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Vermögen aufbauen, schenken und vererben

Allianz Vermögens­Police 

Kurz erklärt in 30 Sekunden
  • Sie haben Vermögen aufgebaut und möchten es für Ihre Liebsten sichern? Die Allianz VermögensPolice bietet Ihnen eine flexible, attraktive Vorsorge – und die Möglichkeit, eine Schenkung oder Vererbung steuerlich sinnvoll zu gestalten.
  • Individuelle Anlagemöglichkeiten: Wir bieten Ihnen bei Vertragsabschluss zwei verschiedene Produktvarianten für die Allianz VermögensPolice. Wählen Sie bei Abschluss die Variante, die am besten zu Ihrer persönlichen Anlagestrategie passt – entweder chancen- oder sicherheitsorientiert.
  • Vererbung und Schenkung: Sie können Ihr Vermögen einkommensteuerfrei vererben oder bereits zu Lebzeiten durch Schenkung übertragen – den oder die Begünstigten können Sie frei wählen und jederzeit neu bestimmen.
  • Steuervorteile nutzen: Während der Vertragslaufzeit sind die Erträge einkommensteuerfrei. Erträge müssen nur bei Entnahmen während der Laufzeit versteuert werden. Für die Auszahlung an die Begünstigten im Falle Ihres Todes wird keine Einkommensteuer fällig. Erbschaftssteuer fällt nur an, wenn die Freibeträge überschritten sind.
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Allianz - Individuelle Anlagemöglichkeit: Hand mit Kugelschreiber auf Schreibtisch mit Akten
Leistungs­übersicht
Allianz - Individuelle Anlagemöglichkeit: Hand mit Kugelschreiber auf Schreibtisch mit Akten

Bei der Allianz VermögensPolice investieren Sie in eine lebenslange Risikoversicherung, deren Leistung im Falle Ihres Todes einmalig an eine Person Ihrer Wahl ausgezahlt wird. So profitieren Sie von attraktiven Renditechancen und können die Übertragung Ihres Vermögens durch Schenkung oder Vererbung sicherstellen, ohne es vorzeitig aus der Hand zu geben.

  • Variabel einzahlen: Sie können Ihr Kapital mit laufenden Beiträgen ansparen oder einen Einmalbetrag von mindestens 3.000 Euro anlegen.
  • Individuell anlegen: Wir bieten Ihnen bei Vertragsabschluss verschiedene Produktvarianten für die Allianz VermögensPolice – entweder chancen- oder sicherheitsorientiert.
  • Flexibel bleiben: Sie können während der Vertragsdauer sowohl Zuzahlungen leisten als auch bis zu einer bestimmten Höhe Geld entnehmen.
Eine gute Wahl
Illustration - Ein Mann hält ein Dokument in seiner Hand.

Die Allianz VermögensPolice ist die passende Lösung, wenn Sie

  • für Ihr Vorsorgekapital eine lebenslang vorteilhafte Anlage mit attraktiven Renditemöglichkeiten suchen.
  • Vermögen bereits zu Lebzeiten übertragen, aber noch nicht aus der Hand geben wollen.
  • Ihr Vermögen durch Schenkung oder Vererbung einkommensteuerfrei übertragen möchten.
Illustration - Ein Mann hält ein Dokument in seiner Hand.
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Ihre Vor­teile
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Vermögens­Police: Rechner
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Das passende Produkt für Sie
 

Allianz

VermögensPolice
Art der Beitragszahlung

Art der Beitragszahlung

Drei Möglichkeiten: Einmalbeitrag, durchlaufend oder abgekürzt

Mindestbeitrags­summe

Mindestbeitrags­summe

3.000 €

Höchstbeitrags­summe

Höchstbeitrags­summe

2,5 Mio. €

Höchsteintrittsalter

Höchsteintrittsalter

80 Jahre
Ab 70 Jahren nur Einmalbeitrag möglich

Anlageausrichtung

Anlageausrichtung

Je nach Chancen- oder Sicherheitsorientierung sind zwei Varianten wählbar

Begünstigter im Todesfall

Begünstigter im Todesfall

frei wählbar

Übertragungs­möglichkeiten

Übertragungs­möglichkeiten

Schenkung oder Vererbung

Kapitalauszahlung im Todesfall

Kapitalauszahlung im Todesfall

Einmalig. Einkommensteuerfrei. Erbschaftsteuer nur bei Überschreitung von Freibeträgen

Flexible Zuzahlungen

Flexible Zuzahlungen

Grundsätzlich möglich

Flexible Entnahmen

Flexible Entnahmen

Möglich, unter Beachtung bestimmter Mindestgrenzen

Gesundheitsprüfung

Gesundheitsprüfung

nicht erforderlich

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Drei besondere Vor­teile
Illustration - Eine Frau rollt ein großes Euro-Geldstück vor sich her.
Wir haben die optimale Lösung für Ihr Vermögen! So schaffen Sie ein finanzielles Polster für Ihr Alter. Legen Sie Ihr Geld an und sichern Sie sich Ihre Chancen auf attraktive Renditen.
Allianz - Allianz: Testsiegel
Für das Ranking hat FOCUS-MONEY die Finanzstärkeratings der großen internationalen Rating-Agenturen Standard & Poor‘s, Fitch Ratings und Moody‘s miteinander verglichen. Die Allianz Lebensversicherung hat Top-Bewertungen erhalten und ist damit auf Platz eins.
Allianz - Illustration zeigt Frau mit Weltkugel
Die Allianz VermögensPolice ermöglicht Ihnen eine individuelle Anlageausrichtung – entweder chancen- oder sicherheitsorientiert. Die Allianz Lebensversicherung nimmt ihre Verantwortung gegenüber der Gesellschaft und ihren Kunden wahr. Dazu verfolgt sie eine Nachhaltigkeitsstrategie in der Kapitalanlage.
Wussten Sie schon, dass Menschen bei Ihrer Vorsorge bereits seit 100 Jahren auf die Allianz Lebensversicherung vertrauen? Die Expertise, Finanzkraft und das zeitgemäße Produktangebot der Allianz Lebensversicherung überzeugen immer neue Generationen von Kundinnen und Kunden, ihre Zukunft gemeinsam mit dem Marktführer zu gestalten.
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Für Ihre indi­viduelle Ausrichtung
Vater und Sohn unterhalten sich über ihre individuelle Anlagestrategie

Sie haben ganz individuelle Vorstellungen, wie chancenorientiert Sie bei Ihrer Vorsorge sind – oder wie viel Sicherheit Sie für Ihre Anlage wünschen. Folgende drei Fragen sollten Sie für sich beantworten:

  • Wie viel Garantie brauchen Sie für Ihr Vorsorgekapital?
  • Sicherheit kostet Rendite. Wie gewichten Sie das Verhältnis von Renditechancen und Sicherheit?
  • Möchten Sie das Kapitalanlagemanagement komplett den Experten der Allianz überlassen oder möchten Sie bei der Kapitalanlage mitentscheiden können?

Wir bieten auf Basis unserer Erfahrung und Anlagekompetenz für die Allianz VermögensPolice zu Vertragsabschluss zwei unterschiedliche Produktvarianten. So haben Sie die Möglichkeit, die für Sie passende Lösung auszuwählen.

Vater und Sohn unterhalten sich über ihre individuelle Anlagestrategie
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Details für Ihre Wahl

VermögensPolice Invest – Chancen­reich und flexibel

Für Ihre Vorsorge möchten Sie die Renditechancen der Kapitalmärkte umfassend und dauerhaft nutzen. Für höhere Renditechancen sind Sie bereit, Verlustrisiken in Kauf zu nehmen. Dabei können Sie alle Möglichkeiten des Allianz TopFonds-Universums ausschöpfen: Einzelfonds mit Investment-Schwerpunkten, gemanagte Strategien und Vorsorgedepots.

Falls Sie den Fokus auf eine qualitätsgeprüfte Auswahl an ausschließlich nachhaltigen Fonds legen möchten, können Sie bewusst nachhaltig vorsorgen mit InvestFlex Green

Während der Laufzeit können Sie Ihre Auswahl jederzeit flexibel und kostenlos nach Ihren Wünschen anpassen. Mit unserem Online-Portal "Meine Allianz" behalten Sie stets den Überblick über die Entwicklung Ihres Vertrages.

VermögensPolice – Auf umfassende Garantien setzen

Für den Aufbau Ihres Vorsorgekapitals ist Ihnen ein möglichst gleichmäßiges Wachstum wichtiger als hohe Renditechancen. Dabei vertrauen Sie vollständig auf die leistungsstarke Kapitalanlage der Allianz.

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Klarheit für Ihre Auswahl
  • ... als Vorsorgelösung, die man auch ohne Gesundheitsprüfung abschließen kann.
  • ... für die Kapitalanlage von Beträgen schon ab einer Mindestbeitragssumme von 3.000 Euro.
  • ... wenn Sie Ihr Vermögen einkommensteuerfrei übertragen oder vererben wollen – ohne es vorzeitig aus der Hand zu geben.
  • … Sie eine fortlaufende Rente beziehen möchten.
  • … Sie einen Berufsunfähigkeitsschutz in die Versicherung einschließen wollen.
  • … Sie schon über achtzig Jahre alt sind, da sie in diesem Alter nicht mehr abgeschlossen werden kann.
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Häufige Fragen
Was möchten Sie gerne wissen?
  • Müssen meine Erben die Todesfallleistung versteuern?

    Erbschaftssteuer wird erhoben, wenn die persönlichen Freibeträge für Vererbung überschritten werden. Zum Beispiel beträgt der Freibetrag bei Ehepartnern und eingetragenen Lebenspartnern 500.000 Euro. Wenn die Kinder erben, liegt der Freibetrag bei 400.000 Euro, bei Enkelkindern sind es 200.000 Euro.
  • Woran bemisst sich die Schenkungssteuer, wenn ich die Allianz VermögensPolice zu Lebzeiten übertrage?

    Bewertungsmaßstab für die Berechnung der Schenkungssteuer ist in der Regel der Rückkaufswert der übertragenen Versicherung zum Zeitpunkt der Übertragung. Der Steuersatz für Schenkungen liegt je nach Steuerklasse, Verwandtschaftsgrad und Höhe der Schenkung zwischen 7 % und 50 %. Schenkungssteuer fällt nur an, wenn der Schenkungsbetrag über den persönlichen Freibeträgen für Schenkungen liegt. Die Freibeträge bei Schenkungen sind die gleichen wie bei Vererbung, siehe Antwort zu obiger Frage: "Müssen meine Erben die Todesfallleistung versteuern?" Die Freibeträge für Schenkungen können jedoch alle zehn Jahre aufs Neue ausgeschöpft werden.
  • Muss eine Entnahme versteuert werden?

    Die in der Entnahme enthaltenen Erträge aus der VermögensPolice unterliegen der Abgeltungssteuer.
Service und Kontakt
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