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Anja Wolfram
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Anja Wolfram
Hauptvertreterin
Güterbahnhofstr.46-48
01809 Heidenau
Tel: +49 3501 773446
Fax: +49 3501 790597
Mobil: +49 160 96356394
Wir beraten Sie gerne:

Vermögen aufbauen, schenken und vererben

Allianz VermögensPolice

Sie haben ein Vermögen aufgebaut und möchten es für Ihre Liebsten sichern? Die Allianz VermögensPolice bietet Ihnen eine flexible, attraktive Vorsorge – und die Möglichkeit, eine Schenkung oder Vererbung steuerlich sinnvoll zu gestalten.

  • Individuelle Anlagemöglichkeiten: Wir bieten Ihnen bei Vertragsabschluss drei verschiedene Vorsorgekonzepte für die Allianz VermögensPolice. Wählen Sie bei Abschluss Ihre individuelle Anlageausrichtung – von sicherheits- bis chancenorientiert.
  • Vererbung und Schenkung: Sie können Ihr Vermögen einkommensteuerfrei vererben oder bereits zu Lebzeiten durch Schenkung übertragen – den oder die Begünstigten können Sie frei wählen und jederzeit neu bestimmen.
  • Steuervorteile nutzen: Während der Vertragslaufzeit sind die Erträge einkommensteuerfrei. Erträge müssen nur bei Entnahmen während der Laufzeit versteuert werden. Für die Auszahlung an die Begünstigten im Falle Ihres Todes wird keine Einkommensteuer fällig. Erbschaftssteuer fällt nur an, wenn die Freibeträge überschritten sind.
Allianz - Allianz VermögensPolice: Testsiegel

Alle Themen auf einen Blick

Das bietet Ihnen die Allianz VermögensPolice

  • Wie funktioniert die Allianz VermögensPolice?
  • Wann ist die Allianz VermögensPolice eine gute Wahl?
  • Was sind die besonderen Vorteile der Allianz VermögensPolice?
Wie funktioniert die Allianz VermögensPolice?

Wichtige Leistungsmerkmale

Allianz - Allianz Vererbung: Lächelnder Mann

Bei der Allianz VermögensPolice investieren Sie in eine Versicherung, deren Leistung im Falle Ihres Todes an eine Person Ihrer Wahl ausgezahlt wird. So profitieren Sie von attraktiven Renditechancen und können die Übertragung Ihres Vermögens durch Schenkung oder Vererbung sicherstellen, ohne es vorzeitig aus der Hand zu geben.

  • Variabel einzahlen: Sie können Ihr Kapital mit laufenden Beiträgen ansparen oder einen Einmalbetrag von mindestens 3.000 Euro anlegen.
  • Individuell anlegen: Wir bieten Ihnen bei Vertragsabschluss drei verschiedene Vorsorgekonzepte für die Allianz VermögensPolice. Wählen Sie bei Abschluss Ihre individuelle Anlageausrichtung – von sicherheits- bis chancenorientiert.
  • Flexibel bleiben: Sie können während der Vertragsdauer sowohl Zuzahlungen leisten als auch bis zu einer bestimmten Höhe Geld entnehmen.
Wann ist die Allianz VermögensPolice eine gute Wahl?

Unsere Kunden

Allianz - Allianz Vererbung: Drei Männer im Gespräch

Die Allianz VermögensPolice ist die passende Lösung, wenn Sie

  • für Ihr Vorsorgekapital eine lebenslang vorteilhafte Anlage mit attraktiven Renditemöglichkeiten suchen.
  • Vermögen bereits zu Lebzeiten übertragen, aber noch nicht aus der Hand geben wollen.
  • Ihr Vermögen durch Schenkung oder Vererbung einkommensteuerfrei übertragen möchten.
Was sind die besonderen Vorteile der Allianz VermögensPolice?

Unsere Stärken

Allianz - Allianz Vererbung: Roter Taschenrechner

Machen Sie das Beste aus Ihrem Kapital und profitieren Sie von folgenden Vorteilen der Allianz VermögensPolice:

  • Keine Gesundheitsprüfung: Sie können die Allianz VermögensPolice ohne Gesundheitsprüfung abschließen.
  • Steuerliche Vorteile: Erträge während der Laufzeit des Vertrages unterliegen nicht der Abgeltungssteuer. Die Auszahlung der Todesfallleistung an Ihre Begünstigten ist einkommensteuerfrei. Erbschaftssteuer fällt nur an, wenn Freibeträge überschritten sind.
  • Hohe Flexibilität: Sie bleiben finanziell flexibel, denn Sie können Kapital entnehmen, Zuzahlungen leisten oder die Beiträge zum Beispiel bei Arbeitslosigkeit aussetzen.

Wie sollen wir Ihr Geld anlegen?

Ihre Wünsche – unsere Konzepte

Sie haben ganz individuelle Vorstellungen, wie viel Sicherheit Sie für Ihre Anlage wünschen – oder wie chancenorientiert Sie bei Ihrer Vorsorge sind. Folgende drei Fragen sollten Sie für sich beantworten:

  • Wie viel Garantie brauchen Sie für Ihr Vorsorgekapital?
  • Sicherheit kostet Rendite. Wie gewichten Sie das Verhältnis von Sicherheit und Renditechancen?
  • Möchten Sie das Kapitalanlagemanagement komplett den Experten der Allianz überlassen oder möchten Sie bei der Kapitalanlage mitentscheiden können?

Wir bieten auf Basis unserer Erfahrung und Anlagekompetenz für die Allianz VermögensPolice zu Vertragsabschluss drei unterschiedliche Vorsorgekonzepte. So haben Sie die Möglichkeit, die für Sie passende, individuelle Lösung auszuwählen.

Allianz - Allianz VermögensPolice: Vorsorgekonzepte

Die Vorsorgekonzepte der Allianz VermögensPolice im Vergleich

  • Chance
  • Sicherheit plus Chance
  • Sicherheit
Chance
Allianz - Allianz Vorsorgekonzept: Chance

Invest – Chancenreich und flexibel

Für Ihre Vorsorge möchten Sie die Renditechancen der Kapitalmärkte umfassend und dauerhaft nutzen. Für höhere Renditechancen sind Sie bereit, Verlustrisiken in Kauf zu nehmen. Dabei können Sie alle Möglichkeiten des Allianz TopFonds-Universums ausschöpfen: Einzelfonds mit Investment-Schwerpunkten, gemanagte Strategien und Vorsorgedepots.

Während der Laufzeit können Sie Ihre Auswahl jederzeit flexibel und kostenlos nach Ihren Wünschen anpassen. Mit unserem Online-Portal "Meine Allianz" behalten Sie stets den Überblick über die Entwicklung Ihres Vertrages.

Sicherheit plus Chance
Allianz - Allianz Vorsorgekonzept: Sicherheit plus Chance

IndexSelect – Sicher, chancenreich und wandlungsfähig

Für Ihre Vorsorge möchten Sie den garantierten Schutz vor Verlusten mit Renditechancen am Kapitalmarkt verbinden. Dabei möchten Sie einmal erreichte jährliche Erträge direkt sichern. Sie profitieren nach einem festgelegten Verfahren von der Wertentwicklung des EURO STOXX 50®, einer eingetragenen Marke der STOXX AG, Zürich, und nutzen gleichzeitig die Sicherheit der Allianz.

Mehr Infos zum Vorsorgekonzept IndexSelect

Sicherheit
Allianz - Allianz Vorsorgekonzept: Sicherheit

Klassik – Auf umfassende Garantien setzen

Ihr Vorsorgekapital soll möglichst gleichmäßig wachsen. Ihnen ist bewusst, dass ein hohes Maß an Sicherheit Ihre Renditechance reduziert. Dabei vertrauen Sie vollständig auf die leistungsstarke Kapitalanlage der Allianz.

Mehr Infos zum Vorsorgekonzept Klassik

Das sind die Stärken Ihrer Allianz Vermögensanlage

Individuelle Vorsorge nach Ihren Bedürfnissen

Die Vorsorgekonzepte der Allianz ermöglichen Ihnen eine individuelle Anlageausrichtung – von sicherheits- bis chancenorientiert. Wir bieten auf Basis unserer Erfahrung und Anlagekompetenz ein umfassendes Vorsorgekonzeptportfolio. So haben Sie die Möglichkeit, die für Sie passende, individuelle Lösung auszuwählen.

Top-Ratings für Allianz Leben

Allianz Leben erzielt seit vielen Jahren regelmäßig Bestbewertungen in der Qualität der Produkte, bei der Sicherheit und der Finanzstärke – das bestätigen uns unter anderem unabhängige Finanzexperten.

Das Beste für Ihr Vermögen

Wir haben die optimale Lösung für Ihr Vermögen! So schaffen Sie ein finanzielles Sicherheitspolster für Ihr Alter. Legen Sie Ihr Geld an und sichern Sie sich Ihre Chancen auf attraktive Renditen.

Anlagekompetenz und individuelle Lösungen – alles rund um die Vermögensanlage

Service-Angebote für Ihre bestehenden Allianz Verträge

Häufige Fragen rund um Schenkung, Vererbung und die VermögensPolice

Was möchten Sie gerne wissen?

  • Was ist die Allianz VermögensPolice?
  • Müssen meine Erben die Todesfallleistung versteuern?
  • Woran bemisst sich die Schenkungssteuer, wenn ich die Allianz VermögensPolice zu Lebzeiten übertrage?
  • Muss eine Entnahme versteuert werden?
Was ist die Allianz VermögensPolice?

Die Allianz VermögensPolice ist eine lebenslange Risikoversicherung mit Kapitalzahlung bei Tod des Versicherten. Mit unserer VermögensPolice können Sie bereits zu Lebzeiten Ihr Vermögen an Ihre Erben oder andere Begünstigte übertragen, ohne es vorher aus der Hand zu geben.

Müssen meine Erben die Todesfallleistung versteuern?

Erbschaftssteuer wird erhoben, wenn die persönlichen Freibeträge für Vererbung überschritten werden. Zum Beispiel beträgt der Freibetrag bei Ehepartnern und eingetragenen Lebenspartnern 500.000 Euro. Wenn die Kinder erben, liegt der Freibetrag bei 400.000 Euro, bei Enkelkindern sind es 200.000 Euro.

Woran bemisst sich die Schenkungssteuer, wenn ich die Allianz VermögensPolice zu Lebzeiten übertrage?

Bewertungsmaßstab für die Berechnung der Schenkungssteuer ist in der Regel der Rückkaufswert der übertragenen Versicherung zum Zeitpunkt der Übertragung. Der Steuersatz für Schenkungen liegt je nach Steuerklasse, Verwandtschaftsgrad und Höhe der Schenkung zwischen 7% und 50%. Schenkungssteuer fällt nur an, wenn der Schenkungsbetrag über den persönlichen Freibeträgen für Schenkungen liegt. Die Freibeträge bei Schenkungen sind die gleichen wie bei Vererbung, siehe Antwort zu obiger Frage: "Müssen meine Erben die Todesfallleistung versteuern?" Die Freibeträge für Schenkungen können jedoch alle zehn Jahre aufs Neue ausgeschöpft werden.

Muss eine Entnahme versteuert werden?

Die in der Entnahme enthaltenen Erträge aus der VermögensPolice unterliegen der Abgeltungssteuer.

Haben Sie noch Fragen zu Ihrer Allianz VermögensPolice?

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  • Persönliche Beratung – individuell und kompetent
  • Schnelle Hilfe, wenn Ihnen etwas passiert
  • 8.400 Mal in Deutschland – und einmal in Ihrer Nähe

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Termine außerhalb der Öffnungszeiten jederzeit nach Absprache- auch Samstags kostenfreie Parkplätze im Hof Zulassungen können gern über unseren Whatsapp-Chat geschickt werden

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