VermögensPolice

VermögensPolice der Allianz erklärt in 30 Sekunden

Sie haben Vermögen aufgebaut und möchten es für Ihre Liebsten sichern? Die Allianz VermögensPolice bietet Ihnen eine flexible, attraktive Vorsorge – und die Möglichkeit, eine Schenkung oder Vererbung steuerlich sinnvoll zu gestalten.
Individuelle Anlagemöglichkeiten: Für die Allianz VermögensPolice stehen Ihnen zwei Produktvarianten zur Verfügung. Wählen Sie bei Abschluss die Variante, die am besten zu Ihrer persönlichen Anlagestrategie passt – entweder chancen- oder sicherheitsorientiert.
Vererbung und Schenkung: Sie können Ihr Vermögen einkommensteuerfrei vererben oder bereits zu Lebzeiten durch Schenkung übertragen – die Begünstigten können Sie frei wählen und jederzeit neu bestimmen.
Steuervorteile nutzen: Während der Vertragslaufzeit sind die Erträge einkommensteuerfrei. Erträge müssen nur bei Entnahmen während der Laufzeit versteuert werden. Für die Auszahlung an die Begünstigten im Falle Ihres Todes wird keine Einkommensteuer fällig. Erbschaftsteuer fällt nur an, wenn die Freibeträge überschritten sind.

Produktgeber: Allianz Lebensversicherungs-AG. | Basisinformationsblätter: siehe Seite Allianz Vermögensvorsorge für HVB-Kunden und -Kundinnen: Basisinformationsblätter (BIBs)

1 von 7

@media (max-width: 767px) { .c-chapter:not(.c-chapter--expanded) .c-chapter__content .container:not(:first-child) { display: block; } .c-chapter:not(.c-chapter--expanded) .c-chapter__content > :not(.text-and-image) .js-component-header ~ * { display: block; } .c-chapter:not(.c-chapter--expanded) .c-chapter__content > .text-and-image .c-text-and-image__header ~ * { display: block; } .c-chapter:not(.c-chapter--expanded) .c-chapter__content > .text-and-image .c-text-and-image > .c-component-bottom { display: block; } .c-chapter__collapse-expand { display: none; } }

Leistungsübersicht

Das bietet die Allianz VermögensPolice

Bei der Allianz VermögensPolice investieren Sie in eine lebenslange Risikoversicherung, deren Leistung im Falle Ihres Todes einmalig an eine Person Ihrer Wahl ausgezahlt wird.

Allianz - Individuelle Anlagemöglichkeit: Hand mit Kugelschreiber auf Schreibtisch mit Akten

So profitieren Sie von attraktiven Renditechancen und können die Übertragung Ihres Vermögens durch Schenkung oder Vererbung sicherstellen, ohne es vorzeitig aus der Hand zu geben.

Variabel einzahlen: Sie können Kapital mit laufenden Beiträgen ansparen oder einen Einmalbeitrag von mindestens 3.000 Euro anlegen.
Individuell anlegen: Bei Vertragsabschluss können Sie aus verschiedenen Produktvarianten der Allianz VermögensPolice wählen – entweder chancen- oder sicherheitsorientiert.
Flexibel bleiben: Sie können während der Vertragsdauer sowohl Zuzahlungen leisten als auch bis zu einer bestimmten Höhe Geld entnehmen.

Nachhaltigkeitsansatz bei der Allianz Lebensversicherung

Die Allianz Lebensversicherung nimmt ihre Verantwortung gegenüber der Gesellschaft und ihren Kunden und Kundinnen wahr. Dazu verfolgt sie eine Nachhaltigkeitsstrategie in der Kapitalanlage.

Eine gute Wahl

Wann ist die Allianz VermögensPolice für Sie sinnvoll?

Illustration - Ein Mann hält ein Dokument in seiner Hand.

Die Allianz VermögensPolice ist die passende Lösung, wenn Sie

für Ihr Vorsorgekapital eine lebenslang vorteilhafte Anlage mit attraktiven Renditemöglichkeiten suchen.
Vermögen bereits zu Lebzeiten übertragen, aber noch nicht aus der Hand geben wollen.
Ihr Vermögen durch Schenkung oder Vererbung einkommensteuerfrei übertragen möchten.

2 von 7

Ihre Vorteile

Das bringt Ihnen die Allianz VermögensPolice

Keine Gesundheitsprüfung

Sie können die Allianz VermögensPolice ohne Gesundheitsprüfung abschließen - dadurch wird der Abschluss besonders einfach.

Steuerliche Vorteile

Erträge während der Laufzeit des Vertrages unterliegen nicht der Abgeltungsteuer. Die Auszahlung der Todesfallleistung an Ihre Begünstigten ist einkommensteuerfrei. Erbschaftsteuer fällt nur an, wenn Freibeträge überschritten sind.

Hohe Flexibilität

Sie bleiben finanziell flexibel, denn Sie können Kapital entnehmen, Zuzahlungen leisten oder die Beiträge zum Beispiel bei Arbeitslosigkeit aussetzen.

3 von 7

Das passende Produkt für Sie

Wesentliche Merkmale der VermögensPolice

	Allianz VermögensPolice TERMIN VEREINBAREN

Art der Beitragszahlung	Drei Möglichkeiten: Einmalbeitrag, durchlaufend oder abgekürzt

Mindestbeitragssumme	3.000 €

Höchstbeitragssumme	2,5 Mio. €

Höchsteintrittsalter	80 Jahre Ab 70 Jahren nur Einmalbeitrag möglich

Anlageausrichtung	Je nach Chancen- oder Sicherheitsorientierung sind zwei Varianten wählbar

Begünstigte:r im Todesfall	frei wählbar und jederzeit änderbar

Übertragungsmöglichkeiten	Schenkung oder Vererbung

Kapitalauszahlung im Todesfall	Einmalig. Einkommensteuerfrei. Erbschaftsteuer nur bei Überschreitung von Freibeträgen

Flexible Zuzahlungen	Grundsätzlich möglich

Flexible Entnahmen	Möglich, unter Beachtung bestimmter Mindestgrenzen

Gesundheitsprüfung	nicht erforderlich

TERMIN VEREINBAREN

4 von 7

Für Ihre individuelle Ausrichtung

Wie soll Ihr Geld angelegt werden?

Sie haben ganz individuelle Vorstellungen, wie chancenorientiert Sie bei Ihrer Vorsorge sind – oder wie viel Sicherheit Sie für Ihre Anlage wünschen.

Vater und Sohn unterhalten sich über ihre individuelle Anlagestrategie

Folgende drei Fragen sollten Sie für sich beantworten:

Wie viel Garantie brauchen Sie für Ihr Vorsorgekapital?
Sicherheit kostet Rendite. Wie gewichten Sie das Verhältnis von Renditechancen und Sicherheit?
Möchten Sie das Kapitalanlagemanagement komplett den Experten und Expertinnen der Allianz überlassen oder möchten Sie bei der Kapitalanlage mitentscheiden können?

Die Allianz bietet auf Basis ihrer Erfahrung und Anlagekompetenz für die Allianz VermögensPolice zum Vertragsabschluss zwei unterschiedliche Produktvarianten. So haben Sie die Möglichkeit, die für Sie passende Lösung auszuwählen.

Termin vereinbaren

5 von 7

Details für Ihre Wahl

Die Produktvarianten der Allianz VermögensPolice im Vergleich

Chance

VermögensPolice Invest – Chancenorientiert und flexibel

Für Ihre Vorsorge möchten Sie die Renditechancen der Kapitalmärkte umfassend und dauerhaft nutzen. Für höhere Renditechancen sind Sie bereit, Verlustrisiken in Kauf zu nehmen. Dabei können Sie alle Möglichkeiten des Allianz TopFonds-Universums ausschöpfen: Einzelfonds mit Investment-Schwerpunkten, gemanagte Strategien und Vorsorgedepots.

Falls Sie den Fokus auf ein qualitätsgeprüftes Angebot chancenorientierter Fonds und ETFs mit Nachhaltigkeitsmerkmalen legen möchten, können Sie bewusst nachhaltig vorsorgen mit InvestFlex Green.

Während der Laufzeit können Sie Ihre Auswahl jederzeit flexibel und kostenlos nach Ihren Wünschen anpassen. Mit dem Online-Portal "Meine Allianz" behalten Sie stets den Überblick über die Entwicklung Ihres Vertrages.

Sicherheit

VermögensPolice – Auf umfassende Garantien setzen

Für den Aufbau Ihres Vorsorgekapitals ist Ihnen ein möglichst gleichmäßiges Wachstum wichtiger als hohe Renditechancen. Dabei vertrauen Sie vollständig auf die leistungsstarke Kapitalanlage der Allianz.

Wir bieten Ihnen als HypoVereinsbank Kunde oder Kundin ausgewählte Produktvarianten aus dem Produktportfolio unseres Vorsorgepartners, der Allianz Lebensversicherungs-AG an.

Sie können viele Kombinationen aus Produkt und Vorsorgekonzept wählen. Besprechen Sie die für Sie passende Lösung mit Ihrem HypoVereinsbank Kundenberater bzw. Ihrer HypoVereinsbank Kundenberaterin.

Über Ihre HypoVereinsbank Kundenberatung können Sie Ihre Vorsorge individuell gestalten und sich zu zahlreichen Vorsorgekonzepten der Allianz persönlich beraten lassen.

Termin vereinbaren

6 von 7

Klarheit für Ihre Auswahl

Wann ist die VermögensPolice geeignet, wann nicht?

Geeignet

als Vorsorgelösung, die man auch ohne Gesundheitsprüfung abschließen kann.
für die Kapitalanlage von Beträgen schon ab einer Mindestbeitragssumme von 3.000 Euro.
wenn Sie Ihr Vermögen einkommensteuerfrei übertragen oder vererben wollen – ohne es vorzeitig aus der Hand zu geben.

Weniger geeignet

wenn Sie eine fortlaufende Rente beziehen möchten.
wenn Sie einen Berufsunfähigkeitsschutz in die Versicherung einschließen wollen.
wenn Sie schon über achtzig Jahre alt sind, da sie in diesem Alter nicht mehr abgeschlossen werden kann.

7 von 7

Häufige Fragen

Was möchten Sie gerne wissen?

Müssen meine Erben die Todesfallleistung versteuern?

Erbschaftsteuer wird erhoben, wenn die persönlichen Freibeträge für Vererbung überschritten werden. Zum Beispiel beträgt der Freibetrag bei Eheleuten und eingetragenen Lebenspartnern oder Lebenspartnerinnen 500.000 Euro. Wenn die Kinder erben, liegt der Freibetrag bei 400.000 Euro, bei Enkelkindern sind es 200.000 Euro.
Woran bemisst sich die Schenkungsteuer, wenn ich die Allianz VermögensPolice zu Lebzeiten übertrage?

Bewertungsmaßstab für die Berechnung der Schenkungsteuer ist in der Regel der Rückkaufswert der übertragenen Versicherung zum Zeitpunkt der Übertragung. Der Steuersatz für Schenkungen liegt je nach Steuerklasse, Verwandtschaftsgrad und Höhe der Schenkung zwischen 7 Prozent und 50 Prozent. Schenkungsteuer fällt nur an, wenn der Schenkungsbetrag über den persönlichen Freibeträgen für Schenkungen liegt. Die Freibeträge bei Schenkungen sind die gleichen wie bei Vererbung, siehe Antwort zu obiger Frage: "Müssen meine Erben die Todesfallleistung versteuern?" Die Freibeträge für Schenkungen können jedoch alle zehn Jahre aufs Neue ausgeschöpft werden.
Muss eine Entnahme versteuert werden?

Die in der Entnahme enthaltenen Erträge aus der VermögensPolice unterliegen der Abgeltungsteuer.