Erbschaftssteuer wird erhoben, wenn die persönlichen Freibeträge für Vererbung überschritten werden. Zum Beispiel beträgt der Freibetrag bei Ehepartnern und eingetragenen Lebenspartnern 500.000 Euro. Wenn die Kinder erben, liegt der Freibetrag bei 400.000 Euro, bei Enkelkindern sind es 200.000 Euro.
Vermögen aufbauen, schenken und vererben
Allianz VermögensPolice
Kurz erklärt in 30 Sekunden
VermögensPolice der Allianz
Auf den Punkt gebracht
- Sie haben Vermögen aufgebaut und möchten es für Ihre Liebsten sichern? Die Allianz VermögensPolice bietet Ihnen eine flexible, attraktive Vorsorge – und die Möglichkeit, eine Schenkung oder Vererbung steuerlich sinnvoll zu gestalten.
- Individuelle Anlagemöglichkeiten: Wir bieten Ihnen bei Vertragsabschluss drei verschiedene Produktvarianten für die Allianz VermögensPolice. Wählen Sie bei Abschluss die Variante, die am besten zu Ihrer persönlichen Anlagestrategie passt – von chancen- bis sicherheitsorientiert.
- Vererbung und Schenkung: Sie können Ihr Vermögen einkommensteuerfrei vererben oder bereits zu Lebzeiten durch Schenkung übertragen – den oder die Begünstigten können Sie frei wählen und jederzeit neu bestimmen.
- Steuervorteile nutzen: Während der Vertragslaufzeit sind die Erträge einkommensteuerfrei. Erträge müssen nur bei Entnahmen während der Laufzeit versteuert werden. Für die Auszahlung an die Begünstigten im Falle Ihres Todes wird keine Einkommensteuer fällig. Erbschaftssteuer fällt nur an, wenn die Freibeträge überschritten sind.
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Leistungsübersicht
Das bietet die Allianz VermögensPolice
Bei der Allianz VermögensPolice investieren Sie in eine lebenslange Risikoversicherung, deren Leistung im Falle Ihres Todes einmalig an eine Person Ihrer Wahl ausgezahlt wird. So profitieren Sie von attraktiven Renditechancen und können die Übertragung Ihres Vermögens durch Schenkung oder Vererbung sicherstellen, ohne es vorzeitig aus der Hand zu geben.
- Variabel einzahlen: Sie können Ihr Kapital mit laufenden Beiträgen ansparen oder einen Einmalbetrag von mindestens 3.000 Euro anlegen.
- Individuell anlegen: Wir bieten Ihnen bei Vertragsabschluss verschiedene Produktvarianten für die Allianz VermögensPolice – von chancen- bis sicherheitsorientiert.
- Flexibel bleiben: Sie können während der Vertragsdauer sowohl Zuzahlungen leisten als auch bis zu einer bestimmten Höhe Geld entnehmen.
Eine gute Wahl
Wann ist die Allianz VermögensPolice für Sie sinnvoll?
Die Allianz VermögensPolice ist die passende Lösung, wenn Sie
- für Ihr Vorsorgekapital eine lebenslang vorteilhafte Anlage mit attraktiven Renditemöglichkeiten suchen.
- Vermögen bereits zu Lebzeiten übertragen, aber noch nicht aus der Hand geben wollen.
- Ihr Vermögen durch Schenkung oder Vererbung einkommensteuerfrei übertragen möchten.
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VermögensPolice: Rechner
Berechnen Sie die Leistungen Ihrer VermögensPolice
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Das passende Produkt für Sie
Wesentliche Merkmale der VermögensPolice
Allianz
VermögensPolice
Art der Beitragszahlung
Art der Beitragszahlung
Drei Möglichkeiten: Einmalbeitrag, durchlaufend oder abgekürzt
Mindestbeitragssumme
Mindestbeitragssumme
3.000 €
Höchstbeitragssumme
Höchstbeitragssumme
2,5 Mio. €
Höchsteintrittsalter
Höchsteintrittsalter
80 Jahre
Ab 70 Jahren nur Einmalbeitrag möglich
Anlageausrichtung
Anlageausrichtung
Je nach Chancen- oder Sicherheitsorientierung sind drei Varianten wählbar
Begünstigter im Todesfall
Begünstigter im Todesfall
frei wählbar
Übertragungsmöglichkeiten
Übertragungsmöglichkeiten
Schenkung oder Vererbung
Kapitalauszahlung im Todesfall
Kapitalauszahlung im Todesfall
Einmalig. Einkommensteuerfrei. Erbschaftsteuer nur bei Überschreitung von Freibeträgen
Flexible Zuzahlungen
Flexible Zuzahlungen
Grundsätzlich möglich
Flexible Entnahmen
Flexible Entnahmen
Möglich, unter Beachtung bestimmter Mindestgrenzen
Gesundheitsprüfung
Gesundheitsprüfung
nicht erforderlich
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Drei besondere Vorteile
Darum eine Vermögensanlage der Allianz wählen
Das Beste für Ihr Vermögen
Wir haben die optimale Lösung für Ihr Vermögen! So schaffen Sie ein finanzielles Polster für Ihr Alter. Legen Sie Ihr Geld an und sichern Sie sich Ihre Chancen auf attraktive Renditen.
Top-Rating für Allianz Leben
Focus-Money hat sich zum vierten Mal die Finanzstärke der größten europäischen Lebensversicherer Europas näher angesehen.
Individuelle Vorsorge
Die Allianz VermögensPolice ermöglicht Ihnen eine individuelle Anlageausrichtung – von chancen- bis sicherheitsorientiert. Wir bieten auf Basis unserer Erfahrung und Anlagekompetenz ein umfassendes Portfolio an Produktvarianten.
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Für Ihre individuelle Ausrichtung
Wie sollen wir Ihr Geld anlegen?
Sie haben ganz individuelle Vorstellungen, wie chancenorientiert Sie bei Ihrer Vorsorge sind – oder wie viel Sicherheit Sie für Ihre Anlage wünschen. Folgende drei Fragen sollten Sie für sich beantworten:
- Wie viel Garantie brauchen Sie für Ihr Vorsorgekapital?
- Sicherheit kostet Rendite. Wie gewichten Sie das Verhältnis von Renditechancen und Sicherheit?
- Möchten Sie das Kapitalanlagemanagement komplett den Experten der Allianz überlassen oder möchten Sie bei der Kapitalanlage mitentscheiden können?
Wir bieten auf Basis unserer Erfahrung und Anlagekompetenz für die Allianz VermögensPolice zu Vertragsabschluss drei unterschiedliche Produktvarianten. So haben Sie die Möglichkeit, die für Sie passende, individuelle Lösung auszuwählen.
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Details für Ihre Wahl
Die Produktvarianten der Allianz VermögensPolice im Vergleich
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Chance
VermögensPolice Invest – Chancenreich und flexibel
Für Ihre Vorsorge möchten Sie die Renditechancen der Kapitalmärkte umfassend und dauerhaft nutzen. Für höhere Renditechancen sind Sie bereit, Verlustrisiken in Kauf zu nehmen. Dabei können Sie alle Möglichkeiten des Allianz TopFonds-Universums ausschöpfen: Einzelfonds mit Investment-Schwerpunkten, gemanagte Strategien und Vorsorgedepots.
Während der Laufzeit können Sie Ihre Auswahl jederzeit flexibel und kostenlos nach Ihren Wünschen anpassen. Mit unserem Online-Portal "Meine Allianz" behalten Sie stets den Überblick über die Entwicklung Ihres Vertrages.
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Sicherheit plus Chance
VermögensPolice IndexSelect Plus – Chancenreich, wandlungsfähig und sicher.
Bei Ihrer Vorsorge soll das leistungsstarke Allianz Sicherungsvermögen mit den Renditechancen am Aktienmarkt verbunden werden. Dabei wollen Sie flexibel bleiben und jährlich zwischen der Indexpartizipation nach einem vertraglich festgelegten Verfahren mit mehreren Indizes und einer sicheren Verzinsung entscheiden. Auch eine Kombination aus beidem ist möglich. Positive Erträge werden jährlich gesichert, negative Wertentwicklungen am Ende des Indexjahres auf Null gesetzt.
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Sicherheit
VermögensPolice – Auf umfassende Garantien setzen
Für den Aufbau Ihres Vorsorgekapitals ist Ihnen ein möglichst gleichmäßiges Wachstum wichtiger als hohe Renditechancen. Dabei vertrauen Sie vollständig auf die leistungsstarke Kapitalanlage der Allianz.
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Häufige Fragen
Was möchten Sie gerne wissen?
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Müssen meine Erben die Todesfallleistung versteuern?
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Woran bemisst sich die Schenkungssteuer, wenn ich die Allianz VermögensPolice zu Lebzeiten übertrage?
Bewertungsmaßstab für die Berechnung der Schenkungssteuer ist in der Regel der Rückkaufswert der übertragenen Versicherung zum Zeitpunkt der Übertragung. Der Steuersatz für Schenkungen liegt je nach Steuerklasse, Verwandtschaftsgrad und Höhe der Schenkung zwischen 7 % und 50 %. Schenkungssteuer fällt nur an, wenn der Schenkungsbetrag über den persönlichen Freibeträgen für Schenkungen liegt. Die Freibeträge bei Schenkungen sind die gleichen wie bei Vererbung, siehe Antwort zu obiger Frage: "Müssen meine Erben die Todesfallleistung versteuern?" Die Freibeträge für Schenkungen können jedoch alle zehn Jahre aufs Neue ausgeschöpft werden. -
Muss eine Entnahme versteuert werden?
Die in der Entnahme enthaltenen Erträge aus der VermögensPolice unterliegen der Abgeltungssteuer.
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