Um Ihre Erstfinanzierung auf eine solide Grundlage zu stellen, sollten Sie sich einen Überblick über die damit verbundenen laufenden Kosten verschaffen.
Berechnen Sie in wenigen Sekunden das Budget, das Ihnen inklusive Eigenkapital für den Erwerb der Immobilie zur Verfügung steht. Das Ergebnis erhalten Sie nach wenigen Eingaben.
Allianz
Allianz
Regulär
Vergünstigt
25.000 Euro bis unter 1 Mio. Euro
25.000 Euro bis unter 400.000 Euro
alle
Nutzung für Wohnzwecke
alle
Angestellte, Beamte, Arbeiter, niedergelassene Ärzte, Apotheker, Steuerberater, Wirtschaftsprüfer
alle
1- bis 3-Familienhaus
Eigentumswohnung
keine Beschränkung
max. 30.000 Euro
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KfW-Darlehen
wählbar
wählbar
wählbar
wählbar
wählbar
wählbar
Die Basis-Variante kann nicht von allen Allianz Agenturen angeboten werden.
Langfristige Planungssicherheit
Die attraktiven Zinsen der Allianz über 20 Jahre erlauben Ihnen entspannter zu planen und waren FMH und ntv die Auszeichnung für die beste bundesweite Baufinanzierung wert. (01/2021)
In diesem Film erzählt Familie Z. von ihren Erfahrungen mit der Allianz Baufinanzierung. Der Vertreter aus der Allianz Agentur erläutert das passende Finanzierungskonzept.
Fazit:
Bei der Immobilienfinanzierung ist eine kompetente Beratung genauso wichtig wie niedrige Bauzinsen.
Sollten Sie gerade in Zahlungsschwierigkeiten aufgrund von Corona gekommen sein, hilft Ihnen Ihre Allianz durch diese Krise. Ob für Sie ein Tilgungssatzwechsel oder eine Tilgungsaussetzung in Frage kommt, sollten wir in einem persönlichen Gespräch klären. Gemeinsam mit Ihnen werden wir eine bedarfsgerechte Lösung suchen. Wenden Sie sich an Ihren Allianz Mitarbeiter, der für Ihre vertraglichen Belange zuständig ist. Nennen Sie bitte in der Korrespondenz Ihre Darlehensnummer. Kontaktdaten finden Sie in Ihren Unterlagen oder in MeineAllianz.
Wichtig ist, dass Sie die Gesamtkosten und Ihre monatlichen Belastungen genau kennen. Sie sollten auch darauf achten, während der oft langen Finanzierungsphase flexibel zu bleiben.
Möglicherweise ändern sich während der Laufzeit Ihre Lebenssituation und Ihre finanziellen Verhältnisse. Das kann zum Beispiel passieren, wenn Sie Kinder bekommen, der Partner aufhört zu arbeiten oder Sie erben. Deshalb können Sie bei uns den Tilgungsrahmen anpassen: Sie haben zum Beispiel verschiedene Optionen zur Sondertilgung und können ein Recht auf die vorzeitige Rückzahlung Ihres Baudarlehens vereinbaren.
Die Kreditanstalt für Wiederaufbau (KfW) und die Staatsbank für Baden-Württemberg (L-Bank) fördern über verschiedene Programme zum Beispiel den Bau, den Erwerb und die energetische Sanierung von Immobilien mit zinsgünstigen Darlehen.
Die Allianz bietet Ihnen wohnwirtschaftliche Programme der KfW und der L-Bank in Verbindung mit einem Allianz Darlehen an. Sie profitieren von günstigen Konditionen und einer geringeren Gesamtbelastung.
Diese KfW-Programme können Sie bei uns nutzen:
Folgendes L-Bank Programm erhalten Sie bei uns:
Zum Vergleich: Viele Institute bieten oft eine Zinsbindung von 10 Jahren an. Das bedeutet, dass nach dem Ablauf der Zinsbindung eine Restschuld von mehr als 50 Prozent der Darlehenssumme übrig bleiben kann. Künftig können die Zinsen höher liegen als heute. Dann würde die Anschlussfinanzierung teuer werden. Mit einer langen Zinsbindung vermeiden Sie das Risiko einer Zinserhöhung. Sie können einen relativ niedrigen Zinssatz über einen langen Zeitraum festschreiben.
Die aktuellen Bauzinsen erfahren Sie in unserem Baufinanzierungsrechner.
Neben der „üblichen“ Risikolebensversicherung mit einer konstanten Versicherungssumme gibt es auch eine Risikolebensversicherung mit fallender Versicherungssumme. Diese Art der Versicherung kann sinnvoll sein, um z.B. Immobiliendarlehen abzusichern, die kontinuierlich getilgt werden und Angehörige vor hohen finanziellen Belastungen im Todesfall des Versicherten zu schützen.
Bei der Risikolebensversicherung mit fallender Versicherungssumme fällt die Anfangsversicherungssumme jährlich um einen konstanten Betrag und passt sich so der ebenfalls geringer werdenden Restschuld an. Die Beiträge sind im Vergleich zu der „üblichen“ Risikolebensversicherung geringer, da sie bereits die über die gesamte Laufzeit fallende Versicherungssumme berücksichtigen. Die Risikolebensversicherung mit fallender Versicherungssumme können Sie über Ihren Allianz Vermittler abschließen.
Hier finden Sie Informationen zu unseren online abschließbaren Risikolebensversicherungen.
Wenn Sie die Immobilie verkaufen, können Sie den Darlehensvertrag vorzeitig kündigen. Das ist allerdings oft mit Kosten verbunden. Je nachdem, wie lange die Zinsbindung bereits läuft, verlangen Baufinanzierer meist eine so genannte Vorfälligkeitsentschädigung: Diese Kosten müssen Sie bezahlen, wenn Sie den Darlehensvertrag vorzeitig auflösen.
Die Allianz bietet optional ein Vorvertragliches Rückzahlungsrecht für 0,03%-Punkte Sollzinsaufschlag. Diese Option gilt für Wohnungswechsel auf beruflichen Gründen, bei Berufsunfähigkeit oder Pflegebedürftigkeit. In diesen Fällen können Sie das Darlehen außerplanmäßig ohne Kosten für die vorzeitige Vertragsauflösung zurückzahlen.