InvestFlex mit StrategieDepots

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Leistungsübersicht

Das bieten Ihnen die StrategieDepots der Allianz

Mehr Chancen: Das aktive Management der Kapitalanlage eröffnet Ihnen attraktive Renditechancen.
Professionelle Betreuung: Wir behalten die Kapitalmärkte dauerhaft für Sie im Auge.
Passend zu Ihrer Strategie: Die Experten wählen für Sie aussichtsreiche Aktien-, Renten- und Mischfonds, die zu Ihrer Anlagestrategie passen.
Immer bestens informiert: Sie erhalten online regelmäßig Berichte und sind täglich auf dem Laufenden.

Im Rahmen des aktiven Managements wird die Struktur der Allianz StrategieDepots laufend überprüft und gegebenenfalls an die Marktlage angepasst. Lesen Sie in den News zu den StrategieDepots mehr zu den jüngsten Anpassungen.

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Leistungsübersicht

Chancenorientiert, flexibel und individuell:
Das bietet Ihnen InvestFlex

Die fondsgebundene Versicherung InvestFlex ist der Rahmen für Ihre kapitalmarktorientierte Anlagestrategie.

Chancenorientierte Vorsorge über vermögensverwaltende Vorsorgedepots.
Das Verhältnis zwischen Renditechancen und Sicherheit bestimmen Sie selbst.
Sie können die Ausrichtung jederzeit kostenlos anpassen.

InvestFlex bildet mit den StrategieDepots eine integrierte Lösung.

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Die passende Variante für Sie

Allianz StrategieDepots: Die Varianten im Vergleich

Schwerpunkt

Hoher Aktienfonds-Anteil

Schwerpunkt

Gleichgewichteter Mix aus Aktien- und Rentenfonds

Schwerpunkt

Hoher Rentenfonds-Anteil

Aktienfondsanteil

70 - 100 %

Aktienfondsanteil

40 - 70 %

Aktienfondsanteil

10 - 40 %

Zusammensetzung im Detail

siehe unten unter Einzelfonds und weitere Daten (für Direktlink bitte auf den Infopunkt klicken)

Zusammensetzung im Detail

siehe unten unter Einzelfonds und weitere Daten (für Direktlink bitte auf den Infopunkt klicken)

Zusammensetzung im Detail

siehe unten unter Einzelfonds und weitere Daten (für Direktlink bitte auf den Infopunkt klicken)

Verwaltungsgesellschaft und Anlagemanager

Allianz Global Investors GmbH, Frankfurt

Verwaltungsgesellschaft und Anlagemanager

Allianz Global Investors GmbH, Frankfurt

Verwaltungsgesellschaft und Anlagemanager

Allianz Global Investors GmbH, Frankfurt

Drei besondere Vorteile

Darum die StrategieDepots der Allianz wählen

Allianz - Geld symbolisiert die kostenfreien Umschichtungen

Kostenfreie Umschichtungen, jederzeit inklusive

Die Allianz bietet Ihnen hochwertiges aktives Management ganz besonders günstig: Alle Umschichtungen der StrategieDepots durch unsere Spezialisten sind kostenfrei.

Allianz - Das professionelle Fondmanagement holt das Beste für Sie heraus

Professionelles Fondsmanagement

Das erfahrene Anlagemanagement-Team der Allianz beobachtet die Kapitalmärkte und reagiert auf Entwicklungen, um die bestmögliche Rendite zu erzielen.

Allianz - Das Briefsymbol steht für die ausführliche Information, die Sie zweimal pro Jahr erhalten

Regelmäßige und ausführliche Berichte

Zweimal im Jahr informieren wir Kunden mit einem ausführlichen Bericht zur Entwicklung der Allianz StrategieDepots. Online können Sie tagesaktuell den Wert des Depots sehen.

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StrategieDepots: Details zum Anlagemanagement

News aus dem Anlagemanagement – Januar 2023

Anlagemanager Dr. Friedrich Kruse informiert

Im Rahmen des aktiven Managements wird die Struktur der Allianz AktivDepots laufend überprüft und angepasst.

Viele Investoren verfügen aktuell über hohe Cash-Bestände. Einige decken sich bereits jetzt wieder am Aktienmarkt ein, um für eine nachhaltige Markterholung richtig positioniert zu sein. Diese Haltung steht in scheinbarem Widerspruch zu einem extrem starken Konsens der Volkswirte weltweit, die in den kommenden 12 Monaten eine Rezession prognostizieren. Allerdings ist noch nicht klar, wie stark die führenden Zentralbanken die Zinsen letztendlich noch anheben werden und welche Konsequenzen dies für das Wachstum hat. Es könnte irgendwann der Punkt erreicht sein, an dem schlechte Nachrichten für die Konjunktur gute Nachrichten für die Aktienmärkte sind – dann nämlich, wenn eine Konjunkturabschwächung die Inflation nachhaltig dämpft. Die hohe Wahrscheinlichkeit einer Rezession im Jahr 2023 spricht auf der anderen Seite für ein sich stabilisierendes Bild am Anleihenmarkt. Dort bieten sich bereits wieder erste selektive Anlagechancen. Die künftige Entwicklung ist jedoch mit Unsicherheit behaftet. Dieses Umfeld erfordert eine aktive Herangehensweise.

Die Allianz StrategieDepots sind hierfür aus unserer Sicht gut aufgestellt.

Auf der Rentenseite steigen wir in den Profilen Wertorientiert und Ausgewogen aus dem Allianz Enhanced Short Term Euro aus. Dieser Fonds legt im ultrakurzen Laufzeitsegment an und hat sich aus taktischer Sicht bewährt. Dagegen stocken wir unser Engagement im Deutsche Invest I Euro-Gov Bonds weiter auf, der in Staatsanleihen mit wesentlich längeren Laufzeiten investiert. Den Allianz Euro Inflation-linked Bond, welcher sich im Vergleich zu vielen klassischen Rentenfonds besser entwickelt hat, veräußern wir, da wir Anzeichen von einem geringeren Anstieg in manchen Inflationsdaten sehen. Zudem reduzieren wir den Allianz Internationaler Rentenfonds. Dieser profitierte zuletzt von einem starken US-Dollar. Dagegen bauen wir die Beimischung in PIMCO GIS Emerging Markets Bond EUR etwas aus, um auf die höheren Renditen im Segment der Schwellenländeranleihen zu setzen. Beim Profil Chancenreich nehmen wir auf der Rentenseite keine Veränderungen vor.

Auf der Aktienseite reduzieren wir etwas den Anteil globaler Aktienfonds, indem wir bei den Varianten Ausgewogen und Chancenreich den Schroder ISF Global Equity etwas zurückführen. Im Gegenzug erhöhen wir den Anteil europäischer Aktienfonds. Den Allianz Europe Equity Value veräußern wir jedoch und setzen stattdessen verstärkt auf das breiter angelegte Konzept von Allianz Best Styles Europe Equity SRI. Bei den Varianten Ausgewogen und Chancenreich erhöhen wir den JP Morgan Funds - Europe Dynamic Small Cap und nehmen diesen bei der Variante Wertorientiert neu hinzu, da uns die Bewertungen europäischer Nebenwerte aktuell als günstig erscheinen. Small Caps hatten ein unterdurchschnittliches Aktienjahr 2022 und es könnten sich hier interessante Opportunitäten auftun. Als neuen Fonds nehmen wir in allen Profilen den Allianz Oriental Income mit auf, der vorwiegend in asiatisch-pazifischen Aktien investiert. Die Region sollte mittelfristig von der Aufhebung der Zero-Covid-Politik in China profitieren. Außerdem engagiert sich der Fonds in japanischen Aktien, die wir ebenfalls als attraktiv ansehen. Bei den Mischfonds und Alternativen Fonds veräußern wir den Allianz Dynamic Commodities, da wir den Druck bei der Nachfrage nach Rohstoffen für die absehbare Zukunft als nicht mehr so stark einschätzen wie im abgelaufenen Jahr.

Zum Telegramm

Zum Halbjahresbericht

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Details zu den StrategieDepots

Zusammensetzung, Einzelfonds und Wertentwicklung der Varianten

Aktuelle Zusammensetzung

Das StrategieDepot Chancenreich im Detail

Aktive Vermögensverwaltung mit einem Aktienfonds-Anteil zwischen 70 und 100 %.
Hoher Aktienfonds-Anteil. Für chancenorientierte Kunden, die auch höhere Schwankungen akzeptieren.

Zusammensetzung und Wertentwicklung

Hier informieren wir Sie über die Struktur der Anlagestrategie Allianz StrategieDepot Chancenreich:

Die Darstellung erlaubt keine Prognose für eine zukünftige Portfolioallokation. Die laufenden Kosten der einzelnen Fonds reichen von 1,09% bis 2,05%. (Stand der Kostenangabe: 11.10.2022)

Laufende Kosten: Gesamtkosten (ohne Transaktionskosten), die dem Fondsvermögen im letzten Geschäftsjahr belastet wurden. Für einen neu aufgelegten Fonds weisen die Kapitalanlagegesellschaften einen Schätzwert für die laufenden Kosten aus.

Informationsblatt zum Strategiedepot Chancenreich

Die Wertentwicklung im Detail
Einzelfonds

Rentenfonds

Allianz Advanced Fixed Income Global Aggregate – A – EUR – LU1260871014
Globaler Anleihenfonds mit Schwerpunkt auf Emittenten hoher Bonität

UBS (Lux) Bond – Asian High Yield USD (EUR hedged) P-acc – LU0626907397
Fonds für Hochzinsanleihen mit Schwerpunkt Asien

Aktienfonds

Allianz Best Styles Global Equity SRI A EUR – LU2034157706
Der Fonds konzentriert sich auf die globalen Aktienmärkte im Einklang mit der Sustainable and Responsible Investment Strategy (SRI Strategy). Dabei kann je nach Einschätzung der Marktlage durch das Fondsmanagement auf unterschiedliche Investmentstile oder Kombinationen daraus gesetzt werden.

Allianz Best Styles Europe Equity SRI A EUR – LU2025542882
Der Fonds konzentriert sich auf den europäischen Aktienmarkt. Dabei kann je nach Einschätzung der Marktlage auf unterschiedliche Investmentstile gesetzt werden.

JPMorgan Funds – Europe Dynamic Small Cap – LU0210072939
Kleinere Europäische Unternehmen

Schroder ISF Global Equity A Acc – LU0215105999
Investment in Aktien von Unternehmen weltweit

MFS Meridian European Core Eq A1 EUR – LU0125946151
Schwerpunkt europäische Aktienwerte

Schroder ISF Emerging Markets A EUR – LU0248176959
Aktien Schwellenländer weltweit

Allianz Interglobal – A – EUR – DE0008475070
Der Fonds engagiert sich vorwiegend an den weltweiten Aktienmärkten

Allianz – Europe Equity Growth Select A EUR – LU0908554255
Der Fonds konzentriert sich auf europäische Wachstumsaktien, unter Berücksichtigung ökologischer und sozialer Merkmale.

Allianz Rohstofffonds – A – EUR – DE0008475096
Dieser Fonds engagiert sich am globalen Aktienmarkt vorwiegend im Segment Bodenschätze.

Flossbach von Storch - Dividend R EUR – LU0831568729
Den Anlageschwerpunkt bilden Aktien von Unternehmen, die neben einem starken Schutzwall über ein attraktives Dividendenprofil verfügen.

BNP Paribas Disruptive Technology D – LU0823421846
Ziel des Fonds ist die mittelfristige Wertsteigerung seiner Vermögenswerte durch Anlagen in Aktien, die weltweit von Unternehmen begeben werden, die innovativ sind oder von innovativen Technologien profitieren, z. B. von künstlicher Intelligenz, Cloud Computing und Robotik.

MS INVF Global Brands Fund A - LU0119620416
Global investierender Fonds mit Anlageschwerpunkt zu mindestens 70% in Aktien. Die Anlage erfolgt in Unternehmen, die in Industrieländern ansässig sind und deren Erfolg auf immateriellen Vermögenswerten beruht z. B. Markennamen, Urheberrechte.

Allianz Oriental Income A EUR – LU1752425543
Der Fonds kann sich zum einen in Aktien engagieren, wobei diese zu mindestens 80 % von Unternehmen aus dem asiatisch-pazifischen Raum stammen müssen. Zum anderen kann er sich mit bis zu 50 % des Fondsvermögens an den Anleihenmärkten engagieren

Mischfonds

Allianz Dynamic Multi Asset Strategy 75 – A – EUR – LU1089088311
Globaler Mischfonds mit offensiver Risikoausrichtung

Allianz Volatility Strategy Fund - A (EUR) – LU0417273140
Strategie zur Vereinnahmung der Volatilitätsprämie

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Aktuelle Zusammensetzung

Das StrategieDepot Ausgewogen im Detail

Aktive Vermögensverwaltung mit einem Aktienfonds-Anteil zwischen 40 und 70 %.
Gleichgewichteter Mix aus Aktien- und Rentenfonds. Für Kunden, die ein ausgewogenes Verhältnis zwischen Renditechancen und der Möglichkeit höherer Schwankungen bevorzugen.

Zusammensetzung und Wertentwicklung

Hier informieren wir Sie über die Struktur der Anlagestrategie Allianz StrategieDepot Ausgewogen:

Die Darstellung erlaubt keine Prognose für eine zukünftige Portfolioallokation. Die laufenden Kosten der einzelnen Fonds reichen von 0,67% bis 2,05%. (Stand der Kostenangabe: 11.10.2022)

Laufende Kosten: Gesamtkosten (ohne Transaktionskosten), die dem Fondsvermögen im letzten Geschäftsjahr belastet wurden. Für einen neu aufgelegten Fonds weisen die Kapitalanlagegesellschaften einen Schätzwert für die laufenden Kosten aus.

Informationsblatt zum Strategiedepot Ausgewogen

Die Wertentwicklung im Detail
Einzelfonds

Rentenfonds

PIMCO GIS Emerging Markets Bond EUR H Acc – IE00B11XYW43
Festverzinsliche Wertpapiere mit Schwerpunkt Schwellenländer

Allianz Strategic Bond A (H2-EUR) – LU2072100485
Der Fonds investiert in Schuldverschreibungen von Unternehmen, Staaten und nationalen und internationalen Institutionen.

Deutsche Invest I Euro-Gov Bonds LC – LU0145652052
Euroland Staatsanleihen

Schroder ISF Euro Corp Bd A Acc – LU0113257694
Euroland Staatsanleihen

Allianz Internationaler Rentenfonds – A – EUR – DE0008475054
Engagement am globalen Anleihenmarkt mit SRI-Ansatz (Sustainable and Responsible Investment)

UBS (Lux) Bond – Asian High Yield USD (EUR hedged) P-acc – LU0626907397
Fonds für Hochzinsanleihen mit Schwerpunkt Asien

Allianz US Short Duration High Income Bond A (H2-EUR) – LU1282651808
Ertragsorientierter Fonds für US-Hochzinsanleihen

Aktienfonds

Allianz Best Styles Global Equity SRI A EUR – LU2034157706
Der Fonds konzentriert sich auf die globalen Aktienmärkte im Einklang mit der Sustainable and Responsible Investment Strategy (SRI Strategy). Dabei kann je nach Einschätzung der Marktlage durch das Fondsmanagement auf unterschiedliche Investmentstile oder Kombinationen daraus gesetzt werden.

Allianz Best Styles Europe Equity SRI A EUR – LU2025542882
Der Fonds konzentriert sich auf den europäischen Aktienmarkt. Dabei kann je nach Einschätzung der Marktlage auf unterschiedliche Investmentstile gesetzt werden.

JPMorgan Funds – Europe Dynamic Small Cap – LU0210072939
Kleinere Europäische Unternehmen

Schroder ISF Global Equity A Acc – LU0215105999
Investment in Aktien von Unternehmen weltweit

MFS Meridian European Core Eq A1 EUR – LU0125946151
Schwerpunkt europäische Aktienwerte

Allianz – Europe Equity Growth Select A EUR – LU0908554255
Der Fonds konzentriert sich auf europäische Wachstumsaktien, unter Berücksichtigung ökologischer und sozialer Merkmale.

Allianz Rohstofffonds – A – EUR – DE0008475096
Dieser Fonds engagiert sich am globalen Aktienmarkt vorwiegend im Segment Bodenschätze.

Flossbach von Storch - Dividend R EUR – LU0831568729
Den Anlageschwerpunkt bilden Aktien von Unternehmen, die neben einem starken Schutzwall über ein attraktives Dividendenprofil verfügen.

BNP Paribas Disruptive Technology D – LU0823421846
Ziel des Fonds ist die mittelfristige Wertsteigerung seiner Vermögenswerte durch Anlagen in Aktien, die weltweit von Unternehmen begeben werden, die innovativ sind oder von innovativen Technologien profitieren, z. B. von künstlicher Intelligenz, Cloud Computing und Robotik.

Allianz Oriental Income A EUR – LU1752425543
Der Fonds kann sich zum einen in Aktien engagieren, wobei diese zu mindestens 80 % von Unternehmen aus dem asiatisch-pazifischen Raum stammen müssen. Zum anderen kann er sich mit bis zu 50 % des Fondsvermögens an den Anleihenmärkten engagieren

Mischfonds

Allianz Dynamic Multi Asset Strategy 50 – A – EUR – LU1019989323
Ausgewogener Mischfonds mit Value-at-Risk-basierter Risikosteuerung

Allianz Volatility Strategy Fund - A (EUR) – LU0417273140
Strategie zur Vereinnahmung der Volatilitätsprämie

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Aktuelle Zusammensetzung

Das StrategieDepot Wertorientiert im Detail

Aktive Vermögensverwaltung mit einem Aktienfonds-Anteil zwischen 10 und 40 %.
Hoher Rentenfonds-Anteil. Für Kunden, die von den Chancen der Kapitalmärkte profitieren, aber nur geringe Schwankungen in Kauf nehmen möchten.

Zusammensetzung und Wertentwicklung

Hier informieren wir Sie über die Struktur der Anlagestrategie Allianz StrategieDepot Wertorientiert:

Die Darstellung erlaubt keine Prognose für eine zukünftige Portfolioallokation. Die laufenden Kosten der einzelnen Fonds reichen von 0,40% bis 2,05%. (Stand der Kostenangabe: 11.10.2022)

Laufende Kosten: Gesamtkosten (ohne Transaktionskosten), die dem Fondsvermögen im letzten Geschäftsjahr belastet wurden. Für einen neu aufgelegten Fonds weisen die Kapitalanlagegesellschaften einen Schätzwert für die laufenden Kosten aus.

Informationsblatt zum Strategiedepot Wertorientiert

Die Wertentwicklung im Detail
Einzelfonds

Rentenfonds

Schroder ISF Euro Corp Bd A Acc – LU0113257694
Euroland Staatsanleihen

Allianz Advanced Fixed Income Short Duration – A – EUR – LU0856992614
Fonds für Anleihen EUR Kurzläufer

Allianz Strategic Bond A (H2-EUR) – LU2072100485
Der Fonds investiert in Schuldverschreibungen von Unternehmen, Staaten und nationalen und internationalen Institutionen.

Deutsche Invest I Euro-Gov Bonds LC – LU0145652052
Euroland Staatsanleihen

Allianz Convertible Bond – A – EUR – LU0706716205
Fonds für Wandelanleihen mit Schwerpunkt Europa

Allianz US Short Duration High Income Bond – A (H2-EUR) – LU1282651808
Ertragsorientierter Fonds für US-Hochzinsanleihen

PIMCO GIS Emerging Markets Bond EUR H Acc – IE00B11XYW43
Festverzinsliche Wertpapiere mit Schwerpunkt Schwellenländer

Invesco Euro Short Term Bond Fund – LU0607519195
Fonds für vorwiegend auf Euro lautende kurzfristige Investmentgrade Anleihen

Allianz Advanced Fixed Inc Euro AT EUR – LU1205638155
Investment überwiegend in Euro-Anleihen mit Schwerpunkt auf Emittenten hoher Bonität

Allianz Internationaler Rentenfonds – A – EUR – DE0008475054
Engagement am globalen Anleihenmarkt mit SRI-Ansatz (Sustainable and Responsible Investment)

UBS (Lux) Bond – Asian High Yield USD (EUR hedged) P-acc – LU0626907397
Fonds für Hochzinsanleihen mit Schwerpunkt Asien

Aktienfonds

Schroder ISF Global Equity A Acc – LU0215105999
Investment in Aktien von Unternehmen weltweit

MFS Meridian European Core Eq A1 EUR – LU0125946151
Schwerpunkt europäische Aktienwerte

Allianz Best Styles Europe Equity SRI A EUR – LU2025542882
Der Fonds konzentriert sich auf den europäischen Aktienmarkt. Dabei kann je nach Einschätzung der Marktlage auf unterschiedliche Investmentstile gesetzt werden.

Allianz – Europe Equity Growth Select A EUR – LU0908554255
Der Fonds konzentriert sich auf europäische Wachstumsaktien, unter Berücksichtigung ökologischer und sozialer Merkmale.

Allianz Rohstofffonds – A – EUR – DE0008475096
Dieser Fonds engagiert sich am globalen Aktienmarkt vorwiegend im Segment Bodenschätze.

Flossbach von Storch - Dividend R EUR – LU0831568729
Den Anlageschwerpunkt bilden Aktien von Unternehmen, die neben einem starken Schutzwall über ein attraktives Dividendenprofil verfügen.

BNP Paribas Disruptive Technology D – LU0823421846
Ziel des Fonds ist die mittelfristige Wertsteigerung seiner Vermögenswerte durch Anlagen in Aktien, die weltweit von Unternehmen begeben werden, die innovativ sind oder von innovativen Technologien profitieren, z. B. von künstlicher Intelligenz, Cloud Computing und Robotik.

JPMorgan Funds - Europe Dynamic Small Cap – LU0210072939
Kleinere Europäische Unternehmen

Allianz Oriental Income A EUR – LU1752425543
Der Fonds kann sich zum einen in Aktien engagieren, wobei diese zu mindestens 80 % von Unternehmen aus dem asiatisch-pazifischen Raum stammen müssen. Zum anderen kann er sich mit bis zu 50 % des Fondsvermögens an den Anleihenmärkten engagieren

Mischfonds

Allianz Dynamic Multi Asset Strategy 50 – A – EUR – LU1019989323
Ausgewogener Mischfonds mit Value-at-Risk-basierter Risikosteuerung

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Vorteile des Kunden-Portals

Was bedeutet Transparenz bei den Allianz StrategieDepots?

Sie wollen volle Transparenz über die Entwicklung Ihres Vertragsguthabens? Unser Portal Meine Allianz gibt Ihnen unter anderem mit den folgenden Funktionen umfassenden Einblick und mehr Kontrolle:

Tagesaktueller Stand immer online abrufbar
Umfassender Überblick über die Kapitalanlage
Wechsel der Anlagestrategie, jederzeit und kostenlos

Meine Allianz

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Auswahlhilfe

Chancen und Risiken bei den Allianz StrategieDepots

Wischen um mehr anzuzeigen

Welche Chancen bietet mir ein Allianz StrategieDepot?	Welche Risiken sollten mir bewusst sein?
Hohes Renditepotenzial einer Vielzahl chancenreicher Anlageklassen wie Aktien, Hochzins- und Wandelanleihen sowie Anlagen in Schwellenländern	Überdurchschnittliche Wertschwankungs-, Liquiditäts- und Verlustrisiken chancenreicher Anlagen. Die Volatilität (Wertschwankung) des Anteilwerts kann erhöht bzw. stark erhöht sein
Laufende Verzinsung von Anleihen- und Geldmarktanlagen, Kurschancen bei Zinsrückgang	Zinsniveau am Anleihen- und Geldmarkt schwankt, Kursrückgänge möglich
Erschließung besonderer Expertise durch Einsatz von Zielfonds, mögliche Zusatzerträge durch aktives Management	Zielfonds können schwächer als erwartet abschneiden, keine Erfolgsgarantie für aktives Management
Wechselkursgewinne bei globalen Anlagen gegenüber Anlegerwährung möglich	Wechselkursverluste bei globalen Anlagen gegenüber Anlegerwährung möglich.

Aus prozesstechnischen Gründen kann es bei Entnahme/Kündigung von Allianz StrategieDepots zu einer zeitlich verzögerten Ausführung kommen.

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Klarheit für Ihre Auswahl

Für wen sind die Allianz StrategieDepots geeignet, für wen nicht?

Die Allianz StrategieDepots sind geeignet ...

... für Kunden, die langfristig die Chancen des Kapitalmarktes nutzen wollen.
..., wenn Chancen und Risiken individuell nach den persönlichen Bedürfnissen gestreut werden sollen.
... für Kunden, die für attraktive Renditechancen auf das aktive Management der Kapitalanlage durch Experten setzen wollen.

Die Allianz StrategieDepots sind nicht geeignet ...

... für stark sicherheitsorientierte Kunden, denen Kapitalmarktschwankungen grundsätzlich zu riskant sind.
... für Kunden, die selbst die Auswahl einzelner Fonds vornehmen möchten.
... für Kunden mit sehr kurzfristigen Anlagezielen.

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Häufige Fragen

Was möchten Sie gerne wissen?

Kann ich das gewählte StrategieDepot jederzeit wechseln?

Ja, Sie können das StrategieDepot jederzeit wechseln und so die Anlagestrategie an Ihre Wünsche anpassen. Wählen Sie einfach unter „Meine Allianz“ das gewünschte StrategieDepot aus – oder beantragen Sie den Wechsel bei Ihrem persönlichen Ansprechpartner vor Ort. Der Wechsel ist für Sie jeweils kostenfrei.
Kann ich auch mehrere StrategieDepots wählen?

Ja, Sie können auch zwei oder drei StrategieDepots miteinander kombinieren und diese Auswahl jederzeit kostenlos und flexibel verändern.
Können bei InvestFlex auch andere Anlagelösungen gewählt werden?

Ja, Ihnen steht das gesamte Allianz TopFonds-Universum zur Verfügung. Unser Portfolio enthält neben den StrategieDepots etwa 70 Einzelfonds renommierter Fondsgesellschaften sowie Fonds aus dem Segment gemanagten Strategien. Sie können bis zu zehn Anlagelösungen miteinander kombinieren und Ihre Auswahl flexibel ändern.

Mehr dazu lesen Sie unter:

www.allianz.de/fondsreport
Kann ich bei InvestFlex vereinbaren, wieviel Prozent meiner Beiträge als Leistung garantiert sind?

Ja, bei der InvestFlex mit Garantie, können Sie bei Vertragsabschluss ein bestimmtes Garantieniveau vereinbaren. Sie können sich in 10 %-Schritten zwischen einem Garantienievau von 10 % bis 80 % der eingezahlten Beiträge bis zum Rentenbeginn entscheiden. Bis zum vereinbarten Rentenbeginnn können Sie das Garantieniveau flexibel unter bestimmten Voraussetzungen anpassen.

Bei der InvestFlex ohne Garantie setzen Sie vollständig auf die vielfältigen Möglichkeiten der Kapitalmärkte und sind bereit, Risiken einzugehen. Höhere Wertschwankungen und entsprechende Verluste können Sie tragen. Sämtliche Beiträge zur Altersvorsorge abzüglich Kosten fließen in die von Ihnen getroffene Fondsauswahl. Nachträgliche Absicherungen, über ein Garantieniveau oder eine dynamische Garantieerhöhung, sind nicht möglich.

Mit der Entscheidung für ein bestimmtes Garantienievau beeinflussen Sie den Prozentsatz der Beiträge, der in die Fondsauswahl fließt.

Bei einem Einmalbeitrag ist auch ein Garantieniveau von 90 % möglich.

Jeweils 12 Monate nach der letzten Anpassung kann das Garantieniveau angehoben oder gesenkt werden, sofern bestimmte Voraussetzungen erfüllt sind.

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Kleines Finanz-Glossar

Sechs Begriffe aus der Finanzwelt kompakt erläutert

(Investment-)Fonds

Fonds sind eine gemeinsame Kapitalanlage mehrerer Investoren nach einer festgelegten Anlagestrategie. Das deutsche Kapitalanlagegesetzbuch (KAGB) bezeichnet diese Kapitalanlage als Investmentvermögen. Typische Eigenschaften von Investmentfonds sind: die Streuung (Diversifikation) der Kapitalanlagen, die meist börsentägliche Möglichkeit die Fondsanteile zu kaufen oder wieder zu verkaufen sowie der Status als insolvenzgeschütztes Sondervermögen.
Aktives Management

Beim aktiven Management wird das Fonds-Portfolio aufgrund eingehender Analysen der gesamtwirtschaftlichen und branchenspezifischen Gegebenheiten (Top-Down-Ansatz) sowie eingehender Unternehmensbewertungen (Bottom-Up-Ansatz) zusammengestellt und laufend optimiert. Auf längere Sicht soll dadurch gegenüber passiven Fonds und gegenüber dem Marktdurchschnitt oder einer entsprechenden Benchmark ein Mehrertrag erzielt werden – unter Einhaltung des Risikoniveaus.
Vermögensverwaltung

Die Vermögensverwaltung beschäftigt sich als Dienstleistung mit dem Management von Finanzvermögen. Die Anlageziele des Kunden sind der Ausgangspunkt für alle Anlageentscheidungen. Die einzelnen Entscheidungen trifft der Vermögensverwalter eigenständig. Der Kunde kann dadurch seine Renditeerwartungen erreichen, ohne selbst die Aktienmärkte laufend beobachten zu müssen.

Hinweis: InvestFlex ist eine fondsgebundene Rentenversicherung. Die Vermögensverwaltung durch die Allianz Global Investors GmbH wird im Rahmen der zugrundeliegenden Anlagelösung durchgeführt.
Anlageklasse

Anlageklassen dienen der Unterteilung des Kapitalmarkts in Vermögenssegmente. Anlageklassen können beispielsweise Aktien, Renten, Rohstoffe und Immobilien sein. Die Vermögensverwaltung nutzt die Aufteilung des Anlagevermögens auf verschiedene Anlageklassen zur Risikostreuung.
Einzelfonds

Einzelfonds sind Investmentfonds, die direkt in Anlageklassen wie Aktien, Anleihen und Rohstoffe investieren. Bei den Vorsorgedepots stellen wir mehrere Einzelfonds zu einem Anlage-Portfolio zusammen und managen es aktiv für unsere Kunden.
Reporting

Reporting bezeichnet die regelmäßige Berichterstattung über die Wertentwicklung, Anlagestruktur und Aussichten von Investmentfonds. Das Reporting kann zum Beispiel neben Halbjahresberichten auch aktuelle Informationen zur Anlagestruktur und Wertentwicklung umfassen. Online können auch taggenaue Angaben verfügbar sein.

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