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Oliver Kayser
Generalvertretung

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Oliver Kayser
Generalvertretung
Heinrichstr.15
27798 Hude
Tel: 04408 3088722
Fax: 04408 3088723
Wir beraten Sie gerne:

Einmal Beitrag zahlen, lebenslang abgesichert

Allianz PflegeRente gegen Einmalbeitrag

Das Prinzip der Allianz PflegeRente gegen Einmalbeitrag ist ganz einfach: Sie zahlen ein einziges Mal und haben bei anhaltender Pflegebedürftigkeit eine lebenslange Rente für professionelle Betreuung sicher. So bewahren Sie Ihr Erspartes und Ihre finanzielle Unabhängigkeit.

  • Starker Schutz: Sie und Ihre Familie sind optimal für den Pflegefall abgesichert – mit einer lebenslangen Pflegerente und einer Kapitalauszahlung im Todesfall.
  • Hohe Flexibilität: Sie können bei Bedarf Kapital entnehmen oder Ihre Pflegerente bei bestimmten Anlässen erhöhen – zum Beispiel bei Tod Ihres Partners oder Heirat.
  • Umfassende Entlastung: Wir beraten Sie telefonisch zu allen Themen rund um Pflege, zum Beispiel zu ambulanten Pflegediensten und stationären Pflegeeinrichtungen. Zudem bieten wir Ihnen individuelle Unterstützung – etwa mit Assistance-Leistungen wie Besorgungen.
Allianz - Paar geht am Strand spazieren

Alle Themen auf einen Blick

Ja zur PflegeRente – Drei Beispiele, drei wichtige Gründe

* Die beschriebenen Personen dienen lediglich der Veranschaulichung und sind fiktiv.

Das bietet Ihnen die Allianz PflegeRente gegen Einmalbeitrag

  • Leistungen
  • Besondere Vorteile
  • Gut für Sie, wenn ...
  • Wie legen wir Ihr Geld an?
Leistungen

Wichtige Leistungsmerkmale

Allianz - Pflegerentenversicherung: Enkelin bindet Großvater die Krawatte

Wenn Sie Kapital zur Verfügung haben, können Sie es als Einmalbeitrag in eine Allianz PflegeRente investieren. So können Sie mit einer einmaligen Zahlung für den Pflegefall vorsorgen und sichern gleichzeitig Ihre Unabhängigkeit und Ihre Angehörigen ab.

  • Lebenslange Pflegevorsorge: Ihr Versicherungsschutz läuft lebenslang. Die Pflege­rente ist unabhängig davon, ob Sie ambulant oder stationär gepflegt werden und zu jedem Zeitpunkt in der vereinbarten Höhe garantiert.
  • Kapitalschutz plus Todesfallleistung: Eine ausreichend hohe Pflegerente schützt Ihr Kapital und erspart Ihren Angehörigen im Pflegefall für Ihre Pflegekosten aufkommen zu müssen. Zusätzlich bekommen Ihre Hinterbliebenen im Todesfall eine Leistung ausbezahlt, die meist mindestens so hoch ist wie der gezahlte Einmalbeitrag.
  • Kapital bleibt verfügbar: Sie können bei Bedarf innerhalb bestimmter Grenzen Kapital entnehmen. Die Pflegerente bleibt dabei in vereinbarter Höhe erhalten.
  • Zukunftssicher: Auch mit Einführung der fünf neuen Pflegegrade zum 1.1.2017 können Sie sich voll auf die starken Leistungen der Allianz PflegeRente verlassen. Sie erhalten eine umfassende Absicherung in allen fünf Pflegegraden nach einer festen Leistungsstaffel von 20%, 30%, 50%, 80% und 100%.
Besondere Vorteile

Besondere Vorteile

Allianz - Pflegerentenversicherung: Seniorenpaar beim Picknick

Mit der PflegeRente gegen Einmalbeitrag sind Sie lebenslang zuverlässig für den Fall der Pflegebedürftigkeit abgesichert – und das mit einem einmaligen Beitrag. Ihre besonderen Vorteile:

  • Wertvoller Beratungsservice: Spätestens 48 Stunden, nachdem Sie uns Ihre Pflegebedürftigkeit mitgeteilt haben, ruft Sie ein persönlicher Ansprechpartner an und unterstützt Sie bei allen weiteren Fragen.
  • Zuverlässiger Sofortschutz: Mit der PflegeRente gegen Einmalbeitrag genießen Sie Versicherungsschutz vom ersten Tag an, ganz ohne Wartezeit. Andere Versicherer behalten sich außerdem ein Kündigungsrecht innerhalb der ersten Vertragsjahre vor. Die Allianz verzichtet darauf.
  • Bequeme Erhöhungsoption: Ändert sich Ihre Lebenssituation, zum Beispiel wenn Ihr Partner pflegebedürftig wird oder verstirbt, können Sie Ihre eigene Pflegeabsicherung erhöhen. In den ersten drei Versicherungsjahren können Sie Ihre Pflegerente auch ohne bestimmten Anlass anpassen – ganz ohne erneute Gesundheitsprüfung.
Gut für Sie, wenn ...

Wir sind Ihr starker Partner im Pflegefall

Allianz - Pflegerentenversicherung: Opa und Enkel spielen zusammen

Die Allianz PflegeRente gegen Einmalbeitrag ist der einfachste Weg zu einer zuverlässigen Pflegeabsicherung ohne laufende Beiträge. Diese Lösung ist ideal für Sie wenn Sie:

  • einen größeren Betrag anlegen und gleichzeitig Ihre Pflegevorsorge mit einer einzigen Zahlung regeln wollen.
  • sicherstellen wollen, dass Ihre Hinterbliebenen auf jeden Fall eine Kapitalzahlung bekommen, selbst wenn Sie pflegebedürftig waren und Pflegerente erhalten haben.
  • eine Pflegerente wollen, die in jedem Pflegegrad garantiert so hoch bleibt wie jeweils vereinbart, selbst wenn Sie innerhalb bestimmter Grenzen Kapital entnehmen.
  • zusätzlich zur finanziellen Sicherheit auch besonderen Wert legen auf kompetente Beratung und entlastende Unterstützungsleistungen.
Wie legen wir Ihr Geld an?

PflegeRente Klassik und PflegeRente Invest

Allianz - Vorsorgezonzepte Klassik Invest

Sie können bei Vertragsabschluss aus zwei verschiedenen Konzepten wählen, die sich nur dadurch unterscheiden, wie Ihr eingezahltes Kapital angelegt wird:

  • PflegeRente Klassik: Bei diesem Konzept wird die Rendite ausschließlich durch die Allianz erwirtschaftet. Sie profitieren von der Anlagekompetenz und Finanzstärke der Allianz.
  • PflegeRente Invest: Entscheiden Sie sich für dieses Konzept, legen wir Ihr Kapital in Fonds an – so bieten sich Ihnen attraktive Renditechancen. Dabei können Sie alle Möglichkeiten des Allianz TopFonds-Universums ausschöpfen: Einzelfonds mit Investment-Schwerpunkten, gemanagte Strategien und Vorsorgedepots. Während der Laufzeit können Sie Ihre Auswahl jederzeit flexibel nach Ihren Wünschen anpassen.

Geringe Pflegeleistungen vom Staat: Ihr Eigenkapital ist gefragt

Allianz - Zeitwertkonto – Post-it Beachtenswertes

Wenig Schutz für Ihr Erspartes: Das Pflegestärkungsgesetz II

Das neue Pflegestärkungsgesetz II ändert ab dem 1. Januar 2017 das Bewertungsraster, nach dem festgestellt wird, wer in welchem Maß als pflegebedürftig gilt. Die auffälligste Änderung ist, dass es dann fünf Pflegegrade gibt, statt der bisher drei Pflegestufen.

Dank der verfeinerten Kriterien für Pflegebedürftigkeit des Pflegestärkungsgesetz sollen mehr Betroffene im Pflegefall Leistungen bekommen. Das Problem: Was Sie von der gesetzlichen Pflegever­sicherung erhalten, reicht nicht, um die tatsächlich anfallenden Kosten zu decken. Für ein möglichst autonomes Leben werden Sie im Pflegefall erhebliche eigene Mittel aufbringen müssen.

Nach Meinung einiger Kritiker ist außerdem zu erwarten, dass Pflegeaufgaben und deren Bezahlung in Zukunft noch stärker auf die Angehörigen zurückfallen, weil private Rücklagen schnell verbraucht sind und eine professionelle Versorgung zu teuer ist*. 

Obwohl dem Gesetzgeber leichte Verbesserungen gelungen sind, heißt es also auch weiterhin: Wer im Pflegefall möglichst unabhängig weiterleben möchte ohne sein Konto und seine Familie stark zu belasten, der benötigt eine gute private Pflegeabsicherung.

* Belege zur Diskussion um das Pflegestärkungsgesetz II finden Sie unter anderem auf  www.bundestag.de

  • Berechnungsbeispiel: So viel bleibt Ihnen trotz staatlicher Hilfe zu zahlen
Berechnungsbeispiel: So viel bleibt Ihnen trotz staatlicher Hilfe zu zahlen
Allianz - Allianz Pflegerente: Unabhängig bleiben bei Pflegebedürftigkeit

Stand: 01.01.2017  

Die Allianz PflegeRente: Alle Details im Überblick

PflegeRente Klassik/Invest gegen Einmalbeitrag

 

Leistungen im Pflegefall

Leistungen im Pflegefall

Lebenslange einkommensteuerfreie Pflegerente

Pflegegrad 5
Pflegegrad 5

100%

Pflegegrad 4
Pflegegrad 4

80%

Pflegegrad 3
Pflegegrad 3

50%

Pflegegrad 2
Pflegegrad 2
30%
Pflegegrad 1
Pflegegrad 1

20%

Pflegeschutz ab Beginn

Pflegeschutz ab Beginn

Yes

Beitragszahlung

Beitragszahlung

Einmalbeitrag bei Vertragsbeginn

Beitragsbefreiung im Pflegefall

Beitragsbefreiung im Pflegefall

Yes

Kapitalleistung
Kapitalleistung

Kapitalentnahmen bis zu einer bestimmten Höhe möglich. Auch bei Kapitalentnahmen bleibt die Pflegerente in vereinbarter Höhe erhalten.

Todesfall­leistung

Todesfall­leistung

Meist mindestens so hoch wie der gezahlte Einmalbeitrag (auch wenn Sie pflegebedürftig werden)

Leistung bei Kündigung

Leistung bei Kündigung

Maximal in Höhe der angesparten Todesfallleistung

Erhöhung des Pflegeschutzes
Erhöhung des Pflegeschutzes
Innerhalb von 3 Jahren oder zu bestimmten Anlässen wie zum Beispiel Heirat, Pflegebedürftigkeit oder Tod des Ehe- oder Lebenspartners

Gesundheitsprüfung

Gesundheitsprüfung

Yes
Dynamik/­Inflationsschutz
Dynamik/­Inflationsschutz
Yes
Serviceleistungen und Pflege-Hotline
Serviceleistungen und Pflege-Hotline
Yes
Weltweiter Versicherungsschutz
Weltweiter Versicherungsschutz
Yes

Ihre Alternative: Laufende Beiträge nutzen für eine garantierte Leistung

Allianz - Erwachsene Tochter umarmt Mutter

Bestimmen Sie die Höhe Ihrer Pflegerente selbst

Die Pflegerentenversicherung Allianz PflegePolice Flexi

Wenn Sie selbst entscheiden wollen, ob Ihre Pflegerente zum Beispiel bei Pflegegrad 3 genauso hoch ausfallen soll wie bei Pflegegrad 5, dann ist die Allianz PflegePolice Flexi ideal für Sie. Diese Pflegerentenversicherung ist auch bei der Beitragszahlung flexibel: Sie können die laufenden Beiträge zeitlich begrenzen und mit einer Einmalzahlung kombinieren.

Ihre Entscheidungshilfe: Finden Sie die Lösung, die für Sie am besten passt

Allianz - Mann und Frau mit Füßen in farbigen Socken, Motiv Jeder Zweite

Ihre Wünsche bestimmen, welche Absicherung ideal für Sie ist

Schnell informiert mit der Bedarfsanalyse

Pflegetagegeld oder Pflegerente? Laufende Beiträge oder einmal zahlen? Welche Lösung am besten zu Ihnen passt, hängt von Ihren individuellen Vorstellungen für den Pflegefall ab. Die interaktive Bedarfsanalyse hilft Ihnen bei der Wahl der Pflegevorsorge.

Service-Angebote für Ihre bestehenden Allianz Verträge

Häufige Fragen rund um die Themen Pflege und Pflegerente

Was möchten Sie gerne wissen?

  • Warum brauche ich eine Pflegerentenversicherung?
  • Was bedeutet die Einstufung in Pflegegrade?
  • Wie werden die Leistungen der Allianz PflegeRente gegen Einmalbeitrag versteuert?
  • Was passiert, wenn ich Geld entnehme?
  • Gibt es ein Mindest- oder ein Höchsteintrittsalter?
  • Kann ich meine Pflegerente auf Wunsch erhöhen?
  • Kann sich meine Pflegerente auch automatisch erhöhen?
  • Zahlen die Allianz Pflegerentenversicherungen auch, wenn mich ein Angehöriger pflegt?
Warum brauche ich eine Pflegerentenversicherung?

Ohne private Pflegeversicherung laufen Sie Gefahr, dass im Falle Ihrer Pflegebedürftigkeit entstehende Kosten Ihre finanziellen Reserven für ein selbstbestimmtes Leben aufzehren.

Schon bei Pflegegrad 3 können die monatlichen Betreuungskosten durch einen Pflegedienst 2.173 Euro betragen – die gesetzliche Leistung für ambulante Pflege zu Hause durch einen Pflegedienst deckt mit 1.298 Euro nur knapp über die Hälfte davon. Und wenn bei Pflegegrad 5 ein Pflegeplatz 3.760 Euro monatlich kostet, die gesetzliche Pflegeversicherung davon aber selbst bei vollstationärer Pflege nur 2.005 Euro übernimmt, fehlen Ihnen jeden Monat 1.755 Euro.

Eine Pflegerentenversicherung deckt solche Kosten besser ab und lässt Ihnen mehr Möglichkeiten, Ihr Leben und Ihre Betreuung nach Ihren Vorstellungen zu gestalten.

Was bedeutet die Einstufung in Pflegegrade?

Mit den Pflegegraden unterscheidet der Gesetzgeber, wie stark pflegedürftig jemand ist. Wird bei einem Pflegefall ein niedrigerer Pflegegrad festgestellt, erhält der Pflegebedürftige entsprechend niedrigere Leistungen aus der gesetzlichen Pflegeversicherung. Bei Pflegegrad 1 werden nur 125 Euro erstattet, soweit entsprechende Betreuungskosten angefallen sind. Weitere Leistungen gibt es nicht. Den höchsten Betrag gibt es bei Pflegegrad 5.

Dieses Grundprinzip ist bei der Allianz PflegeRente gegen Einmalbeitrag ähnlich. Es gibt jedoch wesentliche Unterschiede: Bei der Allianz PflegeRente können Sie die Absicherungshöhe über Ihren Einmalbeitrag selbst wählen.

Außerdem ist die Leistung der Allianz immer gleich – egal, ob durch Angehörige oder professionelles Pflegepersonal, ambulant oder stationär gepflegt wird.

Wie werden die Leistungen der Allianz PflegeRente gegen Einmalbeitrag versteuert?

Ihre Pflegerente ist einkommensteuerfrei, ebenso die Leistungen im Todesfall an die Hinterbliebenen. Sollten Sie nach Ablauf von 12 Jahren und Vollendung des 62. Lebensjahres Geld entnehmen oder den Vertrag kündigen, fällt nur auf den halben Wertzuwachs Einkommensteuer mit dem persönlichen Steuersatz an.

Bei Entnahme oder Kündigung des Vertrags vor Ablauf der 12 Jahre beziehungsweise vor Vollendung des 62. Lebensjahres fällt für den vollen Wertzuwachs die Abgeltungssteuer an.

Was passiert, wenn ich Geld entnehme?

Eine Kapitalentnahme ist unter bestimmten Bedingungen möglich. Bei frühen Entnahmen sinkt die Todesfallleistung für die Hinterbliebenen stark ab. Die Pflegerente bleibt auch bei einer Kapitalentnahme in vereinbarter Höhe erhalten.

Gibt es ein Mindest- oder ein Höchsteintrittsalter?

Der oder die zu Versichernde muss bei Vertragsabschluss mindestens 15 Jahre und darf höchstens 75 Jahre alt sein.

Kann ich meine Pflegerente auf Wunsch erhöhen?

Sollte beispielsweise Ihr Ehe- oder Lebenspartner versterben oder pflegebedürftig werden, können Sie die vereinbarte Pflegerente innerhalb von sechs Monaten ohne erneute Gesundheitsprüfung erhöhen. Darüber hinaus haben Sie in den ersten drei Jahren des Vertrags auch die Möglichkeit, eine Erhöhung ohne bestimmten Anlass vorzunehmen.

Kann sich meine Pflegerente auch automatisch erhöhen?

Sie können bei Vertragsabschluss vereinbaren, dass sich die Pflegerente automatisch in den ersten 15 Jahren jährlich um 1%, 2% oder 3% erhöht, um so die Inflation auszugleichen. Eine Erhöhung ist so lange möglich, bis der Pflegefall eingetreten ist.

Zusätzlich oder alternativ zu dieser Vereinbarung können Sie wie in den FAQ beschrieben die PflegeRente auch punktuell zu bestimmten Anlässen und in den ersten drei Vertragsjahren erhöhen.

Zahlen die Allianz Pflegerentenversicherungen auch, wenn mich ein Angehöriger pflegt?

Ja, die Allianz PflegeRente gegen Einmalbeitrag zahlt unabhängig davon, wer Sie pflegt – genauso wie die Allianz PflegePolice Flexi. Die versicherte Pflegerente erhalten Sie in der vereinbarten Höhe gemäß der Pflegestufe ausbezahlt.

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Weiterführendes Wissen zur Pflegeabsicherung

Wann können Pflegedienste sogenannte Investitionskosten anrechnen? Wie unterscheiden sich die neuen Pflegegrade – und was sollte man dazu beachten? Antworten und Erklärungen zu vielen Begriffen rund um das wichtige Thema Pflege finden Sie in unserem Glossar im Hilfe- und Kontaktcenter.

Dazu erläutern wir Ihnen auf der Orientierungsseite Pflegeversicherung, welche weiteren Optionen Ihnen die Allianz für Ihre Pflegeabsicherung bietet.

Allianz - Vater und Tochter schauen sich zusammen Unterlagen an

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