Im Chart sehen Sie in Lila hervorgehoben die Entwicklung des EURO STOXX 50®. Die daraus resultierende Indexpartizipation des Vorsorgekonzepts IndexSelect steht in Türkis daneben.
So hätte sich beispielsweise Ihr komplettes Vertragsguthaben im Indexjahr 2016/17 um 5,13 % erhöht. Im darauf folgenden Jahr wäre Ihr Vertragsguthaben nicht gesunken – trotz deutlich negativer Entwicklung des Index.
Die Funktionsweise ist beim S&P 500® grundsätzlich identisch. Da die Aktien des S&P 500® in US-Dollar notieren, wird bei der maßgeblichen Jahresrendite zusätzlich ein sogenannter Währungsfaktor berücksichtigt (Umrechnung von EUR in US-Dollar).
Details zur Funktionsweise finden Sie in der untenstehenden Tabelle mit Grafik.
Ihr Vorteil: Die Indexpartizipation nach einem vertraglich festgelegten Verfahren ist nie negativ. Somit werden für Ihre Vorsorge Gewinne mitgenommen und Kapitalverluste ausgeschlossen, auch bei einer negativen Entwicklung des Index.