Peter Hoegg
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Peter Hoegg
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Schorndorfer Str.36
71638 Ludwigsburg
Tel: 07141 93440
Fax: 07141 934439
Wir beraten Sie gerne:

Baufinanzierung der Allianz

Erfüllen Sie sich Ihren Wohntraum

Kurz erklärt in 30 Sekunden

Allianz Baufinanzierung: Für Sie zusammengefasst

Allianz - Stoppuhr vor Allianz Logo
  • Mit der Allianz können Sie Ihre Wohnimmobilie finanzieren.
  • Ihre Darlehensvariante - VolltilgerDarlehen, Annuitätendarlehen oder Endfälliges Darlehen - können Sie mit zinsgünstigen Förderkrediten kombinieren.
  • Beim VolltilgerDarlehen erhalten Sie einen Abschlag von 0,1-%-Punkten auf den Sollzins.
  • Sie profitieren von günstige Zinsen und Sondertilgungsmöglichkeiten.
  • Die frei wählbaren Laufzeiten und zwei kostenfreie Anpassungen des Tilgungssatzes bieten Ihnen Flexibilität bei der Baufinanzierung.
  • Stabile, langfristige Zinssätze sorgen für Planungssicherheit.

Leistungsmerkmale

Diese Darlehensvarianten bietet Ihnen die Allianz Baufinanzierung

Allianz - Familie vor Laptop

Sie erhalten Ihre Immobilienfinanzierung in drei Varianten. Sie können jede dieser Varianten mit den zinsgünstigen Förderdarlehen der KfW-Bank und der L-Bank, der Staatsbank für Baden-Württemberg, kombinieren.

Allianz VolltilgerDarlehen mit Zinsabschlag

Sie zahlen das Haus in einer Finanzierungs­runde ab. Das bedeutet: Sie kümmern sich nur ein einziges Mal um Ihre Bau­finan­zie­rung und wissen bereits heute, wann Sie das Darlehen vollständig zurückgezahlt haben. Zusätzlich erhalten Sie von uns einen vergünstigten Zinssatz mit einem Abschlag von 0,1-%-Punkten auf den Sollzins.

Annuitätendarlehen

Sie tilgen das Darlehen ab der ersten Ratenzahlung. Ihre monatliche Rate bleibt über die gesamte Zinsbindungsfrist gleich. Sie zahlen immer ein- und denselben Betrag und behalten ganz einfach den Überblick über Ihre Immobilienfinanzierung.

Endfälliges Darlehen

Sie bezahlen nur die Zinsen. Die Tilgungs­summe wird über eine Lebens- oder Rentenversicherung aufgebaut – damit wird das Baudarlehen am Ende der Laufzeit zurückgezahlt. Als Kapitalanleger können Sie von Steuervorteilen und einem Zinsabschlag profitieren.

Eine gute Wahl

Die Allianz Baufinanzierung ist die richtige Wahl, wenn Sie...

Allianz - Faller-Häuschen
  • jetzt eine Wohnimmobilie bauen oder kaufen wollen – egal ob Eigentumswohnung, Einfamilienhaus, Zwei-, Drei- oder Mehrfamilienhaus oder Reihenhaus.
  • später mietfrei wohnen und so für den Ruhestand vorsorgen möchten.
  • Kapital in einer Immobilie anlegen wollen.
  • eine Baufinanzierung mit Familienbonus suchen.
  • Wert auf Planungssicherheit legen und eine lange Zinsbindung bevorzugen.
  • Ihre Immobilienfinanzierung und Ihre Absicherung bei uns bündeln möchten.

Das passende Produkt für Sie

Ihre Allianz Baufinanzierung im Detail

Baufinanzierung Klassik

Baufinanzierung Basis

 

Unsere Leistungen

Sollzins
Sollzins
Regulär
Vergünstigt
Darlehenssummen
Darlehenssummen
25.000 Euro bis unter 1 Mio. Euro
25.000 Euro bis unter 400.000 Euro
Finanzierungs­auslauf
Finanzierungs­auslauf
Bis 100% des Marktwerts
Bis 80% des Marktwerts
Nutzungsart
Nutzungsart
alle
Nutzung für Wohnzwecke
Berufsgruppe
Berufsgruppe
alle
Angestellte, Beamte, Arbeiter, Apotheker, Steuerberater, Wirtschaftsprüfer, niedergelassene Ärzte
Objektart
Objektart
alle
1- bis 3-Familienhaus
Eigentumswohnung
Eigenleistung
Eigenleistung
keine Beschränkung
max. 30.000 Euro
Annuitätendarlehen
Annuitätendarlehen
Yes
Yes
Zinsbindung 5 bis 40 Jahre
Zinsbindung 5 bis 40 Jahre
Yes

Yes

Anfängliche Tilgung bis 10%
Anfängliche Tilgung bis 10%
Yes

Yes

Staatliche Förderung
Staatliche Förderung
Yes

KfW-Darlehen

No

Ihre Optionen Sinnvolle Ergänzungen zu Ihrer Baufinanzierung

Sinnvolle Ergänzungen zu Ihrer Baufinanzierung

Sondertilgung 1% bis 5%
Sondertilgung 1% bis 5%
wählbar
wählbar
Vorzeitiges Rückzahlungsrecht
Vorzeitiges Rückzahlungsrecht
wählbar
wählbar
Finanzielle Absicherung
Finanzielle Absicherung
wählbar
wählbar
Die Variante Basis kann nicht von allen Allianz Agenturen angeboten werden.

Hervorragend finanziert

Sie erhalten eine ausgezeichnete Baufinanzierung

Allianz - Testsiegel ntv Baufinanzierung

Bester Baufinanzierer

Die besten Noten für die Allianz Baufinanzierung vergibt n-tv in seinem Rating
(04/2018).

Allianz - Siegel FMH-Award

Bester Baufinanzierer

Als bester bundesweiter Baufinanzierer wurde die Allianz im Rating der FMH Finanzberatung ausgezeichnet
(01/2018).

Allianz - ntv-Siegel Beste flexible Baufinanzierung

Beste flexible Baufinanzierung

"Sehr gut" erhält die Allianz für die beste flexible Baufinanzierung im Anbietervergleich von FMH und n-tv
(08/2018).

Drei besondere Vorteile

Beste Konditionen für Ihre Baufinanzierung

Allianz - Familie am Küchentisch

Bei der Allianz bekommen Sie Ihren Baukredit zu ausgezeichneten Konditionen. Sie finanzieren bei uns langfristig sicher und bleiben stets flexibel.

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Günstige Zinsen bis zu 25, 30 oder 40 Jahre festschreiben

Planungssicherheit für Ihre Immobilienfinanzierung ohne das Risiko einer Zinserhöhung. Sie können während der Zinsbindung zweimal den Tilgungssatz ändern – wenn Sie beispielsweise dauerhaft mehr Gehalt bekommen oder die Belastung verringern müssen.

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Familienbonus mitnehmen

Im Rahmen des Familienbonus erhalten Sie von der Allianz für die Geburt oder Adoption eines Kindes (max. 4 Kinder) während der Vertragslaufzeit eine einmalige Gutschrift von 500 Euro als Sondertilgung. Zudem haben Sie die Möglichkeit, bei Geburt oder Adoption eines oder mehrerer Kinder die Tilgung während der Vertragslaufzeit einmalig bis zu 24 Monate kostenfrei auszusetzen.*

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Vorzeitiges vertragliches Rückzahlungsrecht

Müssen Sie Ihre selbst genutzte Immobilie aufgrund eines beruflich bedingten Umzugs, Krankheit, Pflegebedürftigkeit oder Tod eines Darlehensnehmers verkaufen, können Sie den Darlehensvertrag vorzeitig kündigen. Diese Option steht Ihnen bei Vertragsabschluss optional für den Aufpreis von 0,03 Prozentpunkten auf den Sollzins offen – eine Vorfälligkeitsentschädigung entfällt.

*Voraussetzung für den Familienbonus: Das Darlehen dient zur Finanzierung einer überwiegend selbstgenutzten Immobilie bis 80 Prozent des Marktwertes mit einer Darlehenssumme unter 400.000 Euro. Gilt nicht für Förderdarlehen wie zum Beispiel KfW-Darlehen.

Video Baufinanzierung

Familien-Eigenheim mit der Allianz finanziert

Video zur Baufinanzierung

In diesem Film erzählt Familie Z. von ihren Erfahrungen mit der Allianz Baufinanzierung. Der Vertreter aus der Allianz Agentur erläutert das passende Finanzierungskonzept.

Fazit:
Bei der Immobilienfinanzierung ist eine kompetente Beratung genauso wichtig wie niedrige Zinsen.

Glossar

Die wichtigsten Begriffe zum Thema Baufinanzierung

Allianz - icon-info-107x107

Was ist ein Annuitätendarlehen? Was ist der Unterschied zwischen Hypothek und Grundschuld? Antworten und Erklärungen zu vielen Begriffen rund um Ihre Baufinanzierung finden Sie in unserem Glossar im Hilfe- und Kontaktcenter.

Budget, Tilgung, Zinsen

So berechnen Sie Ihre Baufinanzierung

Allianz - kfzversicherung-rechner-310x170

Budgetrechner

Berechnen Sie in wenigen Sekunden das Budget, das Ihnen inklusive Eigenkapital für den Erwerb der Immobilie zur Verfügung steht. Das Ergebnis erhalten Sie nach wenigen Eingaben.

Multifunktionsrechner

Dieser Tilgungsrechner beantwortet Ihnen typische Fragen zur Immobilienfinanzierung, zum Beispiel: Welche Restschuld bleibt nach Ablauf der Zinsbindungsfrist übrig?

Zinsrechner

Berechnen Sie Ihren effektiven Jahreszins und finden Sie die Baufinanzierung, die zu Ihnen passt. Sie können die Finanzierung unverbindlich anfragen und erhalten ein persönliches Angebot.

So geht's

In vier Schritten zum Baugeld

Allianz - Baufinanzierung Infografik

Fragen Sie Ihren Zinssatz und die Rate schnell und bequem im Baufinanzierungs­rechner ab. Planen Sie dann gemeinsam mit Ihrem Allianz Vermittler die Finanzierung. Mit der Checkliste können Sie die Unterlagen für die Beratung gezielt zusammenstellen. Die Anfrage und die Beratung sind für Sie unverbindlich. Sie können sich in Ruhe entscheiden. So erhalten Sie eine Finanzie­rung, die perfekt zu Ihrem Vorhaben passt.

Klarheit bei der Baufinanzierung

Wann eignet sich die Allianz Baufinanzierung, wann nicht?

Allianz - Grafik: Haken

Die Allianz Baufinanzierung eignet sich, wenn...

... Sie Zinssicherheit über eine lange Laufzeit bzw. die gesamte Finanzierungsdauer wünschen.


... Sie eine persönliche Beratung für ein individuelles Finanzierungskonzept wollen..

... Sie Ihre Finanzierung mit attraktiven Produkten aus einer Hand absichern wollen, z.B. für den Todesfall oder bei Berufsunfähigkeit.

Allianz - Grafik: Minuszeichen

Die Allianz Baufinanzierung eignet sich nicht, wenn...

... Sie variable Zinssätze für Ihre Finanzierung wünschen.

... Sie Ihre Immobilie für einen sehr kurzen Zeitraum finanzieren möchten.

... Sie eine Voll-Gewerbeimmobilie finanzieren möchten.

Häufige Fragen

Was möchten Sie gern wissen?

  • Was ist das Besondere an den Leistungen der Allianz Baufinanzierung?
  • Worauf ist bei der Baufinanzierung zu achten?
  • Was bedeutet die Förderung über ein KfW- oder L-Bank-Darlehen?
  • Welche Vorteile hat eine lange Zinsbindung?
  • Warum ist die Absicherung der Angehörigen so wichtig?
  • Was ist mit der Baufinanzierung, wenn ich mein Haus verkaufe?
  • Wie funktioniert die Auszahlung?
Was ist das Besondere an den Leistungen der Allianz Baufinanzierung?
  1. Bei der Allianz bekommen Sie alles aus einer Hand – die Finanzierung Ihrer Immobilie und die nötigen Versicherungen wie zum Beispiel die Risikolebensversicherung zur Absicherung der Familie oder Ihres Partners, die Wohngebäudeversicherung und die Hausratversicherung.
  2. Die Allianz bietet seit über 95 Jahren Baufinanzierungen an. Damit haben Sie einen erfahrenen Partner an Ihrer Seite, der Ihre Finanzierung zuverlässig und langfristig sicher regelt.
  3. Sie bleiben stets flexibel: Sie können zum Beispiel den Tilgungssatz innerhalb der Zinsbindungsfrist wechseln. Dank des vorzeitigen vertraglichen Rückzahlungsrechtes besteht die Möglichkeit, das Darlehen zudem unter bestimmten Bedingungen vor Ablauf zurückzahlen. Sie müssen dafür keinen Zinsausfall in Form der Vorfälligkeitsentschädigung bezahlen.
Worauf ist bei der Baufinanzierung zu achten?

Wichtig ist, dass Sie die Gesamtkosten und Ihre monatlichen Belastungen genau kennen. Sie sollten auch darauf achten, während der oft langen Finanzierungsphase flexibel zu bleiben.

Möglicherweise ändern sich während der Laufzeit Ihre Lebenssituation und Ihre finanziellen Verhältnisse. Das kann zum Beispiel passieren, wenn Sie Kinder bekommen, der Partner aufhört zu arbeiten oder Sie erben. Deshalb können Sie bei uns den Tilgungsrahmen anpassen: Sie haben zum Beispiel verschiedene Optionen zur Sondertilgung und können ein Recht auf die vorzeitige Rückzahlung Ihres Baudarlehens vereinbaren.

Was bedeutet die Förderung über ein KfW- oder L-Bank-Darlehen?

Die Kreditanstalt für Wiederaufbau (KfW) und die Staatsbank für Baden-Württemberg (L-Bank) fördern über verschiedene Programme zum Beispiel den Bau, den Erwerb und die energetische Sanierung von Immobilien mit zinsgünstigen Darlehen.
Die Allianz bietet Ihnen wohnwirtschaftliche Programme der KfW und der L-Bank in Verbindung mit einem Allianz Darlehen an. Sie profitieren von günstigen Konditionen und einer geringeren Gesamtbelastung.

Diese KfW-Programme können Sie bei uns nutzen:

  • Wohneigentumsprogramm Nr. 124
  • Energieeffizient Bauen Nr. 153
  • Energieeffizient Sanieren KfW Effizienzhaus Nr. 151
  • Energieeffizient Sanieren Einzelmaßnahmen Nr. 152
  • Altersgerecht umbauen Nr. 159.

Folgendes L-Bank Programm erhalten Sie bei uns:

  • Wohnen mit Kind
Welche Vorteile hat eine lange Zinsbindung?
  • Eine Zinsbindung über 25, 30 oder 40 Jahre bietet Ihnen finanzielle Planungssicherheit.
  • Die Raten Ihrer Immobilienfinanzierung bleiben über die gesamte Vertragslaufzeit hinweg gleich.

Zum Vergleich: Viele Institute bieten oft eine Zinsbindung von 10 Jahren an. Das bedeutet, dass nach dem Ablauf der Zinsbindung eine Restschuld von mehr als 50 Prozent der Darlehenssumme übrig bleiben kann. Künftig können die Zinsen höher liegen als heute. Dann würde die Anschlussfinanzierung teuer werden. Mit einer langen Zinsbindung vermeiden Sie das Risiko einer Zinserhöhung. Sie können einen relativ niedrigen Zinssatz über einen langen Zeitraum festschreiben.

Die aktuellen Bauzinsen erfahren Sie in unserem Baufinanzierungsrechner.

Warum ist die Absicherung der Angehörigen so wichtig?

Meist nimmt der Hauptverdiener den Kredit auf. Fällt der Hauptverdiener aus, weil er plötzlich stirbt, dann müssen die Angehörigen das Darlehen zurückbezahlen. Ohne den Hauptverdiener fällt die Rückzahlung oft schwer. Mit einer Risikolebensversicherung sind die Angehörigen in einem solchen Fall abgesichert: Das Darlehen kann zurückbezahlt werden.

Was ist mit der Baufinanzierung, wenn ich mein Haus verkaufe?

Wenn Sie die Immobilie verkaufen, können Sie den Darlehensvertrag vorzeitig kündigen. Das kann allerdings mit Kosten verbunden sein. Je nachdem, wie lange die Zinsbindung bereits läuft, verlangen Baufinanzierer meist eine so genannte Vorfälligkeitsentschädigung: Diese Kosten müssen Sie bezahlen, wenn Sie den Darlehensvertrag vorzeitig auflösen. 

Zusätzlich können Sie gemäß BGB nach 10 Jahren und 6 Monaten Sollzinsbindung kündigen und kostenfrei aus dem Vertrag aussteigen. Vorteil: Sie können eine günstige Anschlussfinanzierung aushandeln, wenn zum Beispiel die Zinsen gefallen sind.

Wie funktioniert die Auszahlung?

Bei Kauf einer Immobilie wird das Darlehen in der Regel in einem Betrag ausgezahlt – die Immobilie kann damit erworben werden. Bei einem Neubau erfolgt die Auszahlung je nach nachgewiesenem Baufortschritt in verschiedenen Beträgen.

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  • Sofortschutz ab dem 1. Beitrag

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Können Sie sich vorstellen, dass in Ihrem Haus der Zukunft 60 Geräte miteinander interagieren und kommunizieren?

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Service-Angebote für Ihre Baufinanzierung

  • Quellen unserer ausgezeichneten Testergebnisse zur Baufinanzierung
Quellen unserer ausgezeichneten Testergebnisse zur Baufinanzierung

Baufinanzierung:

  • Beste flexible Baufinanzierung: Rating Produkt, FMH & NTV, Stand 8/2018
  • Beste Baufinanzierung: Rating Produkt, FMH & NTV, Stand 04/2018
  • Bester Baufinanzierer: Rating Produkt, FMH Finanzberatung, Stand 01/2018
  • * Informationen zu Bewertungen und Berechnungsgrundlagen rund um die Risikolebensversicherungen
* Informationen zu Bewertungen und Berechnungsgrundlagen rund um die Risikolebensversicherungen

Nachfolgend finden Sie die Quellen der Siegel und weiterer Bewertungen, die wir auf dieser Webseite angegeben haben. Weiterhin können Sie der Auflistung auch zusätzliche Auszeichnungen und Gütesiegel entnehmen, welche die hohe Qualität unserer Produkte belegen.


Die Allianz bietet zwei Risikolebensversicherungsprodukte an:

Die RisikoLebensversicherung als günstiger Basisschutz ist ein Angebot der Deutschen Lebensversicherungs-AG, einem Unternehmen der deutschen Allianz-Gruppe.

Die RisikoLebensversicherung Plus (mit Unfall) als Premiumschutz ist ein Angebot der Allianz Lebensversicherungs-AG.


Testergebnisse mit Auszeichnung (Auszug) und Quellen der Siegel:

RisikoLebensversicherung Basisschutz der Deutschen Lebensversicherungs-AG:
  • Rating Produkt, Morgen und Morgen, Stand  02/2018
  • Rating Produkt, Focus Money, Ausgabe 16/2018, Testsieger (mit anderen) über die Laufzeiten 10 und 20 Jahre
  • Rating Produkt, Focus Money, Ausgabe 16/2017, Testsieger (mit anderen)
  • Rating Produkt, Focus Money, Ausgabe 19/2016, Testsieger (mit anderen)
  • Rating Produkt, Focus Money, Ausgabe 16/2015, alleiniger Testsieger
  • Rating Produkt, Focus Money, Ausgabe 14/2014, alleiniger Testsieger
  • Rating Produkt, Focus Money, Ausgabe 17/2013, günstigster Risikoschutz
  • Rating Produkt, Focus Money, Ausgabe 12/2012, alleiniger Testsieger
  • Rating Produkt, Focus Money, Ausgabe 16/2011, alleiniger Testsieger
  • Rating Produkt, Focus Money, Ausgabe 13/2010, alleiniger Testsieger
RisikoLebensversicherung Plus der Allianz Lebensversicherungs-AG:
Allianz Lebensversicherungs-AG:


Grundlagen für das Berechnungsbeispiel:

Basisschutz Tarif L0(DL) – ein Produkt der Deutschen Lebensversicherungs-AG, einem Unternehmen der deutschen Allianz-Gruppe; Industriekaufmann/-frau, Nichtraucher(in), keine risikorelevanten Hobbys, keine Gesundheitsrisiken, Eintrittsalter 25 Jahre, Versicherungsdauer 10 Jahre, Versicherungssumme 100.000 Euro, Versicherungsbeginn 01.08.2018, Beiträge nach Verrechnung der Überschussanteile. Diese sind anfänglich garantiert und können sich in den Folgejahren ändern. Stand: 26.07.2018