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Den Vorteil vererben

Wer etwas aufgebaut hat, will zumeist sicherstellen, dass seine Angehörigen davon uneingeschränkt profitieren. Dabei unterstützt Sie die VermögensPolice.

 

Ihre Vorteile auf einen Blick

  • Leistungen werden außerhalb des Erbes fällig und sind einkommensteuerfrei
  • Sie bestimmen frei und ohne Beschränkungen, wen Sie begünstigen
  • auf die Todesfallleistung ist lediglich Erbschaftsteuer zu entrichten – und das auch nur, wenn die Freibeträge ausgeschöpft sind
  • im Gegensatz zu Schenkungen zu Lebzeiten können Sie bei einer Allianz VermögensPolice jederzeit über Ihr Vermögen verfügen und Begünstigungen bei Bedarf ändern.
  • individuelle Produktauswahl für jede Risikoneigung – klassisches oder fondsgebundenes Vorsorgekonzept
  • erstklassige Auswahlmöglichkeiten für die fondsgebundene 
    VermögensPolice mit der Allianz TopFonds-Palette
Wie funktioniert die VermögensPolice?
 

Bei der VermögensPolice investieren Sie in eine Lebensversicherung, deren Leistung bei Tod fällig wird. Die begünstigte Person können Sie frei wählen. Diese erhält im Todesfall eine Kapitalzahlung. Dabei fällt keine Einkommenssteuer an.

Sie können auch Geld entnehmen oder individuelle Zuzahlungen leisten. Im Falle von Entnahmen sind die darin enthaltenen Erträge steuerpflichtig.

Die VermögensPolice bieten wir in zwei Varianten an: sicherheitsbetont oder renditeorientiert – Sie können entscheiden.

Welche VermögensPolice ist die richtige für mich?
 

Für den Kapitalaufbau Ihrer Altersvorsorge bietet Ihnen die Allianz verschiedene Vorsorgekonzepte. Bestimmen Sie selbst anhand Ihrer Ertragserwartung und Risikoneigung, welches Vorsorgekonzept (Klassik oder Invest) mit Ihrer Versicherungslösung kombiniert werden soll:

Vorsorgekonzept Klassik
Allianz Bild VermögensPolice


> Mehr Infos
Ausrichtung Ihre Lösung für die Anlageausrichtung Sicherheit
Sicherheit
  • Garantie der für die Altersvorsorge eingezahlten Beiträge zum Rentenbeginn und bei Tod in der Ansparphase
  • Hohe Planungssicherheit durch eine bereits bei Vertragsabschluss festgelegte Garantierente und Garantiekapital
  • Jährliche Erhöhung von Garantie-kapital und Garantierente durch gutgeschriebene Überschüsse
Renditechance Attraktive Überschussbeteiligung durch Investition im leistungsstarkem Sicherungsvermögen von Allianz Leben
Gestaltungs-möglichkeiten -
Vorsorgekonzept Invest
Vorsorgekonzepte Allianz Ausrichtung Ihre Lösung für die Anlageausrichtung Chance
Sicherheit
  • Auf Investmentfondsebene durch die Auswahl von Höchststandsgarantiefonds möglich
Renditechance
  • Von Beginn an und dauerhaft in der individuellen Fondsanlage investiert
  • Ergibt sich aus der vom Kunden individuell zusammengestellten Fondsauswahl
Gestaltung
  • Aktive Gestaltung der Kapitalanlage durch Wahl aus Basisinvestments und/oder Einzelfonds des Allianz TopFonds-Universums
  • Fondswechselmöglichkeiten beliebig oft und kostenlos
Allianz TopFonds-Universum für Invest und Invest alpha-Balance
 

Wählen Sie Ihre persönliche Anlagestrategie…

…entweder als professionelle Vermögensverwaltung:

Vermögenskonzepte für Fonds Allianz

…oder werden Sie selber aktiv:

Fond-Universum Allianz Altersvorsorge
Wie flexibel bleibe ich damit?
 

Die VermögensPolice ist so flexibel wie das Leben und begleitet Sie ein Leben lang:

  • Flexible Zahlung: Sie können einen Einmalbeitrag, durchgehende oder abgekürzte Beitragszahlungen leisten. Individuelle Zuzahlungen sind jederzeit möglich.
  • Freie Wahl des Begünstigten: Begünstigen Sie Ihre Kinder, Ihre Enkel oder auch familienfremde Personen. Die Leistung wird außerhalb des Nachlasses fällig. Die gesetzliche Erbfolge müssen Sie nicht beachten.
  • Variable Entnahme: Verfügen Sie während der Laufzeit über Ihren Vertrag und rufen Sie bei Bedarf Leistungen ab.
  • Kostenlose Wechsel: Bei der Variante VermögensPolice Invest wählen Sie aus einer breiten Palette von Anlagestrategien und Einzelfonds. Diese können Sie kostenlos umschichten – so oft Sie wollen.
Welche Steuervorteile bieten sich mir und meinen Erben?
 

Die VermögensPolice hilft Ihnen und Ihren Erben dabei, Steuern zu sparen:

  • Während der Laufzeit sind Erträge steuerfrei. Sie profitieren ungeschmälert vom Zinseszins-Effekt.
  • Erträge müssen Sie nur bei Entnahmen versteuern.
  • Die Leistung bei Tod ist einkommenssteuerfrei. Bei ausgeschöpften Freibeträgen wird nur die Erbschaftsteuer fällig, für die gerade unter Verwandten günstige Steuersätze gelten.
Für Ihre Vorsorge nur das Beste
 

Ausgezeichnete Qualität:

Anerkannte und unabhängige Rating-Agenturen wie Standard & Poor’s und MORGEN & MORGEN zeichnen die Allianz regelmäßig mit Bestnoten für Qualität, Finanzkraft und Sicherheit aus.

Die Allianz, Ihr starker Partner

Setzen Sie bei Ihrer langfristigen Vorsorge auf einen Partner, dem Sie auch in Zukunft vertrauen können. Die Allianz steht mit ihrer Erfahrung und Finanzkraft für Zuverlässigkeit und Sicherheit.

 
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Wichtiger Hinweis zur Versicherung

Sie wollen etwas für Ihre Zukunft und die Ihrer Angehörigen tun? Dann lassen Sie sich jetzt von Ihrer Allianz Vertretung vor Ort aufzeigen, wie das am besten geht.