Umwandlung der Beitrags­rückerstattung in die Vorsorge­komponente V

Schon jetzt an später denken

  •   Beiträge Ihrer Krankenversicherung im Alter spürbar senken
  •   Steuern sparen
  •   Von der Finanzkraft der Allianz profitieren

Diese Vorteile haben Sie von einer Umwandlung Ihrer Beitrags­rückerstattung in die Vorsorge­komponente V

Beiträge im Alter senken
  • Mit Ihrer Umwandlung senken Sie Ihren Beitrag ab Alter 65.
  • Ein Tipp für Arbeitnehmer: Sie können die Vorsorge­komponente V auch durch laufende monatliche Einzahlungen ergänzen. Diese werden bis zu 50% vom Arbeitgeber bezuschusst (Höchstgrenze im Jahr 2023: 403,99 EUR). Die Beitragssenkung im Alter erhalten Sie in vollem Umfang.
Steuern sparen
  • Hintergrund: Sie können die Beiträge für Ihre Krankenversicherung steuerlich ansetzen. Jedoch: Eine Beitragsrückerstattung vermindert den ansetzbaren Beitrag und führt damit zu einer steuerlichen Mehrbelastung.
  • Unsere Lösung: Mit der Umwandlung der Beitragsrückerstattung in die Vorsorge­komponente V werden Ihre steuerlich ansetzbaren Krankenversicherungs­beiträge nicht vermindert.
Von der Finanzkraft der Allianz profitieren
  • Sie profitieren von den Kapitalerträgen der Allianz: Ein Teil der erwirtschafteten Zinsen ist bereits bei der Beitragsberechnung einkalkuliert, ein weiterer Teil der Erträge wird zur Stabilisierung der Beiträge im Alter gutgeschrieben.
  • Im Jahr 2021 erreichte die Allianz eine Nettoverzinsung von 3,4%, die dem Kunden zum größten Teil zugutekommt.

Warum lohnt sich die Umwandlung Ihrer Beitrags­rückerstattung in die Vorsorge­komponente V?

Wenn Sie jetzt mit der regelmäßigen Umwandlung beginnen, sichern Sie sich schon heute eine Beitragsreduzierung ab Alter 65 - lebenslang und garantiert.
 

Die hier dargestellte Beispielrechnung zeigt einen heute 35-jährigen Kunden mit 4.800 Euro Jahresbeitrag, der bei Leistungsfreiheit im 1. Jahr eine Beitragsrückerstattung  von 15 Prozent  (= 720 Euro) erhält. Diese Beitragsrückerstattung steigt bei weiterer Leistungsfreiheit sogar in Stufen von 5 Prozent auf 30 Prozent (= 1.440 Euro) ab dem 4. Jahr an.

*Hinweis: Effekte aus möglichen Beitragsanpassungen sind nicht dargestellt.

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Ein Anruf genügt
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Wenn Sie Ihre Beitragsrückerstattung in die Vorsorgekomponente V umwandeln möchten, rufen Sie uns einfach an unter 08 00 41 00 109 (Montag bis Freitag von 8 bis 20 Uhr).

Wir beraten Sie gerne und beantworten Ihre Fragen.

Service-Hotline Mo bis Fr 8 - 20 Uhr
  • Abschließbar für Personen, die bereits 21, aber noch nicht 65 Jahre alt sind.
  • Wenn Sie eine künftige Umwandlung einmal nicht mehr wünschen, genügt ein schriftlicher Widerruf.
  • Bei Kündigung oder Beendigung der Vorsorgekomponente V gehen die Einzahlungen, die noch nicht für eine Beitragsentlastung verwendet wurden, nicht verloren.

Hier finden Sie die für die Umwandlung wichtigen Informationen:

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Quelle: Bewertung der Meine Allianz App im IOS App-Store;
47.295 Kundenbewertungen,
Stand: 09/2022

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