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Ricarda Melzer
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Köbisstr.7
04317 Leipzig
Tel: 0341 6880446
Fax: 0341 6889954
Mobil: 0163 2971976
Wir beraten Sie gerne:

Allianz VermögensPolice

Vermögen aufbauen, schenken und vererben

Kurz erklärt in 30 Sekunden

VermögensPolice der Allianz: Alles, was Sie wissen müssen

Allianz - Stoppuhr vor Allianz Logo
  • Sie haben Vermögen aufgebaut und möchten es für Ihre Liebsten sichern? Die Allianz VermögensPolice bietet Ihnen eine flexible, attraktive Vorsorge – und die Möglichkeit, eine Schenkung oder Vererbung steuerlich sinnvoll zu gestalten.
  • Individuelle Anlagemöglichkeiten: Wir bieten Ihnen bei Vertragsabschluss drei verschiedene Produktvarianten für die Allianz VermögensPolice. Wählen Sie bei Abschluss die Variante, die am besten zu Ihrer persönlichen Anlagestrategie passt – von sicherheits- bis chancenorientiert.
  • Vererbung und Schenkung: Sie können Ihr Vermögen einkommensteuerfrei vererben oder bereits zu Lebzeiten durch Schenkung übertragen – den oder die Begünstigten können Sie frei wählen und jederzeit neu bestimmen.
  • Steuervorteile nutzen: Während der Vertragslaufzeit sind die Erträge einkommensteuerfrei. Erträge müssen nur bei Entnahmen während der Laufzeit versteuert werden. Für die Auszahlung an die Begünstigten im Falle Ihres Todes wird keine Einkommensteuer fällig. Erbschaftssteuer fällt nur an, wenn die Freibeträge überschritten sind.

Leistungsübersicht

Das bietet die Allianz VermögensPolice

Bei der Allianz VermögensPolice investieren Sie in eine lebenslange Risikoversicherung, deren Leistung im Falle Ihres Todes einmalig an eine Person Ihrer Wahl ausgezahlt wird. So profitieren Sie von attraktiven Renditechancen und können die Übertragung Ihres Vermögens durch Schenkung oder Vererbung sicherstellen, ohne es vorzeitig aus der Hand zu geben.

  • Variabel einzahlen: Sie können Ihr Kapital mit laufenden Beiträgen ansparen oder einen Einmalbetrag von mindestens 3.000 Euro anlegen.
  • Individuell anlegen: Wir bieten Ihnen bei Vertragsabschluss verschiedene Produktvarianten für die Allianz VermögensPolice – von sicherheits- bis chancenorientiert.
  • Flexibel bleiben: Sie können während der Vertragsdauer sowohl Zuzahlungen leisten als auch bis zu einer bestimmten Höhe Geld entnehmen.
Allianz - Individuelle Anlagemöglichkeit: Hand mit Kugelschreiber auf Schreibtisch mit Akten

Eine gute Wahl

Wann ist die Allianz VermögensPolice für Sie sinnvoll?

Allianz - VermögensPolice: Allianz Icon Infobox

Die Allianz VermögensPolice ist die passende Lösung, wenn Sie

  • für Ihr Vorsorgekapital eine lebenslang vorteilhafte Anlage mit attraktiven Renditemöglichkeiten suchen.
  • Vermögen bereits zu Lebzeiten übertragen, aber noch nicht aus der Hand geben wollen.
  • Ihr Vermögen durch Schenkung oder Vererbung einkommensteuerfrei übertragen möchten.

Ihre Vorteile

Das bringt Ihnen die Allianz VermögensPolice

Allianz - Haekchen-47x44

Keine Gesundheitsprüfung

Sie können die Allianz VermögensPolice ohne Gesundheitsprüfung abschließen - dadurch wird der Abschluss besonders einfach.

Allianz - Haekchen-47x44

Steuerliche Vorteile

Erträge während der Laufzeit des Vertrages unterliegen nicht der Abgeltungssteuer. Die Auszahlung der Todesfallleistung an Ihre Begünstigten ist ein­kommensteuerfrei.


Erbschaftssteuer fällt nur an, wenn Freibeträge überschritten sind.

Allianz - Haekchen-47x44

Hohe Flexibilität

Sie bleiben finanziell flexibel, denn Sie können Kapital entnehmen, Zuzahlungen leisten oder die Beiträge zum Beispiel bei Arbeitslosigkeit aussetzen.

Das passende Produkt für Sie

Wesentliche Merkmale der VermögensPolice

VermögensPolice

 
Art der Beitragszahlung
Art der Beitragszahlung
Drei Möglichkeiten: Einmalbeitrag, durchlaufend oder abgekürzt
Mindestbeitrags­summe
Mindestbeitrags­summe
3.000 €
Höchstbeitrags­summe
Höchstbeitrags­summe

2,5 Mio. €

Höchsteintrittsalter
Höchsteintrittsalter
80 Jahre
Ab 70 Jahren nur Einmalbeitrag möglich
Anlageausrichtung
Anlageausrichtung
Je nach Sicherheits- oder Chancenorientierung sind drei Varianten wählbar
Begünstigter im Todesfall
Begünstigter im Todesfall

frei wählbar

Übertragungs­möglichkeiten
Übertragungs­möglichkeiten

Schenkung oder Vererbung

Kapitalauszahlung im Todesfall
Kapitalauszahlung im Todesfall

Einmalig. Einkommensteuerfrei. Erbschaftsteuer nur bei Überschreitung von
Freibeträgen

Flexible Zuzahlungen
Flexible Zuzahlungen
Möglich: mindestens 1.000 €, maximal 20.000 € pro Versicherungsjahr
Flexible Entnahmen
Flexible Entnahmen
Möglich, unter Beachtung bestimmter Mindestgrenzen
Gesundheitsprüfung
Gesundheitsprüfung
nicht erforderlich

Drei besondere Vorteile

Darum eine Vermögensanlage der Allianz wählen

Allianz - renditestarke-geldanlage-310x170

Das Beste für Ihr Vermögen

Wir haben die optimale Lösung für Ihr Vermögen! So schaffen Sie ein finanzielles Sicherheitspolster für Ihr Alter. Legen Sie Ihr Geld an und sichern Sie sich Ihre Chancen auf attraktive Renditen.

Allianz - Allianz VermögensPolice: Testsiegel

Top-Ratings für Allianz Leben

Allianz Leben erzielt seit vielen Jahren regelmäßig Bestbewertungen in der Qualität der Produkte, bei der Sicherheit und der Finanzstärke – das bestätigen uns unter anderem die Tests unabhängiger Finanzexperten.

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Individuelle Vorsorge

Die Allianz VermögensPolice ermöglicht Ihnen eine individuelle Anlageausrichtung – von sicherheits- bis chancenorientiert. Wir bieten auf Basis unserer Erfahrung und Anlagekompetenz ein umfassendes Portfolio an Produktvarianten.

Für Ihre individuelle Ausrichtung

Wie sollen wir Ihr Geld anlegen?

Sie haben ganz individuelle Vorstellungen, wie viel Sicherheit Sie für Ihre Anlage wünschen – oder wie chancenorientiert Sie bei Ihrer Vorsorge sind. Folgende drei Fragen sollten Sie für sich beantworten:

  • Wie viel Garantie brauchen Sie für Ihr Vorsorgekapital?
  • Sicherheit kostet Rendite. Wie gewichten Sie das Verhältnis von Sicherheit und Renditechancen?
  • Möchten Sie das Kapitalanlagemanagement komplett den Experten der Allianz überlassen oder möchten Sie bei der Kapitalanlage mitentscheiden können?

Wir bieten auf Basis unserer Erfahrung und Anlagekompetenz für die Allianz VermögensPolice zu Vertragsabschluss drei unterschiedliche Produktvarianten. So haben Sie die Möglichkeit, die für Sie passende, individuelle Lösung auszuwählen.

Allianz - Individuelle Anlagemöglichkeit: Älterer Mann mit Baby im Arm

Details für Ihre Wahl

Die Produktvarianten der Allianz VermögensPolice im Vergleich

  • Chance
  • Sicherheit plus Chance
  • Sicherheit
Chance
Allianz - Icon Allianz Produktvariante Invest Icon

VermögensPolice Invest – Chancenreich und flexibel

Für Ihre Vorsorge möchten Sie die Renditechancen der Kapitalmärkte umfassend und dauerhaft nutzen. Für höhere Renditechancen sind Sie bereit, Verlustrisiken in Kauf zu nehmen. Dabei können Sie alle Möglichkeiten des Allianz TopFonds-Universums ausschöpfen: Einzelfonds mit Investment-Schwerpunkten, gemanagte Strategien und Vorsorgedepots.

Während der Laufzeit können Sie Ihre Auswahl jederzeit flexibel und kostenlos nach Ihren Wünschen anpassen. Mit unserem Online-Portal "Meine Allianz" behalten Sie stets den Überblick über die Entwicklung Ihres Vertrages.

Sicherheit plus Chance
Allianz - Icon Produktvariante IndexSelect Plus

VermögensPolice IndexSelect Plus – Sicher unterwegs. Kapitalmarkterprobt.

Ihre Vorsorge soll chancenreich investiert werden. Von den Aktienmärkten möchten Sie über eine Beteiligung an der Wertentwicklung eines Aktienindex nach einem festgelegten Verfahren profitieren. Sie möchten flexibel bleiben und jährlich zwischen Indexpartizipation und sicherer Verzinsung oder einer Kombination beider Varianten wählen können. Dabei sollen einmal erreichte Erträge jährlich gesichert werden.

Sicherheit
Allianz - Icon Allianz Produktvariante Sicherheit

VermögensPolice – Auf umfassende Garantien setzen

Für den Aufbau Ihres Vorsorgekapitals ist Ihnen ein möglichst gleichmäßiges Wachstum wichtiger als hohe Renditechancen. Dabei vertrauen Sie vollständig auf die leistungsstarke Kapitalanlage der Allianz.

Klarheit für Ihre Auswahl

Wann ist die VermögensPolice geeignet, wann nicht?

Allianz - Grafik: Haken

Die VermögensPolice ist geeignet, ...

... als Vorsorgelösung, die man auch ohne Gesundheitsprüfung abschließen kann.

... für die Kapitalanlage von Beträgen schon ab einer Mindestbeitragssumme von 3.000 Euro.

... wenn Sie Ihr Vermögen einkommensteuerfrei übertragen oder vererben wollen – ohne es vorzeitig aus der Hand zu geben.

Allianz - Grafik: Minus

Die VermögensPolice ist nicht geeignet, wenn...

… Sie eine fortlaufende Rente beziehen möchten.

… Sie einen Berufsunfähigkeitsschutz in die Versicherung einschließen wollen.

… Sie schon über achtzig Jahre alt sind, da sie in diesem Alter nicht mehr abgeschlossen werden kann.

Häufige Fragen

Was möchten Sie gerne wissen?

  • Müssen meine Erben die Todesfallleistung versteuern?
  • Woran bemisst sich die Schenkungssteuer, wenn ich die Allianz VermögensPolice zu Lebzeiten übertrage?
  • Muss eine Entnahme versteuert werden?
Müssen meine Erben die Todesfallleistung versteuern?

Erbschaftssteuer wird erhoben, wenn die persönlichen Freibeträge für Vererbung überschritten werden. Zum Beispiel beträgt der Freibetrag bei Ehepartnern und eingetragenen Lebenspartnern 500.000 Euro. Wenn die Kinder erben, liegt der Freibetrag bei 400.000 Euro, bei Enkelkindern sind es 200.000 Euro.

Woran bemisst sich die Schenkungssteuer, wenn ich die Allianz VermögensPolice zu Lebzeiten übertrage?

Bewertungsmaßstab für die Berechnung der Schenkungssteuer ist in der Regel der Rückkaufswert der übertragenen Versicherung zum Zeitpunkt der Übertragung. Der Steuersatz für Schenkungen liegt je nach Steuerklasse, Verwandtschaftsgrad und Höhe der Schenkung zwischen 7% und 50%. Schenkungssteuer fällt nur an, wenn der Schenkungsbetrag über den persönlichen Freibeträgen für Schenkungen liegt. Die Freibeträge bei Schenkungen sind die gleichen wie bei Vererbung, siehe Antwort zu obiger Frage: "Müssen meine Erben die Todesfallleistung versteuern?" Die Freibeträge für Schenkungen können jedoch alle zehn Jahre aufs Neue ausgeschöpft werden.

Muss eine Entnahme versteuert werden?

Die in der Entnahme enthaltenen Erträge aus der VermögensPolice unterliegen der Abgeltungssteuer.

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  • Rating Unternehmensqualität, Finanzstärkster Lebensversicherer Europas, Focus Money, Ausgabe 45/2017