Allianz VermögensPolice

Vermögen aufbauen, schenken oder vererben

VermögensPolice der Allianz kurz erklärt

Sie haben Vermögen aufgebaut und möchten es für Ihre Liebsten sichern? Die Allianz VermögensPolice bietet Ihnen eine flexible, attraktive Vorsorge – und die Möglichkeit, eine Schenkung oder Vererbung steuerlich sinnvoll zu gestalten.
Individuelle Anlagemöglichkeiten: Wir bieten Ihnen bei Vertragsabschluss zwei verschiedene Produktvarianten für die Allianz VermögensPolice. Wählen Sie bei Abschluss die Variante, die am besten zu Ihrer persönlichen Anlagestrategie passt – entweder chancen- oder sicherheitsorientiert.
Vererbung und Schenkung: Sie können Ihr Vermögen einkommensteuerfrei vererben oder bereits zu Lebzeiten durch Schenkung übertragen – die Begünstigten können Sie frei wählen und jederzeit neu bestimmen.
Steuervorteile nutzen: Während der Vertragslaufzeit sind die Erträge einkommensteuerfrei. Erträge müssen nur bei Entnahmen während der Laufzeit versteuert werden. Für die Auszahlung an die Begünstigten im Falle Ihres Todes wird keine Einkommensteuer fällig. Erbschaftssteuer fällt nur an, wenn die Freibeträge überschritten sind.

Leistungsübersicht

Das bietet die Allianz VermögensPolice

Bei der Allianz VermögensPolice investieren Sie in eine lebenslange Risikoversicherung, deren Leistung im Falle Ihres Todes einmalig an eine Person Ihrer Wahl ausgezahlt wird.

So profitieren Sie von attraktiven Renditechancen und können die Übertragung Ihres Vermögens durch Schenkung oder Vererbung sicherstellen, ohne es vorzeitig aus der Hand zu geben.

Variabel einzahlen: Sie können Kapital mit laufenden Beiträgen ansparen oder einen Einmalbeitrag von mindestens 3.000 Euro anlegen.
Individuell anlegen: Wir bieten Ihnen bei Vertragsabschluss verschiedene Produktvarianten für die Allianz VermögensPolice – entweder chancen- oder sicherheitsorientiert.
Flexibel bleiben: Sie können während der Vertragsdauer sowohl Zuzahlungen leisten als auch bis zu einer bestimmten Höhe Geld entnehmen.

Nachhaltigkeit

Die Allianz Lebensversicherung nimmt ihre Verantwortung gegenüber der Gesellschaft und ihren Kunden und Kundinnen wahr. Dazu verfolgt sie eine Nachhaltigkeitsstrategie in der Kapitalanlage.

Allgemeine und produktbezogene Informationen rund um das Thema Nachhaltigkeit finden Sie hier:

Informationen zu unserer Nachhaltigkeitsstrategie

Allgemeine Informationen nach Art. 10 Offenlegungsverordnung

Nachhaltigkeitsbezogene Informationen auf Produktebene - vorvertraglich

Nachhaltigkeitsbezogene Informationen auf Produktebene - jährlich

Nachhaltigkeitsbezogene Informationen auf Fondsebene

Eine gute Wahl

Wann ist die Allianz VermögensPolice für Sie sinnvoll?

Die Allianz VermögensPolice ist die passende Lösung, wenn Sie

für Ihr Vorsorgekapital eine lebenslang vorteilhafte Anlage mit attraktiven Renditemöglichkeiten suchen.
Vermögen bereits zu Lebzeiten übertragen, aber noch nicht aus der Hand geben wollen.
Ihr Vermögen durch Schenkung oder Vererbung einkommensteuerfrei übertragen möchten.

Ihre Vorteile

Das bringt Ihnen die Allianz VermögensPolice

Keine Gesundheitsprüfung

Sie können die Allianz VermögensPolice ohne Gesundheitsprüfung abschließen - dadurch wird der Abschluss besonders einfach.

Steuerliche Vorteile

Erträge während der Laufzeit des Vertrages unterliegen nicht der Abgeltungssteuer. Die Auszahlung der Todesfallleistung an Ihre Begünstigten ist einkommensteuerfrei. Erbschaftssteuer fällt nur an, wenn Freibeträge überschritten sind.

Hohe Flexibilität

Sie bleiben finanziell flexibel, denn Sie können Kapital entnehmen, Zuzahlungen leisten oder die Beiträge zum Beispiel bei Arbeitslosigkeit aussetzen.

VermögensPolice: Rechner

Berechnen Sie die Leistungen Ihrer VermögensPolice

Das passende Produkt für Sie

Wesentliche Merkmale der VermögensPolice

	Allianz VermögensPolice JETZT BERECHNEN

Art der Beitragszahlung Sie entscheiden, ob Sie einen Einmalbeitrag, laufende lebenslange Beitragszahlungen oder Zahlungen über eine bestimmte Anzahl von Jahren leisten möchten.	Drei Möglichkeiten: Einmalbeitrag, durchlaufend oder abgekürzt

Mindestbeitragssumme	3.000 €

Höchstbeitragssumme Die Höchstbeitragssumme beträgt bei einem Einmalbeitrag 2,5 Millionen Euro. Laufende Beiträge dürfen in Summe in den ersten zehn Jahren den Betrag von 2,5 Millionen Euro nicht überschreiten.	2,5 Mio. €

Höchsteintrittsalter	80 Jahre Ab 70 Jahren nur Einmalbeitrag möglich

Anlageausrichtung	Je nach Chancen- oder Sicherheitsorientierung sind zwei Varianten wählbar

Begünstigte:r im Todesfall	frei wählbar und jederzeit änderbar

Übertragungsmöglichkeiten	Schenkung oder Vererbung

Kapitalauszahlung im Todesfall	Einmalig. Einkommensteuerfrei. Erbschaftsteuer nur bei Überschreitung von Freibeträgen

Flexible Zuzahlungen	Grundsätzlich möglich

Flexible Entnahmen	Möglich, unter Beachtung bestimmter Mindestgrenzen

Gesundheitsprüfung	nicht erforderlich

JETZT BERECHNEN

Drei besondere Vorteile

Darum eine Vermögensanlage der Allianz wählen

Das Beste für Ihr Vermögen

Wir haben die optimale Lösung für Ihr Vermögen! So schaffen Sie ein finanzielles Polster für Ihr Alter. Legen Sie Ihr Geld an und sichern Sie sich Ihre Chancen auf attraktive Renditen.

Die Allianz wurde von FOCUS-MONEY als finanzstärkster Lebensversicherer Europas im Langfristvergleich über 5 Jahre ausgezeichnet. Diese Anerkennung basiert auf einem Test der 10 größten Lebensversicherer Europas, der in der Ausgabe 47/2024 von FOCUS-MONEY veröffentlicht wurde.

Top-Rating im Langfristvergleich

Für das Ranking hat FOCUS-MONEY die Finanzstärkeratings der großen internationalen Rating-Agenturen Standard & Poor‘s, Fitch Ratings und Moody‘s miteinander verglichen. Die Allianz Lebensversicherung erhält die Bestbewertung im Langfristvergleich über 5 Jahre.

Individuelle Vorsorge

Die Allianz VermögensPolice ermöglicht Ihnen eine individuelle Anlageausrichtung – entweder chancen- oder sicherheitsorientiert.

Für Ihre individuelle Ausrichtung

Wie sollen wir Ihr Geld anlegen?

Sie haben ganz individuelle Vorstellungen, wie chancenorientiert Sie bei Ihrer Vorsorge sind – oder wie viel Sicherheit Sie für Ihre Anlage wünschen.

Folgende drei Fragen sollten Sie für sich beantworten:

Wie viel Garantie brauchen Sie für Ihr Vorsorgekapital?
Sicherheit kostet Rendite. Wie gewichten Sie das Verhältnis von Renditechancen und Sicherheit?
Möchten Sie das Kapitalanlagemanagement komplett den Experten und Expertinnen der Allianz überlassen oder möchten Sie bei der Kapitalanlage mitentscheiden können?

Wir bieten auf Basis unserer Erfahrung und Anlagekompetenz für die Allianz VermögensPolice zu Vertragsabschluss zwei unterschiedliche Produktvarianten. So haben Sie die Möglichkeit, die für Sie passende Lösung auszuwählen.

Zur Beratung

Details für Ihre Wahl

Die Produktvarianten der Allianz VermögensPolice im Vergleich

Chance

VermögensPolice Invest – Chancenreich und flexibel

Für Ihre Vorsorge möchten Sie die Renditechancen der Kapitalmärkte umfassend und dauerhaft nutzen. Für höhere Renditechancen sind Sie bereit, Verlustrisiken in Kauf zu nehmen. Dabei können Sie alle Möglichkeiten des Allianz TopFonds-Universums ausschöpfen: Einzelfonds mit Investment-Schwerpunkten, gemanagte Strategien und Vorsorgedepots.

Falls Sie den Fokus auf ein qualitätsgeprüftes Angebot chancenorientierter Fonds und ETFs mit Nachhaltigkeitsmerkmalen legen möchten, können Sie bewusst nachhaltig vorsorgen mit InvestFlex Green.

Während der Laufzeit können Sie Ihre Auswahl jederzeit flexibel und kostenlos nach Ihren Wünschen anpassen. Mit unserem Online-Portal "Meine Allianz" behalten Sie stets den Überblick über die Entwicklung Ihres Vertrages.

Sicherheit

VermögensPolice – Auf umfassende Garantien setzen

Für den Aufbau Ihres Vorsorgekapitals ist Ihnen ein möglichst gleichmäßiges Wachstum wichtiger als hohe Renditechancen. Dabei vertrauen Sie vollständig auf die leistungsstarke Kapitalanlage der Allianz.

Beratung zur VermögensPolice

Die VermögensPolice können Sie nur bei eine:r Allianz Ansprechpartner:in vor Ort abschließen. Sprechen Sie mit uns über die Leistungen und Tarife der Allianz VermögensPolice. Gemeinsam finden wir eine geeignete Absicherung für Ihre individuelle Lebenssituation.

Klarheit für Ihre Auswahl

Wann ist die VermögensPolice geeignet, wann nicht?

Die VermögensPolice ist geeignet, ...

... als Vorsorgelösung, die man auch ohne Gesundheitsprüfung abschließen kann.
... für die Kapitalanlage von Beträgen schon ab einer Mindestbeitragssumme von 3.000 Euro.
... wenn Sie Ihr Vermögen einkommensteuerfrei übertragen oder vererben wollen – ohne es vorzeitig aus der Hand zu geben.

Die VermögensPolice ist nicht geeignet, wenn...

… Sie eine fortlaufende Rente beziehen möchten.
… Sie einen Berufsunfähigkeitsschutz in die Versicherung einschließen wollen.
… Sie schon über achtzig Jahre alt sind, da sie in diesem Alter nicht mehr abgeschlossen werden kann.

Häufige Fragen

Was möchten Sie gerne wissen?

Müssen meine Erben die Todesfallleistung versteuern?

Erbschaftssteuer wird erhoben, wenn die persönlichen Freibeträge für Vererbung überschritten werden. Zum Beispiel beträgt der Freibetrag bei Eheleuten und eingetragenen Lebenspartnern oder Lebenspartnerinnen 500.000 Euro. Wenn die Kinder erben, liegt der Freibetrag bei 400.000 Euro, bei Enkelkindern sind es 200.000 Euro.

Woran bemisst sich die Schenkungssteuer, wenn ich die Allianz VermögensPolice zu Lebzeiten übertrage?

Bewertungsmaßstab für die Berechnung der Schenkungssteuer ist in der Regel der Rückkaufswert der übertragenen Versicherung zum Zeitpunkt der Übertragung. Der Steuersatz für Schenkungen liegt je nach Steuerklasse, Verwandtschaftsgrad und Höhe der Schenkung zwischen 7 Prozent und 50 Prozent. Schenkungssteuer fällt nur an, wenn der Schenkungsbetrag über den persönlichen Freibeträgen für Schenkungen liegt. Die Freibeträge bei Schenkungen sind die gleichen wie bei Vererbung, siehe Antwort zu obiger Frage: "Müssen meine Erben die Todesfallleistung versteuern?" Die Freibeträge für Schenkungen können jedoch alle zehn Jahre aufs Neue ausgeschöpft werden.