Meine Steuern & Steuer­unterlagen

Genießen Sie mit Ihrem Kundenportal Meine Allianz alle Vorteile, die Sie als Nutzer:in bereits gewohnt sind. Über Meine Allianz haben Sie alle Verträge, Versicherungen und Belege im Blick.

In Ihrem persönlichen Kundenportal können Sie Steuerbescheinigungen, Rechnungen und Nachweise Ihrer hinterlegten Versicherungen für Ihre Steuererklärung ganz einfach online anfordern und herunterladen. 

Profitieren Sie von folgenden Online-Services:

• Alles zentral an einem Ort: Verträge, Versicherungen und Belege im Überblick. 
• Jederzeit verfügbar: Ihre Daten sind rund um die Uhr abrufbar, auch außerhalb üblicher Geschäftszeiten. 
• Überall nutzbar: Zugriff per Internetzugang, auch unterwegs. 
• Bequem erledigen: Services wie die Änderung des Freistellungsauftrags können vorausgefüllt mit Ihren Daten gesendet werden. 
• Zusätzliche Vorteile: Teilnahme an Gewinnspielen und Einkaufsangebote namhafter Partner.

Versicherungen sind für viele Bereiche im Leben ein wichtiger Schutz. Doch die Beiträge können Sie schnell mehrere hundert Euro pro Jahr kosten. Aus diesem Grund ist es wichtig zu wissen, dass einige Versicherungsbeiträge steuerlich absetzbar sind.

Versicherungsbeiträge werden in der Steuererklärung als Sonderausgaben erfasst. Sonderausgaben sind Aufwendungen, die der privaten Lebensführung zuzurechnen sind und der Vorsorge dienen, aber nicht als Werbungskosten gelten. Sonderausgaben bringen einen großen Steuervorteil: Sie mindern Ihre Einkünfte und senken daher Ihre Steuerlast, sodass Sie Steuern sparen. Grundsätzlich können Sie Ihre Beiträge für Versicherungen in Ihrer Steuererklärung als Sonderausgaben geltend machen. Konkret handelt es sich um folgende (Sozial-)Versicherungen:

• Arbeitslosenversicherung
• Berufsunfähigkeitsversicherung
• Erwerbsunfähigkeitsversicherung
• Haftpflichtversicherung
• Krankenversicherung
• Pflegeversicherung
• Rentenversicherung (für Vertragsabschluss vor 2005)
• Risikolebensversicherung
• Unfallversicherung

Für alle Versicherungen gibt es eine staatlich einheitlich festgesetzte Höchstgrenze. Kosten, oberhalb dieser Höchstgrenze können nicht als Sonderausgaben abgesetzt werden.

Nicht von der Steuer absetzen können Sie dagegen reine Sach­versicher­ungen, die weder der Vorsorge dienen, noch für den Beruf erforderlich sind. Diese sind somit vermeidbar und werden deshalb nicht steuerlich begünstigt. Dazu zählen beispielsweise:

• Hausratversicherung
  
• Kfz-Kaskoversicherung (nur für Selbständige absetzbar)
  
• Private Rentenversicherung: Kapitalanlage-Produkte
  
• Privat-Rechtsschutzversicherung
  
• Mietrechtsschutzversicherung

Versicherungsbeiträge lassen sich nur bis zu bestimmten Höchstgrenzen von der Steuer absetzen:

• 1.900 Euro für angestellte Personen, Beamtinnen und Beamte, Rentner:innen 
• 2.800 Euro für Selbstständige und Freiberufler:innen
• Wenn Sie als angestellte Person Ihr Auto ausschließlich privat nutzen, können Sie Ihre Kfz-Versicherung im Rahmen der Sonderausgaben als sonstige Vorsorgeaufwendungen von der Steuer absetzen. Vorausgesetzt die Höchstgrenze ist nicht erreicht. Für genauere Abklärungen ist eine Steuerberaterin oder ein Steuerberater sinnvoll.

Ob angestellt oder selbstständig – der Mantelbogen bei der Einkommensteuerklärung ist für alle obligatorisch. Hier tragen Sie allgemeine Angaben wie Ihren Namen, Ihre Adresse, Ihren Familienstand, Ihren Beruf, Ihre Bankverbindung und gegebenenfalls Ihre Religion ein.

Als Arbeitnehmer:in benötigen Sie standardmäßig in der Regel folgende Formulare:

• Mantelbogen
  
• Anlage N
  
• Anlage Sonderausgaben
  
• Anlage Außergewöhnliche Belastungen
  
• Anlage Haushaltsnahe Dienstleistungen
  
• Anlage Vorsorgeaufwand
  

Darüber hinaus können je nach Situation weitere Formulare relevant sein. Dazu gehören beispielsweise:

• Anlage Mobilitätsprämie (seit 2021)
  
• Anlage V (Für Vermieter:innen)
  
• Anlage AV (für Riester-Verträge)
  
• Anlage KAP (für Einkünfte aus Kapitalvermögen)
  
• Anlage Kind
  
• Anlage R (Für Rentner:innen)

Diese Auflistung ist nicht abschließend. Weitere Steuerformulare gibt es, wenn Sie beispielsweise land- und forstwirtschaftliche Einkünfte (Steuerformular L) oder ausländische Einkünfte (Steuerformulare AUS und N-AUS) erzielen.

Auch für Unternehmen gibt es zusätzliche Steuerformulare und Anlagen für unternehmerische Spezialfälle. Unternehmen sind verpflichtet eine Steuererklärung für die Gewerbe- und Umsatzsteuer abzugeben. Ausgenommen sind Unternehmen, die unter die Kleinunternehmerregelung fallen, sie sind von der Zahlung der Umsatzsteuer befreit.

Für die meisten Steuerzahler:innen sind geeignete Steuerprogramme die einfachere und weniger fehleranfälligere Lösung, besonders im Vergleich zu Papierformularen. 

Es gibt eine große Anzahl von Formularen, die das Finanzamt als Anlage zur Einkommensteuererklärung erwartet. Besonders wenn Sie Ihre Steuerunterlagen in Papierform abgeben wollen, ist das Ausfüllen der Formularfelder oftmals eine Fehlerquelle und kostet Zeit. 

Ihre Steuerunterlagen können Sie auch bequem online über die Plattform ELSTER des Finanzamts abgeben. Für die Nutzung können Sie sich mit dem Personalausweis für ein Benutzerkonto registrieren und erhalten anschließend Ihre Zugangsdaten.

Natürlich gibt es im Einzelnen auch Ausnahmen und Sonderfälle. Denn nicht nur Versicherungen sind von der Steuer absetzbar. Hierbei ist es ratsam, eine Steuerberaterin oder einen Steuerberater zu beauftragen, der Ihnen bei allen weiteren Themen mit Rat und Tat zur Seite steht.

Grundsätzlich hat das Finanzamt für verschiedene Typen von Steuererkärungen verschiedene Formulare vorgesehen. Welche Formularfelder und Anlagen ausgefüllt beim Finanzamt eingereicht werden müssen, hängt davon ab, welche Einkünfte bezogen worden sind. Im Folgenden finden Sie einen Überblick über Formulare und Anlagen, die Sie für Ihre Steuererklärung benötigen.

Für Ihre Steuererklärung müssen Sie Belege in der Regel nicht mehr direkt einreichen. Seit 2017 gilt die Belegvorhaltepflicht. Das bedeutet: Sie bewahren Belege und bestimmte Steuerunterlagen auf und reichen sie nur nach Aufforderung durch das Finanzamt nach.

Nur in Ausnahmefällen. Nachweise wie Rechnungen oder auch die Steuerbescheinigung für Einkünfte aus Kapitalvermögen müssen Sie Ihrer Steuererklärung nur beifügen, wenn das Finanzamt sie anfordert. Die Grundlage ist das Gesetz zur Modernisierung des Besteuerungsverfahrens, das 2016 in Kraft trat. Seit 2017 gilt damit statt der früheren Belegvorlagepflicht die heutige Belegvorhaltepflicht.

Nur in Ausnahmefällen. Nachweise wie Rechnungen oder auch die Steuerbescheinigung für Einkünfte aus Kapitalvermögen müssen Sie Ihrer Steuererklärung nur beifügen, wenn das Finanzamt sie anfordert. Die Grundlage ist das Gesetz zur Modernisierung des Besteuerungsverfahrens, das 2016 in Kraft trat. Seit 2017 gilt damit statt der früheren Belegvorlagepflicht die heutige Belegvorhaltepflicht.

Nach Abgabe Ihrer Steuerunterlagen erhalten Sie in der Regel sechs bis acht Wochen danach Ihren Steuerbescheid. Dieser gibt Auskunft über die Höhe der zu zahlenden Steuern. Das Ergebnis kann entweder eine Nachzahlung oder eine Rückerstattung sein.