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60594 Frankfurt am Main
Tel: 069 617015
Fax: 069 617019
Wir beraten Sie gerne:

Allianz SchatzBrief

Ihr Vermögen in den besten Händen

Kurz erklärt in 30 Sekunden

Allianz SchatzBrief: Alles, was Sie wissen müssen

Allianz - Stoppuhr mit Allianz Logo im Hintergrund
  • Der SchatzBrief ist eine Rentenversicherung mit Einmalzahlung für den mittelfristigen und langfristigen Vermögensaufbau zur Altersvorsorge.
  • Einmalig zahlen, ein Leben lang profitieren – mit dem Allianz SchatzBrief kombinieren Sie die Vorteile einer Rentenversicherung mit individuellen Anlagemöglichkeiten – von sicherheits- bis chancenorientiert.
  • Flexible Vorsorge: Sie können Kapital entnehmen oder Zuzahlungen leisten – und Sie bestimmen, wann Sie Ihre Auszahlung erhalten. Am Ende der Laufzeit haben Sie die Wahl zwischen Rente, Kapital oder einer Kombination aus beidem.
  • Steuervorteile: Ihre lebenslange Rente aus dem Allianz SchatzBrief wird nur mit dem sogenannten Ertragsanteil besteuert. Wenn Sie eine Kapitalzahlung wählen, wird nur die Hälfte der Erträge versteuert, sofern Ihr Vertrag mindestens 12 Jahre läuft und Sie bei Auszahlung mindestens 62 Jahre alt sind.

Leistungsumfang

Das bietet Ihnen der SchatzBrief der Allianz

Allianz - Altersvorsorge Vermögen: Mann mit Brille liest Zeitung
  • Einmal zahlen, lebenslang profitieren: Mit einem einmaligen Betrag ergänzen Sie Ihre Altersvorsorge mit einer lebenslangen Rente – und das bereits ab 3.000 Euro.
  • Flexibilität: Nach der Einmalzahlung können Sie weitere Zuzahlungen leisten oder Kapital entnehmen. Den Zeitpunkt für die Auszahlung bestimmen Sie und haben dabei am Ende der Laufzeit Wahl zwischen Rente, Kapital oder einer Kombination aus beidem.
  • Individuelle Anlagemöglichkeiten: Mit den Allianz Vorsorgekonzepten entscheiden Sie sich bei Vertragsschluss für die Anlageausrichtung, die zu Ihnen passt – von sicherheits- bis chancenorientiert.
  • Rendite und Sicherheit: Nutzen Sie für Ihre Altersvorsorge die Chance auf eine attraktive Rendite. Sie profitieren dabei vom bewährten Kapitalanlage-Know-how der Allianz und bleiben flexibel.

Auf einen Blick

Allianz SchatzBrief: So einfach – so clever – so attraktiv

Einmal zahlen, ein Leben lang profitieren: Der Allianz SchatzBrief ist eine private Rentenversicherung gegen Einmalbeitrag. Dabei haben Sie die Wahl: von der sicherheits- zur chancenorientierten Variante, mit oder ohne Garantie Ihrer eingezahlten Beiträge zum Rentenbeginn. Sie erhalten zum Rentenbeginn eine lebenslange Rente, eine einmalige Kapitalzahlung oder eine Kombination aus beidem. Und dies mit der Möglichkeit steuerlicher Vorteile.

Allianz - Allianz Schatzbrief: So einfach – so clever – so attraktiv

Eine gute Wahl

Wann ist der Allianz SchatzBrief für Sie sinnvoll?

Allianz - Allianz Info-Icon

Der Allianz SchatzBrief eignet sich für Sie, wenn Sie freie Vermögensmittel mittel- bis langfristig für die Altersvorsorge anlegen und

  • die Chance auf eine attraktive Rendite nutzen wollen.
  • im Alter steuerliche Vorteile genießen möchten.
  • auch später noch finanziell flexibel bleiben wollen.

Starke Vorteile

Was Ihnen der SchatzBrief der Allianz bringt

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In besten Händen

Vertrauen Sie der globalen Anlagekompetenz der Allianz. Sie genießen größtmögliche Sicherheit und profitieren zudem vom großen Kapitalanlagevolumen der Allianz und daraus resultierenden erhöhten Ertragschancen.

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Flexible Vorsorge

Sie haben die Wahl, was Sie am Ende der Laufzeit erhalten: eine lebenslange Rente, eine zeitlich begrenzte Rente, eine Kapitalzahlung oder eine Kombination aus Kapital und lebenslanger Rente.
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Leistung für Ihre Hinterbliebenen

Abhängig vom gewählten Vorsorgekonzept können Ihre Hinterbliebenen im Todesfall eine Kapitalzahlung erhalten.
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Das passende Produkt für Sie

Allianz SchatzBrief im Detail

 
Mindesteinmalbeitrag
Mindesteinmalbeitrag
3.000 €
Mindestlaufzeit
Mindestlaufzeit
Je nach Vorsorgekonzept mindestens 10 Jahre
Leistungszeitpunkt
Leistungszeitpunkt
Frei wählbar unter Beachtung der Mindestlaufzeit; Höchstalter 85 Jahre
Altersrente
Altersrente
Wählbar als lebenslange garantierte Rente oder als zeitlich befristete Rente
Kapitalauszahlung
Kapitalauszahlung
Wählbar als einmalige Kapitalzahlung alternativ zur Rente oder in Kombination mit einer Rente
Zuzahlungen und Entnahmen
Zuzahlungen und Entnahmen
Ab 1.000 € möglich
Leistung für Hinterbliebene
Leistung für Hinterbliebene

Je nach Vorsorgekonzept im Todesfall finanzielle Leistung für einen Begünstigten möglich

Steuervorteil bei Rentenzahlung
Steuervorteil bei Rentenzahlung
Bei Auszahlung einer lebenslangen Rente wird nur der Ertragsanteil versteuert
Steuervorteil bei Kapitalzahlung
Steuervorteil bei Kapitalzahlung
50% des Wertzuwachses sind unter bestimmten Voraussetzungen steuerfrei

Drei besondere Vorteile

Darum eine Vermögensanlage der Allianz wählen

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Das Beste für Ihr Vermögen

Wir haben die optimale Lösung für Ihr Vermögen! So schaffen Sie ein finanzielles Sicherheitspolster für Ihr Alter. Legen Sie Ihr Geld an und sichern Sie sich Ihre Chancen auf eine attraktive Rendite.

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Allianz Leben erzielt seit vielen Jahren regelmäßig Bestbewertungen in der Qualität der Produkte, bei der Sicherheit und der Finanzstärke – das bestätigen uns unter anderem unabhängige Finanzexperten.

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Individuelle Vorsorge

Die Vorsorgekonzepte der Allianz ermöglichen Ihnen bei Abschluss eine individuelle Anlageausrichtung von sicherheits- bis chancenorientiert – mit attraktiven Renditechancen und hoher Flexibilität.

Für Ihre individuelle Ausrichtung

Was Ihnen moderne Vorsorgekonzepte für Ihren SchatzBrief bringen

Ihre persönliche Vorsorge sollte Ihren Ansprüchen gerecht werden. Doch was bedeutet das speziell für Ihre Altersvorsorge? Die durchschnittliche Lebenserwartung steigt. Das ist erstmal eine gute Nachricht. Es bedeutet aber auch, dass Sie in der Vorsorge umdenken müssen, da das angesparte Kapital länger reichen muss. Die Lösung scheint einfach: Entweder mehr Geld zu sparen oder das Kapital chancenreicher anlegen. Können Sie Ihre Sparrate nicht erhöhen, bieten unsere modernen Vorsorgekonzepte mit der Finanzstärke der Allianz eine gute Basis zur Steigerung Ihrer Renditechancen. Unsere lebenslange Rente trägt dazu bei, Ihren gesamten Ruhestand finanziell abzusichern.
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Klarheit für Ihre Auswahl

Wann ist der Allianz SchatzBrief geeignet, wann nicht?

Allianz - Grafik: Haken

Der Allianz SchatzBrief ist geeignet, ...

... als mittel- und langfristige Vorsorgelösung ab einem Mindestbeitrag von 3.000 Euro.

... um mit einem einmaligen Beitrag eine lebenslange Rente zu erhalten.

... wenn Sie die Wahl haben wollen, ob Ihre Vorsorge stärker sicherheits- oder chancenorientiert sein soll.

Allianz - Grafik: Minuszeichen

Der Allianz SchatzBrief ist nicht geeignet, wenn...

… Sie weniger als 3.000 Euro einzahlen wollen.

... kurzfristige Ansparziele im Fokus stehen sollen.

... Sie einen vollwertigen Hinterbliebenenschutz haben wollen, wie ihn beispielsweise eine Risikolebensversicherung bietet.

Häufige Fragen

Was möchten Sie gerne wissen?

  • Komme ich während der Laufzeit des Allianz SchatzBriefes an mein Vermögen?
  • Gilt für den Allianz SchatzBrief ein bestimmtes Rentenalter?
  • Kann ich den Rentenbeginn nachträglich noch verändern?
  • Bedeutet ein chancenreiches Vorsorgekonzept nicht auch mehr Risiko?
  • Warum ist es in der Altersvorsorge wichtig, chancenreicher vorzusorgen?
Komme ich während der Laufzeit des Allianz SchatzBriefes an mein Vermögen?

Ja, beim Allianz SchatzBrief sind Geldentnahmen vor Vertragsende möglich. Sie haben aber auch die Möglichkeit, Geld zuzuzahlen.

Gilt für den Allianz SchatzBrief ein bestimmtes Rentenalter?

Sie selbst legen fest, ab wann Sie – nach einer bestimmten Mindestlaufzeit – Leistungen aus dem Allianz SchatzBrief beziehen möchten. Ihre Rente aus dem Allianz SchatzBrief wird nur mit dem sogenannten Ertragsanteil besteuert. Wenn Sie eine Kapitalzahlung wählen, wird nur die Hälfte der Erträge versteuert, sofern Ihr Vertrag mindestens 12 Jahre läuft und Sie bei Auszahlung mindestens 62 Jahre alt sind.

Kann ich den Rentenbeginn nachträglich noch verändern?

Ja, Sie können den Leistungszeitpunkt Ihres SchatzBriefs auch später noch verändern. Zum einen können Sie diesen aufschieben, unter der Voraussetzung, dass der Rentenbeginn zwischen Ihrem 55. und 85. Lebensjahr liegt. Sie können den Leistungszeitpunkt auch um bis zu sieben Jahre vorziehen, solange Sie bei Rentenbeginn mindestens 55 Jahre alt sind.

Bedeutet ein chancenreiches Vorsorgekonzept nicht auch mehr Risiko?

Wir greifen Ihren Wunsch nach einer Kombination von Chance und Sicherheit auf.
Unsere modernen Vorsorgekonzepte sind mit wesentlichen Garantien wie beispielsweise einer Beitragsgarantie ausgestattet, sodass Renditechancen mit ausreichenden Sicherheiten einhergehen.

Im Rahmen unserer Vorsorgekonzepte können Sie entscheiden, ob Sie sich selbst um die Auswahl der Anlagen kümmern möchten und Ihre Kapitalanlage somit selbst gestalten oder ob Sie dies lieber den Experten der Allianz überlassen möchten.

Warum ist es in der Altersvorsorge wichtig, chancenreicher vorzusorgen?

Durch die stark rückläufigen Zinsen können Sie mit herkömmlichem Sparverhalten nicht mehr so viel erreichen wie noch vor ein paar Jahren. Durch die aktuelle Niedrigzinsphase müssen bisherige Pläne für den Ruhestand überdacht und neu abgewogen werden.

Zudem steigt die Lebenserwartung. Erstmal eine gute Nachricht. Wir müssen uns allerdings der Situation bewusst sein, denn das angesparte Kapital muss künftig länger reichen.

Um Ihren Lebensstandard im Alter zu halten, gibt es zwei Lösungen: Zum einen können Sie Ihre Sparrate erhöhen. Sollte Ihnen das nicht möglich sein, ergibt sich zum anderen die attraktivere Lösung, Ihr Kapital chancenreicher anzulegen. Unsere modernen Vorsorgekonzepte bieten Ihnen die Möglichkeit auf eine attraktive Rendite in Verbindung mit einem hohen Maß an Sicherheit.

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  • Rating Unternehmensqualität, Finanzstärkster Lebensversicherer Europas, Focus Money, Ausgabe 45/2017