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Baufinanzierung der Allianz

Die Beratung zu einer Baufinanzierung erfolgt ausschließlich durch ausgewiesene Experten für Baufinanzierung. Deshalb wird Ihre Agentur bei Bedarf einen Spezialisten der Allianz hinzuziehen.
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Kurz erklärt in 30 Sekunden
Das Wichtigste in Kürze
  • Mit der Allianz können Sie Ihre Wohnimmobilie finanzieren.
  • Ihre Darlehensvariante - VolltilgerDarlehen, Annuitätendarlehen oder Endfälliges Darlehen - können Sie mit zinsgünstigen Förderkrediten kombinieren.
  • Beim VolltilgerDarlehen erhalten Sie einen Abschlag von 0,1-%-Punkten auf den Sollzins.
  • Sie profitieren von günstigen Zinsen und Sondertilgungsmöglichkeiten.
  • Die frei wählbaren Laufzeiten und zwei kostenfreie Anpassungen des Tilgungssatzes bieten Ihnen Flexibilität bei der Baufinanzierung.
  • Stabile, langfristige Zinssätze sorgen für Planungssicherheit.
Allianz - Faller-Häuschen
Eine gute Wahl
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  • jetzt eine Wohnimmobilie bauen oder kaufen wollen – egal ob Eigentumswohnung, Einfamilienhaus, Zwei-, Drei- oder Mehrfamilienhaus oder Reihenhaus.
  • später mietfrei wohnen und so für den Ruhestand vorsorgen möchten.
  • Kapital in einer Immobilie anlegen wollen.
  • Wert auf Planungssicherheit legen und eine lange Zinsbindung bevorzugen.
  • Ihre Immobilienfinanzierung und Ihre Absicherung bei uns bündeln möchten.
Das passende Produkt für Sie
 

Allianz

Baufinanzierung Klassik

Allianz

Baufinanzierung Basis
Für Kunden ab 55 Jahren gelten bestimmte Bedingungen. Wir beraten Sie individuell.
UNSERE KONDITIONEN
UNSERE KONDITIONEN
UNSERE KONDITIONEN
Sollzins
Sollzins

Regulär

Sollzins

Vergünstigt

Darlehenssummen
Darlehenssummen

25.000 Euro bis unter 1 Mio. Euro

Darlehenssummen

25.000 Euro bis unter 400.000 Euro

Finanzierungs­auslauf
Finanzierungs­auslauf
Bis 100 % des Marktwerts
Finanzierungs­auslauf
Bis 80 % des Marktwerts
Nutzungsart
Nutzungsart

alle

Nutzungsart

Nutzung für Wohnzwecke

Berufsgruppe
Berufsgruppe

alle

 

 

Berufsgruppe

Angestellte, Beamte, Arbeiter, niedergelassene Ärzte, Apotheker, Steuerberater, Wirtschaftsprüfer

Objektart
Objektart

alle

 

Objektart

1- bis 3-Familienhaus 
Eigentumswohnung

Eigenleistung
Eigenleistung

keine Beschränkung

Eigenleistung

max. 30.000 Euro

Annuitätendarlehen
Annuitätendarlehen

Annuitätendarlehen

Zinsbindung 5 bis 40 Jahre
Zinsbindung 5 bis 40 Jahre

Zinsbindung 5 bis 40 Jahre

Anfängliche Tilgung bis 10 %
Anfängliche Tilgung bis 10 %

Anfängliche Tilgung bis 10 %

Staatliche Förderung
Staatliche Förderung


KfW-Darlehen

Staatliche Förderung
IHRE OPTIONEN Sinnvolle Ergänzungen zu Ihrer Baufinanzierung
IHRE OPTIONEN Sinnvolle Ergänzungen zu Ihrer Baufinanzierung
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Sondertilgung 1 % bis 5 %
Sondertilgung 1 % bis 5 %

wählbar

Sondertilgung 1 % bis 5 %

wählbar

Vorzeitiges Rückzahlungsrecht
Vorzeitiges Rückzahlungsrecht

wählbar

Vorzeitiges Rückzahlungsrecht

wählbar

Finanzielle Absicherung
Finanzielle Absicherung

wählbar

Finanzielle Absicherung

wählbar

Die Basis-Variante kann nicht von allen Allianz Agenturen angeboten werden.

Hervorragend finanziert

Langfristige Planungssicherheit

Die dauerhaft günstigen Zinsen der Allianz über 20 und 25 Jahre erlauben Ihnen entspannter zu planen und waren FMH und n-tv die Auszeichnung für die beste bundesweite Baufinanzierung wert. (01/2019)

Drei besondere Vorteile
Allianz - Familie am Küchentisch
Bei der Allianz bekommen Sie Ihren Baukredit zu ausgezeichneten Konditionen. Sie finanzieren bei uns langfristig sicher und bleiben stets flexibel.
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Video Baufinanzierung

In diesem Film erzählt Familie Z. von ihren Erfahrungen mit der Allianz Baufinanzierung. Der Vertreter aus der Allianz Agentur erläutert das passende Finanzierungskonzept.

Fazit:
Bei der Immobilienfinanzierung ist eine kompetente Beratung genauso wichtig wie niedrige Zinsen.

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Video zur Baufinanzierung
Glossar
Allianz - Tipps zum Thema Baufinanzierung
Was ist ein Annuitätendarlehen? Was ist der Unterschied zwischen Hypothek und Grundschuld? Antworten und Erklärungen zu vielen Begriffen rund um Ihre Baufinanzierung finden Sie in unserem Glossar im Hilfe- und Kontaktcenter.
Allianz - Tipps zum Thema Baufinanzierung
Budget, Tilgung, Zinsen
Allianz - Baufinanzierung-Rechner
So geht's
Allianz - Baufinanzierung Infografik
Fragen Sie Ihren Zinssatz und die Rate schnell und bequem im Baufinanzierungs­rechner ab. Planen Sie dann gemeinsam mit Ihrem Allianz Vermittler die Finanzierung. Mit der Checkliste können Sie die Unterlagen für die Beratung gezielt zusammenstellen. Die Anfrage und die Beratung sind für Sie unverbindlich. Sie können sich in Ruhe entscheiden. So erhalten Sie eine Finanzie­rung, die perfekt zu Ihrem Vorhaben passt.
Klarheit bei der Baufinanzierung
  • ... Sie Zinssicherheit über eine lange Laufzeit bzw. die gesamte Finanzierungsdauer wünschen.
  • ... Sie eine persönliche Beratung für ein individuelles Finanzierungskonzept wollen.
  • ... Sie Ihre Finanzierung mit attraktiven Produkten aus einer Hand absichern wollen, z.B. für den Todesfall oder bei Berufsunfähigkeit.
  • ... Sie variable Zinssätze für Ihre Finanzierung wünschen.
  • ... Sie Ihre Immobilie für einen sehr kurzen Zeitraum finanzieren möchten.
  • ... Sie eine Voll-Gewerbeimmobilie finanzieren möchten.
Häufige Fragen
  • Was ist das Besondere an den Leistungen der Allianz Baufinanzierung?

    1. Bei der Allianz bekommen Sie alles aus einer Hand – die Finanzierung Ihrer Immobilie und die nötigen Versicherungen wie zum Beispiel die Risikolebensversicherung zur Absicherung der Familie oder Ihres Partners, die Wohngebäudeversicherung und die Hausratversicherung.
    2. Die Allianz bietet seit über 95 Jahren Baufinanzierungen an. Damit haben Sie einen erfahrenen Partner an Ihrer Seite, der Ihre Finanzierung zuverlässig und langfristig sicher regelt.
    3. Sie bleiben stets flexibel: Sie können zum Beispiel den Tilgungssatz innerhalb der Zinsbindungsfrist wechseln. Dank des vorzeitigen vertraglichen Rückzahlungsrechtes besteht die Möglichkeit, das Darlehen zudem unter bestimmten Bedingungen vor Ablauf zurückzahlen. Sie müssen dafür keinen Zinsausfall in Form der Vorfälligkeitsentschädigung bezahlen.
  • Worauf ist bei der Baufinanzierung zu achten?

    Wichtig ist, dass Sie die Gesamtkosten und Ihre monatlichen Belastungen genau kennen. Sie sollten auch darauf achten, während der oft langen Finanzierungsphase flexibel zu bleiben.

    Möglicherweise ändern sich während der Laufzeit Ihre Lebenssituation und Ihre finanziellen Verhältnisse. Das kann zum Beispiel passieren, wenn Sie Kinder bekommen, der Partner aufhört zu arbeiten oder Sie erben. Deshalb können Sie bei uns den Tilgungsrahmen anpassen: Sie haben zum Beispiel verschiedene Optionen zur Sondertilgung und können ein Recht auf die vorzeitige Rückzahlung Ihres Baudarlehens vereinbaren.

  • Was bedeutet die Förderung über ein KfW- oder L-Bank-Darlehen?

    Die Kreditanstalt für Wiederaufbau (KfW) und die Staatsbank für Baden-Württemberg (L-Bank) fördern über verschiedene Programme zum Beispiel den Bau, den Erwerb und die energetische Sanierung von Immobilien mit zinsgünstigen Darlehen.

    Die Allianz bietet Ihnen wohnwirtschaftliche Programme der KfW und der L-Bank in Verbindung mit einem Allianz Darlehen an. Sie profitieren von günstigen Konditionen und einer geringeren Gesamtbelastung.

    Diese KfW-Programme können Sie bei uns nutzen:

    • Wohneigentumsprogramm Nr. 124
    • Energieeffizient Bauen Nr. 153
    • Energieeffizient Sanieren KfW Effizienzhaus Nr. 151
    • Energieeffizient Sanieren Einzelmaßnahmen Nr. 152
    • Altersgerecht umbauen Nr. 159

    Folgendes L-Bank Programm erhalten Sie bei uns:

    • Wohnen mit Kind
  • Welche Vorteile hat eine lange Zinsbindung?

    • Eine Zinsbindung über 25, 30 oder 40 Jahre bietet Ihnen finanzielle Planungssicherheit.
    • Die Raten Ihrer Immobilienfinanzierung bleiben über die gesamte Vertragslaufzeit hinweg gleich.

    Zum Vergleich: Viele Institute bieten oft eine Zinsbindung von 10 Jahren an. Das bedeutet, dass nach dem Ablauf der Zinsbindung eine Restschuld von mehr als 50 Prozent der Darlehenssumme übrig bleiben kann. Künftig können die Zinsen höher liegen als heute. Dann würde die Anschlussfinanzierung teuer werden. Mit einer langen Zinsbindung vermeiden Sie das Risiko einer Zinserhöhung. Sie können einen relativ niedrigen Zinssatz über einen langen Zeitraum festschreiben.

    Die aktuellen Bauzinsen erfahren Sie in unserem Baufinanzierungsrechner.

  • Warum ist die Absicherung der Angehörigen so wichtig?

    Meist nimmt der Hauptverdiener den Kredit auf. Fällt der Hauptverdiener aus, weil er plötzlich stirbt, dann müssen die Angehörigen das Darlehen zurückbezahlen. Ohne den Hauptverdiener fällt die Rückzahlung oft schwer. Mit einer Risikolebensversicherung sind die Angehörigen in einem solchen Fall abgesichert: Das Darlehen kann zurückbezahlt werden.
  • Was ist mit der Baufinanzierung, wenn ich mein Haus verkaufe?

    Wenn Sie die Immobilie verkaufen, können Sie den Darlehensvertrag vorzeitig kündigen. Das ist allerdings oft mit Kosten verbunden. Je nachdem, wie lange die Zinsbindung bereits läuft, verlangen Baufinanzierer meist eine so genannte Vorfälligkeitsentschädigung: Diese Kosten müssen Sie bezahlen, wenn Sie den Darlehensvertrag vorzeitig auflösen.

    Die Allianz bietet optional ein Vorvertragliches Rückzahlungsrecht für 0,03%-Punkte Sollzinsaufschlag. Diese Option gilt für Wohnungswechsel auf beruflichen Gründen, bei Berufsunfähigkeit oder Pflegebedürftigkeit. In diesen Fällen können Sie das Darlehen außerplanmäßig ohne Kosten für die vorzeitige Vertragsauflösung zurückzahlen.

  • Wie funktioniert die Auszahlung?

    Bei Kauf einer Immobilie wird das Darlehen in der Regel in einem Betrag ausgezahlt – die Immobilie kann damit erworben werden. Bei einem Neubau erfolgt die Auszahlung je nach nachgewiesenem Baufortschritt in verschiedenen Beträgen.
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