Schon jetzt an später denken

Umwandlung der Beitrags­rückerstattung in die Vorsorge­komponente V
  • Beiträge Ihrer Krankenversicherung im Alter spürbar senken
  • Steuern sparen
  • Von der Finanzkraft der Allianz profitieren
Allianz - Vorsorgekomponente: Blick auf einen See im Hintergrund Bergpanorama

Diese Vorteile haben Sie von einer Umwandlung Ihrer Beitrags­rückerstattung in die Vorsorge­komponente V

  • Beiträge im Alter senken

    • Mit Ihrer Umwandlung senken Sie Ihren Beitrag ab Alter 65.
    • Ein Tipp für Arbeitnehmer: Sie können die Vorsorge­komponente V auch durch laufende monatliche Einzahlungen ergänzen. Diese werden bis zu 50% vom Arbeitgeber bezuschusst (Höchstgrenze im Jahr 2025: 471,32 EUR). Die Beitragssenkung im Alter erhalten Sie in vollem Umfang.

  • Steuern sparen

    • Hintergrund: Sie können die Beiträge für Ihre Krankenversicherung steuerlich ansetzen. Jedoch: Eine Beitragsrückerstattung vermindert den ansetzbaren Beitrag und führt damit zu einer steuerlichen Mehrbelastung.
    • Unsere Lösung: Mit der Umwandlung der Beitragsrückerstattung in die Vorsorge­komponente V werden Ihre steuerlich ansetzbaren Krankenversicherungs­beiträge nicht vermindert.

  • Von der Finanzkraft der Allianz profitieren

    • Sie profitieren von den Kapitalerträgen der Allianz: Ein Teil der erwirtschafteten Zinsen ist bereits bei der Beitragsberechnung einkalkuliert, ein weiterer Teil der Erträge wird zur Stabilisierung der Beiträge im Alter gutgeschrieben.
    • In den Jahren 2021 bis 2023 lag die jährliche Nettoverzinsung mit durchschnittlich bei 3,4 Prozent weit über dem Marktdurchschnitt mit 2,6 Prozent. Diese Verzinsung kommt zum größten Teil unseren Kundinnen und Kunden zugute.

Warum lohnt sich die Umwandlung Ihrer Beitrags­rückerstattung (BRE) in die Vorsorge­komponente V?

Wenn Sie jetzt mit der regelmäßigen Umwandlung beginnen, sichern Sie sich schon heute eine Beitragsreduzierung ab Alter 65 - lebenslang und garantiert.
Die Infografik veranschaulicht die Funktionsweise der Vorsorgekomponente V, indem sie die Beitragshöhen ab Alter 65 bei unterschiedlicher Anzahl von Umwandlungen zeigt. Sie stellt fünf Szenarien dar: ohne Umwandlung, mit 1 Umwandlung, mit 2 Umwandlungen, mit 3 Umwandlungen und mit 4 Umwandlungen. Entsprechend gibt es unterschiedliche umgewandelte Beitragsrückerstattungen und Beitragssenkungen pro Jahr. Bei einer Umwandlung von 1.500 Euro entspricht dies einer jährlichen Beitragssenkung von 161,52 Euro. Bei 1.800 Euro Umwandlung sind es 351,12 Euro, bei 2.100 Euro Umwandlung 566,52 Euro und bei 2.400 Euro Umwandlung 807,96 Euro. Effekte aus möglichen Beitragsanpassungen sind nicht berücksichtigt.

 

Die hier dargestellte Beispielrechnung zeigt einen heute 35-jährigen Kunden mit 6.000 Euro Jahresbeitrag.

Die Beitragsrückerstattung setzt sich zusammen aus einer tariflich garantierten BRE von 10 % und einem zusätzlichen Bonus von bis zu 30 % 

Der Bonus (erfolgsabhängige Beitragsrückerstattung) ist nicht garantiert und abhängig von den Überschüssen der Allianz Privaten Krankenversicherung. Die Höhe des Bonus sowie die Bedingungen und Voraussetzungen zu dessen Erhalt werden jährlich neu festgelegt. Detaillierte Informationen zur erfolgsabhängigen Beitragsrückerstattung finden Sie im Merkblatt auf allianz.de/service/meine-allianz/beitragsrueckerstattung/.

Im Beispiel erhält der Kunde bei Leistungsfreiheit im 1. Jahr eine Beitragsrückerstattung von 25 Prozent (=1.500 Euro). Diese Beitragsrückerstattung steigt bei weiterer Leistungsfreiheit sogar an. Auf bis zu 40 % (=2.400 Euro) ab dem 4. Jahr. Vorausgesetzt, der Bonus wird in den entsprechenden Kalenderjahren gewährt.

*Hinweis: Effekte aus möglichen Beitragsanpassungen sind nicht dargestellt.

Ausgezeichnete Finanz­stärke

Unsere Finanz­kraft – Ihr Vorteil

Testsiegel: Allianz wird von Focus Money mit Beste Finanzkraft für die Private Krankenversicherung ausgezeichnet. Im Test der Ausgabe 13/2024 waren alle in Deutschland aktiven PKV-Vollversicherer, die Bestnote wurde sieben Mal vergeben.

Focus Money

Finanzkraft private Krankenversicherung
Ausgabe 13/2024
Mit der Allianz Private Krankenversicherungs-AG haben Sie einen starken Partner gewählt. Nur durch unsere Finanzstärke ist es möglich, Ihnen für 2024 und 2025 wieder einen BONUS auszuzahlen! Dies bestätigen auch externe Rating-Agenturen mit Bestnoten!
Ein Anruf genügt

Wenn Sie Ihre Beitragsrückerstattung in die Vorsorgekomponente V umwandeln möchten, rufen Sie uns einfach an unter 08 00 41 00 109 (Montag bis Freitag von 8 bis 20 Uhr).

Wir beraten Sie gerne und beantworten Ihre Fragen.

Service-Hotline Mo bis Fr 8 - 20 Uhr
  • Abschließbar für Personen, die bereits 21, aber noch nicht 65 Jahre alt sind.
  • Wenn Sie eine künftige Umwandlung einmal nicht mehr wünschen, genügt ein schriftlicher Widerruf.
  • Bei Kündigung oder Beendigung der Vorsorgekomponente V gehen die Einzahlungen, die noch nicht für eine Beitragsentlastung verwendet wurden, nicht verloren.

Hier finden Sie die für die Umwandlung wichtigen Informationen:

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