SchatzBrief

Allianz SchatzBrief erklärt in 30 Sekunden

Der SchatzBrief ist eine Rentenversicherung mit Einmalzahlung für den mittelfristigen und langfristigen Vermögensaufbau zur Altersvorsorge.
Einmalig zahlen, ein Leben lang profitieren – mit dem Allianz SchatzBrief kombinieren Sie die Vorteile einer Rentenversicherung mit individuellen Anlagemöglichkeiten – von chancen- bis sicherheitsorientiert.
Flexible Vorsorge: Sie können Kapital entnehmen oder wiederholt flexibel Zuzahlungen leisten – und Sie bestimmen, wann Sie Ihre Auszahlung erhalten. Am Ende der Laufzeit haben Sie die Wahl zwischen Rente, Kapital oder einer Kombination aus beidem.
Steuervorteile: Ihre lebenslange Rente aus dem Allianz SchatzBrief wird nur mit dem sogenannten Ertragsanteil besteuert. Wenn Sie eine Kapitalzahlung wählen, wird nur die Hälfte der Erträge versteuert, sofern Ihr Vertrag mindestens 12 Jahre läuft und Sie bei Auszahlung mindestens 62 Jahre alt sind.

Produktgeber: Allianz Lebensversicherungs-AG. | Basisinformationsblätter: siehe Seite Allianz Vermögensvorsorge für HVB-Kunden: Basisinformationsblätter (BIBs)

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Leistungsumfang

Das bietet Ihnen der SchatzBrief der Allianz

So können Sie mit dem SchatzBrief fürs Alter vorsorgen

Einmal zahlen, lebenslang profitieren: Mit einem einmaligen Betrag ergänzen Sie Ihre Altersvorsorge mit einer lebenslangen Rente – und das bereits ab 3.000 Euro.
Flexibilität: Nach der Einmalzahlung können Sie weitere Zuzahlungen leisten oder Kapital entnehmen. Den Zeitpunkt für die Auszahlung bestimmen Sie und haben dabei am Ende der Laufzeit Wahl zwischen Rente, Kapital oder einer Kombination aus beidem.
Individuelle Anlagemöglichkeiten: Mit den Allianz Vorsorgekonzepten entscheiden Sie sich bei Vertragsschluss für die Anlageausrichtung, die zu Ihnen passt – von chancen- bis sicherheitsorientiert.
Renditechancen und Sicherheit: Nutzen Sie für Ihre Altersvorsorge die Chance auf eine attraktive Rendite. Sie profitieren dabei vom Anlage-Know-how der Allianz-Experten und bleiben flexibel.

Nachhaltigkeitsansatz bei der Allianz Lebensversicherung

Die Allianz Lebensversicherung nimmt ihre Verantwortung gegenüber der Gesellschaft und ihren Kunden wahr. Dazu verfolgt sie eine Nachhaltigkeitsstrategie in der Kapitalanlage.

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Auf einen Blick

Allianz SchatzBrief: So einfach – so clever – so attraktiv

Einmal zahlen, ein Leben lang profitieren: Der Allianz SchatzBrief ist eine private Rentenversicherung gegen Einmalbeitrag. Dabei haben Sie die Wahl: von chancenorientiert für höhere Renditechancen bis sicherheitsorientiert mit zeitgemäßen Garantien. Sie erhalten zum Rentenbeginn eine lebenslange Rente, eine einmalige Kapitalzahlung oder eine Kombination aus beidem. Und dies mit der Möglichkeit steuerlicher Vorteile.

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Gut zu wissen

Wann ist der Allianz SchatzBrief für Sie sinnvoll?

Der Allianz SchatzBrief eignet sich für Sie, wenn Sie freie Vermögensmittel mittel- bis langfristig für die Altersvorsorge anlegen und:

die Chance auf eine attraktive Rendite nutzen wollen.
im Alter steuerliche Vorteile genießen möchten.
auch später noch finanziell flexibel bleiben wollen.

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Starke Vorteile

Was Ihnen der SchatzBrief der Allianz bringt

In besten Händen

Vertrauen Sie der globalen Anlagekompetenz der Allianz. Sie profitieren vom großen Kapitalanlagevolumen der Allianz und daraus resultierenden attraktiven Ertragschancen und genießen zudem hohe Sicherheit.

Flexible Vorsorge

Sie haben die Wahl, was Sie am Ende der Laufzeit erhalten: eine lebenslange Rente, eine zeitlich begrenzte Rente, eine Kapitalzahlung oder eine Kombination aus Kapital und lebenslanger Rente.

Leistung für Ihre Hinterbliebenen

Abhängig vom gewählten Vorsorgekonzept können Ihre Hinterbliebenen im Todesfall eine Kapitalzahlung erhalten.

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Das passende Produkt für Sie

Allianz SchatzBrief im Detail

	Allianz SchatzBrief JETZT BERECHNEN

Mindesteinmalbeitrag	3.000 €

Mindestlaufzeit	Je nach Vorsorgekonzept mindestens 10 Jahre

Leistungszeitpunkt	Frei wählbar unter Beachtung der Mindestlaufzeit; Höchstalter 85 Jahre

Altersrente	Wählbar als lebenslange garantierte Rente oder als zeitlich befristete Rente

Kapitalauszahlung	Wählbar als einmalige Kapitalzahlung alternativ zur Rente oder in Kombination mit einer Rente

Zuzahlungen und Entnahmen	Ab 500 € möglich

Leistung für Hinterbliebene	Je nach Vorsorgekonzept im Todesfall finanzielle Leistung für einen Begünstigten möglich

Steuervorteil bei Rentenzahlung	Bei Auszahlung einer lebenslangen Rente wird nur der Ertragsanteil versteuert

Steuervorteil bei Kapitalzahlung	50 % des Wertzuwachses sind unter bestimmten Voraussetzungen steuerfrei

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Details zur Wahl der Ausrichtung

Allianz Vorsorgekonzepte: Gestalten Sie Ihren SchatzBrief individuell

Für eine individuelle Balance aus Renditechancen und Sicherheit hat die Allianz die richtige Vorsorge-Lösung.

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KomfortDynamik – dynamisch, komfortabel und sicher

Für Ihre Vorsorge möchten Sie die attraktiven Renditechancen der weltweiten Kapitalmärkte nutzen. Gleichzeitig wünschen Sie, dass Schwankungen der chancenorientierten Anlagen durch das leistungsstarke Allianz Sicherungsvermögen gedämpft werden. Bei KomfortDynamik ist die Balance von Chancen und Sicherheit dabei nach Ihren persönlichen Bedürfnissen wählbar. Die Kapitalanlage erfolgt vollständig durch die Experten der Allianz. Sie verbinden weltweites Anlage-Know-how mit einer professionellen Steuerung und richten die Anlagen an den aktuellen Entwicklungen dynamisch aus.

Mehr zum Vorsorgekonzept KomfortDynamik lesen Sie hier.

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InvestFlex – chancenorientiert, flexibel und individuell

Bei Ihrer Vorsorge möchten Sie von den Renditechancen der Kapitalmärkte profitieren und die Ausrichtung der Kapitalanlage heute und in Zukunft selbst mitgestalten können. Bei InvestFlex können Sie entweder vollständig auf die vielfältigen Möglichkeiten der Kapitalmärkte setzen oder bei Vertragsschluss ein individuelles Garantieniveau in Prozent der eingezahlten Beiträge wählen, das als Sicherheitsnetz dient. Das heißt, dass darunter der Policenwert nicht fallen kann. Im Online-Portal „Meine Allianz“ behalten Sie stets den Überblick über die Entwicklung Ihres Vertrags.

Mehr zum Vorsorgekonzept InvestFlex lesen Sie hier.

Falls Sie den Fokus auf ein qualitätsgeprüftes Angebot chancenorientierter Fonds und ETFs mit Nachhaltigkeitsmerkmalen legen möchten, können Sie bewusst nachhaltig vorsorgen mit InvestFlex Green.

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IndexSelect – chancenorientiert, wandlungsfähig und sicher

Bei Ihrer Vorsorge soll das leistungsstarke Allianz Sicherungsvermögen mit den Renditechancen am Aktienmarkt verbunden werden. Dabei wollen Sie flexibel bleiben und die Gewichtung zwischen Chancen und Sicherheit wählen können. Bei IndexSelect können Sie sich jährlich zwischen der Indexpartizipation nach einem vertraglich festgelegten Verfahren und einer sicheren Verzinsung entscheiden. Auch eine Kombination aus beidem ist möglich. Positive Erträge werden jährlich gesichert, negative Wertentwicklungen am Ende des Indexjahres auf Null gesetzt.

Mehr zu der IndexSelect lesen Sie hier.

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Perspektive – stabil und sicher

Ihr Vorsorgekapital soll sich möglichst gleichmäßig aufbauen. Ein solides Wachstum ist Ihnen wichtig. Bei Perspektive werden einmal erreichte Erträge gesichert und können nicht mehr verloren gehen. Die Kapitalanlage erfolgt durch die Experten der Allianz ausschließlich im leistungsstarken Allianz Sicherungsvermögen. Von Anfang an haben Sie Planungssicherheit. Bereits bei Vertragsschluss sagt Ihnen die Allianz ein Garantiekapital zum Rentenbeginn zu.

Mehr zum Vorsorgekonzept Perspektive lesen Sie hier.

Wir bieten Ihnen als HypoVereinsbank Kunde ausgewählte Produktvarianten aus dem Produktportfolio unseres Vorsorgepartners, der Allianz Lebensversicherungs-AG an.

Sie können viele Kombinationen aus Produkt und Vorsorgekonzept wählen. Besprechen Sie die für Sie passende Lösung mit Ihrem HypoVereinsbank Kundenberater.

Über Ihren HypoVereinsbank Kundenberater können Sie Ihre Vorsorge individuell gestalten und sich zu zahlreichen Vorsorgekonzepten der Allianz persönlich beraten lassen.

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Klarheit für Ihre Auswahl

Wann ist der Allianz SchatzBrief geeignet, wann nicht?

Der Allianz SchatzBrief ist geeignet, ...

... als mittel- und langfristige Vorsorgelösung ab einem Mindestbeitrag von 3.000 Euro.
... um mit einem einmaligen Beitrag eine lebenslange Rente zu erhalten.
... wenn Sie die Wahl haben wollen, ob Ihre Vorsorge stärker chancen- oder sicherheitsorientiert sein soll.

Der Allianz SchatzBrief ist nicht geeignet, wenn...

… Sie weniger als 3.000 Euro einzahlen wollen.
... kurzfristige Ansparziele im Fokus stehen sollen.
... Sie einen vollwertigen Hinterbliebenenschutz haben wollen, wie ihn beispielsweise eine Risikolebensversicherung bietet.

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Häufige Fragen

Was möchten Sie gerne wissen?

Kann ich während der Laufzeit Geld entnehmen oder zuzahlen?

Ja, beim Allianz SchatzBrief sind Geldentnahmen vor Vertragsende möglich. Sie haben aber auch die Möglichkeit, wiederholt flexibel Geld zuzuzahlen.
Gilt für den Allianz SchatzBrief ein bestimmtes Rentenalter?

Sie selbst legen fest, ab wann Sie – nach einer bestimmten Mindestlaufzeit – Leistungen aus dem Allianz SchatzBrief beziehen möchten. Ihre Rente aus dem Allianz SchatzBrief wird nur mit dem sogenannten Ertragsanteil besteuert. Wenn Sie eine Kapitalzahlung wählen, wird nur die Hälfte der Erträge versteuert, sofern Ihr Vertrag mindestens 12 Jahre läuft und Sie bei Auszahlung mindestens 62 Jahre alt sind.
Kann ich den Rentenbeginn nachträglich noch verändern?

Ja, Sie können den Leistungszeitpunkt Ihres SchatzBriefs auch später noch verändern. Zum einen können Sie diesen aufschieben, unter der Voraussetzung, dass der Rentenbeginn zwischen Ihrem 55. und 85. Lebensjahr liegt. Sie können den Leistungszeitpunkt auch um bis zu sieben Jahre vorziehen, solange Sie bei Rentenbeginn mindestens 55 Jahre alt sind.
Bedeutet ein chancenorientiertes Vorsorgekonzept nicht auch mehr Risiko?

Die Allianz Vorsorgekonzepte bieten Ihnen auch eine Kombination von Chance und Sicherheit: Bei Vertragsabschluss können Sie beispielsweise durch die Wahl eines Garantieniveaus die Balance von Chancen und Sicherheit nach Ihren ganz persönlichen Bedürfnissen gewichten.

Im Rahmen der Allianz Vorsorgekonzepte können Sie entscheiden, ob Ihre Kapitalanlage vollständig durch die Experten der Allianz mit weltweiten Anlage-Know-how erfolgen soll oder Sie sich selbst um die Auswahl der Anlagen kümmern möchten.
Warum ist es in der Altersvorsorge wichtig, chancenorientierter vorzusorgen?

Durch das aktuelle Niedrigzinsumfeld sollten bisherige Pläne für den Ruhestand überdacht und neu abgewogen werden.

Zudem steigt die Lebenserwartung. Erstmal eine gute Nachricht. Wir müssen uns allerdings der Situation bewusst sein, denn das angesparte Kapital muss künftig länger reichen.

Um Ihren Lebensstandard im Alter zu halten, gibt es zwei Lösungen: Zum einen können Sie Ihre Sparrate erhöhen. Sollte Ihnen das nicht möglich sein, ergibt sich zum anderen die attraktivere Lösung, Ihr Kapital chancenorientierter anzulegen. Die modernen Vorsorgekonzepte der Allianz bieten Ihnen eine individuelle Balance aus Renditechancen und Sicherheit.