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Sie erhalten Ihre Immobilienfinanzierung in drei Varianten. Sie können jede dieser Varianten mit den zinsgünstigen Förderdarlehen der KfW-Bank und der L-Bank, der Staatsbank für Baden-Württemberg, kombinieren.
Sie zahlen das Haus in einer Finanzierungsrunde ab. Das bedeutet: Sie kümmern sich nur ein einziges Mal um Ihre Baufinanzierung und wissen bereits heute, wann Sie das Darlehen vollständig zurückgezahlt haben. Zusätzlich erhalten Sie von uns einen vergünstigten Zinssatz mit einem Abschlag von 0,1-%-Punkten auf den Sollzins.
| Baufinanzierung Klassik | Baufinanzierung Basis |
Unsere Leistungen | |||||||||
Sollzins | |||||||||
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Darlehenssummen | |||||||||
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Finanzierungsauslauf | |||||||||
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Eigenleistung | |||||||||
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Annuitätendarlehen | |||||||||
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Zinsbindung 5 bis 40 Jahre | |||||||||
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Anfängliche Tilgung bis 10% | |||||||||
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Staatliche Förderung | |||||||||
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Ihre Optionen Sinnvolle Ergänzungen zu Ihrer Baufinanzierung Sinnvolle Ergänzungen zu Ihrer Baufinanzierung | |||||||||
Sondertilgung 1% bis 5% | |||||||||
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Vorzeitiges Rückzahlungsrecht | |||||||||
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Finanzielle Absicherung | |||||||||
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Die besten Noten für die Allianz Baufinanzierung vergibt n-tv in seinem Rating
(04/2018).
"Sehr gut" erhält die Allianz für die beste flexible Baufinanzierung im Anbietervergleich von FMH und n-tv
(08/2018).
Bei der Allianz bekommen Sie Ihren Baukredit zu ausgezeichneten Konditionen. Sie finanzieren bei uns langfristig sicher und bleiben stets flexibel.
Planungssicherheit für Ihre Immobilienfinanzierung ohne das Risiko einer Zinserhöhung. Sie können während der Zinsbindung zweimal den Tilgungssatz ändern – wenn Sie beispielsweise dauerhaft mehr Gehalt bekommen oder die Belastung verringern müssen.
Im Rahmen des Familienbonus erhalten Sie von der Allianz für die Geburt oder Adoption eines Kindes (max. 4 Kinder) während der Vertragslaufzeit eine einmalige Gutschrift von 500 Euro als Sondertilgung. Zudem haben Sie die Möglichkeit, bei Geburt oder Adoption eines oder mehrerer Kinder die Tilgung während der Vertragslaufzeit einmalig bis zu 24 Monate kostenfrei auszusetzen.*
Müssen Sie Ihre selbst genutzte Immobilie aufgrund eines beruflich bedingten Umzugs, Krankheit, Pflegebedürftigkeit oder Tod eines Darlehensnehmers verkaufen, können Sie den Darlehensvertrag vorzeitig kündigen. Diese Option steht Ihnen bei Vertragsabschluss optional für den Aufpreis von 0,03 Prozentpunkten auf den Sollzins offen – eine Vorfälligkeitsentschädigung entfällt.
*Voraussetzung für den Familienbonus: Das Darlehen dient zur Finanzierung einer überwiegend selbstgenutzten Immobilie bis 80 Prozent des Marktwertes mit einer Darlehenssumme unter 400.000 Euro. Gilt nicht für Förderdarlehen wie zum Beispiel KfW-Darlehen.
In diesem Film erzählt Familie Z. von ihren Erfahrungen mit der Allianz Baufinanzierung. Der Vertreter aus der Allianz Agentur erläutert das passende Finanzierungskonzept.
Fazit:
Bei der Immobilienfinanzierung ist eine kompetente Beratung genauso wichtig wie niedrige Zinsen.
Was ist ein Annuitätendarlehen? Was ist der Unterschied zwischen Hypothek und Grundschuld? Antworten und Erklärungen zu vielen Begriffen rund um Ihre Baufinanzierung finden Sie in unserem Glossar im Hilfe- und Kontaktcenter.
Berechnen Sie in wenigen Sekunden das Budget, das Ihnen inklusive Eigenkapital für den Erwerb der Immobilie zur Verfügung steht. Das Ergebnis erhalten Sie nach wenigen Eingaben.
Dieser Tilgungsrechner beantwortet Ihnen typische Fragen zur Immobilienfinanzierung, zum Beispiel: Welche Restschuld bleibt nach Ablauf der Zinsbindungsfrist übrig?
Berechnen Sie Ihren effektiven Jahreszins und finden Sie die Baufinanzierung, die zu Ihnen passt. Sie können die Finanzierung unverbindlich anfragen und erhalten ein persönliches Angebot.
Fragen Sie Ihren Zinssatz und die Rate schnell und bequem im Baufinanzierungsrechner ab. Planen Sie dann gemeinsam mit Ihrem Allianz Vermittler die Finanzierung. Mit der Checkliste können Sie die Unterlagen für die Beratung gezielt zusammenstellen. Die Anfrage und die Beratung sind für Sie unverbindlich. Sie können sich in Ruhe entscheiden. So erhalten Sie eine Finanzierung, die perfekt zu Ihrem Vorhaben passt.
![]() | ... Sie Zinssicherheit über eine lange Laufzeit bzw. die gesamte Finanzierungsdauer wünschen. |
![]() | ... Sie eine persönliche Beratung für ein individuelles Finanzierungskonzept wollen.. |
![]() | ... Sie Ihre Finanzierung mit attraktiven Produkten aus einer Hand absichern wollen, z.B. für den Todesfall oder bei Berufsunfähigkeit. |
![]() | ... Sie variable Zinssätze für Ihre Finanzierung wünschen. |
![]() | ... Sie Ihre Immobilie für einen sehr kurzen Zeitraum finanzieren möchten. |
![]() | ... Sie eine Voll-Gewerbeimmobilie finanzieren möchten. |
Wichtig ist, dass Sie die Gesamtkosten und Ihre monatlichen Belastungen genau kennen. Sie sollten auch darauf achten, während der oft langen Finanzierungsphase flexibel zu bleiben.
Möglicherweise ändern sich während der Laufzeit Ihre Lebenssituation und Ihre finanziellen Verhältnisse. Das kann zum Beispiel passieren, wenn Sie Kinder bekommen, der Partner aufhört zu arbeiten oder Sie erben. Deshalb können Sie bei uns den Tilgungsrahmen anpassen: Sie haben zum Beispiel verschiedene Optionen zur Sondertilgung und können ein Recht auf die vorzeitige Rückzahlung Ihres Baudarlehens vereinbaren.
Die Kreditanstalt für Wiederaufbau (KfW) und die Staatsbank für Baden-Württemberg (L-Bank) fördern über verschiedene Programme zum Beispiel den Bau, den Erwerb und die energetische Sanierung von Immobilien mit zinsgünstigen Darlehen.
Die Allianz bietet Ihnen wohnwirtschaftliche Programme der KfW und der L-Bank in Verbindung mit einem Allianz Darlehen an. Sie profitieren von günstigen Konditionen und einer geringeren Gesamtbelastung.
Diese KfW-Programme können Sie bei uns nutzen:
Folgendes L-Bank Programm erhalten Sie bei uns:
Zum Vergleich: Viele Institute bieten oft eine Zinsbindung von 10 Jahren an. Das bedeutet, dass nach dem Ablauf der Zinsbindung eine Restschuld von mehr als 50 Prozent der Darlehenssumme übrig bleiben kann. Künftig können die Zinsen höher liegen als heute. Dann würde die Anschlussfinanzierung teuer werden. Mit einer langen Zinsbindung vermeiden Sie das Risiko einer Zinserhöhung. Sie können einen relativ niedrigen Zinssatz über einen langen Zeitraum festschreiben.
Die aktuellen Bauzinsen erfahren Sie in unserem Baufinanzierungsrechner.
Meist nimmt der Hauptverdiener den Kredit auf. Fällt der Hauptverdiener aus, weil er plötzlich stirbt, dann müssen die Angehörigen das Darlehen zurückbezahlen. Ohne den Hauptverdiener fällt die Rückzahlung oft schwer. Mit einer Risikolebensversicherung sind die Angehörigen in einem solchen Fall abgesichert: Das Darlehen kann zurückbezahlt werden.
Wenn Sie die Immobilie verkaufen, können Sie den Darlehensvertrag vorzeitig kündigen. Das kann allerdings mit Kosten verbunden sein. Je nachdem, wie lange die Zinsbindung bereits läuft, verlangen Baufinanzierer meist eine so genannte Vorfälligkeitsentschädigung: Diese Kosten müssen Sie bezahlen, wenn Sie den Darlehensvertrag vorzeitig auflösen.
Zusätzlich können Sie gemäß BGB nach 10 Jahren und 6 Monaten Sollzinsbindung kündigen und kostenfrei aus dem Vertrag aussteigen. Vorteil: Sie können eine günstige Anschlussfinanzierung aushandeln, wenn zum Beispiel die Zinsen gefallen sind.
Bei Kauf einer Immobilie wird das Darlehen in der Regel in einem Betrag ausgezahlt – die Immobilie kann damit erworben werden. Bei einem Neubau erfolgt die Auszahlung je nach nachgewiesenem Baufortschritt in verschiedenen Beträgen.
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Baufinanzierung:
Nachfolgend finden Sie die Quellen der Siegel und weiterer Bewertungen, die wir auf dieser Webseite angegeben haben. Weiterhin können Sie der Auflistung auch zusätzliche Auszeichnungen und Gütesiegel entnehmen, welche die hohe Qualität unserer Produkte belegen.
Die Allianz bietet zwei Risikolebensversicherungsprodukte an:
Die RisikoLebensversicherung als günstiger Basisschutz ist ein Angebot der Deutschen Lebensversicherungs-AG, einem Unternehmen der deutschen Allianz-Gruppe.
Die RisikoLebensversicherung Plus (mit Unfall) als Premiumschutz ist ein Angebot der Allianz Lebensversicherungs-AG.
Testergebnisse mit Auszeichnung (Auszug) und Quellen der Siegel:
RisikoLebensversicherung Basisschutz der Deutschen Lebensversicherungs-AG:
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RisikoLebensversicherung Plus der Allianz Lebensversicherungs-AG:
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Allianz Lebensversicherungs-AG:
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Grundlagen für das Berechnungsbeispiel:
Basisschutz Tarif L0(DL) – ein Produkt der Deutschen Lebensversicherungs-AG, einem Unternehmen der deutschen Allianz-Gruppe; Industriekaufmann/-frau, Nichtraucher(in), keine risikorelevanten Hobbys, keine Gesundheitsrisiken, Eintrittsalter 25 Jahre, Versicherungsdauer 10 Jahre, Versicherungssumme 100.000 Euro, Versicherungsbeginn 01.02.2019, Beiträge nach Verrechnung der Überschussanteile. Diese sind anfänglich garantiert und können sich in den Folgejahren ändern. Stand: 08.01.2019