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SchatzBrief: Steinstapel am Strand, Finger einer Frau legen einen Stein auf den Stapel
Private Alters­vorsorge gegen Einmal­beitrag

Allianz SchatzBrief

  • Erklärung: Der SchatzBrief ist eine Rentenversicherung gegen Einmalbeitrag für den mittel- bis langfristigen Vermögensaufbau zur Altersvorsorge – z. B. mit einer lebenslangen Rente.
  • Vorteile: Einmalig zahlen, ein Leben lang profitieren – mit dem Allianz SchatzBrief die Vorteile einer Rentenversicherung mit unterschiedlichen Anlagemöglichkeiten kombinieren – von chancen- bis sicherheitsorientiert.
  • Produktdetails: Ob Kapital entnehmen oder flexibel Zuzahlungen leisten – Sie können bestimmen, wann Sie die Auszahlung erhalten. Am Ende der Ansparphase die Wahl zwischen Rente, Kapital oder einer Kombination aus beidem haben.
  • Die lebenslange Rente aus dem Allianz SchatzBrief wird nur mit dem sogenannten Ertragsanteil besteuert. Bei der Wahl einer Kapitalzahlung wird nur die Hälfte der Erträge versteuert, sofern der Vertrag mindestens 12 Jahre gelaufen ist und die bezugsberechtigte Person bei Auszahlung mindestens 62 Jahre alt ist.
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Der Allianz SchatzBrief ist eine Rentenversicherung gegen Einmalbeitrag für den mittel- bis langfristigen Vermögensaufbau zur Altersvorsorge. Der SchatzBrief ist nicht mit dem Bundesschatzbrief zu verwechseln. Der Allianz SchatzBrief ist ab einem Einmalbeitrag von 3.000 Euro möglich. Die flexible Vorsorge ermöglicht Zuzahlungen und Entnahmen sowie die Wahl der Auszahlungsform und des Auszahlungszeitpunkts.

Überlegt Vermögen aufbauen: Mit dem Allianz SchatzBrief lässt sich bis zum 85. Lebensjahr Vermögen aufbauen mit einer individuell ausgerichteten Balance zwischen Renditechancen und Sicherheit.

Clever Schenken: Das Vermögen aus dem Allianz SchatzBrief kann schon zu Lebzeiten übertragen werden. Das Bezugsrecht kann grundsätzlich jederzeit angepasst werden.

Wahlmöglichkeit zwischen Rente und Kapitalzahlung: Zu Beginn der Auszahlung des Allianz SchatzBriefs können Sie eine lebenslange garantierte Rente, eine einmalige Kapitalzahlung oder eine Kombination aus beidem wählen.

Einmal zahlen, ein Leben lang profitieren: Der Allianz SchatzBrief ist eine private Rentenversicherung gegen Einmalbeitrag. Dabei gibt es die Wahl: von chancenorientiert für höhere Renditechancen bis sicherheitsorientiert mit zeitgemäßen Garantien. Zum Rentenbeginn wird eine lebenslange Rente, eine einmalige Kapitalzahlung oder eine Kombination aus beidem ausbezahlt. Und dies mit der Möglichkeit steuerlicher Vorteile.
Es werden die Funktionsweise des Allianz SchatzBriefs dargestellt. Der Allianz SchatzBrief ist eine private Rentenversicherung gegen Einmalbeitrag. Zuzahlungen und Entnahmen sind während der Laufzeit möglich. Zu Rentenbeginn kann eine einmalige Kapitalzahlung, eine lebenslange Rente oder eine Kombination aus beidem ausbezahlt werden. Bei Auszahlung einer Kapitalzahlung sind nur 50 Prozent des Wertzuwachses zu versteuern, wenn der Vertrag mindestens 12 Jahre gelaufen ist und der Kunde oder die Kundin bei der Auszahlung mindestens 62 Jahre alt ist. Bei der lebenslangen Rente muss nur der niedrige Ertragsanteil von z.B. 18 Prozent bei Rentenbeginn mit 65 Jahren versteuert werden.
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Die Allianz wurde von "FOCUS MONEY" als finanzstärkster Lebensversicherer Europas ausgezeichnet. Diese Anerkennung basiert auf einem Test der 10 größten Lebensversicherer Europas, der in der Ausgabe 47/2023 von "FOCUS MONEY" veröffentlicht wurde.
Die Allianz wurde von "FOCUS MONEY" als finanzstärkster Lebensversicherer Europas ausgezeichnet. Diese Anerkennung basiert auf einem Test der 10 größten Lebensversicherer Europas, der in der Ausgabe 47/2023 von "FOCUS MONEY" veröffentlicht wurde.

Zuverlässiger Partner

Auf Basis internationaler Top-Ratings wurde die Allianz Lebensversicherung von FOCUS-MONEY als „Finanzstärkster Lebensversicherer Europas“ ausgezeichnet.

Innovative Kapitalanlage

Die Allianz Lebensversicherung investiert weltweit breit diversifiziert mit starkem Fokus auf alternative Anlagen, zum Beispiel erneuerbare Energien. Kundinnen und Kunden profitieren dabei von der Größe und Erfahrung der Allianz.

Zukunftsfähige Lösungen

Kundinnen und Kunden erhalten bei der Allianz Lebensversicherung eine attraktive Kombination aus Renditechancen und Sicherheit. Dabei ist eine individuelle Gewichtung möglich.

Nachhaltigkeit
Die Allianz Lebensversicherung nimmt ihre Verantwortung gegenüber der Gesellschaft und ihren Kunden und Kundinnen wahr. Dazu verfolgt sie eine Nachhaltigkeitsstrategie in der Kapitalanlage.
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Mindesteinmalbeitrag 3.000 €
Mindestlaufzeit Je nach Vorsorgekonzept mindestens 10 Jahre
Leistungszeitpunkt Frei wählbar unter Beachtung der Mindestlaufzeit; Höchstalter 85 Jahre
Altersrente Alternativ zur Rente als einmalige Kapitalzahlung wählbar oder in Kombination mit einer Rente
Kapitalauszahlung Wählbar als einmalige Kapitalzahlung alternativ zur Rente oder in Kombination mit einer Rente
Zuzahlungen und Entnahmen Ab 500 € möglich
Steuervorteil in der Ansparphase Eine Erbschaftsteuer fällt nur bei einer Überschreitung der Freibeträge an
Steuervorteil bei Rentenzahlung Bei Auszahlung einer lebenslangen Rente wird nur der Ertragsanteil versteuert
Steuervorteil bei Kapitalzahlung 50 % des Wertzuwachses sind unter bestimmten Voraussetzungen steuerfrei
Leistung für Hinterbliebene Je nach Vorsorgekonzept wird im Todesfall eine finanzielle Leistung an den/die Begünstigten gezahlt
Die Vorsorgekonzepte der Allianz erfüllen vielfältige Bedürfnisse und Wünsche. Kunden und Kundinnen können die Balance aus Renditechancen und Sicherheiten individuell festlegen und entscheiden, ob sie bei der Kapitalanlage vollständig auf die Experten und Expertinnen der Allianz vertrauen oder diese selbst mitgestalten wollen.
Diese Infografik vergleicht vier verschiedene Vorsorgekonzepte hinsichtlich Sicherheit und Renditechancen der Kapitalanlage. Auf der linken Seite steht der Bereich "Sicherheiten", der für die Sicherheit des Sicherungsvermögens bei eingeschränkten Chancen steht. Rechts liegt der Bereich "Renditechancen", der auf die Chancen der Kapitalmärkte mit ihren Risiken verweist. Insgesamt sind vier Vorsorgekonzepte aufgelistet, dargestellt durch vier unterschiedlich farbige Balken: KomfortDynamik, InvestFlex, IndexSelect und Perspektive. Die Grafik zeigt, dass die ersten drei Vorsorgekonzepte (KomfortDynamik, InvestFlex und IndexSelect) hinsichtlich Chance und Sicherheit eine individuelle Gewichtung ermöglichen und Kundinnen und Kunden damit selbst entscheiden können, wie chancen- oder sicherheitsorientiert ihre Vorsorge gewichtet sein soll. Bei InvestFlex kann sogar vollständig auf die Chancen und Risiken der Kapitalmärkte gesetzt werden. Das vierte Vorsorgekonzept Perspektive bietet im Vergleich zu den anderen dreien die höchste Sicherheit, da die Kapitalanlage vollständig im Sicherungsvermögen von Allianz Leben erfolgt.
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Geeignet
  • Sinnvoll für alle, die für ihre Altersvorsorge einen Betrag ab 3.000 Euro mittel- bis langfristig anlegen wollen
  • Um mit einem einmaligen Beitrag eine lebenslange Rente zu erhalten
  • Für alle, die entscheiden wollen, ob ihre Vorsorge chancen- oder sicherheitsorientiert sein soll
Weniger geeignet
  • Wenn kurzfristige Vorsorge- und Anlageziele im Fokus stehen
  • Für alle, die laufend Beiträge zahlen möchten
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