Informationen PrivateFinancePolice

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Starke Werte im Portfolio

Die Allianz PrivateFinancePolice

Erfahren Sie, wie Sie mit der PrivateFinancePolice der Allianz über eine private Rentenversicherung ab einem Einmalbeitrag von 10.000 EUR Zugang zu den Renditechancen alternativer Anlagen erhalten. Von Experten der Allianz gemanagt und global diversifiziert.

Die PrivateFinancePolice

Vision und Produktdesign

Investitionen in alternative Anlagen sind für Privatkunden nur schwer realisierbar. Das sind die Gründe:

Herausforderungen für Privatkunden

Eingeschränkter Marktzugang
Hohes Mindestkapital
Lange Kapitalbindungsdauer
Reduzierte Verfügbarkeit
Erfahrung und Know-how nötig

Risiken einzelner Investitionen

Einzelausfallrisiko
Wertschwankungen
Regulatorische Risiken
Liquiditäts- und Veräußerungsrisiken
Ggf. Wechselkursrisiko

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Die PrivateFinancePolice

Alternative Anlagen bei der Allianz Leben

Die Allianz baut seit Jahren den Anteil alternativer Anlagen im Sicherungsvermögen aus. Dabei bietet die Allianz die umfangreiche Expertise und das professionelle Marktmanagement eines langfristigen Investors.

Weltweites Expertennetzwerk

500+ Anlagespezialisten

Systematischer Investmentprozess

Aktive Steuerung

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Die PrivateFinancePolice

Innovativer Zugang zu Renditechancen alternativer Anlagen

Die Wertentwicklung ausgewählter alternativer Anlagen im Sicherungsvermögen wird in einem strukturierten und breit diversifizierten Portfolio abgebildet und ermöglicht im Rahmen einer Rentenversicherung planbare Laufzeiten, eine breite Streuung und vom Know-how der Allianz zu profitieren.

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Neuigkeiten rund um alternative Anlagen

Glasfaser Deutschland

Infrastruktur

Joint-Venture mit Telefónica zum Ausbau von Glasfasernetzen in ländlichen Räumen
Allianz Leben investiert ca. 700 Mio EUR, um mehr als 2 Mio Haushalte an das Glasfasernetz anzubinden

Hollandse Kust Zuid

Offshore Windpark

Zum ersten Mal investiert die Allianz Eigenkapital in einen Offshore-Windpark.
Das Projekt befindet sich in der niederländischen Nordsee, 30 km von Den Haag entfernt vor der Küste von Noordwijk.

Wertentwicklung im Jahr 2021

Jahresbericht 2021

Der Jahresbericht zur Wertentwicklung der PrivateFinancePolice steht Ihnen zur Verfügung.

Wertentwicklung im 2. Quartal 2022

In unserem aktuellen Kurzfilm informieren wir Sie über die Wertentwicklung im vergangenen Quartal. Zudem erhalten Sie Informationen zum Marktgeschehen und der Entwicklung der einzelnen Anlageklassen.

Details zur Wertentwicklung können Sie außerdem in den Informationen zum Referenzportfolio abrufen.

Der PrivateFinancePolice Podcast

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In unserem aktuellen Podcast informieren wir Sie über die Wertentwicklung der PrivateFinancePolice im zweiten Quartal 2022.

Sie möchten die PrivateFinancePolice mit ihren Stärken und Besonderheiten noch besser kennenlernen? Dann hören Sie gerne in unseren Begleit-Podcast „Auf den Punkt gebracht: So funktioniert die PrivateFinancePolice“

Infos jetzt downloaden

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Weltweit, alternativ, zukunftsorientiert

Fünf interessante Anlageklassen für die Renditechancen Ihrer PrivateFinancePolice

Infrastrukturprojekte

Das Referenzportfolio bildet Infrastrukturinvestments ab, die im Allianz Sicherungsvermögen gehalten werden - in den drei Bereichen Verkehr, Versorgung und Telekommunikation. Dazu gehören beispielsweise komplette Autobahn- und Stromnetze.

Während der Versorgungsbereich primär Investitionen in Strom, Gas, Wasser und Abwasser abdeckt, zählen zur Verkehrsinfrastruktur Investitionen in Mautstraßen, Eisenbahnnetze, Brücken, Flughäfen und Häfen.

Ein Beispiel: Elenia ist der zweitgrößte Stromnetzbetreiber Finnlands und bedient mit seinem Stromnetz zirka 420.000 Haushalte, Firmen- und Gemeindekunden in 100 Stadtbezirken.

(Stand: 01.10.2021)

Immobilien

Für die Anlageklasse Immobilien liegt der Fokus der zugrundeliegenden Investitionen auf attraktiven Immobilen, Immobilienfonds, Immobilen Joint Ventures sowie in Immobilien, die über Beteiligungsgesellschaften gehalten werden, beispielsweise große Gewerbeparks.

Ein konkretes Investitionsbeispiel ist das Sky SOHO in Shanghai mit einer Gesamtfläche von 128.175 qm. Über erstklassige Büro- und Einzelhandelsflächen werden hier Einkünfte durch Gewerbevermietung erzielt.

(Stand: 01.10.2021)

Allianz - kapitalanlagen-nachhaltigkeit-windanlagen

Erneuerbare Energien

Die Allianz ist weltweit einer der größten Investoren in erneuerbare Energien, zum Beispiel in Windparks mit hoher Megawatt-Leistung. Investments in erneuerbare Energien können Investitionen in Bioenergie, Geothermie, Wasserkraft, Meeresenergie, Sonnenenergie und Windenergie sein.

Zu den konkreten Kapitalanlagen gehören zum Beispiel die "ImWind" Windparks - einer der größten Windparkbetreiber Österreichs. Damit ist die Allianz auch am österreichischen Windenergiemarkt vertreten. Die 21 Turbinen verfügen über eine Stromerzeugungskapazität von 65 Megawatt.

(Stand: 01.10.2021)

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Private Equity

Die im Referenzportfolio abgebildeten Beteiligungen an nicht börsennotierten Unternehmen, die in die Anlageklasse Private Equity fallen, erfolgen meist durch professionelle Beteiligungsgesellschaften, insbesondere über Private Equity-Fonds. Ziel der Kapitalbeteiligungen ist es, über den gewinnbringenden Verkauf der Beteiligungen vom Wertzuwachs des Unternehmens zu profitieren.

(Stand: 01.10.2021)

Private Debt

Zu den im Referenzportfolio abgebildeten Investitionen in der Anlageklasse Private Debt gehören Darlehen, Anleihen und ähnliche Fremdkapitalinstrumente, die hauptsächlich von institutionellen Anlegern wie Fonds und Versicherungsgesellschaften stammen, nicht jedoch von Banken.

Durch Kombination verschiedener Kreditstrategien lassen sich mit der Anlageklasse Private Debt eine stabile Performance und attraktive überdurchschnittliche Renditen über alle Wirtschaftszyklen hinweg erzielen. Beispielsweise werden mittelständische Unternehmen weltweit mit Fremdkapital finanziert.

(Stand: 01.10.2021)

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Das passende Produkt für Sie

Allianz PrivateFinancePolice im Detail

Mindesteinmalbeitrag

10.000 €

Mindestlaufzeit

Mindestens 12 Jahre

Leistungszeitpunkt

Frei wählbar unter Beachtung der Mindestlaufzeit; Höchstalter 85 Jahre

Altersrente

Wählbar als lebenslange garantierte Rente oder als zeitlich befristete Rente

Kapitalauszahlung

Wählbar als einmalige Kapitalzahlung alternativ zur Rente oder in Kombination mit einer Rente

Zuzahlungen und Entnahmen

Nicht möglich

Steuerliche Behandlung bei Rentenzahlung

Bei Auszahlung einer lebenslangen Rente wird nur der Ertragsanteil versteuert

Steuerliche Behandlung bei Kapitalzahlung

50 % des Wertzuwachses sind unter bestimmten Voraussetzungen steuerfrei

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Drei besondere Vorteile

Warum bei der Allianz investieren?

Illustration - Eine Frau rollt ein großes Euro-Geldstück vor sich her.

Langfristige Ausrichtung

Die Allianz hat als Lebensversicherer grundsätzlich einen langfristigen Anlagehorizont mit gut planbaren Ein- und Auszahlungen. Aufgrund der langfristigen Leistungsversprechen gegenüber unseren Kunden hat die Allianz Gelder sicher, attraktiv und breit gestreut in derzeit mehr als 50 Anlageklassen sowie in verschiedenen Ländern, Regionen und Währungen angelegt.

Top-Rating für Allianz Leben

Für das Ranking hat FOCUS-MONEY die Finanzstärkeratings der großen internationalen Rating-Agenturen Standard & Poor‘s, Fitch Ratings und Moody‘s miteinander verglichen. Die Allianz Lebensversicherung hat Top-Bewertungen erhalten und ist damit auf Platz eins.

Allianz - Illustration zeigt Frau mit Weltkugel

Weltweites Know-How und Nachhaltigkeit

Die Allianz verfügt über ein eigenes weltweites Netzwerk von Anlageexperten auch bei alternativen Anlagen, beispielsweise in den Bereichen Immobilien (Allianz Real Estate) und Infrastruktur sowie erneuerbare Energien (Allianz Capital Partners). Die Allianz Lebensversicherung nimmt ihre Verantwortung gegenüber der Gesellschaft und ihren Kunden wahr. Dazu verfolgt sie eine Nachhaltigkeitsstrategie in der Kapitalanlage.

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Interaktive Weltkarte mit Beispielinvestitionen der PrivateFinancePolice

In diese Anlageobjekte wird bei der PrivateFinancePolice investiert.

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Zinsphasen

Die Zinsphasen bei der PrivateFinancePolice

Das Vertragsguthaben Ihrer PrivateFinancePolice wird in folgenden Phasen fest verzinst.

Geld und Schlüssel auf Tisch, Hand am Rechner

Zu Vertragsbeginn: Der feste Zinssatz gilt für die Zeit bis zu dem ersten Bewertungsstichtag nach Versicherungsbeginn und Geldeingang. Die Berechnung des Werts des Referenzportfolios erfolgt zu bestimmten Bewertungsstichtagen, die jeweils am Ende eines Quartals liegen.

Zum Ende der Ansparphase: Der feste Zinssatz gilt für die letzten sechs Monate vor dem vertraglich festgelegten Ende Ihrer Ansparphase. So kann das Vertragsguthaben Ihrer PrivateFinancePolice exakt zu diesem Zeitpunkt ermittelt werden.

Bei vorzeitiger Auszahlung auf Grund von Todesfall oder Vertragskündigung ist ebenfalls eine Zinsphase vorgesehen.

Die Höhe des Zinssatzes beträgt derzeit 0,25% p.a. (Stand: 01.07.2022)

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Auswahl- und Bewertungsprozess

So wird das Referenzportfolio für die PrivateFinancePolice gesteuert

Für weitere Informationen zum Auswahl- und Bewertungsprozess klicken Sie auf "Mehr erfahren".

1. Festlegung der Anlageklassen

Das Referenzportfolio bildet derzeit fünf ausgewählte Anlageklassen ab. Die zugrunde liegenden alternativen Anlagen werden im Sicherungsvermögen der Allianz Lebensversicherungs-AG gehalten. Der Wert des Referenzportfolios ist die Kennzahl, die die Wertentwicklung der dem Referenzportfolio zugrunde liegenden alternativen Anlagen widerspiegelt. Über das Referenzportfolio können Kunden von den Renditechancen alternativer Anlagen profitieren, ohne in diese investiert zu sein.

2. Auswahl alternativer Anlagen aus dem Sicherungsvermögen

Bei der Zusammensetzung erfolgt zunächst die Auswahl der Anlageklassen. Kriterien dabei sind insbesondere das langfristige Rendite-Risiko-Profil der einzelnen Anlageklassen. Innerhalb der Anlageklassen wird auf die Abbildung eines Querschnitts aller (alternativen) Investitionen der Allianz Lebensversicherungs-AG abgezielt. Kriterium für die Einbeziehung der einzelnen Investitionen ist die Sicherstellung einer quartalsweisen Bewertung unter Berücksichtigung eines Mindestvolumens.

3. Festlegung der Gewichtung

Die Gewichtung der Anlageklassen wird innerhalb vorgegebener Bandbreiten jährlich überprüft und erfolgt so, dass sich insgesamt ein attraktives Renditepotential bei gleichzeitig hohem Diversifikationseffekt ergibt.

Nähere Informationen zum Auswahl- und Entscheidungsprozess für das Referenzportfolio finden Sie in den dazu festgelegten Leitlinien der Investment Governance.

4. Bewertungsprozess

Die Ermittlung des Werts der einzelnen Investitionen ist mit hohem Aufwand verbunden. Deshalb ist eine Bestimmung der Wertentwicklung des Referenzportfolios nur quartalsweise zu den Bewertungsstichtagen und zeitversetzt um drei Monate möglich. Die Wertentwicklung steht daher erst zum Bewertungsstichtag am Ende des Folgequartals fest.

Hierbei werden Marktwertänderungen der einzelnen Investitionen, laufende Erträge, Kosten der Kapitalanlagen sowie Zu- und Abflüsse infolge von Transaktionen oder Kapitalmaßnahmen berücksichtigt. Es wird auf anerkannte Bewertungsverfahren zurückgegriffen, wenn kein beobachtbarer Marktpreis vorliegt. Darüber hinaus wird ein Ausgleich für die Bereitstellung von Liquidität während der Vertragsdauer wertmindernd angesetzt.

Weiterführende Informationen zum Download:

Hier stehen Ihnen laufend Informationen zum Referenzportfolio PrivateFinancePolice zum Download zur Verfügung. In dem quartalsweise aktualisierten Dokument erfahren Sie unter anderem Einzelheiten zum Prozess zur Bestimmung der Wertentwicklung, zur Zusammensetzung des Referenzportfolios, zu den Kosten sowie den Chancen und Risiken der dem Referenzportfolio zugrunde liegenden Anlagen.

Mehr erfahren Weniger erfahren

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Häufige Fragen

Was möchten Sie gerne wissen?

Gibt es besondere Risiken bei alternativen Anlagen?
Alternative Anlagen weisen besondere Risiken auf:

Einzelne alternative Anlagen können hohe Wertschwankungen aufweisen, bis hin zum Totalverlust. Durch die Einbeziehung mehrerer Anlageklassen und eine hohe Streuung von Einzelinvestments innerhalb der Anlageklassen können diese Wertschwankungen abgeschwächt werden.

Bei der Investition in Großprojekte können regulatorische Einschränkungen zum Beispiel durch veränderte nationale oder internationale Rahmenbedingungen auftreten.

Auf Grund der eingeschränkten Handelbarkeit von alternativen Anlagen bestehen Liquiditäts- und Veräußerungsrisiken.

Wechselkursrisiken und Zinsschwankungen können vor Fälligkeit einzelner Anlagen zu Kursrückgängen führen.
Kann ich während der Laufzeit Geld entnehmen oder zuzahlen?

Nein, bei der Allianz PrivateFinancePolice sind keine Zuzahlungen oder Entnahmen während der Laufzeit möglich.

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