Vorsorge mit ETFs und Steuerförderung

Vorsorge mit ETFs und Steuerförderung erklärt in 30 Sekunden

Steuervorteile: Im Rahmen der Altervorsorge können Sie mit der Allianz BasisRente InvestFlex auf ETFs setzen und dabei auch eine steuerliche Förderung nutzen.
Fondsauswahl: Mit InvestFlex können Sie aus verschiedenen ETFs sowie gemanagten Fonds des qualitätsgeprüften Allianz TopFonds-Universums wählen. Ein Wechsel zwischen ETFs ist jederzeit kostenlos und steuerfrei möglich.
Lebenslange Rente garantiert: Am Ende erschöpft sich das Kapital nicht wie bei einem Auszahlplan, sondern eine lebenslang garantierte Rente wird gezahlt. Eine Kapitalauszahlung ist nicht möglich.
Digital informiert bleiben: Sie können sich digital über das Fondsangebot informieren und bequem wechseln, indem Sie Ihre Strategie an die Veränderungen des Markts anpassen.

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Erklärfilm

Den Steuerturbo zünden

Durchstarten für eine lebenslange Rente: Mit der BasisRente InvestFlex der Allianz. Sie kombiniert die steuerliche Absetzbarkeit der Beiträge auch mit chancenorientierten ETFs und aktiv gemanagten Fondsstrategien. Im Film erfahren Sie mehr.

So profitieren Sie von der Besteuerung

Starke Steuervorteile bei der Rürup-Rente

BasisRenten heißen die Rürup-Rentenprodukte der Allianz. Jede dieser Rürup-Renten verbindet eine lebenslange Rente mit attraktiven Steuervorteilen in der Ansparphase. So können Sie sich eine sichere Altersvorsorge steuerlich gefördert aufbauen.

Ihre Beiträge in die Rürup-Rente sind in der Ansparphase steuermindernd. Machen Sie als einzelveranlagte Person 2024 bis zu 100 Prozent von 27.566 Euro als Sonderausgabe steuerlich geltend. Für zusammenveranlagte Ehegatten und Ehegatinnen oder eingetragene Lebenspartner:innen sind bis zu 100 Prozent des Höchstbeitrags von 55.132 Euro möglich.

Mit der Kombination Ihrer BasisRente mit dem Vorsorgekonzept InvestFlex setzen Sie auf die Renditechancen der Kapitalmärkte. Sie bestimmen durch die Fondsauswahl und die Festlegung von Sicherheiten nach Ihren persönlichen Bedürfnissen, wie hoch die Renditechancen ausfallen können. Damit fügen Sie Ihrem Altersvorsorgeportfolio einen ergänzenden Baustein für eine lebenslange Rentenzahlung hinzu.

Zur Allianz BasisRente

Auf einen Blick

So funktioniert der Steuerturbo bei der BasisRente

Geld für die Altersvorsorge mit ETFs und Fonds zurückzulegen wird immer beliebter. Und mit der richtigen Lösung kann man dabei auch eine steuerliche Förderung nutzen. Das geht mit der Allianz BasisRente InvestFlex. Sie kombiniert die hohe steuerliche Absetzbarkeit der Beiträge auch mit chancenorientierten ETFs und aktiv gemanagten Fondsstrategien.

So kann durch die Steuererstattung das Vorsorgeziel mit einem geringeren Eigenbeitrag erreicht werden. Ein Wechsel zwischen ETFs ist jederzeit kostenlos und steuerfrei möglich. Und am Ende erschöpft sich das Kapital nicht wie bei einem Auszahlplan, sondern eine lebenslang garantierte Rente wird gezahlt.

Hier erhalten Sie wesentliche Informationen im Überblick zum Downloaden:

Produktsteckbrief BasisRente InvestFlex

Infografik: BasisRente mit steuerlicher Förderung

Mehr Informationen zu 1:

Die modellhafte Darstellung, Ihre individuellen Steuervorteile, abhängig von Ihren persönlichen Verhältnissen, von den im Rechner angegebenen Werten abweichen. Ihre Steuer- und Sozialversicherungsvorteile basieren auf den derzeit gültigen gesetzlichen Rahmenbedingungen. Beiträge zu einer BasisRente sind in 2024 bis zu max. 27.566 Euro im Jahr für Ledige (bei Zusammenveranlagung max. 55.132 Euro im Jahr) zu 100 Prozent steuermindernd als Sonderausgaben abzugsfähig. Grundsätzlich wird die BasisRente besteuert wie die Rente der DRV. Besteuerung der Renten: Rentenbeginn 2024 gilt: 83 Prozent werden besteuert. Bis 2058 steigt der zu versteuernde Anteil schrittweise bis auf 100 Prozent. Beispiel Besteuerung der BasisRenten: bei Rentenbeginn 2028 und 1.000 Euro Rente werden 85 Prozent versteuert = 850 Euro. Bei einem Steuersatz von z.B. 25 Prozent fallen 212,50 Euro Einkommenssteuer an.

Zur Beratung

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Klarheit für Ihre Auswahl

Wann ist eine BasisRente InvestFlex mit Steuerturbo und ETFs geeignet, wann nicht?

Geeignet

für Personen mit Interesse an einer Altersvorsorge, bei der die Chancen der Kapitalmärkte über kostengünstige ETFs und Steuervorteile genutzt werden
für Personen, die Wert auf eine lebenslang garantierte Rente legen insbesondere für Besserverdienende, deren Versorgungslücke in der Regel besonders hoch ist

Weniger geeignet

für Personen mit geringem oder ohne steuerpflichtigem Einkommen
für Personen, die während der Ansparphase die Möglichkeit haben wollen auf ihr Kapital zuzugreifen oder es später ggf. vererben wollen
für Personen, die im Alter eine Kapitalauszahlung benötigen

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Die wichtigsten Vorteile

Das bringt die Allianz BasisRente InvestFlex

Steuerliche Förderung durch den Staat

Die Beiträge sind steuerlich absetzbar. Die Rentenzahlungen aus der BasisRente unterliegen wie die gesetzliche Rente der nachgelagerten Besteuerung.

Fondsauswahl kostenlos anpassen

Die ETFs und gemanagten Fonds des qualitätsgeprüften Allianz TopFonds-Universums können jederzeit steuerfrei und ohne Kosten gewechselt werden.

Individuelle Sicherheit

Wer Sicherheit erhalten möchte, kann ein individuelles Garantieniveau in Prozent der eingezahlten Beiträge wählen. Das Garantieniveau kann bis zum Rentenbeginn unter bestimmten Voraussetzungen angepasst werden.

Garantierte Rente bis zum Lebensende

Anders als ETF- oder Fondssparpläne bietet die BasisRente InvestFlex eine lebenslang garantierte Rente. Eine Kapitalauszahlung ist nicht möglich.

Testsiegel: Allianz Finanzstärkster Lebensversicherer Europas, Focus Money Ausgabe 50/2022

Darum Allianz wählen

Zuverlässiger Partner

Auf Basis internationaler Top-Ratings wurde die Allianz Lebensversicherung von FOCUS-MONEY als "Finanzstärkster Lebensversicherer Europas" ausgezeichnet.

Innovative Kapitalanlage

Die Allianz Lebensversicherung investiert weltweit breit diversifiziert mit starkem Fokus auf alternative Anlagen, zum Beispiel erneuerbare Energien. Kundinnen und Kunden profitieren dabei von der Größe und Erfahrung der Allianz.

Zukunftsfähige Lösungen

Kundinnen und Kunden erhalten bei der Allianz Lebensversicherung eine attraktive Kombination aus Renditechancen und Sicherheit. Dabei ist eine individuelle Gewichtung möglich.

Nachhaltigkeit bei Allianz Leben

Die Allianz Lebensversicherung nimmt ihre Verantwortung gegenüber der Gesellschaft und ihren Kunden und Kundinnen wahr. Sie verfolgt eine Nachhaltigkeitsstrategie in der Kapitalanlage.

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Unser Service-Paket

Digital über Fondsangebot informieren und bequem wechseln

Im "Fondsreport Digital" steht das volle Informationspaket rund um das Allianz TopFonds-Universum der qualitätsgeprüften Fonds und ETFs renommierter Kapitalverwaltungsgesellschaften bereit: Wertentwicklungen, Kennzahlen und Kosten zu den Fonds können schnell und aktuell abgerufen werden.

Über das Onlineportal "Meine Allianz" können Sie Ihre Strategie an die Veränderungen des Markts anpassen – und das ganz bequem und kostenlos.

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Erfahren Sie hier, warum es wichtig ist, sich jetzt schon Gedanken um die eigene Altersvorsorge zu machen. Für jeden Bedarf finden wir die passende Produktlösung.

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Gemeinsam vorsorgen. Für ein lebenswertes Morgen. Mehr zur Nachhaltigkeit bei der Allianz Lebensversicherung

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