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Der Abschluss einer PrivateFinancePolice ist ab einem Mindesteinmalbeitrag von 10.000 Euro möglich.

Ab 10.000 Euro

Globaler Zugang zu Rendite­chancen alternativer Anlagen

PrivateFinance­Police – Starke Werte im Portfolio

  • Die PrivateFinancePolice bildet die Wert­entwicklung breit gestreuter alternativer Anlagen der Allianz Lebens­versicherungs-AG ab. Dieses attraktive Anlage­segment alternativer Anlagen ist für Privat­anleger nur schwer zugänglich. Es umfasst z. B. Investitionen in Infra­struktur, erneuer­bare Energien oder gewerbliche Immobilien.
  • Mit der PrivateFinancePolice bietet Ihnen die Allianz über eine private Renten­versicherung mit Kapital­option Zugang zu den Rendite­chancen alternativer Anlagen. Die Private­Finance­Police eignet sich insbesondere, um Ihre bestehenden Anlagen zur Alters­vorsorge wirkungs­voll zu diversifizieren. Ab einem Einmal­beitrag von 10.000 EUR können Sie von den Rendite­chancen alternativer Anlagen zu den Konditionen eines institutionellen Anlegers profitieren, ohne in diese investiert zu sein.
  • Bei der PrivateFinancePolice entwickelt sich das Vertrags­gut­haben grund­sätzlich entsprechend der Wert­entwicklung eines sogenannten Referenz­portfolios. In diesem Referenz­portfolio werden ausge­wählte, in der Regel außer­börslich gehandelte alternative Anlagen abge­bildet, die im allgemeinen Sicherungs­vermögen der Allianz Lebens­versicherungs-AG gehalten werden.
  • Sie können im Rahmen dieser privaten Renten­versicherung mit Kapital­option individuell über die Dauer der Anspar­phase bzw. eine vorzeitige Verfüg­barkeit entscheiden - unab­hängig von den längeren Lauf­zeiten der zugrunde liegenden alternativen Anlagen. Es gibt kein garantiertes Mindestkapital.
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Starke Werte im Portfolio
Erfahren Sie, wie Sie mit der Private­Finance­Police der Allianz über eine private Renten­versicherung ab einem Einmal­beitrag von 10.000 EUR Zugang zu den Rendite­chancen alternativer Anlagen erhalten. Von Experten der Allianz gemanagt und global diversifiziert.
Gut zu wissen
Illustration - Eine dunkelhaarige Frau hält ein Schild mit einem Info-i in ihren Händen.

Es gibt keine verbindliche Definition für den Begriff „Alter­native Anlagen“. Für die Private­Finance­Police werden in der Regel nicht börsen­gehandelte Kapital­anlagen, wie zum Beispiel Maut­straßen, Wind­parks und Shopping Center darunter verstanden.

Alternative Anlagen sind häufig darauf ausgerichtet, in Zukunft regel­mäßig wieder­kehrende Ein­nahmen zu erwirt­schaften, zum Beispiel über Miet­ein­nahmen, Zins­ein­nahmen und Maut­ein­nahmen. Diese Einnahmen aus den Projekten und Beteiligungen sorgen für mehr Kalkulier­bar­keit und Kontinuität im Vergleich zu üblicher­weise stärker schwankenden Erträgen und Markt­wert­änderungen an Börsen oder Kapitalmärkten.

Wichtig bei alternativen Anlagen ist es, sich auch die Risiken bewusst zu machen, die mit dieser Anlageform verbunden sind. Dazu gehören insbesondere die Möglich­keit hoher Wert­schwankungen bis hin zum Total­ausfall, regula­torische Risiken (z. B. durch veränderte nationale oder europäische Rahmen­bedingungen), Liquiditäts- und Veräußer­ungs­risiken sowie Wechsel­kurs­risiken und die Gefahr von Zinsschwankungen.

Allerdings lassen sich diese Risiken reduzieren: Durch die sorg­fältige Auswahl und eine breite Streuung einzelner Investitionen. Die Allianz führt deswegen über 1.000 Einzel­projekte im Gesamt­portfolio der alter­nativen Anlagen. Zudem verfügt die Allianz über eine hohe Expertise bei der Auswahl alternativer Anlagen.

Illustration - Eine dunkelhaarige Frau hält ein Schild mit einem Info-i in ihren Händen.
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Leistungsumfang
So können Sie mit dem SchatzBrief fürs Alter vorsorgen

  • Zugang zu den Renditechancen alternativer Anlagen: Unter anderem aufgrund der reduzierten Verfüg­barkeit und der hohen Mindest­kapital­anforderungen ist für Privat­kunden der Zugang und die hinreichende Streuung alternativer Anlagen nur schwer realisierbar. Die Private­Finance­Police bietet Ihnen dagegen eine attraktive Form der Beteiligung an den Rendite­chancen einer großen Anzahl von alter­nativen Anlagen, ohne in diese investiert zu sein. Dazu zählen derzeit fünf Anlage­klassen: Private Equity, Private Debt, erneuerbare Energien, Infrastruktur und Immobilien.
  • Attraktive langfristige Aussichten und Inflations­schutz: Ein Teil der alter­nativen Anlagen – insbe­sondere Infrastruktur­projekte und Immobilien - können lang­fristig stabil laufende Erträge bieten. Dazu ergeben sich insbe­sondere bei Private Equity und Immobilien lang­fristig Chancen aus Markt­wert­steigerungen. Sach­wert­anlagen wie Gebäude und Infra­struktur bieten zudem einen Schutz gegen Inflationseffekte.
  • Know-how der Allianz Anlage­experten: Sie profitieren von dem aktiv gesteuerten Portfolio der Kapital­anlage­experten der Allianz und den besonderen Investitions­möglich­keiten der Allianz als finanz­starkem institutionellem Anleger.
  • Vorteile einer Rentenversicherung: Bei dieser privaten Renten­versicherung gegen Einmal­beitrag können Sie sich alter­nativ zur Auszahlung einer lebens­langen oder zeitlich befristeten Rente auch für eine Kapital­auszahlung bei Renten­beginn entscheiden oder eine Mischung aus Rente und Kapital­auszahlung wählen.
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Das passende Produkt für Sie
 

Allianz

PrivateFinancePolice

Mindesteinmalbeitrag

Mindesteinmalbeitrag

10.000 €

Mindestlaufzeit

Mindestlaufzeit

Mindestens 12 Jahre

Leistungszeitpunkt

Leistungszeitpunkt

Frei wählbar unter Beachtung der Mindestlaufzeit; Höchstalter 85 Jahre

Altersrente

Altersrente

Wählbar als lebenslange garantierte Rente oder als zeitlich befristete Rente 

Kapitalauszahlung

Kapitalauszahlung

Wählbar als einmalige Kapitalzahlung alternativ zur Rente oder in Kombination mit einer Rente

Zuzahlungen und Entnahmen

Zuzahlungen und Entnahmen

Nicht möglich

Steuerliche Behandlung bei Rentenzahlung

Steuerliche Behandlung bei Rentenzahlung

Bei Auszahlung einer lebenslangen Rente wird nur der Ertragsanteil versteuert

Steuerliche Behandlung bei Kapitalzahlung

Steuerliche Behandlung bei Kapitalzahlung

50 % des Wertzuwachses sind unter bestimmten Voraussetzungen steuerfrei

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Drei besondere Vorteile
Illustration - Eine Frau rollt ein großes Euro-Geldstück vor sich her.
Die Allianz hat als Lebens­versicherer grund­sätzlich einen lang­fristigen Anlage­horizont mit gut plan­baren Ein- und Auszahlungen. Aufgrund der lang­fristigen Leistungs­versprechen gegen­über unseren Kunden hat die Allianz Gelder sicher, attraktiv und breit gestreut in derzeit mehr als 50 Anlage­klassen sowie in verschiedenen Ländern, Regionen und Währungen angelegt.
Allianz - Allianz: Testsiegel
Für das Ranking hat FOCUS-MONEY die Finanz­stärke­ratings der großen inter­nationalen Rating-Agenturen Standard & Poor‘s, Fitch Ratings und Moody‘s miteinander verglichen. Die Allianz Lebens­versicherung hat Top-Bewertungen erhalten und ist damit auf Platz eins.
Allianz - Illustration zeigt Frau mit Weltkugel
Die Allianz verfügt über ein eigenes welt­weites Netz­werk von Anlage­experten auch bei alter­nativen Anlagen, beispiels­weise in den Bereichen Immobilien (Allianz Real Estate) und Infra­struktur sowie erneuer­bare Energien (Allianz Capital Partners). Die Allianz Lebens­versicherung nimmt ihre Verant­wortung gegenüber der Gesell­schaft und ihren Kunden wahr. Dazu verfolgt sie eine Nach­haltig­keits­strategie in der Kapitalanlage.
Wussten Sie schon, dass Menschen bei Ihrer Vorsorge bereits seit 100 Jahren auf die Allianz Lebensversicherung vertrauen? Die Expertise, Finanzkraft und das zeitgemäße Produktangebot der Allianz Lebensversicherung überzeugen immer neue Generationen von Kundinnen und Kunden, ihre Zukunft gemeinsam mit dem Marktführer zu gestalten.
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Eine gute Wahl
Illustration - Ein Mann hält ein Dokument in seiner Hand.

Die Allianz PrivateFinancePolice eignet sich für Sie, wenn...

  • Sie die Rendite­chancen nicht an der Börse gehandelter Anlagen nutzen möchten, um Ihre bestehenden Anlagen zur Alters­vorsorge mit einem Einmal­beitrag zu ergänzen. Ein Einstieg in die Private­Finance­Police ist ab 10.000 Euro möglich.
  • Sie Ihre Anlagen zur Alters­vorsorge wirkungs­voll diversi­fizieren möchten, aber auch die Chancen und Risiken einschätzen und eingehen können, die mit einer Renten­versicherung verbunden sind, bei der sich das Vertrags­gut­haben nach der Wert­ent­wicklung alter­nativer Anlagen richtet.
  • Sie über genügend Liquidität verfügen, so dass Sie nicht auf Entnahmen während der Lauf­zeit angewiesen sind.
Illustration - Ein Mann hält ein Dokument in seiner Hand.
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Starke Vorteile
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Weltweit, alternativ, zukunftsorientiert
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In diese Anlageobjekte wird bei der PrivateFinancePolice investiert.
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Klarheit für Ihre Auswahl
  • ... Sie von Ihrem liquiden Vermögen mindestens 10.000 Euro als Einmal­zahlung für eine private Renten­versicherung zur Verfügung haben.
  • ... Sie für die Chancen alter­nativer Anlagen aufge­schlossen sind, die Risiken eingehen und auf eine garantierte Kapital­leistung verzichten können.
  • ... Sie Ihre bestehenden Anlagen zur Alters­vorsorge wirkungs­voll mit der Private­Finance­Police lang­fristig diversi­fizieren möchten.
  • … Sie nicht über genügend Liquidität verfügen und daher auf Entnahmen während der Lauf­zeit ange­wiesen sind.
  • ... die Private­Finance­Police Ihre einzige Anlage zur Alters­vorsorge wäre und Sie keine Vorsorge in liquide Anlage­klassen haben, auf die Sie bei Bedarf zu­greifen können.
  • ... Sie Schwankungs- und Verlust­risiken nicht in Kauf nehmen wollen oder können.
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Häufige Fragen
  • Was sind alternative Anlagen, was sind alternative Investments?

    Für die Anlageklasse „Alternative Anlagen“ existiert keine einheit­liche, verbindliche oder gesetz­lich normierte Definition. Alter­native Anlagen zeichnen sich in der Regel durch einen lang­fristigen Anlage­horizont und eine einge­schränkte Handel­bar­keit aus. Dabei handelt es sich u.a. um folgende Anlage­klassen, die sich hinsichtlich ihrer Chancen und Risiken unter­scheiden: Infra­struktur, erneuer­bare Energien, Immobilien, Private Equity und Private Debt. Der Begriff der alternativen Investments kann synonym zu alter­nativen Anlagen verwendet werden.
  • Was macht alternative Anlagen interessant?

    Alternative Anlagen zeichnen sich durch ein attraktives Chance-Risiko-Verhältnis aus. Das bedeutet, dass sie in etwa das gleiche lang­fristige Rendite­potential wie inter­nationale Aktien aufweisen können, dabei aber lang­fristig betrachtet geringeren Schwankungen unterliegen.

    Ein weiterer Aspekt, der alternative Anlagen zu einer interessanten Ergänzung eines bestehenden Portfolios macht, sind im Erfolgs­fall ihre stabil laufenden Erträge. Durch regel­mäßig wieder­kehrende Einnahmen, wie zum Beispiel Miet­ein­nahmen, Zins­ein­nahmen und Maut­ein­nahmen, sorgen die Anlagen für mehr Kalkulier­bar­keit und Kontinuität.

    Erträge und Markt­wert­änderungen alternativer Anlagen sind geringeren Schwankungen unter­worfen als die von handelbaren Anlagen.

  • Warum liegen alternative Anlagen im Trend?

    Insbesondere in der aktuellen Phase niedriger Zinsen und hohen Einstiegs­niveaus an den Kapital­märkten stellen alternative Anlagen einen attraktiven Zugang zu alter­nativen Rendite­quellen dar.

    Bestehende Anlagen zur Alters­vorsorge können durch nicht börsen­gehandelte Anlagen wirkungs­voll diversi­fiziert werden.

  • Gibt es besondere Risiken bei alternativen Anlagen?

    Alternative Anlagen weisen besondere Risiken auf:

    • Einzelne alternative Anlagen können hohe Wert­schwankungen auf­weisen, bis hin zum Total­verlust. Durch die Ein­be­ziehung mehrerer Anlage­klassen und eine hohe Streuung von Einzel­investments inner­halb der Anlage­klassen können diese Wert­schwankungen abge­schwächt werden.
    • Bei der Investition in Groß­projekte können regula­torische Einschränkungen zum Beispiel durch veränderte nationale oder inter­nationale Rahmen­bedingungen auftreten.
    • Auf Grund der einge­schränkten Handel­bar­keit von alter­nativen Anlagen bestehen Liquiditäts- und Veräußerungsrisiken.
    • Wechsel­kurs­risiken und Zins­schwankungen können vor Fällig­keit einzelner Anlagen zu Kurs­rück­gängen führen.
  • Kann ich während der Laufzeit Geld entnehmen oder zuzahlen?

    Nein, bei der Allianz Private­Finance­Police sind keine Zuzahlungen oder Entnahmen während der Laufzeit möglich.
  • Was bedeutet "Aktive Steuerung" bei der PrivateFinancePolice?

    Aktive Steuerung bedeutet, dass die der Private­Finance­Police zugrunde­liegenden Anlagen im Allianz Sicherungs­vermögen von einem welt­weiten Experten­netz­werk der Allianz gemanagt, global diversi­fiziert und an die jeweiligen Markt­gegeben­heiten ange­passt werden. Dabei werden der lang­fristige Investitions­charakter alter­nativer Anlagen sowie das Rendite-Risiko-Profil der einzelnen Anlage­klassen berücksichtigt.
(u.a. Wertentwicklung, Asset Allocation, etc.)

Die Allianz Lebens­versicherung nimmt ihre Verantwortung gegenüber der Gesell­schaft und ihren Kunden wahr. Dazu verfolgt sie eine Nach­haltig­keits­strategie in der Kapitalanlage.

Weitere Informationen zu diesem Thema finden Sie hier: Nachhaltigkeit: Unsere Verantwortung für die Zukunft

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