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Clevere Alters­vorsorge gegen Einmal­beitrag

SchatzBrief Rechner

Unser SchatzBrief Rechner zeigt Ihnen ganz unverbindlich und mit wenigen Klicks, wie lukrativ es ist, einen Einmalbeitrag in die eigene Altersvorsorge zu investieren. Sie brauchen lediglich wenige Angaben einzugeben und schon wissen Sie, wie hoch Ihre garantierte lebenslange Rente oder eine Kapitalzahlung ausfallen wird.
Dann schreiben Sie uns. Ihr persönlicher Ansprechpartner vor Ort wird sich umgehend bei Ihnen melden.
Prinzip und Funktions­weise

Einmal zahlen, ein Leben lang profitieren. Der Allianz SchatzBrief bietet die Chance auf eine attraktive Rendite bei gleichzeitiger Flexibilität. Sie können Kapital entnehmen, wiederholt flexibel Zuzahlungen leisten und den Auszahlungszeitpunkt selbst bestimmen.

Das Prinzip SchatzBrief ist ganz einfach:

  • Einmalbeitrag und Rentenbeginn festlegen,
  • zwischen vier Vorsorgekonzepten wählen,
  • von einer möglichen Steuerersparnis profitieren,
  • bei Rentenbeginn lebenslange Rente, Kapitalzahlung oder eine Kombination aus beidem wählen.
Gut zu wissen

Laut einer Studie des Deutschen Instituts für Wirtschaftsforschung (DIW Berlin) im Auftrag der Hans-Böckler-Stiftung, werden in einem Zeitraum von 15 Jahren (2012 bis 2027) vermutlich bis zu 400 Milliarden Euro pro Jahr vererbt und verschenkt.

Mit dem Allianz SchatzBrief kann Geldvermögen, wie etwa aus einer Erbschaft, ganz einfach als Einmalbeitrag in eine attraktive Altersvorsorge umgewandelt werden.

Häufige Fragen
Was möchten Sie gerne wissen?

In welchem Alter ist der SchatzBrief für mich die richtige Wahl?

In jedem Alter. Sie können beispielsweise Mitte 50 bei Ihrer Altersvorsorge auf einen Schlag nochmals richtig Gas geben und in den SchatzBrief investieren. Es ist aber auch clever, schon so früh wie möglich überschüssiges Geld in die eigene Altersvorsorge zu stecken, denn die gesetzliche Rente leistet immer weniger. So haben Sie die Möglichkeit, über die Jahre ein beträchtliches Vermögen für später aufzubauen.

In welchem Alter Sie die Leistungen aus dem SchatzBrief beziehen, können Sie selbst bestimmen. Die Mindestlaufzeit beträgt – abhängig vom Vorsorgekonzept – zehn oder zwölf Jahre beziehungsweise Indexjahre. Ab einer Laufzeit von 12 Jahren und einem Bezugsalter von mindestens 62 Jahren lassen sich die Steuervorteile voll ausschöpfen.

Welche Angaben benötige ich und was zeigt mir der SchatzBrief Rechner an?

Selbstverständlich ist die Berechnung völlig unverbindlich und anonym. Nur wenige Angaben genügen, um zu erfahren, wie hoch die Rente oder Kapitalzahlung ausfallen wird:

Geburtsdatum: Die Berechnung ist für den Altersbereich zwischen 18 und 72 Jahren möglich. 

Höhe des Einmalbeitrags: In den Rechner können Sie den Einmalbeitrag eingeben, den Sie für Ihre Vorsorge eingeplant haben. Es sind Einmalbeiträge zwischen 3.000 und 500.000 Euro möglich. Bei höheren Einmalbeiträgen wenden Sie sich bitte an Ihren persönlichen Ansprechpartner.

Vertragslaufzeit: Die Mindestlaufzeit beträgt, je nach gewähltem Vorsorgekonzept, zehn oder zwölf Jahre beziehungsweise Indexjahre.

Wertentwicklung: Die künftige Entwicklung an den Kapitalmärkten kann nicht vorhergesehen werden. Im Rechner wird für die Leistungsdarstellung eine modellhafte jährliche Wertentwicklung verwendet. 

Anhand einer Modellrechnung erfahren Sie sofort und unverbindlich die Höhe der lebenslangen Rente beziehungsweise Kapitalzahlung, die garantierte Leistung und die Wertentwicklung nach Kosten. Die Modellberechnung ist für das Vorsorgekonzept „KomfortDynamik“ voreingestellt. Alternativ können Sie die Vorsorgekonzepte „InvestFlex“, „IndexSelect“ oder „Perspektive“ wählen.

Wie kann ich von Steuervorteilen profitieren?

Ihre Rente aus dem Allianz SchatzBrief wird nur mit dem sogenannten Ertragsanteil besteuert. Das heißt, das Finanzamt belegt ausschließlich den erwirtschafteten Zinsanteil (Ertragsanteil), nicht aber die angesparten Rentenbeiträge mit einer Einkommenssteuer.

Wenn Sie statt einer Rente eine Kapitalzahlung wählen, wird nur die Hälfte der Erträge versteuert. Damit die steuerlichen Vorteile greifen, müssen allerdings zwei Voraussetzungen erfüllt sein: Ihre Laufzeit beträgt mindestens 12 Jahre und Sie sparen wenigstens bis zum 62. Lebensjahr an.

Möchten Sie mehr über Alternativen zur gesetzlichen Altersvorsorge erfahren? Wir beraten Sie über eine private Rentenversicherung und die beste Alternative für Sie und Ihre Familie.

Service und Kontakt
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