Fondssparplan

Der Allianz AufbauPlan kurz erklärt

Der Allianz AufbauPlan ist ein attraktiver Fondssparplan mit einer Laufzeit von 5 bis 15 Jahren, den Sie flexibel besparen können.
Durch breit gestreute Fonds haben Sie als Anleger:in die Chance, bei überschaubarem Risiko eine positive Rendite zu erzielen.
Auch bei der Kapitalauszahlung und -entnahme bleiben Sie flexibel: Sie können jederzeit Kapital aus Ihrem Fondssparplan entnehmen bzw. sich am Ende der Laufzeit das Geld in einer Summe oder in Raten auszahlen lassen.
Sie profitieren vom Durchschnittskosteneffekt: Bei gleichbleibender Sparrate erwerben Sie bei sinkenden Kursen mehr, bei hohen Kursen weniger Fondsanteile.

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Die Leistungen im Überblick

Das bietet Ihnen der Allianz AufbauPlan

Erfüllen Sie Ihre kleinen und großen Träume mit einem klaren Plan: Der Allianz AufbauPlan ist ein attraktiver und flexibler Sparplan, mit dem Sie die Chancen des Kapitalmarktes nutzen können.

Sparen, so wie Sie möchten: Sie entscheiden, wie lange, wie viel und wie häufig Sie als Anleger:in sparen möchten – ganz nach Ihren Wünschen. So gestalten Sie sich Ihren persönlichen Fondssparplan.
Attraktive Rendite-Erwartungen: Fonds investieren in unterschiedliche Anlageklassen. Durch diese breite Streuung haben Sie als Anleger:in die Chance, bei überschaubarem Risiko positive Rendite zu erzielen.
Ausgezeichnete Leistung: Unser Erfolg ist Ihr Erfolg - Allianz Global Investors ist von Scope 2024 als Sieger in der Kategorie „Bester Asset Manager Themenfonds Aktien“ und als einer der Top 5 Asset Manager in der Kategorie „Multi Asset“ ausgezeichnet worden..

Drei starke Vorteile

Darum den AufbauPlan der Allianz wählen

Experten-Management

Unsere Fondsmanager:innen beobachten die Kapitalmärkte und reagieren auf Entwicklungen, um für Sie die bestmögliche Rendite zu erzielen.

Durchschnittskosteneffekt

Da Sie bei gleichbleibenden Sparraten bei sinkenden Kursen mehr und bei hohen Kursen dagegen weniger Fondsanteile erwerben, sinkt der durchschnittliche Bezugspreis.

Kosteneffizient

Sie zahlen keinen Ausgabeaufschlag auf die erworbenen Fondsanteile, sondern lediglich eine Abschlussgebühr, die automatisch mit den Sparraten des ersten Jahres verrechnet wird.

Zur Beratung

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Gut zu wissen

Wie funktioniert der Allianz AufbauPlan?

Mit dem Allianz AufbauPlan, dem besonderen Fondssparplan der Allianz, sind Sie finanziell bestens aufgestellt, egal was kommt. Bei dieser Form der Geldanlage in Fonds nutzen Sie Ihre Chancen und bleiben gleichzeitig flexibel.

Individuell: Der Allianz AufbauPlan ist ein Fondssparplan mit einer Laufzeit von 5 bis 15 Jahren, den Sie monatlich ab 50 Euro, vierteljährlich ab 150 Euro oder jährlich ab 600 Euro besparen können.
Flexibel: Sie können in einem Allianz AufbauPlan-Depot mehrere AufbauPläne einrichten, in verschiedene und breit aufgestellte Fonds investieren und so Ihr Risiko noch breiter streuen. Das angesparte Kapital Ihrer Fondssparpläne können Sie als Anleger:in jederzeit entnehmen, die Sparrate reduzieren oder aussetzen.
Auszahlung nach Plan: Am Ende der Laufzeit können Sie sich das Kapital Ihrer Fondssparpläne in einer Summe oder durch einen Auszahlplan in Raten auszahlen lassen.

Klarheit für Ihre Auswahl

Für wen ist der Allianz AufbauPlan geeignet, für wen nicht?

Der Allianz AufbauPlan ist geeignet ...

…für Anleger:innen, die ihre Vermögensplanung nicht dem Zufall überlassen möchten.
…für Anleger:innen, die mit regelmäßigen Raten systematisch Geld anlegen möchten.
…für Anleger:innen, die die Chancen des Kapitalmarktes nutzen möchten.

Der Allianz AufbauPlan ist nicht geeignet ...

... für sicherheitsorientierte Anleger:innen, denen Kapitalmarktschwankungen zu riskant sind.
…für Anleger:innen, die eher mit unregelmäßigen Beträgen sparen möchten.
... für Anleger:innen, die einen Fondssparplan mit einer Laufzeit von bis zu fünf Jahren suchen.

Was möchten Sie noch zum Fondssparplan wissen?

In welche Fonds kann ich sparen?

Für den Allianz AufbauPlan steht Ihnen eine große Fondsauswahl von Allianz Global Investors zur Verfügung. Bei Ihrem Allianz-Kontakt vor Ort beraten wir Sie gerne bei der Auswahl und suchen mit Ihnen die Fonds aus, die Ihren Wünschen am besten entsprechen.

Was passiert am Ende der Laufzeit mit meinen Fondsanteilen?

Die Anteile bleiben in Ihrem Depot bestehen, so dass Sie am Ende der Vertragslaufzeit frei über Ihr Kapital verfügen können. Sie können aber nach Laufzeitende auch weiter in den Zielfonds zu regulären Ausgabepreisen sparen. Auch die Einrichtung eines Auszahlplanes ist möglich.

Welche Kosten fallen für den Allianz AufbauPlan an?

Statt des üblichen Ausgabeaufschlags, der monatlich bei jedem Anteilskauf anfällt, zahlen Sie beim Allianz AufbauPlan lediglich eine einmalige Abschlussgebühr. Diese ist abhängig vom gewählten Fonds und der Laufzeit – je länger Sie sparen, desto höher fällt der Rabatt aus. Die konkrete Abschlussgebühr für Ihren Allianz AufbauPlan erfahren Sie bei Ihrem Allianz-Kontakt vor Ort.

Die Depotgebühr beträgt derzeit 40 Euro pro Jahr.

Kann ich Fondsanteile auch vor dem Ende der Laufzeit verkaufen?

Ja. Die Fondsanteile können jederzeit bis zur vollen Höhe verkauft werden.

Kann ich meine Sparrate während der Laufzeit erhöhen oder senken?

Die Sparrate kann nicht erhöht werden. Eine Senkung der Sparrate ist nach Ablauf des ersten Jahres möglich, wobei die Mindestanlagebeträge nicht unterschritten werden dürfen. Eine spätere Erhöhung ist bis zur Höhe der Ursprungsrate wieder möglich.

Kann ich die Sparrate auch aussetzen?

Ja, das ist nach Ablauf des ersten Vertragsjahres schriftlich möglich. Bei Ihrem Allianz-Kontakt vor Ort unterstützten wir Sie hierbei gerne.

Kann ich ausgesetzte Sparraten nachbezahlen?

Ja, innerhalb eines Jahres. Dabei ist zu beachten, dass die zu Vertragsbeginn vereinbarte Jahressparleistung im Kalenderjahr der Nachzahlung nicht überschritten wird.

Kann ich zusätzliche Einzahlungen in meinem Allianz AufbauPlan vornehmen?

Nein. Während der Vertragslaufzeit sind nur Einzahlungen im Rahmen der vereinbarten Sparraten möglich, zusätzliche Einzahlungen leider nicht.

Wo finde ich Antworten auf weitere Fragen zum Allianz AufbauPlan?

Wenn Sie weitere Fragen zum Allianz AufbauPlan haben, können Sie gerne eine der unten genannten Kontaktmöglichkeiten nutzen.

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