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Lietzenburger Str.51
10789 Berlin
Tel: 030 7649200
Fax: 030 76492029
Mobil: 0171 7476077
Wir beraten Sie gerne:

Erfüllen Sie sich Ihren Wohntraum

Baufinanzierung der Allianz

  • Günstige Zinsen und Familienbonus
  • Zins- und Planungssicherheit bis zu 40 Jahre
  • Volltilgerdarlehen mit 0,20%-Punkte Abschlag auf den Sollzins bis 30.06.17

Alle Themen auf einen Blick

So berechnen Sie Ihre Baufinanzierung

Budgetrechner

Berechnen Sie in wenigen Sekunden das Budget, das Ihnen inklusive Eigenkapital für den Erwerb der Immobilie zur Verfügung steht. Das Ergebnis erhalten Sie nach wenigen Eingaben.

Multifunktionsrechner

Dieser Tilgungsrechner beantwortet Ihnen typische Fragen zur Immobilienfinanzierung, zum Beispiel: Welche Restschuld bleibt nach Ablauf der Zinsbindungsfrist übrig?

Zinsrechner

Berechnen Sie Ihren effektiven Jahreszins und finden Sie die Baufinanzierung, die zu Ihnen passt. Sie können die Finanzierung unverbindlich anfragen und erhalten ein persönliches Angebot.

Der schnelle Weg zu Ihrem Baugeld

Allianz - Baufinanzierung Infografik

Fragen Sie Ihren Zinssatz und die Rate schnell und bequem im Baufinanzierungsrechner ab – und planen Sie die Finanzierung gemeinsam mit Ihrem Allianz Vermittler. Die Anfrage und die Beratung sind für Sie unverbindlich. Sie können sich in Ruhe entscheiden und jederzeit unseren Rat einholen: Damit Sie eine Finanzierung erhalten, die 100 Prozent zu Ihrem Vorhaben passt.

Das bietet Ihnen die Baufinanzierung

  • Leistungen
  • Besondere Vorteile
  • Gut für Sie, wenn …
Leistungen
Allianz - Baufinanzierung: Paar guckt in Laptop

Sie erhalten Ihre Immobilienfinanzierung in drei Varianten. Sie können jede dieser Varianten mit den zinsgünstigen Förderdarlehen der KfW-Bank und der L-Bank, der Staatsbank für Baden-Württemberg, kombinieren.

  • Allianz VolltilgerDarlehen mit Zinsabschlag: Sie zahlen das Haus in einer Finanzierungsrunde ab. Das bedeutet: Sie kümmern sich nur ein einziges Mal um Ihre Baufinanzierung und wissen bereits heute, wann Sie das Darlehen vollständig zurückgezahlt haben. Zusätzlich erhalten Sie von uns einen vergünstigten Zinssatz.
  • Annuitätendarlehen: Sie tilgen das Darlehen ab der ersten Ratenzahlung. Ihre monatliche Rate bleibt über die gesamte Zinsbindungsfrist gleich. Sie zahlen immer ein- und denselben Betrag und behalten ganz einfach den Überblick über Ihre Immobilienfinanzierung.
  • Endfälliges Darlehen: Sie bezahlen nur die Zinsen. Die Tilgungssumme wird über eine Lebens- oder Rentenversicherung aufgebaut – damit wird das Baudarlehen am Ende der Laufzeit zurückgezahlt. Als Kapitalanleger können Sie von Steuervorteilen und einem Zinsabschlag profitieren.
Besondere Vorteile
Allianz - Baufinanzierung: Familie in Wohnzimmer

Bei der Allianz bekommen Sie Ihren Baukredit zu ausgezeichneten Konditionen. Sie finanzieren bei uns langfristig sicher und bleiben stets flexibel.

  • Günstige Zinsen bis zu 25, 30 oder 40 Jahre festschreiben: Planungssicherheit für Ihre Immobilienfinanzierung ohne das Risiko einer Zinserhöhung. Sie können während der Zinsbindung zweimal den Tilgungssatz ändern – wenn Sie beispielsweise dauerhaft mehr Gehalt bekommen oder die Belastung verringern müssen.
  • Familienbonus mitnehmen: Im Rahmen des Familienbonus erhalten Sie von der Allianz für die Geburt oder Adoption eines Kindes (max. 4 Kinder) während der Vertragslaufzeit eine einmalige Gutschrift von 500 Euro als Sondertilgung. Zudem haben Sie die Möglichkeit, bei Geburt oder Adoption eines oder mehrerer Kinder die Tilgung während der Vertragslaufzeit einmalig bis zu 24 Monate kostenfrei auszusetzen.*
  • Vorzeitiges vertragliches Rückzahlungsrecht: Müssen Sie Ihre selbst genutzte Immobilie aufgrund eines beruflich bedingten Umzugs, Krankheit, Pflegebedürftigkeit oder Tod eines Darlehensnehmers verkaufen, können Sie den Darlehensvertrag vorzeitig kündigen. Diese Option steht Ihnen bei Vertragsabschluss optional für den Aufpreis von 0,03 Prozentpunkten auf den Sollzins offen – eine Vorfälligkeitsentschädigung entfällt.
  • Ausgezeichnet: Die renommierte FMH-Finanzberatung und der Nachrichtensender n-tv haben die Allianz Baufinanzierung mehrfach zum besten Baufinanzierer Deutschlands gewählt. Im Test: Baufinanzierungen mit 20, 25 und 30 Jahren Zinsbindung beziehungsweise VolltilgerDarlehen mit 15 bis 30 Jahren Zinsbindung.
Allianz - Animation: drei Testsiegel FMH Finanzberatung

*Voraussetzung für den Familienbonus: Das Darlehen dient zur Finanzierung einer überwiegend selbstgenutzten Immobilie bis 80 Prozent des Marktwertes mit einer Darlehenssumme unter 400.000 Euro. Gilt nicht für Förderdarlehen wie zum Beispiel KfW-Darlehen.

Gut für Sie, wenn …
Allianz - Baufinanzierung: fertiges Haus neben Baustelle

Die Allianz Baufinanzierung ist die richtige Wahl, wenn Sie …

  • jetzt eine Wohnimmobilie bauen oder kaufen wollen – egal ob Eigentumswohnung, Einfamilienhaus, Zwei-, Drei- oder Mehrfamilienhaus oder Reihenhaus.
  • später mietfrei wohnen und so für den Ruhestand vorsorgen möchten.
  • Kapital in einer Immobilie anlegen wollen.
  • eine Baufinanzierung mit Familienbonus suchen.
  • Wert auf Planungssicherheit legen und eine lange Zinsbindung bevorzugen.
  • Ihre Immobilienfinanzierung und Ihre Absicherung bei uns bündeln möchten.

Finanzieren mit der Allianz

Ein Erfahrungsbericht in Bildern

In diesem Film erzählt Familie Z. von ihren Erfahrungen mit der Allianz Baufinanzierung. Der Vertreter aus der Allianz Agentur erläutert das passende Finanzierungskonzept.

Fazit:
Bei der Immobilienfinanzierung ist eine kompetente Beratung genauso wichtig wie niedrige Zinsen.

Die Baufinanzierung im Detail

Baufinanzierung Basis

Baufinanzierung Klassik

 

Unsere Leistungen

Sollzins
Sollzins
Vergünstigt
Regulär
Darlehenssummen
Darlehenssummen
25.000 Euro bis unter 400.000 Euro
25.000 Euro bis unter 1 Mio. Euro
Finanzierungs­auslauf
Finanzierungs­auslauf
Bis 80% des Marktwerts
Bis 100% des Marktwerts
Nutzungsart
Nutzungsart
Nutzung für Wohnzwecke
alle
Berufsgruppe
Berufsgruppe
Angestellte, Beamte, Arbeiter, Apotheker, Steuerberater, Wirtschaftsprüfer, niedergelassene Ärzte
alle
Objektart
Objektart

1- bis 3-Familienhaus
Eigentumswohnung

alle
Eigenleistung
Eigenleistung

max. 30.000 Euro

keine Beschränkung
Annuitätendarlehen
Annuitätendarlehen
Yes
Yes
Zinsbindung 5 bis 40 Jahre
Zinsbindung 5 bis 40 Jahre
Yes
Yes
Anfängliche Tilgung bis 10%
Anfängliche Tilgung bis 10%
Yes
Yes

Staatliche Förderung
Staatliche Förderung
No
Yes

KfW-Darlehen

Ihre Optionen Sinnvolle Ergänzungen zu Ihrer Baufinanzierung

Sinnvolle Ergänzungen zu Ihrer Baufinanzierung

Sondertilgung 1% bis 5%
Sondertilgung 1% bis 5%
wählbar
wählbar
Vorzeitiges Rückzahlungsrecht
Vorzeitiges Rückzahlungsrecht
wählbar
wählbar
Finanzielle Absicherung
Finanzielle Absicherung
wählbar
wählbar
Die Variante Basis kann nicht von allen Allianz Agenturen angeboten werden.

Häufige Fragen zur Baufinanzierung

Was möchten Sie gerne wissen?

  • Was ist das Besondere an den Leistungen der Allianz Baufinanzierung?
  • Worauf ist bei der Baufinanzierung zu achten?
  • Was bedeutet die Förderung über ein KfW- oder L-Bank-Darlehen?
  • Welche Vorteile hat eine lange Zinsbindung?
  • Warum ist die Absicherung der Angehörigen so wichtig?
  • Was ist mit der Baufinanzierung, wenn ich mein Haus verkaufe?
  • Wie funktioniert die Auszahlung?
Was ist das Besondere an den Leistungen der Allianz Baufinanzierung?
  1. Bei der Allianz bekommen Sie alles aus einer Hand – die Finanzierung Ihrer Immobilie und die nötigen Versicherungen wie zum Beispiel die Risikolebensversicherung zur Absicherung der Familie oder Ihres Partners, die Wohngebäudeversicherung und die Hausratversicherung.
  2. Die Allianz bietet seit über 90 Jahren Baufinanzierungen an. Damit haben Sie einen erfahrenen Partner an Ihrer Seite, der Ihre Finanzierung zuverlässig und langfristig sicher regelt.
  3. Sie bleiben stets flexibel: Sie können zum Beispiel den Tilgungssatz innerhalb der Zinsbindungsfrist wechseln. Dank des vorzeitigen vertraglichen Rückzahlungsrechtes besteht die Möglichkeit, das Darlehen zudem unter bestimmten Bedingungen vor Ablauf zurückzahlen. Sie müssen dafür keinen Zinsausfall in Form der Vorfälligkeitsentschädigung bezahlen.
Worauf ist bei der Baufinanzierung zu achten?

Wichtig ist, dass Sie die Gesamtkosten und Ihre monatlichen Belastungen genau kennen. Sie sollten auch darauf achten, während der oft langen Finanzierungsphase flexibel zu bleiben.

Möglicherweise ändern sich während der Laufzeit Ihre Lebenssituation und Ihre finanziellen Verhältnisse. Das kann zum Beispiel passieren, wenn Sie Kinder bekommen, der Partner aufhört zu arbeiten oder Sie erben. Deshalb können Sie bei uns den Tilgungsrahmen anpassen: Sie haben zum Beispiel verschiedene Optionen zur Sondertilgung und können ein Recht auf die vorzeitige Rückzahlung Ihres Baudarlehens vereinbaren.

Was bedeutet die Förderung über ein KfW- oder L-Bank-Darlehen?

Die Kreditanstalt für Wiederaufbau (KfW) und die Staatsbank für Baden-Württemberg (L-Bank) fördern über verschiedene Programme zum Beispiel den Bau, den Erwerb und die energetische Sanierung von Immobilien mit zinsgünstigen Darlehen.
Die Allianz bietet Ihnen wohnwirtschaftliche Programme der KfW und der L-Bank in Verbindung mit einem Allianz Darlehen an. Sie profitieren von günstigen Konditionen und einer geringeren Gesamtbelastung.

Diese KfW-Programme können Sie bei uns nutzen:

  • Wohneigentumsprogramm Nr. 124
  • Energieeffizient Bauen Nr. 153
  • Energieeffizient Sanieren KfW Effizienzhaus Nr. 151
  • Energieeffizient Sanieren Einzelmaßnahmen Nr. 152
  • Altersgerecht umbauen Nr. 159.

Folgendes L-Bank Programm erhalten Sie bei uns:

  • Wohnen mit Kind
Welche Vorteile hat eine lange Zinsbindung?
  • Eine Zinsbindung über 25, 30 oder 40 Jahre bietet Ihnen finanzielle Planungssicherheit.
  • Die Raten Ihrer Immobilienfinanzierung bleiben über die gesamte Vertragslaufzeit hinweg gleich.

Zum Vergleich: Viele Institute bieten oft eine Zinsbindung von 10 Jahren an. Das bedeutet, dass nach dem Ablauf der Zinsbindung eine Restschuld von mehr als 50 Prozent der Darlehenssumme übrig bleiben kann. Künftig können die Zinsen höher liegen als heute. Dann würde die Anschlussfinanzierung teuer werden. Mit einer langen Zinsbindung vermeiden Sie das Risiko einer Zinserhöhung. Sie können einen relativ niedrigen Zinssatz über einen langen Zeitraum festschreiben.

Die aktuellen Bauzinsen erfahren Sie in unserem Baufinanzierungsrechner.

Warum ist die Absicherung der Angehörigen so wichtig?

Meist nimmt der Hauptverdiener den Kredit auf. Fällt der Hauptverdiener aus, weil er plötzlich stirbt, dann müssen die Angehörigen das Darlehen zurückbezahlen. Ohne den Hauptverdiener fällt die Rückzahlung oft schwer. Mit einer Risikolebensversicherung sind die Angehörigen in einem solchen Fall abgesichert: Das Darlehen kann zurückbezahlt werden.

Was ist mit der Baufinanzierung, wenn ich mein Haus verkaufe?

Wenn Sie die Immobilie verkaufen, können Sie den Darlehensvertrag vorzeitig kündigen. Das kann allerdings mit Kosten verbunden sein. Je nachdem, wie lange die Zinsbindung bereits läuft, verlangen Baufinanzierer meist eine so genannte Vorfälligkeitsentschädigung: Diese Kosten müssen Sie bezahlen, wenn Sie den Darlehensvertrag vorzeitig auflösen. 

Zusätzlich können Sie gemäß BGB nach 10 Jahren und 6 Monaten Sollzinsbindung kündigen und kostenfrei aus dem Vertrag aussteigen. Vorteil: Sie können eine günstige Anschlussfinanzierung aushandeln, wenn zum Beispiel die Zinsen gefallen sind.

Wie funktioniert die Auszahlung?

Bei Kauf einer Immobilie wird das Darlehen in der Regel in einem Betrag ausgezahlt – die Immobilie kann damit erworben werden. Bei einem Neubau erfolgt die Auszahlung je nach nachgewiesenem Baufortschritt in verschiedenen Beträgen.

Die wichtigsten Begriffe zum Thema Baufinanzierung

Was ist ein Annuitätendarlehen? Was ist der Unterschied zwischen Hypothek und Grundschuld? Antworten und Erklärungen zu vielen Begriffen rund um Ihre Baufinanzierung finden Sie in unserem Glossar im Hilfe- und Kontaktcenter.

Haben Sie noch Fragen zu Ihrer Baufinanzierung?

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Die RisikoLebensversicherung Plus als Premiumschutz mit voller Flexibilität ist ein Angebot der Allianz Lebensversicherungs-AG.


Testergebnisse mit Auszeichnung (Auszug) und Quellen der Siegel:

RisikoLebensversicherung Basisschutz:
  • Rating Produkt, Focus Money, Ausgabe 16/2017, Testsieger (mit anderen)
  • Rating Produkt, Capital, Ausgabe 9/2016
  • Rating Produkt, biallo.de und Magazin Guter Rat, Ausgabe 1/2016
  • Rating Produkt, Focus Money, Ausgabe 19/2016, Testsieger (mit anderen)
  • Rating Produkt, Focus Money, Ausgabe 16/2015, alleiniger Testsieger
  • Rating Produkt, Focus Money, Ausgabe 14/2014, alleiniger Testsieger
  • Rating Produkt, Focus Money, Ausgabe 17/2013, günstigster Risikoschutz
  • Rating Produkt, Focus Money, Ausgabe 12/2012, alleiniger Testsieger
  • Rating Produkt, Focus Money, Ausgabe 16/2011, alleiniger Testsieger
  • Rating Produkt, Focus Money, Ausgabe 13/2010, alleiniger Testsieger
RisikoLebensversicherung Plus:
Allianz Lebensversicherungs-AG:


Grundlagen für das Berechnungsbeispiel:

Basisschutz Tarif L0(DL) – ein Produkt der Deutschen Lebensversicherungs-AG, einem Unternehmen der deutschen Allianz-Gruppe; Industriekaufmann/-frau, Nichtraucher(in), keine risikorelevanten Hobbys, keine Gesundheitsrisiken, Eintrittsalter 25 Jahre, Versicherungsdauer 10 Jahre, Versicherungssumme 100.000 Euro, Beiträge nach Verrechnung der Überschussanteile. Diese sind anfänglich garantiert und können sich in den Folgejahren ändern. Stand: 01.01.2017