Der Abschluss einer PrivateFinancePolice ist ab einem Mindesteinmalbeitrag von 10.000 Euro möglich.

Ab

10.000

Euro

Globaler Zugang zu Rendite­chancen alternativer Anlagen

Allianz Private­FinancePolice

  • Die Allianz PrivateFinancePolice bildet die Wert­entwicklung breit gestreuter alter­nativer Anlagen der Allianz Lebens­versicherungs-AG ab. Dieses attraktive Anlage­segment alter­nativer Anlagen ist für Privat­anleger:innen nur schwer zugäng­lich. Es umfasst z. B. Investitionen in Infra­struktur, erneuer­bare Energien oder gewerb­liche Immobilien.
  • Mit der PrivateFinancePolice bietet Ihnen die Allianz über eine private Renten­versicherung mit Kapital­option Zugang zu den Rendite­chancen alter­nativer Anlagen. Die Private­Finance­Police eignet sich insbe­sondere, um Ihre bestehenden Anlagen zur Alters­vorsorge wirkungs­voll zu diversi­fizieren. Ab einem Einmal­beitrag von 10.000 Euro können Sie von den Rendite­chancen alternativer Anlagen zu den Konditionen eines institutionellen Anlegers profitieren, ohne in diese investiert zu sein.
  • Bei der Private­Finance­Police entwickelt sich das Vertrags­gut­haben grund­sätzlich entsprechend der Wert­entwicklung eines soge­nannten Referenz­portfolios. In diesem Referenz­portfolio werden ausge­wählte, in der Regel außer­börslich gehandelte alter­native Anlagen abge­bildet, die im allge­meinen Sicherungs­vermögen der Allianz Lebens­versicherungs-AG gehalten werden.
  • Sie können im Rahmen dieser privaten Renten­versicherung mit Kapital­option individuell über die Dauer der Anspar­phase bzw. eine vorzeitige Verfüg­bar­keit entscheiden - unab­hängig von den längeren Lauf­zeiten der zugrunde liegenden alter­nativen Anlagen. Es gibt kein garantiertes Mindestkapital.

Produktgeber: Allianz Lebensversicherungs-AG. | Basisinformationsblätter siehe Seite: Allianz Vermögensvorsorge für HVB-Kunden und -Kundinnen: Basisinformationsblätter (BIBs)

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Starke Werte im Portfolio
Erfahren Sie, wie Sie mit der Private­Finance­Police der Allianz über eine private Renten­versicherung ab einem Einmal­beitrag von 10.000 Euro Zugang zu den Rendite­chancen alternativer Anlagen erhalten. Von Experten und Expertinnen der Allianz gemanagt und global diversifiziert.
Gut zu wissen
Illustration - Eine dunkelhaarige Frau hält ein Schild mit einem Info-i in ihren Händen.

Es gibt keine verbindliche Definition für den Begriff „Alter­native Anlagen“. Für die Private­Finance­Police werden in der Regel nicht börsen­gehandelte Kapital­anlagen, wie zum Beispiel Maut­straßen, Wind­parks und Shopping Center darunter verstanden.

Alternative Anlagen sind häufig darauf ausge­richtet, in Zukunft regel­mäßig wieder­kehrende Ein­nahmen zu erwirt­schaften, zum Beispiel über Miet­ein­nahmen, Zins­ein­nahmen und Maut­ein­nahmen. Diese Einnahmen aus den Projekten und Beteiligungen sorgen für mehr Kalkulier­bar­keit und Kontinuität im Vergleich zu üblicher­weise stärker schwankenden Erträgen und Markt­wert­änderungen an Börsen oder Kapitalmärkten.

Wichtig bei alter­nativen Anlagen ist es, sich auch die Risiken bewusst zu machen, die mit dieser Anlage­form verbunden sind. Dazu gehören insbe­sondere die Möglich­keit hoher Wert­schwankungen bis hin zum Total­ausfall, regula­torische Risiken (z. B. durch veränderte nationale oder europäische Rahmen­bedingungen), Liquiditäts- und Veräußerungs­risiken sowie Wechsel­kurs­risiken und die Gefahr von Zinsschwankungen.

Allerdings lassen sich diese Risiken reduzieren: Durch die sorg­fältige Auswahl und eine breite Streuung einzelner Investitionen. Die Allianz führt deswegen über 1.000 Einzel­projekte im Gesamt­portfolio der alter­nativen Anlagen. Zudem verfügt die Allianz über eine hohe Expertise bei der Auswahl alter­nativer Anlagen.

Illustration - Eine dunkelhaarige Frau hält ein Schild mit einem Info-i in ihren Händen.
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Leistungs­umfang

 

  • Zugang zu den Rendite­chancen alternativer Anlagen: Unter anderem auf­grund der reduzierten Verfüg­barkeit und der hohen Mindest­kapital­anforderungen ist für Privat­kunden und Privat­kundinnen der Zugang und die hin­reichende Streuung alter­nativer Anlagen nur schwer realisierbar. Die Private­Finance­Police bietet Ihnen dagegen eine attraktive Form der Beteiligung an den Rendite­chancen einer großen Anzahl von alter­nativen Anlagen, ohne in diese investiert zu sein. Dazu zählen derzeit fünf Anlage­klassen: Private Equity, Private Debt, erneuer­bare Energien, Infra­struktur und Immobilien.
  • Attraktive lang­fristige Aussichten und Inflations­schutz: Ein Teil der alter­nativen Anlagen – insbe­sondere Infra­struktur­projekte und Immobilien - können lang­fristig stabil laufende Erträge bieten. Dazu ergeben sich insbe­sondere bei Private Equity und Immobilien lang­fristig Chancen aus Markt­wert­steigerungen. Sach­wert­anlagen wie Gebäude und Infra­struktur bieten zudem einen Schutz gegen Inflationseffekte.
  • Know-how der Allianz Anlage­experten und Anlage­expertinnen: Sie profitieren von dem aktiv gesteuerten Portfolio der Kapital­anlage­experten und  Kapital­anlage­expertinnen der Allianz und den besonderen Investitions­möglich­keiten der Allianz als finanz­starkem institutionellem Anleger.
  • Vorteile einer Renten­versicherung: Bei dieser privaten Renten­versicherung gegen Einmal­beitrag können Sie sich alter­nativ zur Auszahlung einer lebens­langen oder zeitlich befristeten Rente auch für eine Kapital­auszahlung bei Renten­beginn entscheiden oder eine Mischung aus Rente und Kapital­auszahlung wählen.
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Die Allianz Lebens­versicherung nimmt ihre Verantwortung gegen­über der Gesell­schaft und ihren Kunden und Kundinnen wahr. Dazu verfolgt sie eine Nach­haltig­keits­strategie in der Kapitalanlage.
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Starke Vorteile
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Das passende Produkt für Sie
Allianz
Mindesteinmalbeitrag

10.000 €

Mindestlaufzeit

Mindestens 12 Jahre

Leistungszeitpunkt

Frei wählbar unter Beachtung der Mindestlaufzeit; Höchstalter 85 Jahre

Altersrente

Wählbar als einmalige Kapitalzahlung, lebenslange Rente oder Kombination aus Beidem

Kapitalauszahlung

Wählbar als einmalige Kapitalzahlung alternativ zur Rente oder in Kombination mit einer Rente

Zuzahlungen und Entnahmen

Nicht möglich

Steuerliche Behandlung bei Rentenzahlung

Bei Auszahlung einer lebenslangen Rente wird nur der Ertragsanteil versteuert

Steuerliche Behandlung bei Kapitalzahlung

50 % des Wertzuwachses sind unter bestimmten Voraussetzungen steuerfrei

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Eine gute Wahl
Illustration - Ein Mann hält ein Dokument in seiner Hand.

Die Allianz PrivateFinancePolice eignet sich für Sie, wenn...

  • Sie die Rendite­chancen nicht an der Börse gehandelter Anlagen nutzen möchten, um Ihre bestehenden Anlagen zur Alters­vorsorge mit einem Einmal­beitrag zu ergänzen. Ein Einstieg in die Private­FinancePolice ist ab 10.000 Euro möglich.
  • Sie Ihre Anlagen zur Alters­vorsorge wirkungs­voll diversi­fizieren möchten, aber auch die Chancen und Risiken ein­schätzen und eingehen können, die mit einer Renten­versicherung verbunden sind, bei der sich das Vertrags­gut­haben nach der Wert­entwicklung alter­nativer Anlagen richtet.
  • Sie über genügend Liquidität verfügen, so dass Sie nicht auf Ent­nahmen während der Lauf­zeit angewiesen sind.
Illustration - Ein Mann hält ein Dokument in seiner Hand.
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Weltweit, alternativ, zukunfts­orientiert
Hier finden Sie eine Zusammenfassung der PrivateFinancePolice und wie diese investiert ist, herausgegeben von FOCUS-MONEY.
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Klarheit für Ihre Auswahl
Geeignet
  • wenn Sie von Ihrem liquiden Vermögen mindestens 10.000 Euro als Einmal­zahlung für eine private Renten­versicherung zur Verfügung haben.
  • wenn Sie für die Chancen alternativer Anlagen aufge­schlossen sind, die Risiken ein­gehen und auf eine garantierte Kapital­leistung verzichten können.
  • wenn Sie Ihre bestehenden Anlagen zur Alters­vorsorge wirkungs­voll mit der Private­FinancePolice lang­fristig diversi­fizieren möchten.
Weniger geeignet
  • wenn Sie nicht über genügend Liquidität verfügen und daher auf Ent­nahmen während der Lauf­zeit ange­wiesen sind.
  • wenn die Private­FinancePolice Ihre einzige Anlage zur Alters­vorsorge wäre und Sie keine Vorsorge in liquide Anlage­klassen haben, auf die Sie bei Bedarf zugreifen können.
  • wenn Sie Schwankungs- und Verlust­risiken nicht in Kauf nehmen wollen oder können.
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Häufige Fragen
Was möchten Sie gerne wissen?
  • Was sind alternative Anlagen, was sind alternative Investments?

    Für die Anlage­klasse "Alter­native Anlagen" existiert keine ein­heit­liche, verbindliche oder gesetzlich normierte Definition. Alter­native Anlagen zeichnen sich in der Regel durch einen lang­fristigen Anlage­horizont und eine einge­schränkte Handel­bar­keit aus. Dabei handelt es sich u.a. um folgende Anlage­klassen, die sich hin­sichtlich ihrer Chancen und Risiken unter­scheiden: Infra­struktur, erneuer­bare Energien, Immobilien, Private Equity und Private Debt. Der Begriff der alter­nativen Investments kann synonym zu alter­nativen Anlagen verwendet werden.
  • Was macht alternative Anlagen interessant?

    Alternative Anlagen zeichnen sich durch ein attraktives Chance-Risiko-Verhältnis aus. Das bedeutet, dass sie in etwa das gleiche lang­fristige Rendite­potential wie inter­nationale Aktien auf­weisen können, dabei aber lang­fristig betrachtet geringeren Schwankungen unterliegen.

    Ein weiterer Aspekt, der alter­native Anlagen zu einer interessanten Ergänzung eines bestehenden Portfolios macht, sind im Erfolgs­fall ihre stabil laufenden Erträge. Durch regel­mäßig wieder­kehrende Ein­nahmen, wie zum Beispiel Miet­ein­nahmen, Zins­ein­nahmen und Maut­ein­nahmen, sorgen die Anlagen für mehr Kalkulier­bar­keit und Kontinuität.

    Erträge und Markt­wert­änderungen alter­nativer Anlagen sind geringeren Schwankungen unter­worfen als die von handel­baren Anlagen.

  • Warum liegen alternative Anlagen im Trend?

    Insbesondere in Zeiten erhöhter Inflation, erheblichen Marktunsicher­heiten sowie ambitionierten Einstiegs­niveaus an den Kapital­märkten stellen alter­native Anlagen einen attraktiven Zugang zu alter­nativen Rendite­quellen dar.

    Bestehende Anlagen zur Alters­vorsorge können durch nicht börsen­gehandelte Anlagen wirkungs­voll diversi­fiziert werden.

  • Gibt es besondere Risiken bei alternativen Anlagen?

    Alternative Anlagen weisen besondere Risiken auf:

    • Einzelne alternative Anlagen können hohe Wert­schwankungen auf­weisen, bis hin zum Total­verlust. Durch die Ein­beziehung mehrerer Anlage­klassen und eine hohe Streuung von Einzel­investments inner­halb der Anlage­klassen können diese Wert­schwankungen abge­schwächt werden.
    • Bei der Investition in Groß­projekte können regula­torische Einschränkungen zum Beispiel durch veränderte nationale oder inter­nationale Rahmen­bedingungen auftreten.
    • Auf Grund der einge­schränkten Handel­bar­keit von alternativen Anlagen bestehen Liquiditäts- und Veräußerungsrisiken.
    • Wechsel­kurs­risiken und Zins­schwankungen können vor Fällig­keit einzelner Anlagen zu Kurs­rück­gängen führen.
  • Kann ich während der Laufzeit Geld entnehmen oder zuzahlen?

    Nein, bei der Allianz PrivateFinancevPolice sind keine Zuzahlungen oder Entnahmen während der Lauf­zeit möglich.
  • Was bedeutet "Aktive Steuerung" bei der PrivateFinancePolice?

    Aktive Steuerung bedeutet, dass die der PrivateFinance­Police zugrunde­liegenden Anlagen im Allianz Sicherungs­vermögen von einem welt­weiten Experten­netz­werk der Allianz gemanagt, global diversi­fiziert und an die jeweiligen Markt­gegeben­heiten ange­passt werden. Dabei werden der lang­fristige Investitions­charakter alter­nativer Anlagen sowie das Rendite-Risiko-Profil der einzelnen Anlage­klassen berücksichtigt.
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