Globaler Zugang zu Rendite­chancen alternativer Anlagen

Private­Finance­Police – Starke Werte im Portfolio

  • Mit der PrivateFinancePolice erhalten Sie über eine private Rentenversicherung mit Kapitaloption Zugang zu den Renditechancen alternativer Anlagen, ohne in diese Anlagen investiert zu sein. Dadurch können Sie Ihre bestehenden Anlagen zur Altersvorsorge wirkungsvoll diversifizieren - ab einem Einmalbeitrag in Höhe von 10.000 Euro.
  • Die Wertentwicklung Ihrer PrivateFinancePolice hängt maßgeblich von der Wertentwicklung des so genannten Referenzportfolios der Allianz Lebensversicherungs-AG ab. Dieses Referenzportfolio berücksichtigt über 1.000 Einzelprojekte in derzeit fünf Anlageklassen.  Die Wertentwicklung des Referenzportfolios wird quartalsweise und um drei Monate zeitversetzt ermittelt.
  • Die dem Referenzportfolio zugrunde liegenden Anlagen werden von Expertinnen und Experten der Allianz gemanagt und sind global diversifiziert. Die Auswahl und Gewichtung der Anlagen erfolgt dabei nach einem genau definierten Prozess, der den langfristigen Investitionscharakter sowie das Rendite-Risiko-Profil der einzelnen Anlageklassen berücksichtigt.
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Starke Werte im Portfolio
Erfahren Sie, wie Sie mit der PrivateFinancePolice der Allianz über eine private Rentenversicherung ab einem Einmalbeitrag von 10.000 Euro Zugang zu den Renditechancen alternativer Anlagen erhalten. Von Experten und Expertinnen der Allianz gemanagt und global diversifiziert.
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Die Private­Finance­Police
Die Allianz baut seit Jahren den Anteil alternativer Anlagen im Sicherungsvermögen aus. Dabei bietet die Allianz die umfangreiche Expertise und das professionelle Marktmanagement eines langfristigen Investors.
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Die Private­Finance­Police
Die Wertentwicklung ausgewählter alternativer Anlagen im Sicherungsvermögen wird in einem strukturierten und breit diversifizierten Portfolio abgebildet und ermöglicht im Rahmen einer Rentenversicherung planbare Laufzeiten, eine breite Streuung und vom Know-how der Allianz zu profitieren.
Referenzportfolio
Startallokation
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In unserem aktuellen Kurzfilm informieren wir Sie über die Wertentwicklung im vergangenen Quartal. Zudem erhalten Sie Informationen zum Marktgeschehen und der Entwicklung der einzelnen Anlageklassen.

Details zur Wertentwicklung können Sie außerdem in den Informationen zum Referenzportfolio abrufen.

Der Private­Finance­Police Podcast Aktuelles Q2/2024
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In unserem aktuellen Podcast informieren wir Sie über das Kapitalmarktumfeld und die Wertentwicklung der PrivateFinancePolice im 2. Quartal 2024.

Sie möchten die PrivateFinancePolice mit ihren Stärken und Besonderheiten noch besser kennenlernen? Dann hören Sie gerne hier rein:

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Weltweit, alternativ, zukunfts­orientiert
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Das passende Produkt für Sie
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Drei besondere Vorteile
Die Allianz hat als Lebens­versicherer grund­sätzlich einen lang­fristigen Anlage­horizont mit gut plan­baren Ein- und Aus­zahlungen. Aufgrund der lang­fristigen Leistungs­versprechen gegenüber unseren Kunden und Kundinnen hat die Allianz Gelder sicher, attraktiv und breit gestreut in derzeit mehr als 50 Anlage­klassen sowie in verschiedenen Ländern, Regionen und Währungen angelegt.
Die Allianz wurde von "FOCUS MONEY" als finanzstärkster Lebensversicherer Europas ausgezeichnet. Diese Anerkennung basiert auf einem Test der 10 größten Lebensversicherer Europas, der in der Ausgabe 47/2023 von "FOCUS MONEY" veröffentlicht wurde.
Für das Ranking hat FOCUS-MONEY die Finanz­stärke­ratings der großen inter­nationalen Rating-Agenturen Standard & Poor‘s, Fitch Ratings und Moody‘s miteinander verglichen. Die Allianz Lebens­versicherung hat Top-Bewertungen erhalten und ist damit auf Platz eins.
Die Allianz verfügt über ein eigenes weltweites Netz­werk von Anlage­experten und Anlageexpertinnen auch bei alter­nativen Anlagen, beispiels­weise in den Bereichen Immobilien (Allianz Real Estate) und Infrastruktur sowie erneuer­bare Energien (Allianz Capital Partners).
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Nachhaltigkeit
Die Allianz Lebensversicherung nimmt ihre Verantwortung gegenüber der Gesellschaft und ihren Kunden und Kundinnen wahr. Dazu verfolgt sie eine Nachhaltigkeitsstrategie in der Kapitalanlage.
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In diese Anlageobjekte wird bei der PrivateFinancePolice investiert.
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Zinsphasen
Das Vertragsguthaben Ihrer PrivateFinancePolice wird in folgenden Phasen fest verzinst.
Geld und Schlüssel auf Tisch, Hand am Rechner

Zu Vertragsbeginn: Der feste Zinssatz gilt für die Zeit bis zu dem ersten Bewertungsstichtag nach Versicherungsbeginn und Geldeingang. Die Berechnung des Werts des Referenzportfolios erfolgt zu bestimmten Bewertungsstichtagen, die jeweils am Ende eines Quartals liegen.

Zum Ende der Ansparphase: Der feste Zinssatz gilt für die letzten sechs Monate vor dem vertraglich festgelegten Ende Ihrer Ansparphase. So kann das Vertragsguthaben Ihrer PrivateFinancePolice exakt zu diesem Zeitpunkt ermittelt werden.

Bei vorzeitiger Auszahlung auf Grund von Todesfall oder Vertragskündigung ist ebenfalls eine Zinsphase vorgesehen.

Die Höhe des Zinssatzes beträgt derzeit 2,70 Prozent p.a. (Stand: 01.10.2024)

Geld und Schlüssel auf Tisch, Hand am Rechner
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Auswahl- und Bewertungs­prozess
Für weitere Informationen zum Auswahl- und Bewertungsprozess klicken Sie auf "Mehr erfahren".

1. Festlegung der Anlageklassen

Das Referenzportfolio bildet derzeit fünf ausgewählte Anlageklassen ab. Die zugrunde liegenden alternativen Anlagen werden im Sicherungsvermögen der Allianz Lebensversicherungs-AG gehalten. Der Wert des Referenzportfolios ist die Kennzahl, die die Wertentwicklung der dem Referenzportfolio zugrunde liegenden alternativen Anlagen widerspiegelt. Über das Referenzportfolio können Kunden und Kundinnen von den Renditechancen alternativer Anlagen profitieren, ohne in diese investiert zu sein.

2. Auswahl alternativer Anlagen aus dem Sicherungsvermögen

Bei der Zusammensetzung erfolgt zunächst die Auswahl der Anlageklassen. Kriterien dabei sind insbesondere das langfristige Rendite-Risiko-Profil der einzelnen Anlageklassen. Innerhalb der Anlageklassen wird auf die Abbildung eines Querschnitts aller (alternativen) Investitionen der Allianz Lebensversicherungs-AG abgezielt. Kriterium für die Einbeziehung der einzelnen Investitionen ist die Sicherstellung einer quartalsweisen Bewertung unter Berücksichtigung eines Mindestvolumens.

3. Festlegung der Gewichtung

Die Gewichtung der Anlageklassen wird  innerhalb vorgegebener Bandbreiten jährlich überprüft und erfolgt so, dass sich insgesamt ein attraktives Renditepotential bei gleichzeitig hohem Diversifikationseffekt ergibt.

Nähere Informationen zum Auswahl- und Entscheidungsprozess für das Referenzportfolio finden Sie in den dazu festgelegten Leitlinien der Investment Governance.

4. Bewertungsprozess

Die Ermittlung des Werts der einzelnen Investitionen ist mit hohem Aufwand verbunden. Deshalb ist eine Bestimmung der Wertentwicklung des Referenzportfolios nur quartalsweise zu den Bewertungsstichtagen und zeitversetzt um drei Monate möglich. Die Wertentwicklung steht daher erst zum Bewertungsstichtag am Ende des Folgequartals fest. 

Hierbei werden Marktwertänderungen der einzelnen Investitionen, laufende Erträge, Kosten der Kapitalanlagen sowie Zu- und Abflüsse infolge von Transaktionen oder Kapitalmaßnahmen berücksichtigt. Es wird auf anerkannte Bewertungsverfahren zurückgegriffen, wenn kein beobachtbarer Marktpreis vorliegt. Darüber hinaus wird ein Ausgleich für die Bereitstellung von Liquidität während der Vertragsdauer wertmindernd angesetzt.

Weiterführende Informationen zum Download:

Hier stehen Ihnen laufend Informationen zum Referenzportfolio PrivateFinancePolice zum Download zur Verfügung. In dem quartalsweise aktualisierten Dokument erfahren Sie unter anderem Einzelheiten zum Prozess zur Bestimmung der Wertentwicklung, zur Zusammensetzung des Referenzportfolios, zu den Kosten sowie den Chancen und Risiken der dem Referenzportfolio zugrunde liegenden Anlagen.

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Häufige Fragen
Was möchten Sie gerne wissen?

Gibt es besondere Risiken bei alternativen Anlagen?

Alternative Anlagen weisen besondere Risiken auf:

  • Einzelne alternative Anlagen können hohe Wertschwankungen aufweisen, bis hin zum Totalverlust. Durch die Einbeziehung mehrerer Anlageklassen und eine hohe Streuung von Einzelinvestments innerhalb der Anlageklassen können diese Wertschwankungen abgeschwächt werden.
  • Bei der Investition in Großprojekte können regulatorische Einschränkungen zum Beispiel durch veränderte nationale oder internationale Rahmenbedingungen auftreten.
  • Auf Grund der eingeschränkten Handelbarkeit von alternativen Anlagen bestehen Liquiditäts- und Veräußerungsrisiken. 
  • Wechselkursrisiken und Zinsschwankungen können vor Fälligkeit einzelner Anlagen zu Kursrückgängen führen.

Kann ich während der Laufzeit Geld entnehmen oder zuzahlen?

Nein, bei der Allianz PrivateFinancePolice sind keine Zuzahlungen oder Entnahmen während der Laufzeit möglich.
(u.a. Wertentwicklung, Asset Allocation, etc.)

Die Allianz Lebensversicherung nimmt ihre Verantwortung gegenüber der Gesellschaft und ihren Kunden und Kundinnen wahr. Dazu verfolgt sie eine Nachhaltigkeitsstrategie in der Kapitalanlage. 

Weitere Informationen zu diesem Thema finden Sie hier:  Nachhaltigkeit: Unsere Verantwortung für die Zukunft