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Unser flexibler Fondssparplan – der Allianz AufbauPlan

Vermögen Schritt für Schritt aufbauen

Kurz erklärt in 30 Sekunden

Der Allianz AufbauPlan: Für Sie zusammengefasst

Allianz - Stoppuhr vor Allianz Logo
  • Der Allianz AufbauPlan ist ein attraktiver Fondssparplan mit einer Laufzeit von 5 bis 15 Jahren, den Sie flexibel besparen können.
  • Durch breit gestreute Fonds haben Sie als Anleger die Chance, bei überschaubarem Risiko eine positive Rendite zu erzielen.
  • Auch bei der Kapitalauszahlung und -entnahme bleiben Sie flexibel: Sie können jederzeit Kapital aus Ihrem Fondssparplan entnehmen bzw. sich am Ende der Laufzeit das Geld in einer Summe oder in Raten auszahlen lassen.
  • Sie profitieren vom Durchschnittskosteneffekt: Bei gleichbleibender Sparrate erwerben Sie bei sinkenden Kursen mehr, bei hohen Kursen weniger Fondsanteile.

Die Leistungen im Überblick

Das bietet Ihnen der Allianz AufbauPlan

Niedrige Sparbuchzinsen, dazu die Inflation: Das kostet Sie bares Geld. Der Allianz AufbauPlan ist ein attraktiver und flexibler Fondssparplan, der positive Rendite beschaffen soll – bei überschaubarem Risiko.

  • Sparen, so wie Sie möchten: Sie entscheiden, wie lange, wie viel und wie häufig Sie als Anleger sparen möchten – ganz nach Ihren Wünschen. So gestalten Sie sich Ihren persönlichen Fondssparplan.
  • Attraktive Rendite-Erwartungen: Fonds investieren in unterschiedliche Anlageklassen. Durch diese breite Streuung haben Sie als Anleger die Chance, bei überschaubarem Risiko positive Rendite zu erzielen.
  • Ausgezeichnete Leistung: Unser Erfolg ist Ihr Erfolg – Allianz Global Investors ist von Scope als „Bester Asset Manager – Multi Asset 2018" ausgezeichnet worden.¹
Allianz - Flexibel mit dem Allianz Fondssparplan: schafft positive Rendite bei überschaubarem Risiko

Drei starke Vorteile

Darum den AufbauPlan der Allianz wählen

Allianz - Haekchen-47x44

Experten-Management

Unsere Fondsmanager beobachten die Kapitalmärkte und reagieren auf Entwicklungen, um für Sie die bestmögliche Rendite zu erzielen.

Allianz - Haekchen-47x44

Durchschnittskosteneffekt

Da Sie bei gleichbleibenden Sparraten bei sinkenden Kursen mehr und bei hohen Kursen dagegen weniger Fondsanteile erwerben, sinkt der durchschnittliche Bezugspreis.

Allianz - Haekchen-47x44

Kosteneffizient

Sie zahlen keinen Ausgabeaufschlag auf die erworbenen Fondsanteile, sondern lediglich eine Abschlussgebühr, die automatisch mit den Sparraten des ersten Jahres verrechnet wird.

Gut zu wissen

Wie funktioniert der Allianz AufbauPlan?

Allianz - Großvater und Enkel

Mit dem Allianz AufbauPlan, dem besonderen Fondssparplan der Allianz, sind Sie finanziell bestens aufgestellt, egal was kommt. Bei dieser Form der Geldanlage in Fonds nutzen Sie Ihre Chancen und bleiben gleichzeitig flexibel.

  • Individuell: Der Allianz AufbauPlan ist ein Fondssparplan mit einer Laufzeit von 5 bis 15 Jahren, den Sie monatlich ab 50 Euro, vierteljährlich ab 150 Euro oder jährlich ab 600 Euro besparen können.
  • Flexibel: Sie können in einem Allianz AufbauPlan-Depot mehrere AufbauPläne einrichten, in verschiedene und breit aufgestellte Fonds investieren und so Ihr Risiko noch breiter streuen. Das angesparte Kapital Ihrer Fondssparpläne können Sie als Anleger jederzeit entnehmen, die Sparrate reduzieren oder aussetzen.
  • Auszahlung nach Plan: Am Ende der Laufzeit können Sie sich das Kapital Ihrer Fondssparpläne in einer Summe oder durch einen Auszahlplan in Raten auszahlen lassen.

Weitere Informationen finden Sie in der Broschüre zum AufbauPlan (PDF).

Klarheit für Ihre Auswahl

Für wen ist der Allianz AufbauPlan geeignet, für wen nicht?

Allianz - Grafik: Haken

Der Allianz AufbauPlan ist geeignet ...

... für Geldanleger, die niedrige Sparbuchzinsen umgehen möchten.

... für Anleger, die rentable Chancen auf dem Kapitalmarkt bevorzugen.

... für Anleger, die in verschiedene Fonds investieren möchten, um eine positive Rendite zu erzielen.
Allianz - Grafik: Minus

Der Allianz AufbauPlan ist nicht geeignet ...

... für sicherheitsorientierte Anleger, denen Kapitalmarktschwankungen zu riskant sind.

... für Anleger, die selbst keine Entscheidungen bezüglich der Ausrichtung der Kapitalanlage treffen wollen.

... für Anleger, die einen Fondssparplan mit einer Laufzeit von bis zu fünf Jahren suchen.

Häufige Fragen

Was möchten Sie gerne wissen?

  • In welche Fonds kann ich sparen?
  • Was passiert am Ende der Laufzeit mit meinen Fondsanteilen?
  • Welche Kosten fallen für den Allianz AufbauPlan an?
  • Kann ich Fondsanteile auch vor dem Ende der Laufzeit verkaufen?
  • Kann ich meine Sparrate während der Laufzeit erhöhen oder senken?
  • Kann ich die Sparrate auch aussetzen?
  • Kann ich ausgesetzte Sparraten nachbezahlen?
  • Kann ich zusätzliche Einzahlungen in meinem Allianz AufbauPlan vornehmen?
  • Wo finde ich Antworten auf weitere Fragen zum Allianz AufbauPlan?
In welche Fonds kann ich sparen?

Für den Allianz AufbauPlan steht Ihnen eine große Fondsauswahl von Allianz Global Investors zur Verfügung. In Ihrer Allianz Agentur beraten wir Sie gerne bei der Auswahl und suchen mit Ihnen die Fonds aus, die Ihren Wünschen am besten entsprechen.

Was passiert am Ende der Laufzeit mit meinen Fondsanteilen?

Die Anteile bleiben in Ihrem Depot bestehen, so dass Sie am Ende der Vertragslaufzeit frei über Ihr Kapital verfügen können. Sie können aber nach Laufzeitende auch weiter in den Zielfonds zu regulären Ausgabepreisen sparen. Auch die Einrichtung eines Auszahlplanes ist möglich.

Welche Kosten fallen für den Allianz AufbauPlan an?

Statt des üblichen Ausgabeaufschlags, der monatlich bei jedem Anteilskauf anfällt, zahlen Sie beim Allianz AufbauPlan lediglich eine einmalige Abschlussgebühr. Diese ist abhängig vom gewählten Fonds und der Laufzeit – je länger Sie sparen, desto höher fällt der Rabatt aus. Die konkrete Abschlussgebühr für Ihren Allianz AufbauPlan erfahren Sie bei Ihrer Allianz Agentur.

Die Depotgebühr beträgt derzeit 30 Euro pro Jahr.

Kann ich Fondsanteile auch vor dem Ende der Laufzeit verkaufen?

Ja. Die Fondsanteile können jederzeit bis zur vollen Höhe verkauft werden.

Kann ich meine Sparrate während der Laufzeit erhöhen oder senken?

Die Sparrate kann nicht erhöht werden. Eine Senkung der Sparrate ist nach Ablauf des ersten Jahres möglich, wobei die Mindestanlagebeträge nicht unterschritten werden dürfen. Eine spätere Erhöhung ist bis zur Höhe der Ursprungsrate wieder möglich.

Kann ich die Sparrate auch aussetzen?

Ja, das ist nach Ablauf des ersten Vertragsjahres schriftlich möglich. In Ihrer Allianz Agentur unterstützten wir Sie hierbei gerne.

Kann ich ausgesetzte Sparraten nachbezahlen?

Ja, innerhalb eines Jahres. Dabei ist zu beachten, dass die zu Vertragsbeginn vereinbarte Jahressparleistung im Kalenderjahr der Nachzahlung nicht überschritten wird.

Kann ich zusätzliche Einzahlungen in meinem Allianz AufbauPlan vornehmen?

Nein. Während der Vertragslaufzeit sind nur Einzahlungen im Rahmen der vereinbarten Sparraten möglich, zusätzliche Einzahlungen leider nicht.

Wo finde ich Antworten auf weitere Fragen zum Allianz AufbauPlan?

Wenn Sie weitere Fragen zum Allianz AufbauPlan haben, können Sie gerne eine der unten genannten Kontaktmöglichkeiten nutzen oder in der FAQ-Broschüre zum Download (PDF) weiterlesen.

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Service und Kontakt

Haben Sie noch Fragen zum Allianz AufbauPlan?

Service Hotline

Mo bis Fr 8 - 20 Uhr

09281 7220

Schriftliche Fragen Kundenservice

Allianz Global Investors GmbH / 95025 Hof

  • Informationen zur Auszeichnung „Bester Asset Manager – Multi Asset“ ¹
Informationen zur Auszeichnung „Bester Asset Manager – Multi Asset“ ¹

¹ Ein Ranking, Rating oder eine Auszeichnung ist kein Indikator für die künftige Entwicklung und unterliegt Veränderungen im Laufe der Zeit.

Scope Investment Awards 2018: Allianz Global Investors ist in der Kategorie „Bester Asset Manager – Multi Asset“ für Deutschland, Österreich und die Schweiz von Scope Analysis GmbH unter die Top 5 von 34 Asset Managern gewählt worden. Die Scope Investment Awards 2018 basieren auf quantitativen Kriterien (Feri/Scope Rating über 5 Jahre und Wertentwicklung der letzten 12 Monate) und qualitativen Kriterien (Beurteilung Fondsmanagement, Investmentprozess). Die Award-Vergabe erfolgte in insgesamt 13 Management-Kategorien für Deutschland, Österreich und die Schweiz.

Quelle: Scope Analysis GmbH; Stand: 22.11.2017.