Aktion

energetische Modernisierung*

Erfüllen Sie sich Ihren Wohn­traum

Bau­finanzierung der Allianz

Die Beratung zu einer Baufinanzierung erfolgt ausschließlich durch Personen mit ausgewiesener Baufinanzierungs-Expertise. Deshalb wird Ihr:e Ansprechpartner:in vor Ort bei Bedarf eine Spezialistin oder einen Spezialisten der Allianz hinzuziehen.
  • Attraktive Konditionen erhalten Sie mit Zinsbindungen bis zu 20, 30 und 40 Jahren.
  • Mit der Allianz finanzieren Sie langfristig und sicher und dennoch flexibel während der Zinsbindung.
  • Finanzieren Sie ohne Restschuld zins- und planungssicher mit einem Volltilgerdarlehen bis zur letzten Rate.
  • Eine energetische Sanierung Ihrer Immobilie können Sie mit dem energetischen Modernisierungsdarlehen finanzieren.
  • Digital und vor Ort erhalten Sie Ihre persönliche Beratung für eine maßgeschneiderte Baufinanzierung.
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Willkommen zu Hause
Die eigenen vier Wände sind der Ort, an dem Sie sich wohlfühlen. Eine Oase der Ruhe, wo Garten oder Balkon an sonnigen Tagen zum Kurzurlaub einladen. Wo Kinder toben können und gute Freunde und Freundinnen zu Besuch sind.

Und das ist noch nicht alles. Ihr eigenes Zuhause bedeutet Sicherheit und Unabhängigkeit im Leben und ermöglicht mietfreies Wohnen im Alter. Wir bieten Ihnen langfristige Planungssicherheit für die Finanzierung Ihres Wohntraums. Und Sie können sich die aktuellen Zinsen für die Zukunft sichern und sind damit unabhängig von der Zinsentwicklung.

Ihre Vorteile:

  • Sicherheit: Zinsbindungen bis zur vollständigen Rückzahlung
  • Flexibilität: Sondertilgungen bis 5%, zweimaliger Tilgungssatzwechsel, vorzeitiges Rückzahlungsrecht
  • Staatliche Förderung: zinsgünstige Darlehen der KfW und Förderungen der BAFA
  • Absicherung: Familie, Immobilie, Finanzierung

Sie sind über 60 Jahre alt und wollen zum Beispiel Ihre bezahlte Immobilie energetisch modernisieren, dann kann die Allianz BestAger Finanzierung das passende Darlehen für Sie sein.

Aktuelle Zinssätze sind in der Zinstabelle zusammengestellt. 

Mit dem Zins-Abo informieren wir Sie über die Allianz Zinsänderungen.

Finanzierung für energetisches Sanieren
KfW-Dar­lehen mit Zins­ab­schlag für energie­effiziente Wohn­immobilien
Finanzieren von Immobilien mit niedrigem Energie­bedarf
Bau­finanzierungs­raten absichern
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Werterhaltung der Immobilie
Wenn Sie planen, ein schon bestehendes Haus zu kaufen, stellt sich die Frage nach der Energieeffizienzklasse und der Energiebilanz des Gebäudes. Oft ist es erforderlich die Heizung zu erneuern und auf erneuerbare Energien umzustellen. Weitere Maßnahmen, um Energie einzusparen, sollten ebenfalls geplant werden.

Mit einer Baufinanzierung der Allianz können Sie den Kauf und die energetischen Modernisierung der Immobilie finanzieren. Auch besteht die Möglichkeit Fördermittel der KfW und der BAFA einzubinden. Folgende Baumaßnahmen können die Energieeffizienzklasse Ihrer Immobilie erhöhen: neue Heizung, neue Fenster, neues Dach, Wärme­dämmung, Photovoltaik-/ Solarthermie-Anlage, Lüftungs­anlage mit Wärme­rückgewinnung.

In einer individuellen Beratung für eine maßgeschneiderte Baufinanzierung erläutert Ihnen Ihre Vermittlerin oder Ihre Vermittler wie Sie Ihre Immobilie finanzieren können.

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So geht's
Fragen Sie Ihren Zinssatz und die Rate schnell und bequem im Baufinanzierungs­rechner ab. Planen Sie dann gemeinsam mit Ihrem Ansprechpartner bzw. Ihrer Ansprechpartnerin vor Ort die Finanzierung. Mit der Checkliste können Sie die Unterlagen für die Beratung gezielt zusammenstellen. Die Anfrage und die Beratung sind für Sie unverbindlich. Sie können sich in Ruhe entscheiden. So erhalten Sie eine Finanzie­rung, die perfekt zu Ihrem Vorhaben passt.
Allianz - Baufinanzierung Infografik
  • Sie können die verschiedenen Bearbeitungsschritte online verfolgen und sind so ständig auf dem aktuellen Stand. 
  • Mit dem Unterlagen-Upload können Sie Ihre Dokumente zum Antrag selbst hochladen und so schneller zum Vertrag kommen. 
  • Digital haben Sie die Möglichkeit selbst den Auszahlungsauftrag zu beantragen.
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Budget­rechner
Welcher Kaufpreis steht für den Traum von den eigenen vier Wänden zur Verfügung? Geben Sie Ihre Zahlen in den Rechner ein.
 
Um Ihre Erstfinanzierung auf eine solide Grundlage zu stellen, verschaffen Sie sich zunächst einen Überblick über Ihr mögliches Budget für den Immobilienkauf und die damit verbundenen Erwerbsnebenkosten.
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Sie erhalten Ihre Immobilienfinanzierung passgenau zu Ihrem Objekt. Mit einem Sondertilgungsrecht können Sie die Darlehensrückzahlung beschleunigen sowohl bei einer Neufinanzierung als auch bei einer Anschlussfinanzierung.
Mit einem Volltilgerdarlehen zahlen Sie das Haus in einer Finanzierungs­runde ab. Das bedeutet: Sie kümmern sich nur ein einziges Mal um Ihre Bau­finan­zie­rung und wissen bereits heute, wann Sie das Darlehen vollständig zurückgezahlt haben. Zusätzlich erhalten Sie von uns einen vergünstigten Zinssatz mit einem Abschlag von 0,1-%-Punkten auf den Sollzins.
Mit einem Annuitätendarlehen tilgen Sie das Darlehen ab der ersten Ratenzahlung. Ihre monatliche Rate bleibt über die gesamte Zinsbindungsfrist gleich. Sie zahlen immer ein- und denselben Betrag und behalten ganz einfach den Überblick über Ihre Immobilienfinanzierung.
Sie möchten Ihre Immobilie energieeffizienter machen. Wir unterstützen Sie dabei im Rahmen der Förderprogramme der KfW (Kreditanstalt für Wiederaufbau) und der BAFA (Bundesamt für Wirtschaft und Ausfuhrkontrolle) mit unterschiedlichen Varianten. Übrigens: Auch der altersgerechte Umbau kann von der KfW bzw. BAFA gefördert werden. Wichtig: Vor dem Bauen oder Sanieren beantragen.
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Klarheit bei der Bau­finanzierung
  • ... jetzt eine Wohnimmobilie bauen oder kaufen wollen – egal ob Eigentumswohnung, Ein-, Zwei-, Drei- oder Mehrfamilienhaus oder Reihen- bzw. Doppelhaus.
  • ... später mietfrei wohnen und so für das Alter bzw. den Ruhestand vorsorgen möchten.
  • ... eine Immobilie als sichere und langfristig ertragreiche Kapitalanlage erwerben wollen.
  • ... vorsorgen wollen, für den Fall, dass Sie wegen beruflichem Ortswechsel, Berufsunfähigkeit oder Pflegebedürftigkeit Ihre Immobilie unerwartet verkaufen müssen. Sie können optional ein vorzeitiges vertragliches Rückzahlungsrecht vereinbaren und vermeiden so die Kosten für eine außerplanmäßige Vertragsauflösung. 
  • Immobilienkauf bzw. Kauf einer Eigentumswohnung oder Einfamilienhaus oder Mehrfamilienhaus
  • Bau eines Hauses als Bauherr:in, selbst mit Architekt bzw. Architektin oder mit Bauträger
  • Modernisierung von Bad, Küche, Wohnzimmer, Treppenhaus
  • Sanierung von Dach, Heizung, Bad, Außenwände auch energetisch
  • Umbau/Anbau z. B. Dachausbau, Kellerausbau, zusätzlicher Gebäudeteil, Garage
Sie profitieren mit einer Allianz Baufinanzierung bei Hausbau oder Hauskauf von den attraktiven Förderprogrammen der KfW. Der Fokus liegt bei Erwerb einer bestehenden Immobilie auf einer Sanierung zum Effizienzhaus im Sinne von Klimaschutz und Nachhaltigkeit. Über die Allianz können Sie die KfW-Förderprogramme und KfW-Zuschüsse beantragen.

Sie planen eine neue, energieeffizientere Heizung? Dann können die Fördermöglichkeiten vom Bundesamt für Wirtschaft und Ausfuhrkontrolle (BAFA) für Sie geeignet sein. Egal, ob es sich um einen Neubau oder um ein vorhandenes Haus handelt, für beides gibt es Förderungen. Wichtig ist, dass Sie vor Beauftragung die Förderungen über die Allianz im Rahmen Ihrer Finanzierung beantragen.

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Das passende Produkt für Sie
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  • Für Kunden und Kundinnen ab 55 Jahren gelten bestimmte Bedingungen. Wir beraten Sie individuell.
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Häufige Fragen
Was möchten Sie gern wissen?
  • Was kann ich tun, wenn ich die Rate meiner Baufinanzierung nicht mehr zahlen kann?

    Ob für Sie ein Tilgungssatzwechsel oder eine Tilgungsaussetzung in Frage kommt, sollten wir in einem persönlichen Gespräch klären. Gemeinsam mit Ihnen werden wir eine bedarfsgerechte Lösung suchen. Wenden Sie sich an Ihre Allianz-Berater:innen, die für Ihre vertraglichen Belange zuständig sind. Nennen Sie bitte in der Korrespondenz Ihre Darlehensnummer. Kontaktdaten finden Sie in Ihren Unterlagen oder in MeineAllianz.
  • Was ist das Besondere an den Leistungen der Allianz Baufinanzierung?

    1. Bei der Allianz bekommen Sie alles aus einer Hand – die Finanzierung Ihrer Immobilie und die nötigen Versicherungen wie zum Beispiel die Risikolebensversicherung zur Absicherung der Familie oder Ihres Partners bzw. Ihrer Partnerin, die Wohngebäudeversicherung und die Hausratversicherung. Zur zeitweisen finanziellen Absicherung Ihrer Baufinanzierungsraten bei insbesondere Arbeitsunfähigkeit ist der Baufinanzierungsschutzbrief geeignet.
    2. Die Allianz bietet seit über 100 Jahren Baufinanzierungen an. Damit haben Sie einen erfahrenen Partner an Ihrer Seite, der Ihre Finanzierung zuverlässig und langfristig sicher regelt.
    3. Sie bleiben stets flexibel: Sie können zum Beispiel den Tilgungssatz innerhalb der Zinsbindungsfrist wechseln. Dank des vorzeitigen vertraglichen Rückzahlungsrechtes besteht die Möglichkeit, das Darlehen zudem unter bestimmten Bedingungen vor Ablauf zurückzuzahlen. Sie müssen dafür keinen Zinsausfall in Form der Vorfälligkeitsentschädigung bezahlen.
  • Worauf ist bei der Baufinanzierung zu achten?

    Wichtig ist, dass Sie die Gesamtkosten und Ihre monatlichen Belastungen genau kennen. Sie sollten auch darauf achten, während der oft langen Finanzierungsphase flexibel zu bleiben.

    Möglicherweise ändern sich während der Laufzeit Ihre Lebenssituation und Ihre finanziellen Verhältnisse. Das kann zum Beispiel vorkommen, wenn Sie Kinder bekommen, der Partner oder die Partnerin aufhört zu arbeiten oder Sie erben. Deshalb können Sie bei uns den Tilgungsrahmen anpassen. Sie haben zum Beispiel verschiedene Optionen zur Sondertilgung und können ein Recht auf die vorzeitige Rückzahlung Ihres Baudarlehens vereinbaren.

  • Was bedeutet staatliche Förderung?

    Im Rahmen der „Bundesförderung für effiziente Gebäude (BEG)“ fördert die Kreditanstalt für Wiederaufbau (KfW) und das Bundesamt für Wirtschaft und Ausfuhrkontrolle (BAFA) Neubau sowie Sanierungen von Wohngebäuden. Die Förderung erfolgt wahlweise als direkter Investitionszuschuss oder als zinsverbilligter Kredit mit Tilgungszuschuss. Zu beachten ist, dass die Beantragung des Zuschusses VOR Unterzeichnung eines Liefer- oder Leistungsvertrages bzw. Kaufvertrages erfolgen muss. Darüber hinaus fördert die KfW auch den altersgerechten Umbau und bietet ein Wohneigentumsprogramm an.

    Ihr:e Ansprechpartner:in vor Ort informiert Sie im Beratungsgespräch, welche Variante der staatlichen Förderung Sie bei der Allianz Baufinanzierung einbinden können. 

  • Welche Vorteile hat eine lange Zinsbindung?

    • Eine Zinsbindung über 25, 30 oder 40 Jahre bietet Ihnen finanzielle Planungssicherheit.
    • Die Raten Ihrer Immobilienfinanzierung bleiben über die gesamte Vertragslaufzeit hinweg gleich.

    Zum Vergleich: Viele Kreditinstitute bieten oft eine Zinsbindung von 10 Jahren an. Das bedeutet, dass nach dem Ablauf der Zinsbindung eine hohe Restschuld bestehen bleiben kann. Künftig können die Zinsen höher liegen als heute. Dann würde die Anschlussfinanzierung teurer werden. Mit einer langen Zinsbindung vermeiden Sie als Kreditnehmer:in das Risiko einer Zinserhöhung. Sie können einen relativ niedrigen Zinssatz über einen langen Zeitraum festschreiben – die sogenannte Sollzinsbindung.

    Die aktuellen Bauzinsen erfahren Sie in unserem Baufinanzierungsrechner.

  • Warum ist die Absicherung der Angehörigen so wichtig?

    Meist nimmt der Hauptverdiener bzw. die Hauptverdienerin den Kredit auf. Fällt der oder die Hauptverdienende aus, weil er oder sie plötzlich stirbt, dann müssen die Hinterbliebenen als Kreditnehmer:innen das Darlehen zurückbezahlen. Ohne den oder die Hauptverdiener:in fällt die Rückzahlung oft schwer. Mit einer Risikolebensversicherung sind die Hinterbliebenen in einem solchen Fall abgesichert. Das Darlehen kann zurückbezahlt werden.
  • Warum kann eine fallende Risikolebensversicherung zur Absicherung sinnvoll sein?

    Neben der „üblichen“ Risikolebensversicherung mit einer konstanten Versicherungssumme gibt es auch eine Risikolebensversicherung mit fallender Versicherungssumme. Diese Art der Versicherung kann sinnvoll sein, um z.B. Immobiliendarlehen abzusichern, die kontinuierlich getilgt werden. Und um Angehörige vor hohen finanziellen Belastungen im Todesfall der versicherten Person zu schützen.

    Bei der Risikolebensversicherung mit fallender Versicherungssumme fällt die Anfangsversicherungssumme jährlich um einen konstanten Betrag und passt sich so der ebenfalls geringer werdenden Restschuld an. Die Beiträge sind im Vergleich zu der „üblichen“ Risikolebensversicherung geringer, da sie bereits die über die gesamte Laufzeit fallende Versicherungssumme berücksichtigen. Die Risikolebensversicherung mit fallender Versicherungssumme können Sie über Ihre:n Ansprechpartner:in vor Ort abschließen.

    Hier finden Sie Informationen zu unseren online abschließbaren Risikolebensversicherungen.

  • Was ist mit der Baufinanzierung, wenn ich mein Haus verkaufe?

    Wenn Sie die Immobilie verkaufen, können Sie den Darlehensvertrag vorzeitig kündigen. Das ist allerdings oft mit Kosten verbunden. Je nachdem, wie lange die Zinsbindung bereits läuft, verlangen Baufinanzierer meist eine so genannte Vorfälligkeitsentschädigung. Diese Kosten müssen Sie bezahlen, wenn Sie den Darlehensvertrag vorzeitig auflösen.

    Die Allianz bietet optional ein vorzeitiges vertragliches Rückzahlungsrecht für 0,03%-Punkte Sollzinsaufschlag. Diese Option gilt für Wohnungswechsel aus beruflichen Gründen, bei Berufsunfähigkeit oder Pflegebedürftigkeit. In diesen Fällen können Sie das Darlehen außerplanmäßig ohne Kosten für die vorzeitige Vertragsauflösung zurückzahlen.

  • Wie funktioniert die Auszahlung?

    Bei Kauf einer Immobilie wird der Immobilienkredit als Darlehen in der Regel in einem Betrag ausgezahlt – die Immobilie kann damit erworben werden. Bei einem Neubau erfolgt die Auszahlung je nach nachgewiesenem Baufortschritt in verschiedenen Beträgen.
Sicher in die Zukunft
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