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Anschlussfinanzierung

Attraktive Konditionen, flexible Finanzierung

Kurz erklärt in 30 Sekunden

Allianz Anschlussfinanzierung: Für Sie zusammengefasst

Allianz - Stoppuhr vor Allianz Logo
  • Bei der Allianz bekommen Sie die passende Anschlussfinanzierung für Ihre Wohnimmobilie, wenn Ihr bisheriges Darlehen ausläuft oder wenn Sie umschulden möchten.
  • Bei einem VolltilgerDarlehen erhalten Sie einen Abschlag von 0,1-%-Punkten auf den Sollzins.
  • Mit dem Forward-Darlehen sichern Sie sich günstige Zinsen bis zu 36 Monate im Voraus.
  • Die frei wählbaren Laufzeiten und Sondertilgungsmöglichkeiten bieten Ihnen Flexibilität bei Ihrer Immobilienfinanzierung.
  • Stabile, langfristige Zinssätze sorgen für Planungssicherheit.
  • Lassen Sie kostenfrei umschreiben: Bis zum 30.06.2019 zahlen wir die Umschreibung im Grundbuch.

Leistungsmerkmale

Diese Darlehensvarianten bietet Ihnen die Allianz für Ihre Anschlussfinanzierung

Allianz - Ehepaar

Wählen Sie Ihre Variante für die Anschlussfinanzierung Ihrer Immobilie:

Tilgungsdarlehen

Die klassische Baufinanzierung mit Zins und laufender Tilgung (auch Annuitätendarlehen genannt): Hier bleiben die Raten während der Zinsbindung gleich hoch – das bietet Planungssicherheit.

Volltilgerdarlehen

Bei diesem Tilgungsdarlehen legen Sie den Zeitpunkt vorher fest, zu dem Ihre Immo­bilie komplett bezahlt ist. Wir berechnen Ihren Tilgungssatz. Plus: Sie erhalten einen Zinsabschlag auf den Sollzins.

Forward-Darlehen

Bei diesem Voraus-Darlehen liegt der Finanzierungsbeginn in der Zukunft. Das bedeutet, dass Sie sich die Zinsen bis zu 36 Monate im Voraus sichern können. Mit dem Forward-Darlehen können Sie langfristig planen.

Eine gute Wahl

Die Allianz Anschlussfinanzierung ist die richtige Wahl, wenn...

Allianz - Familie am Laptop
  • die Zinsbindung Ihrer bisherigen Immobilienfinanzierung innerhalb der nächsten 36 Monate ausläuft;
  • Sie großen Wert darauf legen, zu einem bestimmten Zeitpunkt – zum Beispiel zum geplanten Renteneintritt – schuldenfrei zu sein;
  • Ihnen die Zinsen Ihrer aktuellen Baufinanzierung zu hoch sind und Sie nach einer Umfinanzierung mit günstigeren Konditionen suchen.

Das passende Produkt für Sie

Ihre Allianz Anschlussfinanzierung im Detail

Baufinanzierung Klassik

Baufinanzierung Basis

 

Unsere Konditionen

Sollzins
Sollzins

Regulär

Vergünstigt
Darlehenssummen
Darlehenssummen
25.000 Euro bis unter 1 Mio. Euro
25.000 Euro bis unter 400.000 Euro
Finanzierungs­auslauf
Finanzierungs­auslauf
Bis 100% des Marktwerts
Bis 80% des Marktwerts
Nutzungsart
Nutzungsart
alle
Nutzung für Wohnzwecke
Berufsgruppe
Berufsgruppe
alle
Angestellte, Beamte, Arbeiter, niedergelassene Ärzte, Apotheker, Steuerberater, Wirtschaftsprüfer
Objektart
Objektart
alle
1- bis 3-Familienhaus
Eigentumswohnung
Eigenleistung
Eigenleistung
keine Beschränkung
max. 30.000 Euro
Annuitätendarlehen
Annuitätendarlehen
Yes
Yes
Zinsbindung 5 bis 40 Jahre
Zinsbindung 5 bis 40 Jahre
Yes
Yes
Anfängliche Tilgung bis 10%
Anfängliche Tilgung bis 10%
Yes
Yes
Staatliche Förderung
Staatliche Förderung
Yes
KfW-Darlehen
No

Ihre Optionen Sinnvolle Ergänzungen zu Ihrer Anschlussfinanzierung

Sinnvolle Ergänzungen zu Ihrer Anschlussfinanzierung

Sondertilgung 1% bis 5%
Sondertilgung 1% bis 5%
wählbar
wählbar
Vorzeitiges Rückzahlungsrecht
Vorzeitiges Rückzahlungsrecht
wählbar
wählbar
Finanzielle Absicherung
Finanzielle Absicherung
wählbar
wählbar
Die Basis-Variante erhalten Sie bei teilnehmenden Allianz Agenturen / teilnehmenden Vermittlern.

Hervorragend finanziert

Sie erhalten eine ausgezeichnete Baufinanzierung

Allianz - Icon Siegel
Allianz - Siegel Rating Produkt, FMH & NTV: Beste flexible Baufinanzierung

Beste flexible Baufinanzierung

Die Finanzberatung FMH und n-tv vergeben die Note "Beste flexible Baufinanzierung" für die Allianz in ihrem Rating (08/2018).

Allianz - Testsiegel ntv Baufinanzierung

Beste Baufinanzierung

Auch n-tv vergibt in seinem Rating die besten Noten für die Allianz Baufinanzierung
(04/2018).

Drei besondere Vorteile

Beste Konditionen für Ihre Anschlussfinanzierung

Allianz - Küche

Bei der Allianz Anschlussfinanzierung profitieren Sie von attraktiven Konditionen für Ihr Baugeld und flexiblen Finanzierungsmodellen mit individueller Zinsbindung und Tilgungsrate.

Allianz - Haekchen-47x44

Günstige Zinsen bis zu 20, 25 oder 30 Jahre festschreiben

Nutzen Sie das historisch niedrige Zinsniveau mit einer Zinsbindungen bis zu 20, 25 oder 30 Jahren. Sichern Sie sich günstige Zinsen – mit einem Forward-Darlehen bis zu 36 Monate im Voraus.

Allianz - Haekchen-47x44

Tilgungszeitpunkt wählen

Beim Volltilgerdarlehen wählen Sie den Zeitpunkt, zu dem Ihre Immobilie bezahlt ist.

Allianz - Haekchen-47x44

Flexibel tilgen

Während der Darlehenslaufzeit können Sie den Tilgungssatz wechseln: Möglich sind zwei Wechsel zwischen 1% und 4%. Außerdem sind Sondertilgungen bis 5% pro Jahr möglich.

Extra-Vorteil

Profitieren Sie von der Aktion Anschlussfinanzierung

Allianz - Mutter und Kind im Garten

Sie können ein Volltilgerdarlehen und die Aktion Anschlussfinanzierung mit Sonderbonus kombinieren.

  • Kostenfrei umschreiben: Wenn Ihr Darlehen mindestens 25.000 Euro beträgt und Ihre Finanzierung bereits mehr als drei Jahre besteht, dann übernehmen wir die Kosten für die Umschreibung im Grundbuch bis 30.06.2019.
  • Volltilgerdarlehen mit Sollzinsabschlag von 0,1-%-Punkten

Glossar

Die wichtigsten Begriffe zum Thema Anschlussfinanzierung

Allianz - Information

Was ist ein Annuitätendarlehen? Was ist der Unterschied zwischen Hypothek und Grundschuld? Antworten und Erklärungen zu vielen Begriffen rund um Ihre Baufinanzierung finden Sie in unserem Glossar im Hilfe- und Kontaktcenter.

Zum Glossar

Eigenkapital, Tilgung, Zinsen

Berechnen Sie Ihre Anschlussfinanzierung

Allianz - Taschenrechner

Budgetrechner

Sie möchten renovieren, um- oder aus­bauen? Hier ermitteln Sie unverbindlich das Budget, das Sie für die Verschöne­rung Ihrer Immobilie einplanen können.

Zum Budgetrechner

Multifunktionsrechner

Dieser Rechner beantwortet die wich­tigsten Fragen zu Ihrer Anschlussfinan­zierung, wie zum Beispiel Tilgungs- und Zinssatz sowie Ihre Rate.

Zum Multifunktionsrechner

Zinsrechner

Berechnen Sie hier Ihren Zinssatz und finden Sie die Anschluss­finanzierung, die jetzt zu Ihnen passt. Sie erhalten von uns Ihr persönliches Angebot.

Zum Zinsrechner

So geht's

In vier Schritten zur Anschlussfinanzierung

Allianz - Baufinanzierung Infografik

Allianz Anschlussfinanzierung – Wenn Sie nach Ende der Zinsbindung Ihres aktuellen Darlehens eine günstige Anschlussfinan­zierung suchen, dann sind wir Ihr kompe­tenter Partner. Wir begleiten Sie fachkundig und persönlich von Ihrer Anfrage bis zur Auszahlung – mit individueller Beratung, günstigen Zinsen und maßgeschnei­derten Finanzierungen.

Anschlussfinanzierungs-Checkliste zur Vorbereitung Ihres Beratungsgespräches

Darum Allianz wählen

Individuelle Immobilienfinanzierung für Sie

Allianz - Maßband

Maßgeschneidert

Individuell gestalten wir Ihre persönliche Immobilienfinanzierung. Kontaktieren Sie uns einfach, wir erstellen Ihnen ein Angebot.

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Flexibel

Die Allianz Anschlussfinanzierung passt sich flexibel an Ihre jeweilige Lebenslage an, zum Beispiel mit Forward-Darlehen, VolltilgerDarlehen, Tilgungssatzwechsel, Sondertilgung.

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Ausgezeichnet

Die renommierte FMH-Finanzberatung hat in Kooperation mit dem Wirtschaftsmagazin Wirtschaftswoche die Allianz mehrfach im Bereich Baufinanzierung ausgezeichnet.

Klarheit bei der Anschlussfinanzierung

Wann eignet sich die Allianz Anschlussfinanzierung, wann nicht?

Allianz - Grafik: Haken

Die Allianz Anschlussfinanzierung eignet sich, wenn...

... Ihr bisheriges Darlehen ausläuft und Sie eine Anschlussfinanzierung brauchen.

... Sie neben Ihrer Anschlussfinanzierung weitere finanzielle Mittel für den Umbau oder die Modernisierung benötigen.

... Sie eine persönliche Beratung für ein individuelles Finanzierungskonzept wollen.
Allianz - Grafik: Minuszeichen

Die Allianz Anschlussfinanzierung eignet sich nicht, wenn...

... Sie variable Zinssätze für Ihre Finanzierung wünschen.

... Sie Ihre Immobilie für einen sehr kurzen Zeitraum finanzieren möchten.

... Sie eine Anschlussfinanzierung für eine voll-gewerbliche Immobilie benötigen.

Häufige Fragen

Was möchten Sie gern wissen?

  • Was ist eine Anschlussfinanzierung?
  • Lohnt es sich, für die Anschlussfinanzierung den Darlehensgeber zu wechseln?
  • Kann ich auch vor Ablauf der Zinsbindung das Institut wechseln?
  • Was passiert bei einem Wechsel mit der eingetragenen Grundschuld?
  • Was ist ein Forward-Darlehen?
Was ist eine Anschlussfinanzierung?

Unter einer Anschlussfinanzierung versteht man den erneuten Darlehensabschluss, nachdem die erste Zinsbindung eines bestehenden Darlehensvertrags abgelaufen ist. Dies kann beim aktuellen Vertragspartner erfolgen, aber auch bei einem neuen Darlehensgeber. 

Lohnt es sich, für die Anschlussfinanzierung den Darlehensgeber zu wechseln?

Wenn Sie Ihr Darlehen zu günstigeren Konditionen bei einem anderen Darlehensgeber bekommen, macht sich ein Wechsel oft auch dann bezahlt, wenn er mit Kosten verbunden ist.

Kann ich auch vor Ablauf der Zinsbindung das Institut wechseln?

Wenn Sie Ihren Darlehensvertrag vorzeitig kündigen, wird dafür normalerweise eine Vorfälligkeitsentschädigung erhoben. Für langfristige Baufinanzierungsdarlehen sieht das Gesetz allerdings nach 10 Jahren nach Vollauszahlung ein Sonderkündigungsrecht vor. Das Darlehen kann in diesem Fall mit einer Frist von 6 Monaten gekündigt werden, ohne dass eine Vorfälligkeitsentschädigung zu zahlen ist. Alternativ kann man sich mit einem Forward-Darlehen den heute günstigen Zinssatz für einige Zeit im Voraus sichern.

Was passiert bei einem Wechsel mit der eingetragenen Grundschuld?

Die Grundschuld wird im Normalfall durch eine sogenannte Grundschuldabtretung auf den neuen Kreditgeber übertragen. Eine andere Möglichkeit ist, dass sie gelöscht und neu eingetragen wird. Das führt jedoch zu höheren Kosten.

Was ist ein Forward-Darlehen?

Mit einem Forward-Darlehen können Sie sich schon jetzt einen bestimmten Zinssatz für Ihr zukünftiges Darlehen sichern, wenn Sie bereits eine Finanzierung haben. Das Darlehen wird Ihnen erst zum gewählten Laufzeitbeginn ausgezahlt. Ein Forward-Darlehen gilt nicht für Bau oder Kauf einer Immobilie, es muss bereits ein Objekt vorhanden sein.

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  • Unabhängig bewertete Top-Qualität
  • Ausgezeichnetes Preis-Leistungs-Verhältnis

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  • Schnelle Hilfe im Schadensfall
  • Individuelle Absicherung
  • Rabatt für Neubauten

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Planungssicherheit – Sicher ins Eigenheim

  • Günstige Zinsen
  • Zinsabschlag auf Volltilgerdarlehen
  • KfW-Darlehen – auch zum energieeffizienten Sanieren

Baufinanzierung

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  • Quelle unserer ausgezeichneten Testergebnisse zur Anschlussfinanzierung
Quelle unserer ausgezeichneten Testergebnisse zur Anschlussfinanzierung

Baufinanzierung:

  • Beste flexible Baufinanzierung: Rating Produkt, FMH & NTV, Stand 8/2018
  • Beste Baufinanzierung: Rating Produkt, FMH & NTV, Stand 04/2018
  • * Informationen zu Bewertungen und Berechnungsgrundlagen rund um die Risikolebensversicherungen
* Informationen zu Bewertungen und Berechnungsgrundlagen rund um die Risikolebensversicherungen

Nachfolgend finden Sie die Quellen der Siegel und weiterer Bewertungen, die wir auf dieser Webseite angegeben haben. Weiterhin können Sie der Auflistung auch zusätzliche Auszeichnungen und Gütesiegel entnehmen, welche die hohe Qualität unserer Produkte belegen.


Die Allianz bietet zwei Risikolebensversicherungsprodukte an:

Die RisikoLebensversicherung als günstiger Basisschutz ist ein Angebot der Deutschen Lebensversicherungs-AG, einem Unternehmen der deutschen Allianz-Gruppe.

Die RisikoLebensversicherung Plus (mit Unfall) als Premiumschutz ist ein Angebot der Allianz Lebensversicherungs-AG.


Testergebnisse mit Auszeichnung (Auszug) und Quellen der Siegel:

RisikoLebensversicherung Basisschutz der Deutschen Lebensversicherungs-AG:
  • Rating Produkt, Morgen und Morgen, Stand  02/2019
  • Rating Produkt, Focus Money, Ausgabe 16/2018, Testsieger (mit anderen) über die Laufzeiten 10 und 20 Jahre
  • Rating Produkt, Focus Money, Ausgabe 16/2017, Testsieger (mit anderen)
  • Rating Produkt, Focus Money, Ausgabe 19/2016, Testsieger (mit anderen)
  • Rating Produkt, Focus Money, Ausgabe 16/2015, alleiniger Testsieger
  • Rating Produkt, Focus Money, Ausgabe 14/2014, alleiniger Testsieger
  • Rating Produkt, Focus Money, Ausgabe 17/2013, günstigster Risikoschutz
  • Rating Produkt, Focus Money, Ausgabe 12/2012, alleiniger Testsieger
  • Rating Produkt, Focus Money, Ausgabe 16/2011, alleiniger Testsieger
  • Rating Produkt, Focus Money, Ausgabe 13/2010, alleiniger Testsieger
RisikoLebensversicherung Plus der Allianz Lebensversicherungs-AG:
Allianz Lebensversicherungs-AG:


Grundlagen für das Berechnungsbeispiel:

Basisschutz Tarif L0(DL) – ein Produkt der Deutschen Lebensversicherungs-AG, einem Unternehmen der deutschen Allianz-Gruppe; Industriekaufmann/-frau, Nichtraucher(in), keine risikorelevanten Hobbys, keine Gesundheitsrisiken, Eintrittsalter 25 Jahre, Versicherungsdauer 10 Jahre, Versicherungssumme 100.000 Euro, Versicherungsbeginn 01.02.2019, Beiträge nach Verrechnung der Überschussanteile. Diese sind anfänglich garantiert und können sich in den Folgejahren ändern. Stand: 08.01.2019