wie melde ich meiner Kfz-Versicherung einen Schaden?

Sie haben einen Schaden an Ihrem Auto? Oder ein anderes Fahrzeug beschädigt? Bei der Allianz können Sie den Unfall ganz einfach online melden. Oder Sie kontaktieren uns telefonisch unter 0800 11223344 (aus dem Ausland 00800 11223344). Wir regeln Ihren Schadenfall schnell und unkompliziert – in der Regel innerhalb von fünf Tagen.

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