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Erfüllen Sie sich Ihren Wohn­traum

Bau­finanzierung der Allianz

Die Beratung zu einer Baufinanzierung erfolgt ausschließlich durch ausgewiesene Experten für Baufinanzierung. Deshalb wird Ihre Agentur bei Bedarf einen Spezialisten der Allianz hinzuziehen.
  • Attraktive Zinsen und günstige Konditionen erhalten Sie mit Zinsbindungen bis zu 25, 30 und 40 Jahren.
  • Mit der Allianz finanzieren Sie langfristig und sicher und dennoch flexibel während der Zinsbindung.
  • Finanzieren Sie ohne Restschuld zins- und planungssicher mit einem Volltilgerdarlehen bis zur letzten Rate.
  • Digital und vor Ort erhalten Sie Ihre persönliche Beratung für eine maßgeschneiderte Baufinanzierung.
Allianz - Vertragsberatung

Wenn es Zeit für Ihre eigenen vier Wände wird – sind wir da: Das eigene Zuhause ist der schönste Ort, um sich wohlzufühlen. Nur hier ist man richtig daheim. Mit der Familie zusammen sein, Freunde bewirten – oder auch mal ganz allein die Ruhe genießen. So lässt es sich leben. 

Ihre Vorteile

  • Im eigenen Zuhause: Zum guten Leben kommen Werte, Sicherheit und Stabilität.

  • Finanzielle Flexibilität und digitale Self-Services in Meine Allianz
  • Finanzieren Sie genau so, wie Sie es brauchen. Unter den verschiedenen Finanzierungsmodellen wählen wir gemeinsam das passende aus.
  • Wir helfen Ihnen, Ihr neues Zuhause zu bauen und abzusichern. Als starker Partner sind wir für Sie von Anfang an persönlich da. Bauen Sie auf uns.

Immer gut informiert mit dem Zins-Abo.

Anschlussfinanzierung leicht gemacht. 

Allianz - Vertragsberatung
So geht's
Fragen Sie Ihren Zinssatz und die Rate schnell und bequem im Baufinanzierungs­rechner ab. Planen Sie dann gemeinsam mit Ihrem Allianz Vermittler die Finanzierung. Mit der Checkliste können Sie die Unterlagen für die Beratung gezielt zusammenstellen. Die Anfrage und die Beratung sind für Sie unverbindlich. Sie können sich in Ruhe entscheiden. So erhalten Sie eine Finanzie­rung, die perfekt zu Ihrem Vorhaben passt.
Allianz - Baufinanzierung Infografik
  
  • Sie können die verschiedenen Bearbeitungsschritte online verfolgen und sind so ständig auf dem aktuellen Stand. 
  • Mit dem Unterlagen-Upload können Sie Ihre Dokumente zum Antrag selbst hochladen und so schneller zum Vertrag kommen. 
  • Digital haben Sie die Möglichkeit selbst den Auszahlungsauftrag zu beantragen.
Budget­rechner
Welcher Kaufpreis steht für den Traum von den eigenen vier Wänden zur Verfügung? Geben Sie Ihre Zahlen in den Rechner ein.
 
Um Ihre Erstfinanzierung auf eine solide Grundlage zu stellen, verschaffen Sie sich zunächst einen Überblick über Ihr mögliches Budget für den Immobilienkauf und die damit verbundenen Erwerbsnebenkosten.
Sie erhalten Ihre Immobilienfinanzierung passgenau zu Ihrem Objekt. Mit einem Sondertilgungsrecht können Sie die Darlehensrückzahlung beschleunigen sowohl bei einer Neufinanzierung als auch bei einer  Anschlussfinanzierung. In Zeiten eines niedrigen Zinsniveaus bietet es sich bei Erstfinanzierungen an, die Zinsbindungszeit länger zu wählen, zum Beispiel 20 oder 25 Jahre. So schützen Sie sich vor zukünftig möglicherweise steigenden Zinsen
Mit einem Volltilgerdarlehen zahlen Sie das Haus in einer Finanzierungs­runde ab. Das bedeutet: Sie kümmern sich nur ein einziges Mal um Ihre Bau­finan­zie­rung und wissen bereits heute, wann Sie das Darlehen vollständig zurückgezahlt haben. Zusätzlich erhalten Sie von uns einen vergünstigten Zinssatz mit einem Abschlag von 0,1-%-Punkten auf den Sollzins.
Mit einem Annuitätendarlehen tilgen Sie das Darlehen ab der ersten Ratenzahlung. Ihre monatliche Rate bleibt über die gesamte Zinsbindungsfrist gleich. Sie zahlen immer ein- und denselben Betrag und behalten ganz einfach den Überblick über Ihre Immobilienfinanzierung.
Sie möchten Ihre Immobilie energieeffizienter machen. Wir unterstützen Sie dabei im Rahmen der Förderprogramme der KfW (Kreditanstalt für Wiederaufbau) und der BAFA (Bundesamt für Wirtschaft und Ausfuhrkontrolle) mit unterschiedlichen Varianten. Übrigens: Auch der altersgerechte Umbau kann von der KfW bzw. BAFA gefördert werden. Wichtig: Vor dem Bauen oder Sanieren beantragen.
Klarheit bei der Bau­finanzierung
  • ... jetzt eine Wohnimmobilie bauen oder kaufen wollen – egal ob Eigentumswohnung, Ein-, Zwei-, Drei- oder Mehrfamilienhaus oder Reihen- bzw. Doppelhaus.
  • ... später mietfrei wohnen und so für das Alter bzw. den Ruhestand vorsorgen möchten.
  • ... eine Immobilie als sichere und langfristig ertragreiche Kapitalanlage erwerben wollen.
  • ... vorsorgen wollen, für den Fall, dass Sie wegen beruflichem Ortswechsel, Berufsunfähigkeit oder Pflegebedürftigkeit Ihre Immobilie unerwartet verkaufen müssen. Sie können optional ein vorzeitiges vertragliches Rückzahlungsrecht vereinbaren und vermeiden so die Kosten für eine außerplanmäßige Vertragsauflösung. 
  • Immobilienkauf bzw. Kauf einer Eigentumswohnung oder Einfamilienhaus oder Mehrfamilienhaus
  • Bau eines Hauses als Bauherr, selbst mit Architekt oder mit Bauträger
  • Modernisierung von Bad, Küche, Wohnzimmer, Treppenhaus
  • Sanierung von Dach, Heizung, Bad, Außenwände auch energetisch
  • Umbau/Anbau z. B. Dachausbau, Kellerausbau, zusätzlicher Gebäudeteil, Garage
Das passende Produkt für Sie
 

Allianz

Baufinanzierung Klassik

Allianz

Baufinanzierung Basis
Für Kunden ab 55 Jahren gelten bestimmte Bedingungen. Wir beraten Sie individuell.
UNSERE KONDITIONEN
UNSERE KONDITIONEN
UNSERE KONDITIONEN
Sollzins
Sollzins

Regulär

Sollzins

Vergünstigt

Darlehenssummen
Darlehenssummen

25.000 Euro bis unter 1 Mio. Euro

Darlehenssummen

25.000 Euro bis unter 400.000 Euro

Finanzierungs­auslauf
Finanzierungs­auslauf
Bis 100 % des Marktwerts
Finanzierungs­auslauf
Bis 80 % des Marktwerts
Berufsgruppe
Berufsgruppe

alle

 

 

Berufsgruppe

Angestellte, Beamte, Arbeiter, niedergelassene Ärzte, Apotheker, Steuerberater, Wirtschaftsprüfer

Objektart
Objektart

alle

 

Objektart

1- bis 3-Familienhaus 
Eigentumswohnung

wohnwirtschaftlich genutzt

Eigenleistung
Eigenleistung

keine Beschränkung

Eigenleistung

max. 30.000 Euro

Zinsbindung 5 bis 40 Jahre
Zinsbindung 5 bis 40 Jahre
mehrere Zinsfestschreibungszeiten möglich
Zinsbindung 5 bis 40 Jahre
eine Zinsfestschreibungszeit
Annuitätendarlehen
Annuitätendarlehen

Annuitätendarlehen

Anfängliche Tilgung bis 10 %
Anfängliche Tilgung bis 10 %

Anfängliche Tilgung bis 10 %

Staatliche Förderung
Staatliche Förderung


Staatliche Förderung
IHRE OPTIONEN Sinnvolle Ergänzungen zu Ihrer Baufinanzierung
IHRE OPTIONEN Sinnvolle Ergänzungen zu Ihrer Baufinanzierung
IHRE OPTIONEN Sinnvolle Ergänzungen zu Ihrer Baufinanzierung
Sondertilgung 1 % bis 5 %
Sondertilgung 1 % bis 5 %

wählbar

Sondertilgung 1 % bis 5 %

wählbar

Vorzeitiges Rückzahlungsrecht
Vorzeitiges Rückzahlungsrecht

wählbar

Vorzeitiges Rückzahlungsrecht

wählbar

Finanzielle Absicherung
Finanzielle Absicherung

wählbar

Finanzielle Absicherung

wählbar

Die Basis-Variante kann nicht von allen Allianz Agenturen angeboten werden.

Häufige Fragen
Was möchten Sie gern wissen?
  • Was kann ich tun, wenn ich die Rate meiner Baufinanzierung nicht mehr zahlen kann?

    Sollten Sie gerade in Zahlungsschwierigkeiten aufgrund von Corona gekommen sein, hilft Ihnen Ihre Allianz durch diese Krise. Ob für Sie ein Tilgungssatzwechsel oder eine Tilgungsaussetzung  in Frage kommt, sollten wir in einem persönlichen Gespräch klären. Gemeinsam mit Ihnen werden wir eine bedarfsgerechte Lösung suchen. Wenden Sie sich an Ihren Allianz Mitarbeiter, der für Ihre vertraglichen Belange zuständig ist. Nennen Sie bitte in der Korrespondenz Ihre Darlehensnummer. Kontaktdaten finden Sie in Ihren Unterlagen oder in MeineAllianz.

    Weitere häufige Fragen zu Versicherungen und Coronavirus

  • Was ist das Besondere an den Leistungen der Allianz Baufinanzierung?

    1. Bei der Allianz bekommen Sie alles aus einer Hand – die Finanzierung Ihrer Immobilie und die nötigen Versicherungen wie zum Beispiel die Risikolebensversicherung zur Absicherung der Familie oder Ihres Partners, die Wohngebäudeversicherung und die Hausratversicherung.
    2. Die Allianz bietet seit über 99 Jahren Baufinanzierungen an. Damit haben Sie einen erfahrenen Partner an Ihrer Seite, der Ihre Finanzierung zuverlässig und langfristig sicher regelt.
    3. Sie bleiben stets flexibel: Sie können zum Beispiel den Tilgungssatz innerhalb der Zinsbindungsfrist wechseln. Dank des vorzeitigen vertraglichen Rückzahlungsrechtes besteht die Möglichkeit, das Darlehen zudem unter bestimmten Bedingungen vor Ablauf zurückzuzahlen. Sie müssen dafür keinen Zinsausfall in Form der Vorfälligkeitsentschädigung bezahlen.
  • Worauf ist bei der Baufinanzierung zu achten?

    Wichtig ist, dass Sie die Gesamtkosten und Ihre monatlichen Belastungen genau kennen. Sie sollten auch darauf achten, während der oft langen Finanzierungsphase flexibel zu bleiben.

    Möglicherweise ändern sich während der Laufzeit Ihre Lebenssituation und Ihre finanziellen Verhältnisse. Das kann zum Beispiel passieren, wenn Sie Kinder bekommen, der Partner aufhört zu arbeiten oder Sie erben. Deshalb können Sie bei uns den Tilgungsrahmen anpassen: Sie haben zum Beispiel verschiedene Optionen zur Sondertilgung und können ein Recht auf die vorzeitige Rückzahlung Ihres Baudarlehens vereinbaren.

  • Was bedeutet staatliche Förderung?

    Im Rahmen der „Bundesförderung für effiziente Gebäude (BEG)“ fördert die Kreditanstalt für Wiederaufbau (KfW) und das Bundesamt für Wirtschaft und Ausfuhrkontrolle (BAFA) Neubau sowie Sanierungen von Wohngebäuden. Die Förderung erfolgt wahlweise als direkter Investitionszuschuss oder als zinsverbilligter Kredit mit Tilgungszuschuss. Zu beachten ist, dass die Beantragung des Zuschusses VOR Unterzeichnung eines Liefer- oder Leistungsvertrages bzw. Kaufvertrages erfolgen muss. Darüber hinaus fördert die KfW auch den altersgerechten Umbau und bietet ein Wohneigentumsprogramm an.

    Ihr Allianz Vermittler informiert Sie im Beratungsgespräch, welche Variante der staatlichen Förderung Sie bei der Allianz Baufinanzierung einbinden können.  

  • Welche Vorteile hat eine lange Zinsbindung?

    • Eine Zinsbindung über 25, 30 oder 40 Jahre bietet Ihnen finanzielle Planungssicherheit.
    • Die Raten Ihrer Immobilienfinanzierung bleiben über die gesamte Vertragslaufzeit hinweg gleich.

    Zum Vergleich: Viele Kreditinstitute bieten oft eine Zinsbindung von 10 Jahren an. Das bedeutet, dass nach dem Ablauf der Zinsbindung eine hohe Restschuld bestehen bleiben kann. Künftig können die Zinsen höher liegen als heute. Dann würde die Anschlussfinanzierung teuer werden. Mit einer langen Zinsbindung vermeiden Sie als Kreditnehmer das Risiko einer Zinserhöhung. Sie können einen relativ niedrigen Zinssatz über einen langen Zeitraum festschreiben – die sogenannte Sollzinsbindung.

    Die aktuellen Bauzinsen  erfahren Sie in unserem Baufinanzierungsrechner.

  • Warum ist die Absicherung der Angehörigen so wichtig?

    Meist nimmt der Hauptverdiener den Kredit auf. Fällt der Hauptverdiener aus, weil er plötzlich stirbt, dann müssen die Hinterbliebenen als Kreditnehmer das Darlehen zurückbezahlen. Ohne den Hauptverdiener fällt die Rückzahlung oft schwer. Mit einer Risikolebensversicherung sind die Hinterbliebenen in einem solchen Fall abgesichertDas Darlehen kann zurückbezahlt werden.
  • Warum kann eine fallende Risikolebensversicherung zur Absicherung sinnvoll sein?

    Neben der „üblichen“ Risikolebensversicherung mit einer konstanten Versicherungssumme gibt es auch eine Risikolebensversicherung mit fallender Versicherungssumme. Diese Art der Versicherung kann sinnvoll sein, um z.B.  Immobiliendarlehen abzusichern, die kontinuierlich getilgt werden und Angehörige vor hohen finanziellen Belastungen im Todesfall des Versicherten zu schützen.

    Bei der Risikolebensversicherung mit fallender Versicherungssumme fällt die Anfangsversicherungssumme jährlich um einen konstanten Betrag und passt sich so der ebenfalls geringer werdenden Restschuld an. Die Beiträge sind im Vergleich zu der „üblichen“ Risikolebensversicherung geringer, da sie bereits die über die gesamte Laufzeit fallende Versicherungssumme berücksichtigen. Die Risikolebensversicherung mit fallender Versicherungssumme können Sie über Ihren Allianz Vermittler abschließen. 

    Hier finden Sie Informationen zu unseren online abschließbaren Risikolebensversicherungen.

  • Was ist mit der Baufinanzierung, wenn ich mein Haus verkaufe?

    Wenn Sie die Immobilie verkaufen, können Sie den Darlehensvertrag vorzeitig kündigen. Das ist allerdings oft mit Kosten verbunden. Je nachdem, wie lange die Zinsbindung bereits läuft, verlangen Baufinanzierer meist eine so genannte Vorfälligkeitsentschädigung: Diese Kosten müssen Sie bezahlen, wenn Sie den Darlehensvertrag vorzeitig auflösen.

    Die Allianz bietet optional ein vorzeitiges vertragliches Rückzahlungsrecht für 0,03%-Punkte Sollzinsaufschlag. Diese Option gilt für Wohnungswechsel aus beruflichen Gründen, bei Berufsunfähigkeit oder Pflegebedürftigkeit. In diesen Fällen können Sie das Darlehen außerplanmäßig ohne Kosten für die vorzeitige Vertragsauflösung zurückzahlen.

  • Wie funktioniert die Auszahlung?

    Bei Kauf einer Immobilie wird der Immobilienkredit als Darlehen in der Regel in einem Betrag ausgezahlt – die Immobilie kann damit erworben werden. Bei einem Neubau erfolgt die Auszahlung je nach nachgewiesenem Baufortschritt in verschiedenen Beträgen.
Glossar
Allianz - Tipps zum Thema Baufinanzierung
Was ist ein Annuitätendarlehen? Was ist der Unterschied zwischen Hypothek und Grundschuld? Antworten und Erklärungen zu vielen Begriffen rund um Ihre Baufinanzierung finden Sie in unserem Glossar im Hilfe- und Kontaktcenter.
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