Chancenreich. Flexibel. Individuell.

InvestFlex mit Strategie­Depots

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Kurz erklärt in 30 Sekunden
Für Sie zusammengefasst
  • Ihre private Vorsorge ist eine sehr wichtige und persönliche Entscheidung. Die integrierte Lösung von InvestFlex und StrategieDepots bieten Ihnen mit drei Varianten die Möglichkeit, die Kapitalanlage für Ihre Vorsorge mitzugestalten.
  • InvestFlex schafft als fondsgebundene Versicherung den Rahmen für eine flexible, kapitalmarktorientierte Strategie. Mit den StrategieDepots nutzen Sie die Chancen der Kapitalmärkte ganz bequem dank der aktiv gemanagten Vermögensverwaltung.
  • Sie können Chancen, Risiken und Sicherheit selbst dosieren: Wählen Sie die Variante der StrategieDepots, die so ausgerichtet ist, wie Sie es wünschen.
  • Profitieren Sie vom aktiven Management der Spezialisten, die die Kapital­märkte für Sie beobachten und aussichts­reiche Fonds für Sie auswählen.
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Leistungsübersicht
  • Mehr Chancen: Das aktive Management der Kapitalanlage eröffnet Ihnen attraktive Renditechancen.
  • Professionelle Betreuung: Wir behalten die Kapital­märkte dauerhaft für Sie im Auge.
  • Passend zu Ihrer Strategie: Die Experten wählen für Sie aussichts­reiche Aktien-, Renten- und Mischfonds, die zu Ihrer Anlagestrategie passen.
  • Immer bestens informiert: Sie erhalten online regelmäßig Berichte und sind täglich auf dem Laufenden.

Im Rahmen des aktiven Managements wird die Struktur der Allianz StrategieDepots laufend überprüft und gegebenenfalls an die Marktlage angepasst. Lesen Sie in den News zu den StrategieDepots mehr zu den jüngsten Anpassungen.

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Leistungsübersicht

Die fondsgebundene Versicherung InvestFlex ist der Rahmen für Ihre kapitalmarktorientierte Anlagestrategie.

  • Chancenreiche Vorsorge über Investmentsfonds.
  • Das Verhältnis zwischen Renditechancen und Sicherheit bestimmen Sie selbst.
  • Sie können die Ausrichtung jederzeit kostenlos anpassen.

InvestFlex bildet mit den StrategieDepots eine integrierte Lösung.

Allianz - Illu: Rechner
InvestFlex mit StrategieDepots - Individuelle Konfiguration ermitteln
Allianz - Illu: Rechner

Welche Kombination aus vier Garantieniveaus und drei StrategieDepots ist für Sie die passende? Finden Sie es mit unserem InvestFlex Konfigurator heraus:

  1. Beantworten Sie bis zu fünf Fragen für Ihren individuellen Vorschlag,
  2. Passen Sie bei Bedarf Ihr Ergebnis an und
  3. Speichern Sie es für das Gespräch mit Ihrem Berater.
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Die passende Variante für Sie
 

StrategieDepot

Chancenreich

StrategieDepot

Ausgewogen
StrategieDepot
Wertorientiert
Schwerpunkt
Schwerpunkt
Hoher Aktienfonds-Anteil
Schwerpunkt
Gleichgewichteter Mix aus Aktien- und Rentenfonds
Schwerpunkt
Hoher Rentenfonds-Anteil
Aktienfondsanteil
Aktienfondsanteil
70 - 100 %
Aktienfondsanteil
40 - 70 %
Aktienfondsanteil
10 - 40 %
Zusammensetzung im Detail
Zusammensetzung im Detail

siehe unten unter Einzelfonds und weitere Daten (für Direktlink bitte auf den Infopunkt klicken)

Zusammensetzung im Detail

siehe unten unter Einzelfonds und weitere Daten (für Direktlink bitte auf den Infopunkt klicken)

Zusammensetzung im Detail

siehe unten unter Einzelfonds und weitere Daten (für Direktlink bitte auf den Infopunkt klicken)

Verwaltungs­gesellschaft und Anlagemanager
Verwaltungs­gesellschaft und Anlagemanager
Allianz Global Investors GmbH, Frankfurt
Verwaltungs­gesellschaft und Anlagemanager
Allianz Global Investors GmbH, Frankfurt
Verwaltungs­gesellschaft und Anlagemanager
Allianz Global Investors GmbH, Frankfurt
Drei besondere Vorteile
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Allianz - Anlagemanager Stefan Rittner
StrategieDepots: Details zum Anlagemanagement
Allianz - Anlagemanager Stefan Rittner

Anlagemanager Stefan Rittner informiert

Im Rahmen des aktiven Managements wird die Struktur der Allianz StrategieDepots laufend überprüft. Aufgrund von Veränderungen an den Kapitalmärkten hat sich das Anlagemanagement entschieden, Anpassungen an der derzeitigen Positionierung in den Allianz StrategieDepots vorzunehmen. Das Anlagemanagement geht davon aus, dass sich die Weltwirtschaft im Jahr 2021 einhergehend mit einer zunehmenden Eindämmung der Corona-Pandemie allmählich erholt. An den Aktienmärkten wird mit einer an Breite gewinnenden Aufwärtsbewegung gerechnet. Teilbereiche weisen aber schon recht hohe Bewertungen auf. Daher ist auch weiterhin mit Rückschlägen zu rechnen. Im Aktienbereich verstärkt das Anlagemanagement weiter Fonds für Regionen und Investmentstile, die derzeit gut positioniert erscheinen, um von einer weiteren konjunkturellen Erholung zu profitieren.

Der Aktienanteil bleibt insgesamt weiterhin unverändert hoch gewichtet. Nur innerhalb des Aktienanteils werden die Schwerpunkte etwas variiert. So nehmen wir den Allianz Europe Equity Value A EUR neu auf. Der Fonds setzt schwerpunktmäßig auf Substanzwerte, deren Bewertungen uns aktuell niedriger erscheinen als wachstumsorientierte Titel. Durch die antizipierten Öffnungen der Volkswirtschaften nach den Massen-Impfungen könnten diese Substanzwerte zudem stärker profitieren als Wachstumswerte. Des Weiteren nehmen wir mit dem Fidelity Funds - Global Financial Services Fund A-EUR einen Fonds auf, der sich im Wesentlichen bei Banken- und Versicherungstiteln engagiert. Dieser Sektor erscheint uns attraktiv, da er von den zuletzt gestiegenen Zinsen profitieren sollte. Durch den Verkauf des Allianz Oriental Income AT EUR realisiert das Anlagemanagement-Team deutliche Gewinne in diesem Fonds. Seit Aufnahme Anfang Oktober 2020, vor dem Hintergrund besserer COVID-Zahlen und Öffnungen der Wirtschaft in wichtigen Teilen Asiens sowie des unterzeichneten Handelsabkommens mit der EU, verzeichnete der Fonds eine starke Wertentwicklung. Beim JP Morgan Funds - Europe Dynamic Small Cap sowie beim Fidelity Global Technology - A - EUR nehmen wir ebenfalls Gewinne mit. Im Rententeil verkürzen wir in den Allianz StrategieDepots Wertorientiert und Ausgewogen die Duration und reduzieren somit das Zinsänderungsrisiko bei potenziell steigenden Zinsen von Staatsanleihen mit hoher Bonität.

Bei den Mischfonds und Alternativen Fonds wurden keine Veränderungen vorgenommen.

Weitere Details zu den Umschichtungen entnehmen Sie bitte dem beigefügten Telegramm.

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Details zu den StrategieDepots
Aktuelle Zusammensetzung
Allianz - StrategieDepot Chancenreich
  • Aktive Vermögensverwaltung mit einem Aktienfonds-Anteil zwischen 70 und 100 %.
  • Hoher Aktienfonds-Anteil. Für chancenorientierte Kunden, die auch höhere Schwankungen akzeptieren.
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Aktuelle Zusammensetzung
Allianz - StrategieDepot Ausgewogen
  • Aktive Vermögensverwaltung mit einem Aktienfonds-Anteil zwischen 40 und 70 %.
  • Gleichgewichteter Mix aus Aktien- und Rentenfonds. Für Kunden, die ein ausgewogenes Verhältnis zwischen Renditechancen und der Möglichkeit höherer Schwankungen bevorzugen.
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Aktuelle Zusammensetzung
Allianz - StrategieDepot Wertorientiert
  • Aktive Vermögensverwaltung mit einem Aktienfonds-Anteil zwischen 10 und 40 %.
  • Hoher Rentenfonds-Anteil. Für Kunden, die von den Chancen der Kapitalmärkte profitieren, aber nur geringe Schwankungen in Kauf nehmen möchten.
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Vorteile des Kunden-Portals
Allianz - Meine Allianz: Paar blick in den Bergen auf sein Tablet

Sie wollen volle Transparenz über die Entwicklung Ihres Vertragsguthabens? Unser Portal Meine Allianz gibt Ihnen unter anderem mit den folgenden Funktionen umfassenden Einblick und mehr Kontrolle:

  • Tagesaktueller Stand immer online abrufbar
  • Umfassender Überblick über die Kapitalanlage
  • Wechsel der Anlagestrategie, jederzeit und kostenlos
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Auswahlhilfe

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Welche Chancen bietet mir ein Allianz StrategieDepot?
Welche Risiken sollten mir bewusst sein?
Hohes Renditepotenzial einer Vielzahl chancenreicher Anlageklassen wie Aktien, Hochzins- und Wandelanleihen sowie Anlagen in Schwellenländern Überdurchschnittliche Wertschwankungs-, Liquiditäts- und Verlustrisiken chancenreicher Anlagen. Die Volatilität (Wertschwankung) des Anteilwerts kann erhöht bzw. stark erhöht sein
Laufende Verzinsung von Anleihen- und Geldmarktanlagen, Kurschancen bei Zinsrückgang Zinsniveau am Anleihen- und Geldmarkt schwankt, Kursrückgänge möglich
Erschließung besonderer Expertise durch Einsatz von Zielfonds, mögliche Zusatzerträge durch aktives Management Zielfonds können schwächer als erwartet abschneiden, keine Erfolgsgarantie für aktives Management
Wechselkursgewinne bei globalen Anlagen gegenüber Anlegerwährung möglich Wechselkursverluste bei globalen Anlagen gegenüber Anlegerwährung möglich.
Aus prozesstechnischen Gründen kann es bei Entnahme/Kündigung von Allianz StrategieDepots zu einer zeitlich verzögerten Ausführung kommen.
Klarheit für Ihre Auswahl
  • ... für Kunden, die langfristig die Chancen des Kapitalmarktes nutzen wollen.
  • ..., wenn Chancen und Risiken individuell nach den persönlichen Bedürfnissen gestreut werden sollen.
  • ... für Kunden, die für attraktive Renditechancen auf das aktive Management der Kapitalanlage durch Experten setzen wollen.
  • ... für stark sicherheitsorientierte Kunden, denen Kapitalmarktschwankungen grundsätzlich zu riskant sind.
  • ... für Kunden, die selbst die Auswahl einzelner Fonds vornehmen möchten.
  • ... für Kunden mit sehr kurzfristigen Anlagezielen.
Häufige Fragen
  • Kann ich das gewählte StrategieDepot jederzeit wechseln?

    Ja, Sie können das StrategieDepot jederzeit wechseln und so die Anlagestrategie an Ihre Wünsche anpassen. Wählen Sie einfach unter „Meine Allianz“ das gewünschte StrategieDepot aus – oder beantragen Sie den Wechsel bei Ihrem Vermittler. Der Wechsel ist für Sie jeweils kostenfrei.
  • Kann ich auch mehrere StrategieDepots wählen?

    Ja, Sie können auch zwei oder drei StrategieDepots miteinander kombinieren und diese Auswahl jederzeit kostenlos und flexibel verändern.
  • Können bei InvestFlex auch andere Anlagelösungen gewählt werden?

    Ja, Ihnen steht das gesamte Allianz TopFonds-Universum zur Verfügung. Unser Portfolio enthält neben den StrategieDepots etwa 70 Einzelfonds renommierter Fondsgesellschaften sowie Fonds aus dem Segment gemanagten Strategien. Sie können bis zu zehn Anlagelösungen miteinander kombinieren und Ihre Auswahl flexibel ändern.

    Mehr dazu lesen Sie unter:

  • Kann ich bei InvestFlex vereinbaren, wieviel Prozent meiner Beiträge als Leistung garantiert sind?

    Ja, Sie können bei Vertragsabschluss ein so genanntes Garantieniveau vereinbaren. Dabei können Sie sich neben einem Garantieniveau von 80 % der eingezahlten Beiträge zum Rentenbeginn auch für ein Garantieniveau von 60 % für noch mehr Renditechancen oder 90 % für noch höhere Sicherheit entscheiden. So können Sie Chancen und Sicherheit nach Ihren ganz persönlichen Bedürfnissen gewichten. Wenn Sie vollständig auf die vielfältigen Möglichkeiten der Kapitalmärkte setzen möchten, können Sie auch ganz auf ein Garantieniveau verzichten.

    Mit Ihrer Entscheidung beeinflussen Sie den Prozentsatz der Beiträge, der in die Fondsanlage fließt.

Kleines Finanz-Glossar
  • (Investement-)Fonds

    Fonds sind eine gemeinsame Kapitalanlage mehrerer Investoren nach einer festgelegten Anlagestrategie. Das deutsche Kapitalanlagegesetzbuch (KAGB) bezeichnet diese Kapitalanlage als Investmentvermögen. Typische Eigenschaften von Investmentfonds sind: die Streuung (Diversifikation) der Kapitalanlagen, die meist börsentägliche Möglichkeit die Fondsanteile zu kaufen oder wieder zu verkaufen sowie der Status als insolvenzgeschütztes Sondervermögen.
  • Aktives Management

    Beim aktiven Management wird das Fonds-Portfolio aufgrund eingehender Analysen der gesamtwirtschaftlichen und branchenspezifischen Gegebenheiten (Top-Down-Ansatz) sowie eingehender Unternehmensbewertungen (Bottom-Up-Ansatz) zusammengestellt und laufend optimiert. Auf längere Sicht soll dadurch gegenüber passiven Fonds und gegenüber dem Marktdurchschnitt oder einer entsprechenden Benchmark ein Mehrertrag erzielt werden – unter Einhaltung des Risikoniveaus.
  • Vermögensverwaltung

    Die Vermögensverwaltung beschäftigt sich als Dienstleistung mit dem Manage­ment von Finanzvermögen. Die Anlage­ziele des Kunden sind der Ausgangs­punkt für alle Anlage­entscheidungen. Die einzelnen Entscheidungen trifft der Vermögensverwalter eigenständig. Der Kunde kann dadurch seine Rendite­erwartungen erreichen, ohne selbst die Aktienmärkte laufend beobachten zu müssen.
  • Anlageklasse

    Anlageklassen dienen der Unterteilung des Kapitalmarkts in Vermögenssegmente. Anlageklassen können beispielsweise Aktien, Renten, Rohstoffe und Immobilien sein. Die Vermögensverwaltung nutzt die Aufteilung des Anlagevermögens auf verschiedene Anlageklassen zur Risikostreuung.
  • Einzelfonds

    Einzelfonds sind Investmentfonds, die direkt in Anlageklassen wie Aktien, Anleihen und Rohstoffe investieren. Bei den Vorsorgedepots stellen wir mehrere Einzelfonds zu einem Anlage-Portfolio zusammen und managen es aktiv für unsere Kunden.
  • Reporting

    Reporting bezeichnet die regelmäßige Berichterstattung über die Wertentwicklung, Anlagestruktur und Aussichten von Investmentfonds. Das Reporting kann zum Beispiel neben Halbjahresberichten auch aktuelle Informationen zur Anlagestruktur und Wertentwicklung umfassen. Online können auch taggenaue Angaben verfügbar sein.