VermögensPolice – für Vererbung und Schenkung

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Leistungsübersicht

Das bietet die Allianz VermögensPolice

Bei der Allianz VermögensPolice investieren Sie in eine lebenslange Risikoversicherung, deren Leistung im Falle Ihres Todes einmalig an eine Person Ihrer Wahl ausgezahlt wird. So profitieren Sie von attraktiven Renditechancen und können die Übertragung Ihres Vermögens durch Schenkung oder Vererbung sicherstellen, ohne es vorzeitig aus der Hand zu geben.

Variabel einzahlen: Sie können Ihr Kapital mit laufenden Beiträgen ansparen oder einen Einmalbetrag von mindestens 3.000 Euro anlegen.
Individuell anlegen: Wir bieten Ihnen bei Vertragsabschluss verschiedene Produktvarianten für die Allianz VermögensPolice – von chancen- bis sicherheitsorientiert.
Flexibel bleiben: Sie können während der Vertragsdauer sowohl Zuzahlungen leisten als auch bis zu einer bestimmten Höhe Geld entnehmen.

Eine gute Wahl

Wann ist die Allianz VermögensPolice für Sie sinnvoll?

Die Allianz VermögensPolice ist die passende Lösung, wenn Sie

für Ihr Vorsorgekapital eine lebenslang vorteilhafte Anlage mit attraktiven Renditemöglichkeiten suchen.
Vermögen bereits zu Lebzeiten übertragen, aber noch nicht aus der Hand geben wollen.
Ihr Vermögen durch Schenkung oder Vererbung einkommensteuerfrei übertragen möchten.

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Ihre Vorteile

Das bringt Ihnen die Allianz VermögensPolice

Keine Gesundheitsprüfung

Sie können die Allianz VermögensPolice ohne Gesundheitsprüfung abschließen - dadurch wird der Abschluss besonders einfach.

Steuerliche Vorteile

Erträge während der Laufzeit des Vertrages unterliegen nicht der Abgeltungssteuer. Die Auszahlung der Todesfallleistung an Ihre Begünstigten ist einkommensteuerfrei.
Erbschaftssteuer fällt nur an, wenn Freibeträge überschritten sind.

Hohe Flexibilität

Sie bleiben finanziell flexibel, denn Sie können Kapital entnehmen, Zuzahlungen leisten oder die Beiträge zum Beispiel bei Arbeitslosigkeit aussetzen.

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VermögensPolice: Rechner

Berechnen Sie die Leistungen Ihrer VermögensPolice

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Das passende Produkt für Sie

Wesentliche Merkmale der VermögensPolice

Art der Beitragszahlung

Drei Möglichkeiten: Einmalbeitrag, durchlaufend oder abgekürzt

Mindestbeitragssumme

3.000 €

Höchstbeitragssumme

2,5 Mio. €

Höchsteintrittsalter

80 Jahre
Ab 70 Jahren nur Einmalbeitrag möglich

Anlageausrichtung

Je nach Chancen- oder Sicherheitsorientierung sind drei Varianten wählbar

Begünstigter im Todesfall

frei wählbar

Übertragungsmöglichkeiten

Schenkung oder Vererbung

Kapitalauszahlung im Todesfall

Einmalig. Einkommensteuerfrei. Erbschaftsteuer nur bei Überschreitung von Freibeträgen

Flexible Zuzahlungen

Grundsätzlich möglich

Flexible Entnahmen

Möglich, unter Beachtung bestimmter Mindestgrenzen

Gesundheitsprüfung

nicht erforderlich

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Drei besondere Vorteile

Darum eine Vermögensanlage der Allianz wählen

Das Beste für Ihr Vermögen

Wir haben die optimale Lösung für Ihr Vermögen! So schaffen Sie ein finanzielles Polster für Ihr Alter. Legen Sie Ihr Geld an und sichern Sie sich Ihre Chancen auf attraktive Renditen.

Top-Rating für Allianz Leben

Focus-Money hat sich zum vierten Mal die Finanzstärke der größten europäischen Lebensversicherer Europas näher angesehen.

Individuelle Vorsorge und Nachhaltigkeit

Die Allianz VermögensPolice ermöglicht Ihnen eine individuelle Anlageausrichtung – von chancen- bis sicherheitsorientiert. Die Allianz Lebensversicherung nimmt ihre Verantwortung gegenüber der Gesellschaft und ihren Kunden wahr. Dazu verfolgt sie eine Nachhaltigkeitsstrategie in der Kapitalanlage.

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Für Ihre individuelle Ausrichtung

Wie sollen wir Ihr Geld anlegen?

Sie haben ganz individuelle Vorstellungen, wie chancenorientiert Sie bei Ihrer Vorsorge sind – oder wie viel Sicherheit Sie für Ihre Anlage wünschen. Folgende drei Fragen sollten Sie für sich beantworten:

Wie viel Garantie brauchen Sie für Ihr Vorsorgekapital?
Sicherheit kostet Rendite. Wie gewichten Sie das Verhältnis von Renditechancen und Sicherheit?
Möchten Sie das Kapitalanlagemanagement komplett den Experten der Allianz überlassen oder möchten Sie bei der Kapitalanlage mitentscheiden können?

Wir bieten auf Basis unserer Erfahrung und Anlagekompetenz für die Allianz VermögensPolice zu Vertragsabschluss drei unterschiedliche Produktvarianten. So haben Sie die Möglichkeit, die für Sie passende, individuelle Lösung auszuwählen.

Jetzt kontaktieren

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Details für Ihre Wahl

Die Produktvarianten der Allianz VermögensPolice im Vergleich

Chance

VermögensPolice Invest – Chancenreich und flexibel

Für Ihre Vorsorge möchten Sie die Renditechancen der Kapitalmärkte umfassend und dauerhaft nutzen. Für höhere Renditechancen sind Sie bereit, Verlustrisiken in Kauf zu nehmen. Dabei können Sie alle Möglichkeiten des Allianz TopFonds-Universums ausschöpfen: Einzelfonds mit Investment-Schwerpunkten, gemanagte Strategien und Vorsorgedepots.

Während der Laufzeit können Sie Ihre Auswahl jederzeit flexibel und kostenlos nach Ihren Wünschen anpassen. Mit unserem Online-Portal "Meine Allianz" behalten Sie stets den Überblick über die Entwicklung Ihres Vertrages.
Sicherheit plus Chance

VermögensPolice IndexSelect Plus – Chancenreich, wandlungsfähig und sicher.

Bei Ihrer Vorsorge soll das leistungsstarke Allianz Sicherungsvermögen mit den Renditechancen am Aktienmarkt verbunden werden. Dabei wollen Sie flexibel bleiben und jährlich zwischen der Indexpartizipation nach einem vertraglich festgelegten Verfahren mit mehreren Indizes und einer sicheren Verzinsung entscheiden. Auch eine Kombination aus beidem ist möglich. Positive Erträge werden jährlich gesichert, negative Wertentwicklungen am Ende des Indexjahres auf Null gesetzt.
Sicherheit

VermögensPolice – Auf umfassende Garantien setzen

Für den Aufbau Ihres Vorsorgekapitals ist Ihnen ein möglichst gleichmäßiges Wachstum wichtiger als hohe Renditechancen. Dabei vertrauen Sie vollständig auf die leistungsstarke Kapitalanlage der Allianz.

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Klarheit für Ihre Auswahl

Wann ist die VermögensPolice geeignet, wann nicht?

Die VermögensPolice ist geeignet, ...

... als Vorsorgelösung, die man auch ohne Gesundheitsprüfung abschließen kann.
... für die Kapitalanlage von Beträgen schon ab einer Mindestbeitragssumme von 3.000 Euro.
... wenn Sie Ihr Vermögen einkommensteuerfrei übertragen oder vererben wollen – ohne es vorzeitig aus der Hand zu geben.

Die VermögensPolice ist nicht geeignet, wenn...

… Sie eine fortlaufende Rente beziehen möchten.
… Sie einen Berufsunfähigkeitsschutz in die Versicherung einschließen wollen.
… Sie schon über achtzig Jahre alt sind, da sie in diesem Alter nicht mehr abgeschlossen werden kann.

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Häufige Fragen

Was möchten Sie gerne wissen?

Müssen meine Erben die Todesfallleistung versteuern?

Erbschaftssteuer wird erhoben, wenn die persönlichen Freibeträge für Vererbung überschritten werden. Zum Beispiel beträgt der Freibetrag bei Ehepartnern und eingetragenen Lebenspartnern 500.000 Euro. Wenn die Kinder erben, liegt der Freibetrag bei 400.000 Euro, bei Enkelkindern sind es 200.000 Euro.
Woran bemisst sich die Schenkungssteuer, wenn ich die Allianz VermögensPolice zu Lebzeiten übertrage?

Bewertungsmaßstab für die Berechnung der Schenkungssteuer ist in der Regel der Rückkaufswert der übertragenen Versicherung zum Zeitpunkt der Übertragung. Der Steuersatz für Schenkungen liegt je nach Steuerklasse, Verwandtschaftsgrad und Höhe der Schenkung zwischen 7 % und 50 %. Schenkungssteuer fällt nur an, wenn der Schenkungsbetrag über den persönlichen Freibeträgen für Schenkungen liegt. Die Freibeträge bei Schenkungen sind die gleichen wie bei Vererbung, siehe Antwort zu obiger Frage: "Müssen meine Erben die Todesfallleistung versteuern?" Die Freibeträge für Schenkungen können jedoch alle zehn Jahre aufs Neue ausgeschöpft werden.
Muss eine Entnahme versteuert werden?

Die in der Entnahme enthaltenen Erträge aus der VermögensPolice unterliegen der Abgeltungssteuer.

VermögensPolice der Allianz

Das bietet die Allianz VermögensPolice

Wann ist die Allianz VermögensPolice für Sie sinnvoll?