- Erklärung: Der SchatzBrief ist eine Rentenversicherung gegen Einmalbeitrag für den mittel- bis langfristigen Vermögensaufbau zur Altersvorsorge – z. B. mit einer lebenslangen Rente.
- Vorteile: Einmalig zahlen, ein Leben lang profitieren – mit dem Allianz SchatzBrief die Vorteile einer Rentenversicherung mit unterschiedlichen Anlagemöglichkeiten kombinieren – von chancen- bis sicherheitsorientiert.
- Produktdetails: Ob Kapital entnehmen oder flexibel Zuzahlungen leisten – Sie können bestimmen, wann Sie die Auszahlung erhalten. Am Ende der Ansparphase die Wahl zwischen Rente, Kapital oder einer Kombination aus beidem haben.
- Die lebenslange Rente aus dem Allianz SchatzBrief wird nur mit dem sogenannten Ertragsanteil besteuert. Bei der Wahl einer Kapitalzahlung wird nur die Hälfte der Erträge versteuert, sofern der Vertrag mindestens 12 Jahre gelaufen ist und die bezugsberechtigte Person bei Auszahlung mindestens 62 Jahre alt ist.
Allianz SchatzBrief

Allianz SchatzBrief kurz erklärt
Erklärung
Was ist der Allianz SchatzBrief?
Warum ist der Allianz SchatzBrief sinnvoll?
Überlegt Vermögen aufbauen: Mit dem Allianz SchatzBrief lässt sich bis zum 85. Lebensjahr Vermögen aufbauen mit einer individuell ausgerichteten Balance zwischen Renditechancen und Sicherheit.
Clever Schenken: Das Vermögen aus dem Allianz SchatzBrief kann schon zu Lebzeiten übertragen werden. Das Bezugsrecht kann grundsätzlich jederzeit angepasst werden.
Wahlmöglichkeit zwischen Rente und Kapitalzahlung: Zu Beginn der Auszahlung des Allianz SchatzBriefs können Sie eine lebenslange garantierte Rente, eine einmalige Kapitalzahlung oder eine Kombination aus beidem wählen.
So funktioniert der Allianz SchatzBrief
Vorteile SchatzBrief


Produktdetails: Leistungen & Konditionen
Wischen um mehr anzuzeigen
Mindesteinmalbeitrag | 3.000 € |
Mindestlaufzeit | Je nach Vorsorgekonzept mindestens 10 Jahre |
Leistungszeitpunkt | Frei wählbar unter Beachtung der Mindestlaufzeit; Höchstalter 85 Jahre |
Altersrente | Alternativ zur Rente als einmalige Kapitalzahlung wählbar oder in Kombination mit einer Rente |
Kapitalauszahlung | Wählbar als einmalige Kapitalzahlung alternativ zur Rente oder in Kombination mit einer Rente |
Zuzahlungen und Entnahmen | Ab 500 € möglich |
Steuervorteil in der Ansparphase | Eine Erbschaftsteuer fällt nur bei einer Überschreitung der Freibeträge an |
Steuervorteil bei Rentenzahlung | Bei Auszahlung einer lebenslangen Rente wird nur der Ertragsanteil versteuert |
Steuervorteil bei Kapitalzahlung | 50 % des Wertzuwachses sind unter bestimmten Voraussetzungen steuerfrei |
Leistung für Hinterbliebene | Je nach Vorsorgekonzept wird im Todesfall eine finanzielle Leistung an den/die Begünstigten gezahlt |
Die modernen Allianz Vorsorgekonzepte
Entscheidungshilfen: Was ist sinnvoll für mich?
Beratung zum SchatzBrief
Häufige Fragen zum SchatzBrief
Kann man während der Laufzeit Geld entnehmen oder zuzahlen?
Gibt es für den Allianz SchatzBrief ein vorgesehenes Rentenalter?
Kann man den Rentenbeginn nachträglich ändern?
Bedeutet ein chancenorientiertes Vorsorgekonzept nicht auch mehr Risiko?
Die Allianz greift den Wunsch nach einer Kombination von Renditechancen und Sicherheit auf. Bei Vertragsabschluss kann man beispielsweise durch die Wahl eines Garantieniveaus die Balance von Renditechancen und Sicherheit nach den ganz persönlichen Bedürfnissen gewichten.
Im Rahmen der Vorsorgekonzepte der Allianz kann man entscheiden, ob die Kapitalanlage vollständig durch die Experten und Expertinnen der Allianz mit weltweiten Anlage-Know-how erfolgen soll oder man selbst die Kapitalanlage mitgestalten möchte.
Warum ist es in der Altersvorsorge wichtig, chancenorientiert vorzusorgen?
Eigent sich der Allianz SchatzBrief als kurzfristige Anlage?
Welche Vertragslaufzeiten sind beim Allianz SchatzBrief üblich?
In welchen Alter ist der Allianz SchatzBrief ideal?
Wie kann man beim Allianz SchatzBrief von den Steuervorteilen profitieren?
Die lebenslange Rente aus dem Allianz SchatzBrief wird nur mit dem sogenannten Ertragsanteil besteuert. Wenn man statt einer Rente eine Kapitalzahlung wählt, wird nur die Hälfte der Erträge versteuert.
Dafür müssen allerdings zwei Voraussetzungen erfüllt sein: Die Laufzeit beträgt mindestens 12 Jahre und man spart wenigstens bis zum 62. Lebensjahr an.


