InvestFlex mit StrategieDepots

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Leistungsübersicht

Das bieten Ihnen die StrategieDepots der Allianz

Mehr Chancen: Das aktive Management der Kapitalanlage eröffnet Ihnen attraktive Renditechancen.
Professionelle Betreuung: Wir behalten die Kapitalmärkte dauerhaft für Sie im Auge.
Passend zu Ihrer Strategie: Die Experten und Expertinnen wählen für Sie aussichtsreiche Aktien-, Renten- und Mischfonds, die zu Ihrer Anlagestrategie passen.
Immer bestens informiert: Sie erhalten online regelmäßig Berichte und sind täglich auf dem Laufenden.

Im Rahmen des aktiven Managements wird die Struktur der Allianz StrategieDepots laufend überprüft und gegebenenfalls an die Marktlage angepasst. Lesen Sie in den News zu den StrategieDepots mehr zu den jüngsten Anpassungen.

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Leistungsübersicht

Chancenorientiert, flexibel und individuell:
Das bietet Ihnen InvestFlex

Die fondsgebundene Versicherung InvestFlex ist der Rahmen für Ihre kapitalmarktorientierte Anlagestrategie.

Chancenorientierte Vorsorge über vermögensverwaltende Vorsorgedepots.
Das Verhältnis zwischen Renditechancen und Sicherheit bestimmen Sie selbst.
Sie können die Ausrichtung jederzeit kostenlos anpassen.

InvestFlex bildet mit den StrategieDepots eine integrierte Lösung.

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Die passende Variante für Sie

Allianz StrategieDepots: Die Varianten im Vergleich

	StrategieDepot Chancenreich STRATEGIE WÄHLEN	StrategieDepot Ausgewogen STRATEGIE WÄHLEN	StrategieDepot Wertorientiert STRATEGIE WÄHLEN

Schwerpunkt	Hoher Aktienfonds-Anteil	Gleichgewichteter Mix aus Aktien- und Rentenfonds	Hoher Rentenfonds-Anteil

Aktienfondsanteil	70 - 100 %	40 - 70 %	10 - 40 %

Zusammensetzung im Detail	siehe unten unter Einzelfonds und weitere Daten (für Direktlink bitte auf den Infopunkt klicken)	siehe unten unter Einzelfonds und weitere Daten (für Direktlink bitte auf den Infopunkt klicken)	siehe unten unter Einzelfonds und weitere Daten (für Direktlink bitte auf den Infopunkt klicken)

Verwaltungsgesellschaft und Anlagemanager	Allianz Global Investors GmbH, Frankfurt	Allianz Global Investors GmbH, Frankfurt	Allianz Global Investors GmbH, Frankfurt

STRATEGIE WÄHLEN

Drei besondere Vorteile

Darum die StrategieDepots der Allianz wählen

Kostenfreie Umschichtungen, jederzeit inklusive

Die Allianz bietet Ihnen hochwertiges aktives Management ganz besonders günstig: Alle Umschichtungen der StrategieDepots durch unsere Spezialisten und Spezialistinnen sind kostenfrei.

Professionelles Fondsmanagement

Das erfahrene Anlagemanagement-Team der Allianz beobachtet die Kapitalmärkte und reagiert auf Entwicklungen, um die bestmögliche Rendite zu erzielen.

Regelmäßige und ausführliche Berichte

Zweimal im Jahr informieren wir Kunden und Kundinnen mit einem ausführlichen Bericht zur Entwicklung der Allianz StrategieDepots. Online können Sie tagesaktuell den Wert des Depots sehen.

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StrategieDepots: Details zum Anlagemanagement

News aus dem Anlagemanagement – Februar 2024

Anlagemanager Dr. Friedrich Kruse informiert

Wir gehen davon aus, dass die international führenden Notenbanken das Ende ihres Zinserhöhungszyklus erreicht haben. Viele Marktteilnehmer sind unseres Erachtens momentan allerdings noch zu optimistisch, was Zeitpunkt und Umfang möglicher Leitzinssenkungen im laufenden Jahr angeht. Für die Aktienmärkte dürfte die Frage entscheidend sein, ob eine harte Landung der Konjunktur vermieden werden kann und ob die Unternehmensergebnisse unter Druck geraten. Zuletzt wiesen die Konjunkturdaten vielerorts auf eine nachlassende wirtschaftliche Dynamik hin. Die rückläufigen Inflationsraten sowie die mittlerweile wieder attraktiven Renditeniveaus sollten den Anleihenmärkten zugutekommen, insbesondere den qualitativ hochwertigen Teilbereichen des Anleihenmarktes. Unverändert ist jedoch sowohl an den Aktien- als auch an den Anleihenmärkten mit einer größeren Schwankungsbreite zu rechnen. Dieses Umfeld sollte aktiven Investoren Chancen eröffnen, die wir in den Allianz StrategieDepots nutzen möchten.

Im Anleihenteil stellt der DWS Invest Euro-Gov Bonds LC weiterhin die größte Position dar. Der Fonds investiert in Euroland-Staatsanleihen und Anleihen sonstiger öffentlicher Emittenten guter Bonität und mittlerer Laufzeit. Fonds für Anleihen mit kürzeren Laufzeiten wie der Allianz Advanced Fixed Income Short Duration und der Invesco Short Term Euro Bond werden weiter reduziert. Unserer Ansicht nach bieten Anleihen mit längeren Laufzeiten angesichts einer zu erwartenden wirtschaftlichen Abschwächung bessere Perspektiven als ihre Pendants mit kürzeren Laufzeiten. Vor diesem Hintergrund wird mit dem Allianz US Investment Grade Credit ein Fonds für US-Unternehmensanleihen mit einer längeren Kapitalbindungsdauer („Duration“) neu aufgenommen. Aufgrund der vergleichsweise starken US-Wirtschaft, was sich positiv auf die Stärke des US-Dollar auswirkt, und den attraktiven Zinsen in den USA, erscheint der Fonds aussichtsreich. Im Gegenzug reduzieren wir unsere Engagements in Fonds für Hochzins- und Wandelanleihen leicht. Diese Marktsegmente könnten im Fall einer ausgeprägteren wirtschaftlichen Schwäche in Mitleidenschaft gezogen werden.

Die Gewichtung des Aktienanteils reduzieren wir in den beiden Varianten mit höherer Aktienquote erneut leicht. Dies erfolgt in der Variante „Ausgewogen“ im Wesentlichen über einen Teilverkauf des MFS Meridian European Core Equity Fund. In der Variante „Chancenreich“ führen wir das Engagement im Schroder ISF Global Equity etwas zurück. Aufgestockt wird hingegen in beiden Varianten unser selektives Engagement in Japan, das wir weiterhin als sehr aussichtsreich ansehen.
Bei den Mischfonds setzen wir mit unveränderter Gewichtung weiterhin auf die Allianz Dynamic Multi Asset Strategy-Fondsfamilie, die über eine besonders aktive Steuerung der Aktienquote verfügt und sich dadurch für eine ﬂexible Steuerung der Anlageklassen innerhalb der Allianz StrategieDepots eignet.

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Zum Halbjahresbericht

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Details zu den StrategieDepots

Zusammensetzung, Einzelfonds und Wertentwicklung der Varianten

Aktuelle Zusammensetzung

Das StrategieDepot Chancenreich im Detail

Aktive Vermögensverwaltung mit einem Aktienfonds-Anteil zwischen 70 und 100 %.
Hoher Aktienfonds-Anteil. Für chancenorientierte Kunden und Kundinnen, die auch höhere Schwankungen akzeptieren.

Zusammensetzung und Wertentwicklung

Hier informieren wir Sie über die Struktur der Anlagestrategie Allianz StrategieDepot Chancenreich:

Die Darstellung erlaubt keine Prognose für eine zukünftige Portfolioallokation. Die laufenden Kosten der einzelnen Fonds reichen von 0,95% bis 2,11%. (Stand der Kostenangabe: 06.02.2024)

Laufende Kosten: Gesamtkosten (ohne Transaktionskosten), die dem Fondsvermögen im letzten Geschäftsjahr belastet wurden. Für einen neu aufgelegten Fonds weisen die Kapitalanlagegesellschaften einen Schätzwert für die laufenden Kosten aus.

Informationsblatt zum Strategiedepot Chancenreich

Die Wertentwicklung im Detail
Einzelfonds

Rentenfonds

Allianz Advanced Fixed Income Global Aggregate – A – EUR – LU1260871014
Globaler Anleihenfonds mit Schwerpunkt auf Emittenten hoher Bonität

Allianz Euro High Yld Bd A EUR – LU0482909818
Der Fonds konzentriert sich auf den Markt für hochverzinsliche auf Euro lautende Anleihen.

Allianz US Investment Grade Credit A (H2-EUR) – LU2593588929
Der Fonds engagiert sich in Anlagen auf USD lautenden festverzinslichen Investment-Grade-Schuldtiteln von Unternehmen an den US-Anleihenmärkten in Übereinstimmung mit der Sustainability Key Performance Indicator Strategy.

Aktienfonds

Allianz Best Styles Global Equity SRI A EUR – LU2034157706
Der Fonds konzentriert sich auf die globalen Aktienmärkte im Einklang mit der Sustainable and Responsible Investment Strategy (SRI Strategy). Dabei kann je nach Einschätzung der Marktlage durch das Fondsmanagement auf unterschiedliche Investmentstile oder Kombinationen daraus gesetzt werden.

Allianz Best Styles Europe Equity SRI A EUR – LU2025542882
Der Fonds konzentriert sich auf den europäischen Aktienmarkt. Dabei kann je nach Einschätzung der Marktlage auf unterschiedliche Investmentstile gesetzt werden.

JPMorgan Funds – Europe Dynamic Small Cap – LU0210072939
Kleinere Europäische Unternehmen

Schroder ISF Global Equity A Acc – LU0215105999
Investment in Aktien von Unternehmen weltweit

MFS Meridian European Core Eq A1 EUR – LU0125946151
Schwerpunkt europäische Aktienwerte

Schroder ISF Emerging Markets A EUR – LU0248176959
Aktien Schwellenländer weltweit

Allianz Interglobal – A – EUR – DE0008475070
Der Fonds engagiert sich vorwiegend an den weltweiten Aktienmärkten.

Allianz – Europe Equity Growth Select A EUR – LU0908554255
Der Fonds konzentriert sich auf europäische Wachstumsaktien, unter Berücksichtigung ökologischer und sozialer Merkmale.

Allianz Rohstofffonds – A – EUR – DE0008475096
Dieser Fonds engagiert sich am globalen Aktienmarkt vorwiegend im Segment Bodenschätze.

Flossbach von Storch - Dividend R EUR – LU0831568729
Den Anlageschwerpunkt bilden Aktien von Unternehmen, die neben einem starken Schutzwall über ein attraktives Dividendenprofil verfügen.

BNP Paribas Disruptive Technology D – LU0823421846
Ziel des Fonds ist die mittelfristige Wertsteigerung seiner Vermögenswerte durch Anlagen in Aktien, die weltweit von Unternehmen begeben werden, die innovativ sind oder von innovativen Technologien profitieren, z. B. von künstlicher Intelligenz, Cloud Computing und Robotik.

MS INVF Global Brands Fund A – LU0119620416
Global investierender Fonds mit Anlageschwerpunkt zu mindestens 70% in Aktien. Die Anlage erfolgt in Unternehmen, die in Industrieländern ansässig sind und deren Erfolg auf immateriellen Vermögenswerten beruht z. B. Markennamen, Urheberrechte.

Allianz Oriental Income A EUR – LU1752425543
Der Fonds kann sich zum einen in Aktien engagieren, wobei diese zu mindestens 80 % von Unternehmen aus dem asiatisch-pazifischen Raum stammen müssen. Zum anderen kann er sich mit bis zu 50 % des Fondsvermögens an den Anleihenmärkten engagieren.

Allianz Global Artificial Intelligence A (EUR) - LU1548497186
Der Fonds investiert mindestens 70% seines Vermögens in Aktien von internationalen Unternehmen, die zumindest zum Teil im Bereich Künstliche Intelligenz ("artificial intelligence“) tätig sind bzw. Verbindung dazu haben.

Allianz Japan Equity A (EUR) - LU2636795390
Der Fonds investiert vorwiegend in Aktien von Unternehmen, die in Japan ansässig sind. Sein Ziel besteht darin, langfristig Kapitalwachstum zu erzielen. Das Fondsmanagement berücksichtigt Nachhaltigkeitsaspekte.

Mischfonds

Allianz Dynamic Multi Asset Strategy 75 – A – EUR – LU1089088311
Globaler Mischfonds mit offensiver Risikoausrichtung

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Aktuelle Zusammensetzung

Das StrategieDepot Ausgewogen im Detail

Aktive Vermögensverwaltung mit einem Aktienfonds-Anteil zwischen 40 und 70 %.
Gleichgewichteter Mix aus Aktien- und Rentenfonds. Für Kunden und Kundinnen, die ein ausgewogenes Verhältnis zwischen Renditechancen und der Möglichkeit höherer Schwankungen bevorzugen.

Zusammensetzung und Wertentwicklung

Hier informieren wir Sie über die Struktur der Anlagestrategie Allianz StrategieDepot Ausgewogen:

Die Darstellung erlaubt keine Prognose für eine zukünftige Portfolioallokation. Die laufenden Kosten der einzelnen Fonds reichen von 0,69% bis 2,05%. (Stand der Kostenangabe: 06.02.2024)

Laufende Kosten: Gesamtkosten (ohne Transaktionskosten), die dem Fondsvermögen im letzten Geschäftsjahr belastet wurden. Für einen neu aufgelegten Fonds weisen die Kapitalanlagegesellschaften einen Schätzwert für die laufenden Kosten aus.

Informationsblatt zum Strategiedepot Ausgewogen

Die Wertentwicklung im Detail
Einzelfonds

Rentenfonds

PIMCO GIS Emerging Markets Bond EUR H Acc – IE00B11XYW43
Festverzinsliche Wertpapiere mit Schwerpunkt Schwellenländer

Deutsche Invest I Euro-Gov Bonds LC – LU0145652052
Euroland Staatsanleihen

Schroder ISF Euro Corp Bd A Acc – LU0113257694
Euroland Staatsanleihen

Allianz Internationaler Rentenfonds – A – EUR – DE0008475054
Der Allianz Internationaler Rentenfonds (Feederfonds) legt zu mindestens 95 % im Allianz Advanced Fixed Income Global Aggregate (Masterfonds) an. Dieser engagiert sich am globalen Markt für Unternehmens- und Staatsanleihen.

Allianz Advanced Fixed Inc Euro AT EUR – LU1205638155
Investment überwiegend in Euro-Anleihen mit Schwerpunkt auf Emittenten hoher Bonität

Allianz US Short Duration High Income Bond A (H2-EUR) – LU1282651808
Ertragsorientierter Fonds für US-Hochzinsanleihen

Allianz Euro High Yld Bd A EUR – LU0482909818
Der Fonds konzentriert sich auf den Markt für hochverzinsliche auf Euro lautende Anleihen.

Allianz US Investment Grade Credit A (H2-EUR) – LU2593588929
Der Fonds engagiert sich in Anlagen auf USD lautenden festverzinslichen Investment-Grade-Schuldtiteln von Unternehmen an den US-Anleihenmärkten in Übereinstimmung mit der Sustainability Key Performance Indicator Strategy.

Aktienfonds

Allianz Best Styles Global Equity SRI A EUR – LU2034157706
Der Fonds konzentriert sich auf die globalen Aktienmärkte im Einklang mit der Sustainable and Responsible Investment Strategy (SRI Strategy). Dabei kann je nach Einschätzung der Marktlage durch das Fondsmanagement auf unterschiedliche Investmentstile oder Kombinationen daraus gesetzt werden.

Allianz Best Styles Europe Equity SRI A EUR – LU2025542882
Der Fonds konzentriert sich auf den europäischen Aktienmarkt. Dabei kann je nach Einschätzung der Marktlage auf unterschiedliche Investmentstile gesetzt werden.

JPMorgan Funds – Europe Dynamic Small Cap – LU0210072939
Kleinere Europäische Unternehmen

Schroder ISF Global Equity A Acc – LU0215105999
Investment in Aktien von Unternehmen weltweit

MFS Meridian European Core Eq A1 EUR – LU0125946151
Schwerpunkt europäische Aktienwerte

Allianz – Europe Equity Growth Select A EUR – LU0908554255
Der Fonds konzentriert sich auf europäische Wachstumsaktien, unter Berücksichtigung ökologischer und sozialer Merkmale.

Allianz Rohstofffonds – A – EUR – DE0008475096
Dieser Fonds engagiert sich am globalen Aktienmarkt vorwiegend im Segment Bodenschätze.

Flossbach von Storch - Dividend R EUR – LU0831568729
Den Anlageschwerpunkt bilden Aktien von Unternehmen, die neben einem starken Schutzwall über ein attraktives Dividendenprofil verfügen.

BNP Paribas Disruptive Technology D – LU0823421846
Ziel des Fonds ist die mittelfristige Wertsteigerung seiner Vermögenswerte durch Anlagen in Aktien, die weltweit von Unternehmen begeben werden, die innovativ sind oder von innovativen Technologien profitieren, z. B. von künstlicher Intelligenz, Cloud Computing und Robotik.

Allianz Oriental Income A EUR – LU1752425543
Der Fonds kann sich zum einen in Aktien engagieren, wobei diese zu mindestens 80 % von Unternehmen aus dem asiatisch-pazifischen Raum stammen müssen. Zum anderen kann er sich mit bis zu 50 % des Fondsvermögens an den Anleihenmärkten engagieren.

Schroder ISF Emerging Markets A EUR – LU0248176959
Aktien Schwellenländer weltweit

Allianz Japan Equity A (EUR) - LU2636795390
Der Fonds investiert vorwiegend in Aktien von Unternehmen, die in Japan ansässig sind. Sein Ziel besteht darin, langfristig Kapitalwachstum zu erzielen. Das Fondsmanagement berücksichtigt Nachhaltigkeitsaspekte.

Mischfonds

Allianz Dynamic Multi Asset Strategy 50 – A – EUR – LU1019989323
Ausgewogener Mischfonds mit Value-at-Risk-basierter Risikosteuerung

7 von 12

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Aktuelle Zusammensetzung

Das StrategieDepot Wertorientiert im Detail

Aktive Vermögensverwaltung mit einem Aktienfonds-Anteil zwischen 10 und 40 %.
Hoher Rentenfonds-Anteil. Für Kunden und Kundinnen, die von den Chancen der Kapitalmärkte profitieren, aber nur geringe Schwankungen in Kauf nehmen möchten.

Zusammensetzung und Wertentwicklung

Hier informieren wir Sie über die Struktur der Anlagestrategie Allianz StrategieDepot Wertorientiert:

Die Darstellung erlaubt keine Prognose für eine zukünftige Portfolioallokation. Die laufenden Kosten der einzelnen Fonds reichen von 0,41% bis 2,05%. (Stand der Kostenangabe: 06.02.2024)

Laufende Kosten: Gesamtkosten (ohne Transaktionskosten), die dem Fondsvermögen im letzten Geschäftsjahr belastet wurden. Für einen neu aufgelegten Fonds weisen die Kapitalanlagegesellschaften einen Schätzwert für die laufenden Kosten aus.

Informationsblatt zum Strategiedepot Wertorientiert

Die Wertentwicklung im Detail
Einzelfonds

Rentenfonds

Schroder ISF Euro Corp Bd A Acc – LU0113257694
Euroland Staatsanleihen

Allianz Advanced Fixed Income Short Duration – A – EUR – LU0856992614
Fonds für Anleihen EUR Kurzläufer

Deutsche Invest I Euro-Gov Bonds LC – LU0145652052
Euroland Staatsanleihen

Allianz Convertible Bond – A – EUR – LU0706716205
Fonds für Wandelanleihen mit Schwerpunkt Europa

Allianz US Short Duration High Income Bond – A (H2-EUR) – LU1282651808
Ertragsorientierter Fonds für US-Hochzinsanleihen

PIMCO GIS Emerging Markets Bond EUR H Acc – IE00B11XYW43
Festverzinsliche Wertpapiere mit Schwerpunkt Schwellenländer

Invesco Euro Short Term Bond Fund – LU0607519195
Fonds für vorwiegend auf Euro lautende kurzfristige Investmentgrade Anleihen

Allianz Advanced Fixed Inc Euro AT EUR – LU1205638155
Investment überwiegend in Euro-Anleihen mit Schwerpunkt auf Emittenten hoher Bonität

Allianz Internationaler Rentenfonds – A – EUR – DE0008475054
Der Allianz Internationaler Rentenfonds (Feederfonds) legt zu mindestens 95 % im Allianz Advanced Fixed Income Global Aggregate (Masterfonds) an. Dieser engagiert sich am globalen Markt für Unternehmens- und Staatsanleihen.

Allianz Euro High Yld Bd A EUR – LU0482909818
Der Fonds konzentriert sich auf den Markt für hochverzinsliche auf Euro lautende Anleihen.

Allianz US Investment Grade Credit A (H2-EUR) – LU2593588929
Der Fonds engagiert sich in Anlagen auf USD lautenden festverzinslichen Investment-Grade-Schuldtiteln von Unternehmen an den US-Anleihenmärkten in Übereinstimmung mit der Sustainability Key Performance Indicator Strategy.

Allianz Euro Inflation-linked Bond A – LU0988442017
Fonds für inflationsgesicherte EUR-Anleihen und SRI-Ansatz (Sustainable and Responsible Investment)

Aktienfonds

Schroder ISF Global Equity A Acc – LU0215105999
Investment in Aktien von Unternehmen weltweit

MFS Meridian European Core Eq A1 EUR – LU0125946151
Schwerpunkt europäische Aktienwerte

Allianz Best Styles Europe Equity SRI A EUR – LU2025542882
Der Fonds konzentriert sich auf den europäischen Aktienmarkt. Dabei kann je nach Einschätzung der Marktlage auf unterschiedliche Investmentstile gesetzt werden.

Allianz – Europe Equity Growth Select A EUR – LU0908554255
Der Fonds konzentriert sich auf europäische Wachstumsaktien, unter Berücksichtigung ökologischer und sozialer Merkmale.

Allianz Rohstofffonds – A – EUR – DE0008475096
Dieser Fonds engagiert sich am globalen Aktienmarkt vorwiegend im Segment Bodenschätze.

Flossbach von Storch - Dividend R EUR – LU0831568729
Den Anlageschwerpunkt bilden Aktien von Unternehmen, die neben einem starken Schutzwall über ein attraktives Dividendenprofil verfügen.

BNP Paribas Disruptive Technology D – LU0823421846
Ziel des Fonds ist die mittelfristige Wertsteigerung seiner Vermögenswerte durch Anlagen in Aktien, die weltweit von Unternehmen begeben werden, die innovativ sind oder von innovativen Technologien profitieren, z. B. von künstlicher Intelligenz, Cloud Computing und Robotik.

JPMorgan Funds - Europe Dynamic Small Cap – LU0210072939
Kleinere Europäische Unternehmen

Allianz Oriental Income A EUR – LU1752425543
Der Fonds kann sich zum einen in Aktien engagieren, wobei diese zu mindestens 80 % von Unternehmen aus dem asiatisch-pazifischen Raum stammen müssen. Zum anderen kann er sich mit bis zu 50 % des Fondsvermögens an den Anleihenmärkten engagieren.

Schroder ISF Emerging Markets A EUR – LU0248176959
Aktien Schwellenländer weltweit

Allianz Japan Equity A (EUR) - LU2636795390
Der Fonds investiert vorwiegend in Aktien von Unternehmen, die in Japan ansässig sind. Sein Ziel besteht darin, langfristig Kapitalwachstum zu erzielen. Das Fondsmanagement berücksichtigt Nachhaltigkeitsaspekte.

Mischfonds

Allianz Dynamic Multi Asset Strategy 50 – A – EUR – LU1019989323
Ausgewogener Mischfonds mit Value-at-Risk-basierter Risikosteuerung

8 von 12

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Vorteile des Kundenportals

Was bedeutet Transparenz bei den Allianz StrategieDepots?

Sie wollen volle Transparenz über die Entwicklung Ihres Vertragsguthabens? Unser Portal Meine Allianz gibt Ihnen unter anderem mit den folgenden Funktionen umfassenden Einblick und mehr Kontrolle:

Tagesaktueller Stand immer online abrufbar
Umfassender Überblick über die Kapitalanlage
Wechsel der Anlagestrategie, jederzeit und kostenlos

Meine Allianz

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Auswahlhilfe

Chancen und Risiken bei den Allianz StrategieDepots

Wischen um mehr anzuzeigen

Welche Chancen bietet mir ein Allianz StrategieDepot?	Welche Risiken sollten mir bewusst sein?
Hohes Renditepotenzial einer Vielzahl chancenreicher Anlageklassen wie Aktien, Hochzins- und Wandelanleihen sowie Anlagen in Schwellenländern	Überdurchschnittliche Wertschwankungs-, Liquiditäts- und Verlustrisiken chancenreicher Anlagen. Die Volatilität (Wertschwankung) des Anteilwerts kann erhöht bzw. stark erhöht sein
Laufende Verzinsung von Anleihen- und Geldmarktanlagen, Kurschancen bei Zinsrückgang	Zinsniveau am Anleihen- und Geldmarkt schwankt, Kursrückgänge möglich
Erschließung besonderer Expertise durch Einsatz von Zielfonds, mögliche Zusatzerträge durch aktives Management	Zielfonds können schwächer als erwartet abschneiden, keine Erfolgsgarantie für aktives Management
Wechselkursgewinne bei globalen Anlagen gegenüber Anlegerwährung möglich	Wechselkursverluste bei globalen Anlagen gegenüber Anlegerwährung möglich.

Aus prozesstechnischen Gründen kann es bei Entnahme/Kündigung von Allianz StrategieDepots zu einer zeitlich verzögerten Ausführung kommen.

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Klarheit für Ihre Auswahl

Für wen sind die Allianz StrategieDepots geeignet, für wen nicht?

Die Allianz StrategieDepots sind geeignet ...

... für Kunden und Kundinnen, die langfristig die Chancen des Kapitalmarktes nutzen wollen.
..., wenn Chancen und Risiken individuell nach den persönlichen Bedürfnissen gestreut werden sollen.
... für Kunden und Kundinnen, die für attraktive Renditechancen auf das aktive Management der Kapitalanlage durch Experten und Expertinnen setzen wollen.

Die Allianz StrategieDepots sind nicht geeignet ...

... für stark sicherheitsorientierte Kunden und Kundinnen, denen Kapitalmarktschwankungen grundsätzlich zu riskant sind.
... für Kunden und Kundinnen, die selbst die Auswahl einzelner Fonds vornehmen möchten.
... für Kunden und Kundinnen mit sehr kurzfristigen Anlagezielen.

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Häufige Fragen

Was möchten Sie gerne wissen?

Kann ich das gewählte StrategieDepot jederzeit wechseln?

Ja, Sie können das StrategieDepot jederzeit wechseln und so die Anlagestrategie an Ihre Wünsche anpassen. Wählen Sie einfach unter „Meine Allianz“ das gewünschte StrategieDepot aus – oder beantragen Sie den Wechsel bei Ihrem persönlichen Allianz-Kontakt vor Ort. Der Wechsel ist für Sie jeweils kostenfrei.
Kann ich auch mehrere StrategieDepots wählen?

Ja, Sie können auch zwei oder drei StrategieDepots miteinander kombinieren und diese Auswahl jederzeit kostenlos und flexibel verändern.
Können bei InvestFlex auch andere Anlagelösungen gewählt werden?

Ja, Ihnen steht das gesamte Allianz TopFonds-Universum zur Verfügung. Unser Portfolio enthält neben den StrategieDepots etwa 70 Einzelfonds renommierter Fondsgesellschaften sowie Fonds aus dem Segment gemanagten Strategien. Sie können bis zu zehn Anlagelösungen miteinander kombinieren und Ihre Auswahl flexibel ändern.

Mehr dazu lesen Sie unter:

www.allianz.de/fondsreport
Kann ich bei InvestFlex vereinbaren, wieviel Prozent meiner Beiträge als Leistung garantiert sind?

Ja, bei der InvestFlex mit Garantie, können Sie bei Vertragsabschluss ein bestimmtes Garantieniveau vereinbaren. Sie können sich in 10 %-Schritten zwischen einem Garantienievau von 10 % bis 80 % der eingezahlten Beiträge bis zum Rentenbeginn entscheiden. Bis zum vereinbarten Rentenbeginnn können Sie das Garantieniveau flexibel unter bestimmten Voraussetzungen anpassen.

Bei der InvestFlex ohne Garantie setzen Sie vollständig auf die vielfältigen Möglichkeiten der Kapitalmärkte und sind bereit, Risiken einzugehen. Höhere Wertschwankungen und entsprechende Verluste können Sie tragen. Sämtliche Beiträge zur Altersvorsorge abzüglich Kosten fließen in die von Ihnen getroffene Fondsauswahl. Nachträgliche Absicherungen, über ein Garantieniveau oder eine dynamische Garantieerhöhung, sind nicht möglich.

Mit der Entscheidung für ein bestimmtes Garantienievau beeinflussen Sie den Prozentsatz der Beiträge, der in die Fondsauswahl fließt.

Bei einem Einmalbeitrag ist auch ein Garantieniveau von 90 % möglich.

Jeweils 12 Monate nach der letzten Anpassung kann das Garantieniveau angehoben oder gesenkt werden, sofern bestimmte Voraussetzungen erfüllt sind.

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Kleines Finanz-Glossar

Sechs Begriffe aus der Finanzwelt kompakt erläutert

(Investment-)Fonds

Fonds sind eine gemeinsame Kapitalanlage mehrerer Investoren nach einer festgelegten Anlagestrategie. Das deutsche Kapitalanlagegesetzbuch (KAGB) bezeichnet diese Kapitalanlage als Investmentvermögen. Typische Eigenschaften von Investmentfonds sind: die Streuung (Diversifikation) der Kapitalanlagen, die meist börsentägliche Möglichkeit die Fondsanteile zu kaufen oder wieder zu verkaufen sowie der Status als insolvenzgeschütztes Sondervermögen.

Aktives Management

Beim aktiven Management wird das Fonds-Portfolio aufgrund eingehender Analysen der gesamtwirtschaftlichen und branchenspezifischen Gegebenheiten (Top-Down-Ansatz) sowie eingehender Unternehmensbewertungen (Bottom-Up-Ansatz) zusammengestellt und laufend optimiert. Auf längere Sicht soll dadurch gegenüber passiven Fonds und gegenüber dem Marktdurchschnitt oder einer entsprechenden Benchmark ein Mehrertrag erzielt werden – unter Einhaltung des Risikoniveaus.

Vermögensverwaltung

Die Vermögensverwaltung beschäftigt sich als Dienstleistung mit dem Management von Finanzvermögen. Die Anlageziele des Kunden bzw. der Kundin sind der Ausgangspunkt für alle Anlageentscheidungen. Die einzelnen Entscheidungen trifft der Vermögensverwalter eigenständig. Die Kundinnen und Kunden können dadurch ihre Renditeerwartungen erreichen, ohne selbst die Aktienmärkte laufend beobachten zu müssen.

Anlageklasse

Anlageklassen dienen der Unterteilung des Kapitalmarkts in Vermögenssegmente. Anlageklassen können beispielsweise Aktien, Renten, Rohstoffe und Immobilien sein. Die Vermögensverwaltung nutzt die Aufteilung des Anlagevermögens auf verschiedene Anlageklassen zur Risikostreuung.

Einzelfonds

Einzelfonds sind Investmentfonds, die direkt in Anlageklassen wie Aktien, Anleihen und Rohstoffe investieren. Bei den Vorsorgedepots stellen wir mehrere Einzelfonds zu einem Anlage-Portfolio zusammen und managen es aktiv für unsere Kunden und Kundinnen.

Reporting

Reporting bezeichnet die regelmäßige Berichterstattung über die Wertentwicklung, Anlagestruktur und Aussichten von Investmentfonds. Das Reporting kann zum Beispiel neben Halbjahresberichten auch aktuelle Informationen zur Anlagestruktur und Wertentwicklung umfassen. Online können auch taggenaue Angaben verfügbar sein.

Invest­Flex mit Strategie­Depots