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Kapitalbeteiligungen, Investitionen mit Fokus auf Klimaschutz, Gewerbeimmobilien, Erneuerbare Energien und Infrastruktur stellen die fünf Anlagestrategien der PrivateMarketsPolice dar.

Der Abschluss einer PrivateMarketsPolice ist ab einem Mindesteinmalbeitrag von 10.000 Euro und einem verfügbarem Eigenkapital von 200.000 Euro möglich.

Ab

10.000

Euro

Renditechancen alternativer Anlagen gegen Einmalbeitrag

Allianz Private­Markets­Police

  • Die PrivateMarketsPolice bietet Kundinnen und Kunden einen Zugang zu der Wertentwicklung exklusiv aufgelegter Anlagestrategien.
  • Sie eignet sich, um Ihr bestehendes Anlagenportfolio durch die Wahl einer von fünf Anlagestrategien zu erweitern.
  • Ab einem Einmal­beitrag von 10.000 Euro können Sie im Rahmen einer lebenslangen Risikoversicherung von den Rendite­chancen einer alternativen Anlagestrategie profitieren. Für Privatpersonen ist der Zugang zu diesen Anlagen eingeschränkt.
  • Sie können Ihr Vermögen einkommen­steuer­frei vererben oder bereits zu Leb­zeiten durch Schenkung über­tragen – die Begünstigten können Sie frei wählen und jeder­zeit neu bestimmen.

Bei Überschreitung von Freibeträgen kann Erbschaft- oder Schenkungsteuer anfallen.

An der Wert­entwicklung einzelner alterna­tiver Anlagen parti­zipieren
Die PrivateMarketsPolice bietet Kundinnen und Kunden einen Zugang zu der Wertentwicklung exklusiv aufgelegter Anlagestrategien. Fünf Anlagestrategien stehen zur Auswahl. 
  • Die PrivateMarketsPolice bietet Kunden und Kundinnen einen Zugang zu der Wertentwicklung exklusiv aufgelegter Anlagestrategien. Fünf Anlagestrategien stehen zur Auswahl: Private Debt Strategy, Private Equity Strategy, Renewables Strategy, Infrastructure Strategy, Future-Focused Strategy. Jede Anlagestrategie setzt sich primär aus verschiedenen, nicht an der Börse gehandelten Vermögenswerten eines bestimmten Segments zusammen, in die Allianz Leben langfristig investiert hat. 
  • Die alternativen Anlagen zeichnen sich durch einen langfristigen Anlagehorizont und eine eingeschränkte Handelbarkeit aus. 
  • Wichtig bei alternativen An­lagen ist es, sich auch der Risiken bewusst zu sein, die mit dieser Anlage­form verbunden sind. Dazu gehören insbe­sondere die Möglich­keit hoher Wert­schwankungen bis hin zum Total­ausfall, regula­torische Risiken (z. B. durch veränderte nationale oder europä­ische Rahmen­be­ding­ungen), Liquiditäts- und Veräußer­ungs­risiken sowie Wechsel­kurs­risiken und die Gefahr von Zins­schwankungen.
  • Für Privatpersonen ist der Zugang zu diesen Anlagen eingeschränkt. Die PrivateMarketsPolice eignet sich zur Ergänzung eines bestehenden Anlagenportfolios, um den Diversifikationsgrad zu erhöhen.
Die wichtigsten Vorteile
Nachhaltigkeit
Die Allianz Lebensversicherung nimmt ihre Verantwortung gegenüber der Gesellschaft und ihren Kunden und Kundinnen wahr. Dazu verfolgt sie eine Nachhaltigkeitsstrategie in der Kapitalanlage.
Das passende Produkt für Sie
Entscheidungs­hilfe
Geeignet
  • Für vermögende Kundinnen und Kunden mit liquidem Vermögen von mindestens 200.000 Euro, die ein bestehendes beziehungsweise neu aufzubauendes Portfolio gezielt diversifizieren möchten.
  • Um die Chancen einer Anlagestrategie mit alternativen Anlagen zu nutzen und dabei entsprechende Risiken einzugehen.
  • Wenn eine einkommensteuerfreie Todesfallleistung präferiert und gegebenfalls eine Übertragung an Dritte gewünscht wird.
Weniger geeignet
  • Für Kundinnen und Kunden, die jederzeit über ihr Vermögen verfügen möchten.
  • Wenn Schwankungs- und Verlustrisiken nicht in Kauf genommen werden können.
  • Für die Altersvorsorge.
  • Wenn Garantien benötigt oder gewünscht werden.
Wahl aus einer von derzeit fünf Anlage­strategien

Für den Zeit­raum bis zum ersten Bewer­tungs­stich­tag nach Versicherungs­beginn und Geld­eingang wird der Policen­wert mit einem festen Zins­satz verzinst. Zins­phasen gibt es außerdem bei Ent­nahmen, einer Aus­zahlung bei Tod und bei Kündi­gung.

Die Höhe des Zins­satzes bei der Private­Markets­Police beträgt derzeit 2,70 Prozent p.a. (Stand: 01.10.2024)

Häufige Fragen
Was möchten Sie gerne wissen?

Welche Chancen bieten mir alternative Anlagen?

Folgende Chancen bietet die PrivateMarketsPolice:

  • Durch den aktiv gemanagten Portfolioansatz werden Wertentwicklungspotenziale zahlreicher unterschiedlicher Investitionen genutzt.
  • Durch den langfristigen Anlagehorizont sowie eine erschwerte Veräußerbarkeit ergeben sich für großvolumige alternative Anlagen, die nicht börsennotiert sind, zusätzliche Renditechancen (Illiquiditätsprämien) bei vergleichbarem Risiko.
  • Alternative Anlagen in den Anlagestrategien zeichnen sich sowohl durch stetige Einnahmen als auch durch Chancen auf Wertsteigerungen aus.
  • Alternative Anlagen werden nicht an der Börse gehandelt. Daher sind deren Erträge geringeren Schwankungen unterworfen als Erträge handelbarer Anlagen.

Gibt es besondere Risiken bei alternativen Anlagen?

Alternative Anlagen weisen besondere Risiken auf:

  • Bei einzelnen alternativen Anlagen der Anlagestrategie kann es zu hohen Wertschwankungen bis hin zum Totalausfall kommen. Durch die Vielzahl der Einzelprojekten innerhalb der gewählten Anlagestrategie können diese Risiken abgeschwächt werden.
  • Aufgrund der eingeschränkten Handelbarkeit von alternativen Anlagen bestehen Liquiditäts- und Veräußerungsrisiken.
  • In Bezug auf die Anlagestrategien regulatorische Risiken (z. B. durch veränderte nationale oder europäische Rahmenbedingungen).
  • Zins- und Währungsschwankungen können zu Marktwertveränderungen bei den Anlagen der Anlagestrategie führen.

Kann ich während meiner Laufzeit Geld entnehmen oder zuzahlen?

Bei der Allianz PrivateMarketsPolice sind Entnahmen von mindestens 10.000 Euro während der Laufzeit möglich. Zuzahlungen können während der Laufzeit nicht getätigt werden.

Welche Lösungen biete die Allianz, um von alternativen Anlagen zu profitieren?

Um von der Wertentwicklung eines bestehenden Portfolios aus fünf verschiedenen Anlageklassen zu profitieren, bietet die Allianz die PrivateFinancePolice für Privatkundinnen und Privatkunden an.

Was sind die Besonderheiten bei Kündigung?

Im Falle einer Kündigung wird der Rückkaufswert gezahlt. Dieser entspricht dem Policenwert der Versicherung und kann erst drei Monate nach dem Kündigungstermin ermittelt werden. Die Auszahlung erfolgt daher zeitverzögert nach drei Monaten. Von dem ermittelten Rückkaufswert wird ein Abzug vorgenommen. Für den Zeitraum ab Wirksamkeit der Kündigung bis zur Auszahlung erhält die Kundin oder der Kunde eine Verzinsung.
Unser Service für Sie
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Service-Hotline
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Gemeinsam vorsorgen. Für ein lebenswertes Morgen. Mehr zur Nachhaltigkeit bei der Allianz Lebensversicherung