InvestFlex

Chancen­reich. Individuell. Flexibel.
Allianz Vorsorgekonzepte - InvestFlex: Junger Mann mit Smartphone geht durch die Straßen einer Stadt

InvestFlex kurz erklärt

Bei InvestFlex setzen Sie auf die Renditechancen der Kapitalmärkte. Sie bestimmen durch die Fondsauswahl und die Festlegung von Sicherheiten nach Ihren persönlichen Bedürfnissen, wie hoch die Renditechancen ausfallen können. Die Ausrichtung Ihrer Fondsanlage können Sie bei InvestFlex individuell mitgestalten und jederzeit kostenlos anpassen. In der Variante InvestFlex ohne Garantie setzen Sie ausschließlich auf die vielfältigen Möglichkeiten der Kapitalmärkte. In der Variante InvestFlex mit Garantie kombinieren Sie die Fondsanlage mit dem leistungsstarken Sicherungsvermögen der Allianz. Dadurch können Schwankungen an den Kapitalmärkten gedämpft werden. Ob bei Vertragsschluss oder bis zum Rentenbeginn: Sie können für Ihre Altersvorsorge mit zeitgemäßen Garantien planen und diese auch anpassen.

Invest­Flex ohne und mit Garantie

Bei der InvestFlex können Sie zwei Varianten wählen: InvestFlex ohne Garantie und InvestFlex mit Garantie.

InvestFlex ohne Garantie

Bei InvestFlex ohne Garantie setzen Sie vollständig auf die vielfältigen Möglichkeiten der Kapitalmärkte und sind bereit, Risiken einzugehen. Höhere Wertschwankungen und entsprechende Verluste können Sie tragen. Sämtliche Beiträge zur Altersvorsorge abzüglich Kosten fließen in die von Ihnen getroffene Fondsauswahl. Nachträgliche Absicherungen, über ein Garantieniveau oder eine dynamische Garantieerhöhung, sind nicht möglich.

InvestFlex mit Garantie

Wer Schwankungen an den Kapitalmärkten dämpfen möchte, kombiniert die Renditechancen mit Garantien der Allianz. InvestFlex mit Garantie bietet die Möglichkeit, bei Vertragsabschluss und danach bis zum Rentenbeginn individuelle Garantieniveaus in Prozent der eingezahlten Beiträge zu wählen. Schon bei Vertragsschluss können Sie sich in 10 Prozent-Schritten zwischen einem Garantieniveau von 10 Prozent bis 90 Prozent entscheiden. Während der Laufzeit des Vertrags kann das Garantieniveau bis zum Rentenbeginn unter bestimmten Voraussetzungen - auch mehrmals - angepasst werden. So können Chancen und Sicherheiten individuell gewichtet werden. Bei InvestFlex mit Garantie können Sie bereits bei Vertragsschluss eine dynamische Garantieerhöhung vereinbaren, damit Ihnen hohe Erträge nicht mehr verloren gehen. Die dynamische Garantieerhöhung können Sie bis zum Rentenbeginn aktivieren oder auch deaktivieren.
Bei der BasisRente StartUp und PrivatRente StartUp ist ein Garantieniveau von 10 bis 60 Prozent möglich. Bei der RiesterRente ist ein Garantieniveau von 100 Prozent gesetzlich vorgesehen. Jeweils 12 Monate nach der letzten Anpassung kann das Garantieniveau angehoben oder gesenkt werden, sofern bestimmte Voraussetzungen erfüllt sind.

Leistungen des Vorsorge­konzepts Invest­Flex


Von unseren Vorsorgekonzepten ist InvestFlex die passende Lösung für Sie, wenn Sie auf die Renditechancen der Kapitalmärkte setzen und die Ausrichtung Ihrer Kapitalanlage heute und in Zukunft individuell gestalten wollen. Profitieren Sie von folgenden Vorteilen:
 
Nachhaltigkeit
Die Allianz Lebensversicherung nimmt ihre Verantwortung gegenüber der Gesellschaft und ihren Kunden und Kundinnen wahr. Dazu verfolgt sie eine Nachhaltigkeitsstrategie in der Kapitalanlage.
Allgemeine und produktbezogene Informationen rund um das Thema Nachhaltigkeit finden Sie hier:
Informationen zu unserer Nachhaltigkeitsstrategie
Allgemeine Informationen nach Art. 10 Offenlegungsverordnung
Nachhaltigkeitsbezogene Informationen auf Produktebene - vorvertraglich
Nachhaltigkeitsbezogene Informationen auf Produktebene - jährlich
Nachhaltigkeitsbezogene Informationen auf Fondsebene

Vorteile InvestFlex ohne Garantie

  • Chancen­orientiert
    Kapitalmarktchancen durch ein ausgewogenes Angebot an gemanagten Strategien, Einzelfonds und ETFs renommierter Fondsanbieter. 
  • Individuell
    Zu Vertragsbeginn die Ausrichtung der Anlage durch Wahl von Fonds und ETFs unterschiedlicher Risikoklassen, Regionen und Währungen selbst festlegen.
  • Flexibel
    Fonds und ETFs jederzeit kostenlos tauschen bzw. die Ausrichtung der Anlage neu zusammenstellen. Ein Ablaufmanagement ist optional wählbar.
    Aus chancenorientierten Fonds wird drei Jahre vor Rentenbeginn monatlich in risikoärmeren Fonds umgeschichtet.

Vorteile InvestFlex mit Garantie

  • Chancen­orientiert
    Kapitalmarktchancen durch ein ausgewogenes Angebot an gemanagten Strategien, Einzelfonds und ETFs renommierter Fondsanbieter. Das leistungsstarke Sicherungsvermögen sorgt für Stabilität.
  • Individuell
    Zu Vertragsbeginn das Verhältnis von Renditechancen und Sicherheit selbst festlegen durch Wahl des Garantieniveaus und der Fonds/ETFs.
  • Flexibel
    Das Garantieniveau und die Fonds­auswahl kostenlos an­pas­sen. Durch die Aktivierung der dynamischen Garantie­erhöhung können zwischen­zeitlich hohe Erträge ge­sichert werden. Das Ablauf­manage­ment ist optional wählbar. 
    Voraussetzungen sind insbesondere: Das neue Garantieniveau muss finanzierbar sein; zwischen zwei Änderungen müssen mindestens 12 Monate liegen; bei Policenwert > 500.000 Euro darf der Abstand zwischen neuem und altem Garantieniveau nicht größer als 30 Prozent-Punkte sein. Die dynamische Garantieerhöhung kann während der Ansparphase aktiviert und deaktiviert werden. Aus chancenorientierten Fonds wird drei Jahre vor Rentenbeginn monatlich in risikoärmeren Fonds umgeschichtet.

Was bedeutet die Kapital­anlage bei InvestFlex selbst mitgestalten?

Bei InvestFlex gestalten Sie die Kapitalanlage der Vorsorge durch die Auswahl von  Fonds und ETFs mit. Sie können flexibel aus den von den Allianz-Experten und -Expertinnen qualitätsgeprüften Investmentlösungen renommierter Fondsanbieter wählen. Im Allianz TopFonds-Universum stehen gemanagte Vorsorgedepots und Strategien sowie eine Vielzahl von Einzelfonds mit Investmentschwerpunkten aus unterschiedlichen Themenbereichen, Regionen und Anlageklassen zur Verfügung. 

Mit einem Klick erhalten Sie alle wesentlichen Informationen rund um das Fondsangebot des Vorsorgekonzepts InvestFlex in unserem Fondsreport Digital.

Qualitäts­geprüfte Fonds­auswahl

Bei der Fondsauswahl wenden wir einen mehrstufigen Prozess an, um eine laufende Qualitätssicherung zu gewährleisten:
Beispielhafte Darstellung
Die Infografik zeigt den Fondsauswahlprozess im Allianz TopFonds-Universum. Bei der Fondsauswahl werden langjährige Erfolge geprüft, zukünftige Entwicklungen eingeschätzt. Zudem erfolgt eine Qualitätssicherung durch laufende Prüfung der Wertentwicklungen und Bewertung von Veränderungen. Es werden nur Fonds aufgenommen, die sich für die Vorsorge eignen. Das Ziel: ein ausgewogenes, marktgerechtes Fondsangebot für das Allianz TopFonds-Universum.

Garantie­niveau und Chancen­orientierung selbst wählen

InvestFlex – Ihre individuelle Lösung

Ihre Vorsorge ist eine sehr wichtige und persönliche Entscheidung. Wie chancenorientiert sind Sie, wie viel Sicherheit wünschen Sie für Ihre Anlage? Bei der Allianz haben Sie für Ihre individuelle Vorsorgelösung die Wahl aus mehreren Vorsorgekonzepten.
Diese Infografik vergleicht vier verschiedene Vorsorgekonzepte hinsichtlich Sicherheit und Renditechancen der Kapitalanlage. Auf der linken Seite steht der Bereich "Sicherheiten", der für die Sicherheit des Sicherungsvermögens bei eingeschränkten Chancen steht. Rechts liegt der Bereich "Renditechancen", der auf die Chancen der Kapitalmärkte mit ihren Risiken verweist. Insgesamt sind vier Vorsorgekonzepte aufgelistet, dargestellt durch vier unterschiedlich farbige Balken: KomfortDynamik, InvestFlex, IndexSelect und Perspektive. Die Grafik zeigt, dass die ersten drei Vorsorgekonzepte (KomfortDynamik, InvestFlex und IndexSelect) hinsichtlich Chance und Sicherheit eine individuelle Gewichtung ermöglichen und Kundinnen und Kunden damit selbst entscheiden können, wie chancen- oder sicherheitsorientiert ihre Vorsorge gewichtet sein soll. Bei InvestFlex kann sogar vollständig auf die Chancen und Risiken der Kapitalmärkte gesetzt werden. Das vierte Vorsorgekonzept Perspektive bietet im Vergleich zu den anderen dreien die höchste Sicherheit, da die Kapitalanlage vollständig im Sicherungsvermögen von Allianz Leben erfolgt.

Das Vorsorge­konzept InvestFlex ist die richtige Wahl für Sie, wenn Sie...

  • Ihre Kapitalanlage durch Investmentfonds aktiv gestalten möchten.
  • individuell festlegen möchten, wie das Verhältnis zwischen Chancen und Sicherheit gewichtet sein soll.
  • kostenlos und flexibel auf Veränderungen reagieren möchten.

Durch unser Service-Paket den Über­blick behalten

Fondsreport Digital:

Onlineportal "Meine Allianz":

Starke Steuer­vorteile bei der Rürup-Rente

Geld für die Alters­vorsorge mit ETFs und Fonds zurück­zulegen wird immer beliebter. Und mit der richtigen Lösung kann man dabei auch eine steuer­liche Förderung nutzen. Mit der Kombi­nation Ihrer BasisRente (Rürup-Rente der Allianz) mit dem Vorsorge­konzept Invest­Flex setzen Sie auf ETFs sowie gemanagten Fonds des qualitäts­geprüften Allianz Top­Fonds-Universums und können dabei auch eine steuer­liche Förderung nutzen.
Vorsorge mit ETFs und Steuerförderung

 Wann eignet sich das Vorsorge­konzept InvestFlex ohne Garantie, wann nicht?

Das Allianz Vorsorge­konzept InvestFlex ohne Garantie ist geeignet ...

  • ...für alle, die komplett auf die Renditechancen der Kapitalmärkte setzen möchten.
  • ...für alle, die die Ausrichtung der Kapitalanlage individuell mitgestalten und während der Ansparphase jederzeit kostenlos ändern können möchten.

Das Allianz Vorsorge­konzept InvestFlex ohne Garantie ist nicht geeignet ...

  • ...für alle, die neben Renditechancen auf Sicherheit bei der Altersvorsorge Wert legen.
  • ...für alle, die ihre Vorsorge einmal festlegen und während der Ansparphase nicht mehr anpassen möchten.​

 Wann eignet sich das Vorsorge­konzept InvestFlex mit Garantie, wann nicht?

Das Allianz Vorsorge­konzept InvestFlex mit Garantie ist geeignet ...

  • ...für alle, die die Ausrichtung der Kapitalanlage individuell mitgestalten und während der Ansparphase jederzeit kostenlos ändern können möchten.
  • ...für alle, die Renditechancen und Sicherheit kombinieren und deren Aufteilung später noch anpassen können möchten.

Das Allianz Vorsorge­konzept InvestFlex mit Garantie ist nicht geeignet ...

  • ...für alle, die ausschließlich mit Fonds und ETFs vorsorgen wollen.
  • ...für alle, die ihre komplette Vorsorge selbst gestalten möchten.

Nutzen Sie das Vorsorge­konzept InvestFlex für Ihre(n)...

PrivatRente
  • Sichere und lebenslang garantierte Rente mit Steuervorteilen
  • Für alle, die sich eine zusätzliche Rente sichern möchten
  • Ganz individuell: von chancen- bis sicherheitsorientiert
PrivatRente
SchatzBrief
  • Einmal zahlen, ein Leben lang profitieren
  • Altersvorsorge, die sich Ihren Wünschen anpasst
  • Individuell anlegen mit den Allianz Vorsorgekonzepten
SchatzBrief
Rürup-Rente (BasisRente)
  • Lebenslange, steuerlich geförderte Altersvorsorge
  • Besonders interessant für Besserverdienende, Selbstständige und Freiberufler:innen
  • Individuelle Anlageausrichtung ganz nach Ihren Wünschen
Rürup-Rente
Finanzielle Sicherheit für Ihre Kinder
  • Lebensbegleitender Schutz und Altersvorsorge
  • Flexible Über­tragung auf Ihr Kind
  • Individuelle Anlage­ausrichtung mit den Vorsorgekonzepten
KinderPolice
BasisRente StartUp
  • Chancenorientierte Altersvorsorge und Arbeitskraftsicherung
  • Flexible Gestaltung und steuerlich gefördert
  • Reduzierte Anfangsbeiträge
BasisRente StartUp
PrivatRente StartUp
  • Chancenorientierte Altersvorsorge und Arbeitskraftsicherung
  • Flexible Gestaltungsmöglichkeiten
  • Reduzierte Anfangsbeiträge
PrivatRente StartUp
Haben Sie noch Fragen?
Ihre Nachricht an uns
Wir kümmern uns um Ihr Anliegen.
Telefonischer Kontakt
Kostenlos von Mo bis Fr 8-20 Uhr.
Gemeinsam vorsorgen. Für ein lebenswertes Morgen. Mehr zur Nachhaltigkeit bei der Allianz Lebensversicherung
Wählen Sie Ihren Ansprechpartner / Ihre Ansprechpartnerin für Meine Allianz
Ihr ausgewählter Ansprechpartner / Ihre ausgewählte Ansprechpartnerin ist für Sie in Meine Allianz immer sichtbar. An der Betreuung Ihrer Verträge ändert sich nichts. Sie können die von Ihnen getroffene Auswahl jederzeit ändern.