HypoVereinsbank
Ihr Vermögen in den besten Händen

Allianz SchatzBrief

  • Der SchatzBrief ist eine Rentenversicherung mit Einmalzahlung für den mittelfristigen und langfristigen Vermögensaufbau zur Altersvorsorge.
  • Einmalig zahlen, ein Leben lang profitieren – mit dem Allianz SchatzBrief kombinieren Sie die Vorteile einer Rentenversicherung mit individuellen Anlagemöglichkeiten – von chancen- bis sicherheitsorientiert.
  • Flexible Vorsorge: Sie können Kapital entnehmen oder wiederholt flexibel Zuzahlungen leisten – und Sie bestimmen, wann Sie Ihre Auszahlung erhalten. Am Ende der Laufzeit haben Sie die Wahl zwischen Rente, Kapital oder einer Kombination aus beidem.
  • Steuervorteile: Ihre lebenslange Rente aus dem Allianz SchatzBrief wird nur mit dem sogenannten Ertragsanteil besteuert. Wenn Sie eine Kapitalzahlung wählen, wird nur die Hälfte der Erträge versteuert, sofern Ihr Vertrag mindestens 12 Jahre läuft und Sie bei Auszahlung mindestens 62 Jahre alt sind.

Produktgeber: Allianz Lebensversicherungs-AG. | Basisinformationsblätter: siehe Seite Allianz Vermögensvorsorge für HVB-Kunden: Basisinformationsblätter (BIBs)

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Leistungsumfang
So können Sie mit dem SchatzBrief fürs Alter vorsorgen
So können Sie mit dem SchatzBrief fürs Alter vorsorgen
  • Einmal zahlen, lebenslang profitieren: Mit einem einmaligen Betrag ergänzen Sie Ihre Altersvorsorge mit einer lebenslangen Rente – und das bereits ab 3.000 Euro.
  • Flexibilität: Nach der Einmalzahlung können Sie weitere Zuzahlungen leisten oder Kapital entnehmen. Den Zeitpunkt für die Auszahlung bestimmen Sie und haben dabei am Ende der Laufzeit Wahl zwischen Rente, Kapital oder einer Kombination aus beidem.
  • Individuelle Anlagemöglichkeiten: Mit den Allianz Vorsorgekonzepten entscheiden Sie sich bei Vertragsschluss für die Anlageausrichtung, die zu Ihnen passt – von chancen- bis sicherheitsorientiert.
  • Renditechancen und Sicherheit: Nutzen Sie für Ihre Altersvorsorge die Chance auf eine attraktive Rendite. Sie profitieren dabei vom Anlage-Know-how der Allianz-Experten und bleiben flexibel.
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Auf einen Blick
Einmal zahlen, ein Leben lang profitieren: Der Allianz SchatzBrief ist eine private Rentenversicherung gegen Einmalbeitrag. Dabei haben Sie die Wahl: von chancenorientiert für höhere Renditechancen bis sicherheitsorientiert mit zeitgemäßen Garantien. Sie erhalten zum Rentenbeginn eine lebenslange Rente, eine einmalige Kapitalzahlung oder eine Kombination aus beidem. Und dies mit der Möglichkeit steuerlicher Vorteile.
Allianz - Allianz Schatzbrief: So einfach – so clever – so attraktiv
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Gut zu wissen
Der Allianz SchatzBrief eignet sich für Sie, wenn Sie freie Vermögensmittel mittel- bis langfristig für die Altersvorsorge anlegen und:
  • die Chance auf eine attraktive Rendite nutzen wollen.
  • im Alter steuerliche Vorteile genießen möchten.
  • auch später noch finanziell flexibel bleiben wollen.
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Starke Vorteile
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Das passende Produkt für Sie
 
Allianz
SchatzBrief
Mindesteinmalbeitrag

Mindesteinmalbeitrag

3.000 €
Mindestlaufzeit

Mindestlaufzeit

Je nach Vorsorgekonzept mindestens 10 Jahre
Leistungszeitpunkt

Leistungszeitpunkt

Frei wählbar unter Beachtung der Mindestlaufzeit; Höchstalter 85 Jahre
Altersrente

Altersrente

Wählbar als lebenslange garantierte Rente oder als zeitlich befristete Rente
Kapitalauszahlung

Kapitalauszahlung

Wählbar als einmalige Kapitalzahlung alternativ zur Rente oder in Kombination mit einer Rente
Zuzahlungen und Entnahmen

Zuzahlungen und Entnahmen

Ab 500 € möglich
Leistung für Hinterbliebene

Leistung für Hinterbliebene

Je nach Vorsorgekonzept im Todesfall finanzielle Leistung für einen Begünstigten möglich
Steuervorteil bei Rentenzahlung

Steuervorteil bei Rentenzahlung

Bei Auszahlung einer lebenslangen Rente wird nur der Ertragsanteil versteuert
Steuervorteil bei Kapitalzahlung

Steuervorteil bei Kapitalzahlung

50 % des Wertzuwachses sind unter bestimmten Voraussetzungen steuerfrei

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Details zur Wahl der Ausrichtung
Für eine individuelle Balance aus Renditechancen und Sicherheit hat die Allianz die richtige Vorsorge-Lösung.
Allianz - Welcher Vorsorgetyp sind Sie?
Allianz - Infografik PrivatRente Ergaenzungen
Ausrichtung 1 von 4
Allianz - Infografik PrivatRente Ergaenzungen

Für Ihre Vorsorge möchten Sie die attraktiven Renditechancen der weltweiten Kapitalmärkte nutzen. Gleichzeitig wünschen Sie, dass Schwankungen der chancenorientierten Anlagen durch das leistungsstarke Allianz Sicherungsvermögen gedämpft werden. Bei KomfortDynamik ist die Balance von Chancen und Sicherheit dabei nach Ihren persönlichen Bedürfnissen wählbar. Die Kapitalanlage erfolgt vollständig durch die Experten der Allianz. Sie verbinden weltweites Anlage-Know-how mit einer professioneller Steuerung und richten die Anlagen an den aktuellen Entwicklungen dynamisch aus. 

Mehr zum Vorsorgekonzept KomfortDynamik lesen Sie hier.

Allianz - Infografik PrivatRente Ergaenzungen
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Allianz - Infografik PrivatRente Ergaenzungen

Damit es chancenreich angelegt wird und gleichzeitig auch sicher ist, können Sie bei Vertragsschluss ein individuelles Garantieniveau in Prozent der eingezahlten Beiträge wählen. Diese Garantie zum Rentenbeginn dient als Sicherheitsnetz, darunter kann der Policenwert, d.h. das Vertragsguthaben, nicht fallen. Die Fondsauswahl und das Garantieniveau können Sie bis zum Rentenbeginn flexibel anpassen. Im Online-Portal „Meine Allianz“ behalten Sie stets den Überblick über die Entwicklung Ihres Vertrags.

Mehr zum Vorsorgekonzept InvestFlex lesen Sie hier.

Falls Sie den Fokus auf eine qualitätsgeprüfte Auswahl an ausschließlich nachhaltigen Fonds legen möchten, können Sie bewusst nachhaltig vorsorgen mit InvestFlex Green.

Allianz - Infografik PrivatRente Ergaenzungen
Ausrichtung 3 von 4
Allianz - Infografik PrivatRente Ergaenzungen

Bei Ihrer Vorsorge soll das leistungsstarke Allianz Sicherungsvermögen mit den Renditechancen am Aktienmarkt verbunden werden. Dabei wollen Sie flexibel bleiben und die Gewichtung zwischen Chancen und Sicherheit wählen können. Bei IndexSelect können Sie sich jährlich zwischen der Indexpartizipation nach einem vertraglich festgelegten Verfahren mit mehreren Indizes und einer sicheren Verzinsung entscheiden. Auch eine Kombination aus beidem ist möglich. Positive Erträge werden jährlich gesichert, negative Wertentwicklungen am Ende des Indexjahres auf Null gesetzt.

Mehr zu der IndexSelect lesen Sie hier.

Allianz - Infografik PrivatRente Ergaenzungen
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Allianz - Infografik PrivatRente Ergaenzungen

Ihr Vorsorgekapital soll sich möglichst gleichmäßig aufbauen. Ein schwankungsarmes Wachstum ist Ihnen wichtig. Bei Perspektive werden einmal erreichte Erträge gesichert und können nicht mehr verloren gehen. Die Kapitalanlage erfolgt durch die Experten der Allianz ausschließlich im leistungsstarken Allianz Sicherungsvermögen. Von Anfang an haben Sie eine hohe Planungssicherheit. Bereits bei Vertragsschluss sagt Ihnen die Allianz ein Garantiekapital zu. 

Mehr zum Vorsorgekonzept Perspektive lesen Sie hier.

Wir bieten Ihnen als HypoVereinsbank Kunde ausgewählte Produktvarianten aus dem Produktportfolio unseres Vorsorgepartners, der Allianz Lebensversicherungs-AG an.

Sie können viele Kombinationen aus Produkt und Vorsorgekonzept wählen. Besprechen Sie die für Sie passende Lösung mit Ihrem HypoVereinsbank Kundenberater.

Über Ihren HypoVereinsbank Kundenberater können Sie Ihre Vorsorge individuell gestalten und sich zu zahlreichen Vorsorgekonzepten der Allianz  persönlich beraten lassen.

Allianz - Illustration zeigt Frau mit Weltkugel
Allianz - Illustration zeigt Frau mit Weltkugel
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Klarheit für Ihre Auswahl
  • ... als mittel- und langfristige Vorsorgelösung ab einem Mindestbeitrag von 3.000 Euro.
  • ... um mit einem einmaligen Beitrag eine lebenslange Rente zu erhalten.
  • ... wenn Sie die Wahl haben wollen, ob Ihre Vorsorge stärker chancen- oder sicherheitsorientiert sein soll.
  • … Sie weniger als 3.000 Euro einzahlen wollen.
  • ... kurzfristige Ansparziele im Fokus stehen sollen.
  • ... Sie einen vollwertigen Hinterbliebenenschutz haben wollen, wie ihn beispielsweise eine Risikolebensversicherung bietet.
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Häufige Fragen
Was möchten Sie gerne wissen?
  • Kann ich während der Laufzeit Geld entnehmen oder zuzahlen?

    Ja, beim Allianz SchatzBrief sind Geldentnahmen vor Vertragsende möglich. Sie haben aber auch die Möglichkeit, wiederholt flexibel Geld zuzuzahlen.
  • Gilt für den Allianz SchatzBrief ein bestimmtes Rentenalter?

    Sie selbst legen fest, ab wann Sie – nach einer bestimmten Mindestlaufzeit – Leistungen aus dem Allianz SchatzBrief beziehen möchten. Ihre Rente aus dem Allianz SchatzBrief wird nur mit dem sogenannten Ertragsanteil besteuert. Wenn Sie eine Kapitalzahlung wählen, wird nur die Hälfte der Erträge versteuert, sofern Ihr Vertrag mindestens 12 Jahre läuft und Sie bei Auszahlung mindestens 62 Jahre alt sind.
  • Kann ich den Rentenbeginn nachträglich noch verändern?

    Ja, Sie können den Leistungszeitpunkt Ihres SchatzBriefs auch später noch verändern. Zum einen können Sie diesen aufschieben, unter der Voraussetzung, dass der Rentenbeginn zwischen Ihrem 55. und 85. Lebensjahr liegt. Sie können den Leistungszeitpunkt auch um bis zu sieben Jahre vorziehen, solange Sie bei Rentenbeginn mindestens 55 Jahre alt sind.
  • Bedeutet ein chancenreiches Vorsorgekonzept nicht auch mehr Risiko?

    Die Allianz Vorsorgekonzepte bieten Ihnen auch eine Kombination von Chance und Sicherheit: Bei Vertragsabschluss können Sie beispielsweise durch die Wahl eines Garantieniveaus die Balance von Chancen und Sicherheit nach Ihren ganz persönlichen Bedürfnissen gewichten. 

    Im Rahmen der Allianz Vorsorgekonzepte können Sie entscheiden, ob Ihre Kapitalanlage vollständig durch die Experten der Allianz mit weltweiten Anlage-Know-how erfolgen soll oder Sie sich selbst um die Auswahl der Anlagen kümmern möchten. 

  • Warum ist es in der Altersvorsorge wichtig, chancenreicher vorzusorgen?

    Durch das aktuelle Niedrigzinsumfeld sollten bisherige Pläne für den Ruhestand überdacht und neu abgewogen werden.

    Zudem steigt die Lebenserwartung. Erstmal eine gute Nachricht. Wir müssen uns allerdings der Situation bewusst sein, denn das angesparte Kapital muss künftig länger reichen.

    Um Ihren Lebensstandard im Alter zu halten, gibt es zwei Lösungen: Zum einen können Sie Ihre Sparrate erhöhen. Sollte Ihnen das nicht möglich sein, ergibt sich zum anderen die attraktivere Lösung, Ihr Kapital chancenreicher anzulegen. Die modernen Vorsorgekonzepte der Allianz bieten Ihnen eine individuelle Balance aus Renditechancen und Sicherheit. 

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