- Eine Pflegetagegeldversicherung ist eine Form der privaten Pflegezusatzversicherung zur finanziellen Absicherung im Pflegefall. Bei einer Pflegebedürftigkeit zahlt Ihnen Ihr Versicherer täglich oder monatlich einen vereinbarten Geldbetrag, um Ihren Eigenanteil an den Pflegekosten zu reduzieren.
- Die Höhe des Pflegetagegeldes kann flexibel Ihrem individuellen Bedarf angepasst werden. Die Leistungen sind in der Regel variabel und abhängig vom gewähltem Tarif und Ihrem Pflegegrad.
- Die Kosten für die Pflegetagegeldversicherung richten sich nach dem gewählten Tagessatz. Wählen Sie die Höhe des Tagesgelds so, dass der Großteil der Kosten im Pflegefall abgedeckt ist. Sie können die Lücke zwischen den tatsächlichen Pflegekosten und gesetzlichen Leistungen auch komplett schließen.
- Der Allianz Tarif PflegetagegeldBest bietet viele Vorteile. Er lässt sich flexibel Ihren Bedürfnissen und finanziellen Möglichkeiten anpassen, hat steuerliche Vorteile und leistet ein Leben lang.
Pflegetagegeldversicherung
Finanziell abgesichert im Pflegefall
Pflegetagegeld kurz erklärt
Weil du leider nicht für immer jung bleibst.
- Drei von vier Menschen werden in Deutschland pflegebedürftig.
- Im Pflegefall reichen die Leistungen der gesetzlichen Pflegeversicherung oft nicht aus – deshalb ist private Vorsorge wichtig!
- Die Allianz steht Ihnen als starker Partner zur Seite mit einer Pflegezusatzversicherung – für beispielsweise 16,80 Euro pro Monat.
Warum und für wen ist eine Pflegetagegeldversicherung sinnvoll?
Eine Pflegetagegeldversicherung ist in vielen Fällen sinnvoll. Sie schließt die sogenannte Pflegelücke zwischen den Leistungen der gesetzlichen Pflegepflichtversicherung und den tatsächlichen Pflegekosten. Aufgrund der höheren Lebenserwartung und des medizinischen Fortschritts, steigt auch die Wahrscheinlichkeit für eine Pflegebedürftigkeit. Die Pflegedaten der Allianz Privaten Krankenversicherungs-AG zeigen: In Deutschland sind im Durchschnitt drei von vier Menschen im Laufe ihres Lebens auf fremde Hilfe angewiesen – Tendenz steigend.
Welche Leistungen beinhaltet das Pflegetagegeld?
Leistungen ambulante Pflege und stationäre Pflege
Eine Pflegetagegeldversicherung umfasst zahlreiche Leistungen, die Sie im Pflegefall unterstützen. Die finanzielle Leistung ist abhängig vom Pflegegrad und davon, ob Sie ambulant oder stationär gepflegt werden:
- Bei ambulanter Pflege werden Sie durch Angehörige, andere Privatpersonen oder Pflegedienste zu Hause betreut. Das Pflegetagegeld wird an die pflegebedürftige Person ausgezahlt und kann zur Finanzierung dieser Unterstützung genutzt werden. Die Höhe der Auszahlung variiert je nach Pflegegrad. Die Auszahlung steht der pflegebedürftigen Person zur freien Verfügung.
- Bei stationärer Pflege wird die pflegebedürftige Person dauerhaft in einer Pflegeeinrichtung betreut. Das Pflegetagegeld hilft dabei, die anfallenden Pflegeheimkosten zu decken. Mit dem Allianz Tarif PflegetagegeldBest erhalten Sie grundsätzlich schon ab Pflegegrad 2 die maximal versicherte Leistung.
- Pflegetagegeldversicherungen wie die Allianz PflegetagegeldBest bieten über die grundlegenden finanziellen Leistungen hinaus weitere Vorteile und Services für Versicherte. Profitieren Sie von weltweitem Versicherungsschutz ab dem ersten Tag – ganz ohne Wartezeiten. Ein weiteres Plus: Um Leistungen aus dem Allianz-Tarif PflegetagegeldBest zu erhalten, genügt der Nachweis über die Einstufung in den Pflegegrad.
Für Versicherte in der sozialen Pflegeversicherung (SPV) erfolgt die Einstufung über den Medizinischen Dienst. Bei privat krankenversicherten Personen übernimmt die Begutachtung der Medizinische Dienst der privaten Pflegeversicherer, MEDICPROOF.
Die folgende Tabelle zeigt die Leistungen des Tarifs PflegetagegeldBest je nach Pflegegrad bei einem versicherten Tagessatz von 105 Euro. Die maximale monatliche Leistung beträgt 3.150 Euro (105 Euro Tagessatz multipliziert mit 30 Tagen).
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Pflegegrad
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Leistungen ambulant
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Leistungen stationär
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|---|---|---|
| 1 | 20 % = 630 € | 20 % = 630 € |
| 2 | 30 % = 945 € | 100 % = 3.150 € |
| 3 | 50 % = 1.575 € | 100 % = 3.150 € |
| 4 | 80 % = 2.520 € | 100 % = 3.150 € |
| 5 | 100 % = 3.150 € | 100 % = 3.150 € |
Zusatzbausteine
Auf Wunsch sind weitere Tarifergänzungen und Zusatzbausteine wählbar:
- Pflegetagegeld Erhöhung ambulant: Hiermit können Sie Ihr Pflegetagegeld bei ambulanter Pflege zuhause in den Pflegegraden 2 bis 4 auf bis zu 100 Prozent aufstocken.
- Pflege Einmalauszahlung: Mit diesem Zusatztarif erhalten Sie bei erstmaliger Feststellung von mindestens Pflegegrad 2 eine Einmalauszahlung in gewählter Höhe bis maximal 15.000 Euro. Die Auszahlung ist steuerfrei und steht Ihnen frei zur Verfügung.
Allianz Pflege Assistance: Services im Pflegefall (inklusive)
Der Premium-Schutz der Allianz PflegetagegeldBest enthält auch zahlreiche kostenlose Beratungsangebote, Vermittlungsleistungen und Unterstützung für Angehörige.
Inkludierte Leistungen für Pflegebedürftige:
- Beratung zu Pflege, Bedarfsanalyse und Wohnsituation – zu Hause oder telefonisch, in der Regel innerhalb von 24 Stunden
- Allianz Pflegeheimplatzgarantie:Pflegeheimsuche im Umkreis des Wohn- oder Wunschortes
- Unterstützung bei der Organisation von Pflegeleistungen, zum Beispiel Kurzzeitpflege oder ambulante Pflegedienste
- Vermittlung von Hausnotruf, Haushaltshilfen, Einkaufs- und Menüservice, Transport- und Begleitdiensten, Garten- und Haustierbetreuung
Inkludierte Serviceangebote für Angehörige:
- Vermittlung von Selbsthilfegruppen für Angehörige von pflegebedürftigen Personen
- Psychologische Mediation bei familiären Konflikten oder im Umgang mit Demenzerkrankungen
- Spezielle Pflegekurse und Schulungen für Angehörige und Pflegepersonen
Kontaktieren Sie uns:
- 24/7 Service-Hotline: 0800-4720135 (für PflegetagegeldBest)
- E-Mail-Adresse: [email protected]
Was kostet eine Pflegetagegeldversicherung?
Der monatliche Beitrag zur Pflegetagegeldversicherung ergibt sich aus dem Alter der zu versichernden Person, dem gewählten Tarif sowie dem gewünschten Tagessatz im Versicherungsfall.
Das Pflegetagegeld sollte die Versorgungslücke im Idealfall schließen
Wählen Sie das Tagesgeld im besten Fall so, dass es die Lücke zwischen den tatsächlichen Pflegeaufwendungen und den gesetzlichen Pflegeleistungen schließt. Beachten Sie, dass die Höhe des ausgezahlten Betrags sich neben dem vereinbarten Tagessatz auch nach der Art der Betreuung und Ihrem individuellen Pflegegrad richtet.
Um die Versorgungslücke so gering wie möglich zu halten, empfiehlt die Allianz einen Tagessatz in Höhe von 105 Euro. Das sind bis zu 3.150 Euro monatlich (ambulant oder stationär), die maximal ausgezahlt werden (bei 30 Tagen pro Monat). Damit decken Sie den Eigenanteil, den Sie im Pflegefall selbst zahlen müssen, in den meisten Fällen ab.
Beitragsbeispiele: Allianz Pflegetagegeldversicherung
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Kinder & JugendlicheDer Beitrag von 22,48 Euro für den Tarif PflegetagegeldBest ist exemplarisch kalkuliert für einen Versicherungsabschluss im Alter von 8 Jahren bei einem Auszahlungsbetrag von bis zu 2.400 Euro monatlich.
z. B. 22,48 Euro/ Monat
Preisbeispiel gilt für:
- Alter der Person: 8 Jahre
- Tarif: PflegetagegeldBest
- Tagessatz: 80 €
- Bei monatlicher Zahlung
-
ErwachseneDer Beitrag von 72,24 Euro für den Tarif PflegetagegeldBest ist exemplarisch kalkuliert für einen Versicherungsabschluss im Alter von 30 Jahren bei einem Auszahlungsbetrag von bis zu 3.150 Euro monatlich.
z. B. 72,24 Euro/ Monat
Preisbeispiel gilt für:
- Alter der Person: 30 Jahre
- Tarif: PflegetagegeldBest
- Tagessatz: 105 €
- Bei monatlicher Zahlung
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Ältere Personen
Der Beitrag von 106,68 Euro für den Tarif PflegetagegeldBest ist exemplarisch kalkuliert für einen Versicherungsabschluss im Alter von 63 Jahren bei einem Auszahlungsbetrag von bis zu 1.050 Euro monatlich.z. B. 106,68 Euro/ Monat
Preisbeispiel gilt für:
- Alter der Person: 63 Jahre
- Tarif: PflegetagegeldBest
- Tagessatz: 35 €
- Bei monatlicher Zahlung
Online können Sie bis zum vollendeten 60. Lebensjahr abschließen. Sind Sie bereits älter als 60 Jahre, stehen wir Ihnen gerne persönlich zur Verfügung.
Berechnen Sie Ihren Beitrag in wenigen Schritten. Digital, sicher und transparent. Bei Fragen sind wir gerne persönlich für Sie da! Ist Ihnen der empfohlene Tagessatz zu hoch, können Sie diesen im Rechner anpassen. Auch ein niedrigerer Tagessatz entlastet im Pflegefall spürbar und reduziert Ihren Beitrag.
Was sind die Vorteile von Pflegetagegeld?
Das Pflegetagegeld bietet eine flexible, finanzielle Absicherung im Pflegefall und schafft Ihnen mehr Freiraum in der Gestaltung Ihrer Pflege. Es macht Sie unabhängiger von staatlicher Unterstützung, denn die Leistungen der gesetzlichen Pflegeversicherung decken nicht alle anfallenden Pflegekosten ab. Eine Pflegetagegeldversicherung wie die Allianz PflegetagegeldBest lässt sich Ihren Bedürfnissen anpassen und entlastet Sie und Ihre Angehörigen finanziell.
Vorteile Pflegetagegeld:
Ihre Vorteile mit der Allianz Pflegetagegeldversicherung
- Schließen Sie den Tarif PflegetagegeldBest schon ab 16,80 Euro pro Monat ab (bei Versicherungsabschluss mit 35 Jahren, maximaler Auszahlungsbetrag 600 Euro monatlich). Profitieren Sie damit von einer privaten Pflegezusatzversicherung mit individuell vereinbartem Tagessatz und beugen Sie Versorgungslücken im Pflegefall bereits an Pflegegrad 1 und ohne Wartezeiten gezielt vor. Mit zahlreichen integrierten Service-Leistungen erhalten Sie und Ihre Angehörigen umfassende Unterstützung vom ersten Tag an.
- Die Beiträge zur Allianz Pflegezusatzversicherung PflegetagegeldBest sind grundsätzlich steuerfrei. Einschränkungen gelten für Beamtinnen und Beamte oder Angestellte: Sie können insgesamt höchstens 1.900 Euro im Jahr für Kranken- und Pflegeversicherungsbeiträge steuerlich geltend machen. Für die Pflegeversicherung als selbstständige Person gelten bis zu 2.800 Euro im Jahr. Übertrifft allein die gesetzliche Kranken- und Pflegepflichtversicherung diese Summe, können Sie für die private Pflegezusatzversicherung nichts mehr absetzen.
Hohe Kundenzufriedenheit bei der Pflegezusatzversicherung
Was möchten Sie gerne zum Pflegetagegeld wissen?
Was ist der Unterschied zwischen Pflegegeld und Pflegetagegeld?
- Pflegetagegeld wird als fest vereinbarter Tagessatz unabhängig von den tatsächlichen Pflegekosten monatlich ausgezahlt. Die Art der Pflege (ambulant oder stationär), der Pflegegrad und der versicherte Tagessatz beeinflussen die Höhe des ausgezahlten Betrags.
- Pflegegeld erhalten Sie von der gesetzlichen Pflegeversicherung, wenn Sie mit anerkanntem Pflegegrad zu Hause gepflegt werden. Das Pflegegeld wird nur ausgezahlt, wenn Sie unentgeltlich gepflegt werden. Es dient der finanziellen Entlastung von Angehörigen, Freunden oder ehrenamtlich tätigen Pflegepersonen.
Wie wird das Pflegetagegeld ausgezahlt?
Die Auszahlung von Pflegetagegeld erfolgt in der Regel monatlich über Ihren jeweiligen Versicherer. Voraussetzung für die Auszahlung ist, dass Sie pflegebedürftig sind und in einen Pflegegrad eingestuft wurden. Die Höhe des Tagessatzes und die jeweiligen Leistungen richten sich nach dem vereinbarten Tarif Ihrer Pflegetagegeld- bzw. Pflegezusatzversicherung.
Gibt es eine Gesundheitsprüfung bei der Pflegetagegeldversicherung?
Ja, in der Regel ist für den Abschluss einer Pflegetagegeldversicherung auch eine Gesundheitsprüfung notwendig. Denn die Aufnahme in eine Pflegetagegeldversicherung als eine Form der privaten Pflegezusatzversicherung ist abhängig von Ihrem Gesundheitszustand. Die Fragen der Gesundheitsprüfung, unter anderem zu Vorerkrankungen, müssen gewissenhaft beantwortet werden. Schwere Erkrankungen führen möglicherweise zu einer Ablehnung durch den Versicherer. Schließen Sie eine Pflegetagegeldversicherung daher am besten in jungen Jahren ab, wenn die die Fragen zu Ihrem Gesundheitszustand leichter zu beantworten sind.
Sind auch Einmalzahlungen (Beitrag/Auszahlung) möglich?
Nein, reine Pflegetagegeldversicherungen bieten im Allgemeinen nur eine tägliche oder monatliche Zahlung der versicherten Leistung im Pflegefall an.
Besitzen Sie freies Kapital? Dann ist die Allianz PflegeRente gegen Einmalbeitrag unter Umständen eine gute Wahl für Sie. Mit nur einer einzigen Zahlung sichern Sie sich eine lebenslange Rente im Pflegefall. Hinzu kommen eine Leistung an die Hinterbliebenen im Todesfall sowie die Möglichkeit, flexibel Kapital zu entnehmen.
Eine weitere Alternative: die Allianz PflegePolice Flexi mit laufender oder abgekürzter Beitragszahlung oder jeweils in Kombination mit einer Einmalzahlung. Durch die flexible Beitragszahlung und die garantierten Beiträge verfügen Sie über eine hohe Planungssicherheit. Sie erhalten immer eine Leistung – egal ob durch die umfassende lebenslange Pflegeabsicherung, im Todesfall, bei Beitragsfreistellung oder bei Kündigung.
Kann ich eine Pflegetagegeldversicherung auch für meine Familie abschließen?
Grundsätzlich können Sie eine Pflegetagegeldversicherung als Versicherungsnehmer:in für sich, Ihre Kinder und/ oder Ehepartner:in abschließen. Ab dem 17. Lebensjahr muss die zu versichernde Person den Antrag mit unterzeichnen. Jede Person, die versichert werden soll, muss eine individuelle Risikoeinschätzung (Gesundheitsprüfung) des jeweiligen Versicherers durchlaufen. Erst dann kann über den Antrag entschieden werden.
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