Vermögen Schritt für Schritt aufbauen

Unser flexibler Fondssparplan – der Allianz AufbauPlan

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Kurz erklärt in 30 Sekunden
Für Sie zusammengefasst
  • Der Allianz AufbauPlan ist ein attraktiver Fondssparplan mit einer Laufzeit von 5 bis 15 Jahren, den Sie flexibel besparen können.
  • Durch breit gestreute Fonds haben Sie als Anleger die Chance, bei überschaubarem Risiko eine positive Rendite zu erzielen.
  • Auch bei der Kapitalauszahlung und -entnahme bleiben Sie flexibel: Sie können jederzeit Kapital aus Ihrem Fondssparplan entnehmen bzw. sich am Ende der Laufzeit das Geld in einer Summe oder in Raten auszahlen lassen.
  • Sie profitieren vom Durchschnittskosteneffekt: Bei gleichbleibender Sparrate erwerben Sie bei sinkenden Kursen mehr, bei hohen Kursen weniger Fondsanteile.
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Die Leistungen im Überblick
Drei starke Vorteile
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Gut zu wissen
Allianz - Großvater und Enkel

Mit dem Allianz AufbauPlan, dem besonderen Fondssparplan der Allianz, sind Sie finanziell bestens aufgestellt, egal was kommt. Bei dieser Form der Geldanlage in Fonds nutzen Sie Ihre Chancen und bleiben gleichzeitig flexibel.

  • Individuell: Der Allianz AufbauPlan ist ein Fondssparplan mit einer Laufzeit von 5 bis 15 Jahren, den Sie monatlich ab 50 Euro, vierteljährlich ab 150 Euro oder jährlich ab 600 Euro besparen können.
  • Flexibel: Sie können in einem Allianz AufbauPlan-Depot mehrere AufbauPläne einrichten, in verschiedene und breit aufgestellte Fonds investieren und so Ihr Risiko noch breiter streuen. Das angesparte Kapital Ihrer Fondssparpläne können Sie als Anleger jederzeit entnehmen, die Sparrate reduzieren oder aussetzen.
  • Auszahlung nach Plan: Am Ende der Laufzeit können Sie sich das Kapital Ihrer Fondssparpläne in einer Summe oder durch einen Auszahlplan in Raten auszahlen lassen.

Weitere Informationen finden Sie in der Broschüre zum AufbauPlan (PDF).

Klarheit für Ihre Auswahl
  • ... für Geldanleger, die niedrige Sparbuchzinsen umgehen möchten.
  • ... für Anleger, die rentable Chancen auf dem Kapitalmarkt bevorzugen.
  • ... für Anleger, die in verschiedene Fonds investieren möchten, um eine positive Rendite zu erzielen.
  • ... für sicherheitsorientierte Anleger, denen Kapitalmarktschwankungen zu riskant sind.
  • ... für Anleger, die selbst keine Entscheidungen bezüglich der Ausrichtung der Kapitalanlage treffen wollen.
  • ... für Anleger, die einen Fondssparplan mit einer Laufzeit von bis zu fünf Jahren suchen.
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Häufige Fragen
  • In welche Fonds kann ich sparen?

    Für den Allianz AufbauPlan steht Ihnen eine große Fondsauswahl von Allianz Global Investors zur Verfügung. In Ihrer Allianz Agentur beraten wir Sie gerne bei der Auswahl und suchen mit Ihnen die Fonds aus, die Ihren Wünschen am besten entsprechen.
  • Was passiert am Ende der Laufzeit mit meinen Fondsanteilen?

    Die Anteile bleiben in Ihrem Depot bestehen, so dass Sie am Ende der Vertragslaufzeit frei über Ihr Kapital verfügen können. Sie können aber nach Laufzeitende auch weiter in den Zielfonds zu regulären Ausgabepreisen sparen. Auch die Einrichtung eines Auszahlplanes ist möglich.
  • Welche Kosten fallen für den Allianz AufbauPlan an?

    Statt des üblichen Ausgabeaufschlags, der monatlich bei jedem Anteilskauf anfällt, zahlen Sie beim Allianz AufbauPlan lediglich eine einmalige Abschlussgebühr. Diese ist abhängig vom gewählten Fonds und der Laufzeit – je länger Sie sparen, desto höher fällt der Rabatt aus. Die konkrete Abschlussgebühr für Ihren Allianz AufbauPlan erfahren Sie bei Ihrer Allianz Agentur.

    Die Depotgebühr beträgt derzeit 30 Euro pro Jahr.

  • Kann ich Fondsanteile auch vor dem Ende der Laufzeit verkaufen?

    Ja. Die Fondsanteile können jederzeit bis zur vollen Höhe verkauft werden.
  • Kann ich meine Sparrate während der Laufzeit erhöhen oder senken?

    Die Sparrate kann nicht erhöht werden. Eine Senkung der Sparrate ist nach Ablauf des ersten Jahres möglich, wobei die Mindestanlagebeträge nicht unterschritten werden dürfen. Eine spätere Erhöhung ist bis zur Höhe der Ursprungsrate wieder möglich.
  • Kann ich die Sparrate auch aussetzen?

    Ja, das ist nach Ablauf des ersten Vertragsjahres schriftlich möglich. In Ihrer Allianz Agentur unterstützten wir Sie hierbei gerne.
  • Kann ich ausgesetzte Sparraten nachbezahlen?

    Ja, innerhalb eines Jahres. Dabei ist zu beachten, dass die zu Vertragsbeginn vereinbarte Jahressparleistung im Kalenderjahr der Nachzahlung nicht überschritten wird.
  • Kann ich zusätzliche Einzahlungen in meinem Allianz AufbauPlan vornehmen?

    Nein. Während der Vertragslaufzeit sind nur Einzahlungen im Rahmen der vereinbarten Sparraten möglich, zusätzliche Einzahlungen leider nicht.
  • Wo finde ich Antworten auf weitere Fragen zum Allianz AufbauPlan?

    Wenn Sie weitere Fragen zum Allianz AufbauPlan haben, können Sie gerne eine der unten genannten Kontaktmöglichkeiten nutzen oder in der FAQ-Broschüre zum Download (PDF) weiterlesen.
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Service und Kontakt
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