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Allianz UnfallSchutz - Ihr Partner für das echte Leben

Unfallversicherung

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Kurz erklärt in 30 Sekunden
Sinnvoller privater Versicherungsschutz 
  • Die private Unfallversicherung zahlt bei allen Unfällen, bei denen Sie eine dauerhafte körperliche Beeinträchtigung (Invalidität) erleiden.
  • Sie erhalten eine einmalige Kapitalzahlung (Invaliditätsleistung) je nach vereinbarter Versicherungssumme und Ausmaß der Behinderung nach dem Unfall (Invaliditätsgrad).
  • Die Gliedertaxe bestimmt den Invaliditätsgrad: Verlust eines Daumens entspricht z.B. einem Invaliditätsgrad von 20 %, eine Querschnittslähmung bedeutet 100 % Invalidität.
  • Auch wer schon eine Kranken-, Berufsunfähigkeits- und Pflegeversicherung hat, für den ist eine private Unfallversicherung sinnvoll, da sie zusätzlich leistet.
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Drei besondere Vorteile
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Definiton & Leistungen
Allianz - Icon: Information

Eine Unfallversicherung ist eine Versicherung, die Sie vor den finanziellen Folgen eines Unfalls schützt und Ihnen mit unterstützenden Maßnahmen dabei hilft, mit den Unfallfolgen zurechtzukommen.

Während die gesetzliche Unfallversicherung lediglich nach Unfällen während der Arbeit oder auf dem Arbeitsweg eine monatliche Rente zahlt, leistet die private Unfallversicherung unabhängig davon, wann und wo sich der Unfall ereignet. Sie gilt sowohl im beruflichen Bereich, im Haushalt als auch in der Freizeit, unabhängig davon, ob der Unfall in Deutschland oder im Ausland passiert.

Kernleistung der privaten Unfallversicherung ist eine einmalige Kapitalzahlung. Zusätzlich möglich sind weitere Geldleistungen, z.B. in Form einer lebenslangen monatlichen Rente nach einem schweren Unfall. Neben Geld gibt es auch konkrete Unterstützung im Haushalt, bei der Mobilität sowie zu einer raschen und optimalen Genesung.

Die private Unfallversicherung ist nicht geeignet, wenn Sie die Absicherung Ihres laufenden Einkommens wünschen, dies versichert die Berufsunfähigkeitsversicherung.

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Das passende Produkt für Sie
Die Allianz bietet Ihnen vier leistungsstarke Pakete aus drei Tarifen für Ihren persönlichen Unfallschutz an.
 

Basis

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Invaliditätssumme

200.000 €

Invaliditätssumme

50.000 €

Invaliditätssumme

50.000 €

Invaliditätssumme

100.000 €

Invaliditätsleistung
Invaliditätsleistung

max. 250.000 €

Invaliditätsleistung

max. 250.000 €

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max. 500.000 €

TopSchutz
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Wieder-Fit

zuwählbar

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Rundum-Service
Rundum-Service
Rundum-Service
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Todesfall-Leistung
Todesfall-Leistung
Todesfall-Leistung

10.000 € (optional)

Todesfall-Leistung

40.000 € (optional)

Unfallrente
Unfallrente
Unfallrente

250 € (optional)

Unfallrente

400 € (optional)

Akutleistung

zuwählbar

Akutleistung
Akutleistung

zuwählbar

Akutleistung

Krankenhaustagegeld
Krankenhaustagegeld
Krankenhaustagegeld
Krankenhaustagegeld

30 € (optional)

 

Infos zur Unfallversicherung als Download: 

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Alkoholkonsum und Zeckenstiche
Ein Unfall ist zum Beispiel ein missglückter Tauchgang oder das Stolpern über eine Wurzel beim Joggen.
  • ... Sie aufgrund eines Unfalles in Ihrer Freizeit eine bleibende Beeinträchtigung davontragen. Aus der Akutleistung erhalten Sie auch dann Geld, wenn nichts zurück bleibt.
  • ... der Unfall durch eine Eigenbewegung oder erhöhte Kraftanstrengung passiert, z.B. wenn Sie beim Gehen umknicken und sich das Fußgelenk brechen oder durch schwerer Heben ein Muskel reißt.
  • ... Unfälle infolge von Bewusstseinsstörungen passieren, wie z.B. Herzinfarkt, Schlaganfall, Einnahme von Medikamenten oder Alkoholkonsum (nicht das Führen eines Kfzs ab 1,1 Promille).
  • ... Schäden durch Impfungen und Vergiftungen (außer durch Nahrungsmittel) entstehen, sowie durch Zeckenstich übertragene Infektionen.
  • ... unfreiwillige Gesundheitsschäden entstehen, z.B. durch Dämpfe und Gase sowie Entzug von Flüssigkeit oder Sauerstoff.
  • ... Sie gefährlichere Hobbies, wie z.B. Tauchen, oder Reiten ausüben und dabei einen Unfall erleiden.
  • ... ein neues Familienmitglied dazukommt (Familienvorsorge): Ehepartner, Neugeborene und Adoptivkinder sind ab dem Zeitpunkt der Heirat, Geburt oder Adoption bis zu einem Jahr ohne zusätzlichen Beitrag mitversichert.
  • ... Gesundheitsschäden durch die Rettung von Menschenleben entstehen.
  • … Sie aufgrund von Bewusstseinsstörungen infolge von Drogenkonsum oder Alkoholkonsum beim Führen eines Kfz ab 1,1 Promille einen Unfall erleiden.
  • … Gesundheitsschäden durch Strahlen und Heilmaßnahmen entstehen (außer bei Röntgen- und Laserstrahlen).
  • … Gesundheitsschäden durch Infektionen und Nahrungsmittelvergiftungen entstehen. Infektionen bei Ausübung des Berufes oder Ehrenamts sind mitversichert.
  • … Sie einen Unfall beim Führen eines Luftfahrzeuges oder Luftsportgerätes oder bei der Teilnahme an lizenzpflichtigen Fahrveranstaltungen mit Kfz erleiden.
  • … der Unfall während der Ausübung einer vorsätzlich begangenen Straftat passiert.
  • … die Gesundheitsschädigung von Ihnen vorsätzlich herbeigeführt wird.
Dann schreiben Sie uns. Ihr Allianz Ansprechpartner vor Ort wird sich umgehend bei Ihnen melden.
Zur Beratung
Häufige Fragen
Was möchten Sie gerne wissen?
  • Warum ist eine private Unfallversicherung bei der Allianz sinnvoll?

    Die Unfallversicherung der Allianz bietet bei Unfällen rundum Schutz – 24 Stunden am Tag, weltweit. Sie steht Ihnen nach einem Unfall bei allen auftretenden Problemen helfend zur Seite und zahlt bei Invalidität eine Kapitalleistung. Aus dieser können Sie z.B. den behindertengerechten Umbau von Auto oder Wohnung finanzieren.

    Die gesetzliche Unfallversicherung hingegen leistet nur bei Unfällen am Arbeitsplatz oder auf dem direkten Hin- und Rückweg. Unfälle im Haushalt, in der Freizeit oder auf privaten Reisen sind nicht versichert. Rentner, Selbständige und Hausfrauen haben somit gar keinen gesetzlichen Versicherungsschutz. Außerdem übernimmt die gesetzliche Unfallversicherung nur die unmittelbaren Kosten des Unfalls, wie z.B. ärztliche Behandlungen oder Reha-Maßnahmen in festgelegten Reha-Kliniken. Wenn Sie nicht mehr voll Arbeiten können, zahlt sie eine monatliche Rente.

    Übrigens: Ungekürzte Leistungen aus der privaten Unfallversicherung gibt es selbst dann, wenn Sie auch von anderer Stelle eine Leistung erhalten, sei es z.B. von der gesetzlichen Unfallversicherung, Krankenversicherung, Rentenversicherung oder der Haftpflichtversicherung eines Dritten.

     

  • Welche besonderen Leistungen bietet die Unfallversicherung der Allianz?

    Die Allianz bietet ein ganzes Bündel von Geld- über Beratungsleistungen bis hin zu tatkräftiger Unterstützung im Alltag. Aus diesen Leistungen können Sie nach ihren persönlichen Bedürfnissen und Wünschen auswählen.

    Insbesondere bei einer schweren dauerhaften körperlichen Beeinträchtigung nach einem Unfall ist die passende Absicherung von großer Bedeutung: Hier bietet die Allianz sowohl eine einmalige Kapitalleistung als auch eine lebenslange monatliche Rente. Unsere Leistungen gehen sogar über reine Geldleistungen hinaus: Bei einem Unfall steht Ihnen ein persönlicher Unfallberater mit Rat und Tat als starker Partner zur Seite.

    Im Vergleich: Gesetzliche und private Unfallversicherung

  • Wie wird die Unfallversicherung ausgezahlt?

    Es gibt verschiedene Leistungen in der Unfallversicherung. Die Invaliditätsleistung bekommen Sie wie die Sofortleistung einmalig ausgezahlt. Bei der Unfallrente bekommen Sie dagegen jeden Monat einen Betrag von Ihrer Versicherung. 

    Wichtig ist, dass Sie die Versicherung rechtzeitig über Ihren Unfall informieren. Hier gibt es bestimmte Fristen, wann Sie den Versicherungsfall melden müssen. 

  • Wozu dient die Sofortleistung?

    Erleiden Sie bei einem Unfall bestimmte schwere Verletzungen (z.B. Schädelhirnverletzungen), erhalten Sie von uns bereits kurz nach dem Unfall eine Kapitalleistung, mit der Sie erste anfallende Folgekosten abfedern können. Denn bis es zu einer Auszahlung der Invaliditätsleistung kommt, kann aufgrund der ärztlichen Feststellung der dauerhaften Beeinträchtigung häufig mehr als ein Jahr vergehen.

    Die Sofortleistung wird auf eine spätere Invaliditätsleistung angerechnet. Bleibt trotz schwerer Verletzung keine Invalidität zurück oder wird z.B. im UnfallSchutz der Mindestinvaliditätsgrad von 20% nicht erreicht, müssen Sie die Sofortleistung nicht zurückzahlen.

    Die Sofortleistung ist bei den Tarifen UnfallSchutz und UnfallSchutz Plus immer mit dabei.

  • Warum brauche ich als Rentner eine Unfallversicherung?

    Während die gesetzliche Unfallversicherung nur für Erwerbstätige relevant ist, weil sie nach einem Unfall bei der Arbeit oder auf dem Weg zur Arbeit Einkommenseinbußen auffängt, ist die private Unfallversicherung auch für Rentner sinnvoll. Denn sie leistet auch bei Unfällen in Ihrer Freizeit. So können Sie sich zum Beispiel für den Fall absichern, dass nach einem Unfall das Haus umgebaut werden muss oder Sie im Alltag auf einen Fahrdienst angewiesen sind.

    Der Neuabschluss der Allianz Unfallversicherung ist bis zum 80. Lebensjahr möglich. Erfahren Sie mehr darüber warum eine private Unfallversicherung für Best-Ager und Senioren ab 55 Jahren wichtig ist.

    Ab einem Alter von 51 Jahren kann auch die  Unfallversicherung mit Beitragsrückzahlung für Senioren sinnvoll sein.

  • Kann ich die Unfallversicherung ohne Gesundheitsfragen abschließen?

    Sie müssen keine umfangreichen Gesundheitsfragen beantworten, um die Unfallversicherung abzuschließen. Sie können die Unfallversicherung einfach online berechnen und müssen neben wenigen persönlichen Daten nur eine eventuelle Pflegebedürftigkeit angeben.
  • Ist die Unfallversicherung der Allianz als Familienunfallversicherung geeignet?

    Sie können die Unfallversicherung für sich oder als Kinderunfallversicherung für Ihre leiblichen Kinder sowie Adoptivkinder online abschließen. Wünschen Sie einen Unfallschutz für mehrere Familienmitglieder, wenden Sie sich für eine Familienunfallversicherung an Ihre Allianz Agentur vor Ort.
  • Was macht der Unfallberater?

    Der Unfallberater ist Ihr persönlicher Ansprechpartner nach einem Unfall. Unter der Telefonnummer +49 89 3800-6688 steht er Ihnen sieben Tage in der Woche, 24 Stunden am Tag zur Verfügung. Der Unfallberater, ein medizinisch geschulter Spezialist,

    • hilft bei der Schadenmeldung und Schadenabwicklung,
    • organisiert Notfallhilfe (z. B. Rücktransport aus dem Ausland),
    • berät zu und vermittelt benötigte Hilfsmittel wie z. B. Rollstuhl oder Treppenlift und bezuschusst diese,
    • unterstützt z.B. bei Fragen rund um Umbau oder Wiedereingliederung in Schule oder Beruf.
  • Wer kann eine Unfallversicherung bei der Allianz abschließen?

    Die Unfallversicherung für Erwachsene ist abschließbar vom 17. bis 80. Geburtstag. Wir stellen keine Gesundheitsfragen, aber Pflegebedürftige können wir nicht versichern. Einschränkungen für den Abschluss gibt es für einzelne Berufsgruppen, etwa Profisportler, Artisten oder Dompteure. Hierzu kontaktieren Sie bitte Ihre Allianz-Agentur vor Ort.

    Online können Sie Ihr eigenes Kind versichern, sofern es zum Versicherungsbeginn das 16. Lebensjahr noch nicht vollendet hat.

  • Wie lange gilt die Unfallversicherung?

    Der Leistungsumfang der Unfallversicherung bleibt lebenslang unverändert erhalten. Die Unfallversicherung wird in der Regel für drei Jahre abgeschlossen. Anschließend verlängert sie sich von Jahr zu Jahr.

    Was ändert sich ab dem 55. Geburtstag?
    Ab einem Alter von 55 fällt die jährliche Erhöhung von Leistung und Beitrag (Dynamik) weg, falls diese vereinbart wurde. Ab diesem Zeitpunkt steigt der Versicherungsbeitrag bis zum 75. Geburtstag jährlich um 5%. Anschließend bleibt der Beitrag lebenslang unverändert.

    Kann ich die Unfallversicherung aufgrund einer Beitragserhöhung kündigen?

    Bei jeder Beitragserhöhung haben Sie das Recht, Ihre Unfallversicherung innerhalb eines Monats nach Bekanntgabe der Erhöhung zu kündigen, frühestens jedoch zum Zeitpunkt des Wirksamwerdens der Erhöhung.

  • Kann ich die Unfallversicherung von der Steuer absetzen?

    Ja, die Versicherungsbeiträge für die Unfallversicherung können in der Steuererklärung als Vorsorgeaufwendungen angegeben werden und sind somit steuerlich absetzbar. Bei Arbeitnehmern können 50 % des Beitrags als Werbungskosten geltend gemacht werden.

    Kapitalleistungen aus der Unfallversicherung sind einkommenssteuerfrei.

    Rentenzahlungen werden mit dem altersabhängigen Ertragsanteil besteuert.

  • Wie funktioniert der Kombirabatt im Allianz PrivatSchutz?

    Neben der Unfallversicherung gehören noch folgende Versicherungen zum PrivatSchutz: Privat-Haftpflichtversicherung, Hausratversicherung, Wohngebäudeversicherung, Rechtsschutzversicherung, Tierhalter-Haftpflichtversicherung und die Tierkrankenversicherung. Wählen Sie eine Kombination aus drei Versicherungen und erhalten Sie 15 % Rabatt auf die Beiträge. Bei der Kombination aus vier oder mehr Versicherungen erhalten Sie sogar 20 % Nachlass. Der UnfallSchutz Basis ist allerdings nicht rabattierbar.

    Im PrivatSchutz Konfigurator haben Sie die Wahl aus den drei Paketen Basis, Komfort oder Premium, die jeweils eine feste Versicherungssumme und eine Auswahl an Zusatzleistungen vorsehen. In Ihrer Allianz-Agentur können Sie sich Ihren Versicherungsschutz selbstverständlich aber auch ganz individuell zusammenstellen.

    Kann ich sonstige Nachlässe erhalten?

    Ja, wenn Sie eine Allianz Unfallversicherung für sich und Ihren Partner, der im selben Haushalt lebt, oder Ihr minderjähriges Kind abschließen, erhalten beide einen Beitragsnachlass von 10 %.

Wichtiges richtig schützen
Optimal abgesichert mit dem Allianz PrivatSchutz
 
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